Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Указание Банка России от 25 октября 2013 года № 3089-У «О порядке осуществления надзора за банковскими группами» (по состоянию на 08.12.2016)

1. Внести в Указание Банка России от 25 октября 2013 года № 3089-У «О порядке осуществления надзора за банковскими группами», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 30 декабря 2013 года № 30897, 24 декабря 2014 года № 35352 («Вестник Банка России» от 31 декабря 2013 года № 82, от 29 января 2015 года № 6), следующие изменения.

1.1. Пункт 1.3 изложить в следующей редакции:

«1.3. В целях осуществления надзора за деятельностью банковской группы формируется надзорная группа (далее - надзорная группа по банковской группе), в случае если:

головная кредитная организация банковской группы относится к системно значимым кредитным организациям, определяемым Банком России в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим методику определения системно значимых кредитных организаций;

некредитная финансовая организация - участник банковской группы относится к системно значимым организациям, определяемым Банком России в соответствии с нормативными актами Банка России, устанавливающими методику определения системно значимых некредитных финансовых организаций;

головная кредитная организация банковской группы и (или) кредитная организация - участник банковской группы является кредитной организацией, входящей в перечень кредитных организаций, определенный распорядительным документом Банка России об информационном взаимодействии территориальных учреждений Банка России и Департамента банковского надзора Банка России при выявлении негативных ситуаций в деятельности кредитных организаций;

головная кредитная организация банковской группы и (или) участник банковской группы имеет на территории иностранного государства дочернюю организацию, за деятельностью которой осуществляет надзор центральный банк и (или) иной орган надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор (далее - орган банковского надзора иностранного государства);

в состав банковской группы входит хотя бы один крупный участник банковской группы, определенный в соответствии с абзацем вторым пункта 2.1 настоящего Указания, при условии, что надзор за деятельностью головной кредитной организации банковской группы и крупным участником банковской группы осуществляется разными структурными подразделениями Банка России либо надзор за крупным участником банковской группы осуществляется органом банковского надзора иностранного государства.».

1.2. В пункте 1.4:

абзац первый после первого предложения дополнить предложением следующего содержания: «При необходимости структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банковской группы, может формировать на постоянной или временной основе подгруппы по отдельным направлениям деятельности банковской группы, группам участников банковской группы или принимаемым банковской группой рискам. Подгруппы осуществляют свою деятельность в порядке установленном настоящим Указанием.»; в предложении втором после слов «Департамент банковского надзора Банка России - по банковским группам, головные кредитные организации» дополнить словами «или участники», слова «втором, третьем или четвертом» заменить словами «втором - шестом»;

в абзаце третьем после слов «головная кредитная организация» дополнить словами «или участники», слово «отвечает» заменить словом «отвечают», слова «третьем или четвертом» заменить словами «третьем - шестом»;

абзац пятый дополнить предложением следующего содержания:

«Полномочия и обязанности руководителя надзорной группы по банковской группе, в том числе по вопросу распределения полномочий и обязанностей между членами надзорной группы по банковской группе, устанавливаются распорядительным актом Банка России.»;

в абзаце шестом слово «четвертом» заменить словом «пятом»; дополнить абзац предложением следующего содержания: «Проект распорядительного акта Банка России подготавливается Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России и (или) Департаментом банковского надзора Банка России.».

1.3. В пункте 1.5:

абзац первый после слов « банковской группы» дополнить словами «и (или) участника банковской группы»;

в абзаце втором после слов «Департамент банковского надзора Банка России - по банковским группам, головные кредитные организации» дополнить словами «или участники», слово «отвечает» заменить словом «отвечают», слова «втором, третьем и четвертом» заменить словами «втором - шестом».

1.4. В пункте 1.10:

в подпункте 1.10.1:

абзац второй после слов «банковской группы,» дополнить словами «принимаемых ими рисках и их влиянии на финансовую устойчивость кредитных организаций - участников банковской группы,», после слов «результатах надзорных действий» - словами «в отношении участников банковской группы», после слов «плану надзорных действий» - словами «по банковской группе в целом или отдельным участникам банковской группы»;

абзац третий после слов «руководители участников банковской группы» дополнить словами «, руководители службы управления рисками головной кредитной организации банковской группы или участников банковской группы, иные руководители (работники), принимающие решения об осуществлении головной кредитной организацией банковской группы и (или) участниками банковской группы операций и иных сделок, результаты которых могут повлиять на соблюдение банковской группой и (или) отдельными участниками банковской группы обязательных нормативов или возникновение иных ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов, включая основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации - участников банковской группы»;

в подпункте 1.10.2 в абзаце третьем исключить слова «направляются» и «принимаются», дополнить текстом следующего содержания:

«Указанный протокол в течение трех рабочих дней после его подписания должностным лицом структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банковской группы, и руководителем надзорной группы по банковской группе направляется Председателю Банка России или председателю Комитета банковского надзора Банка России и структурным подразделениям Банка России, осуществляющим надзор за участниками банковской группы. При необходимости протокол может быть направлен руководителю, председателю и (или) членам совета директоров (наблюдательного совета) головной кредитной организации банковской группы.».

