Продукты и услуги Информационно-правовое обеспечение ПРАЙМ Документы ленты ПРАЙМ Проект Инструкции Банка России “О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя” (по состоянию на 25.11.2016)

Проект Инструкции Банка России “О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя” (по состоянию на 25.11.2016)

21 декабря 2016

Настоящая Инструкция в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295) (далее - Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»), Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 1998, № 31, ст. 3829; 1999, № 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, № 26, ст. 2586; № 33, ст. 3424; 2002, № 12, ст. 1093; 2003, № 27, ст. 2700; № 50, ст. 4855; № 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 1, ст. 18, ст. 45; № 30, ст. 3117; 2006, № 6, ст. 636; № 19, ст. 2061; № 31, ст. 3439; № 52, ст. 5497; 2007, № 1, ст. 9; № 22, ст. 2563; № 31, ст. 4011; № 41, ст. 4845; № 45, ст. 5425; № 50, ст. 6238; 2008, № 10, ст. 895; 2009, № 1, ст. 23; № 9, ст. 1043; № 18, ст. 2153; № 23, ст. 2776; № 30, ст. 3739; № 48, ст. 5731; № 52, ст. 6428; 2010, № 8, ст. 775; № 27, ст. 3432; № 30, ст. 4012; № 31, ст. 4193; № 47, ст. 6028; 2011, № 7, ст. 905; № 27, ст. 3873, ст. 3880; № 29, ст. 4291; № 48, ст. 6730; № 49, ст. 7069; № 50, ст. 7351; 2012, № 27, ст. 3588; № 31, ст. 4333; № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 19, ст. 2317, ст. 2329; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3438, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 40, ст. 5036; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, № 6, ст. 563; № 19, ст. 2311; № 26, ст. 3379, ст. 3395; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5317, ст. 5320; № 45, ст. 6144, ст. 6154; № 49, ст. 6912; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 37; № 17, ст. 2473; № 27, ст. 3947, ст. 3950; № 29, ст. 4355, ст. 4357, ст. 4385; № 51, ст. 7243; 2016, № 1, ст. 23; № 15, ст. 2050; № 26, ст. 3860; № 27, ст. 4295) (далее - Федеральный закон «О банках и банковской деятельности») и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __ ________ 2016 