1.5. Пункт 1.11 после слов «о прекращении банковской группы» дополнить словами «; в течение 20 рабочих дней после расчетного периода, указанного в пункте 2.1 настоящего Указания».

1.6. В абзаце втором пункта 2.1 второе предложение изложить в следующей редакции:

«Расчет указанных показателей осуществляется в соответствии с Указанием Банка России от 03.12.2015 № 3876-У «О формах, порядке и сроках раскрытия головными кредитными организациями банковских групп информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 декабря 2015 года № 40322, 27 января 2016 года № 40830 («Вестник Банка России» от 31 декабря 2015 года № 122, от 10 февраля 2016 года №11). Участники, отнесенные к крупным по состоянию на 1 января либо в течение текущего года (для участников, включенных в состав банковской группы в текущем году), сохраняют свой статус до конца указанного года. Участник банковской группы перестает признаваться крупным участником в случае, если в течение всего года на каждую квартальную дату показатели его деятельности не соответствуют критериям, установленным настоящим пунктом.».

1.7. В пункте 2.2:

в подпункте 2.2.1:

в абзаце втором после слов «банковской группы и» дополнить словами «об их связанных и»;

абзац седьмой дополнить словами «, планы восстановления величины собственных средств (капитала) банковской группы и (или) отдельных участников банковской группы»;

в абзаце девятом слова «сведения о плане» заменить словом «план», после слова «или» дополнить словами «сведения о планах надзорных действий структурных подразделений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью»;

абзац десятый после слова «действиях» дополнить словами «, включая документы, подтверждающие осуществление данных действий,», слово «результатах» заменить словами «оценка результатов»;

абзац двенадцатый после слова «информации» дополнить словами «, планы работы и отчеты о работе надзорной группы по банковской группе»;

подпункт 2.2.2 после слова «получения» дополнить словом «(составления)», после слов «участников банковской группы» - словами «, или структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью крупного участника банковской группы»;

в подпункте 2.2.3 слова «генеральному инспектору межрегиональной инспекции Главной инспекции Банка России, осуществляющей инспекционную деятельность Банка России на территории субъекта Российской Федерации» заменить словами «работникам инспекционных подразделений Банка России (Главной инспекции Банка России)».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 октября 2013 года № 3089-У «О порядке осуществления надзора за банковскими группами»

Банк России в связи с необходимостью урегулирования отдельных вопросов практической деятельности структурных подразделений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью кредитных организаций на консолидированной основе, в частности, создания и работы надзорных групп по банковским группам, разработал проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 октября 2013 года № 3089-У «О порядке осуществления надзора за банковскими группами» (далее - проект указания).

Проект указания дополняет перечень оснований, при наличии которых формируется надзорная группа по банковской группе, в частности, наличие участника банковской группы - некредитной финансовой организации, являющейся системно значимой, а также устанавливает дополнительный критерий прекращения надзорной группы по банковской группе, а именно, прекращение признания участника банковской группы крупным участником. Кроме того, проектом указания предусматривается возможность формирования структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью банковской группы, надзорных подгрупп по отдельным направлениям деятельности банковской группы, группам участников банковской группы или принимаемым банковской группой рискам.

Также проект указания определяет, что полномочия и обязанности руководителя надзорной группы по банковской группе, в том числе по вопросу распределения полномочий и обязанностей между членами группы, устанавливаются распорядительным актом Банка России. При этом проект указания устанавливает обязательность оформления результатов ежегодного совещания надзорной группы по банковской группе и доведения их до руководства Банка России и, при необходимости, до председателя и членов совета директоров (наблюдательного совета) головной кредитной организации банковской группы.

Предполагается, что Указание Банка России «О внесении изменений в Указание Банк России от 25 октября 2013 года № 3089-У «О порядке осуществления надзора за банковскими группами» вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.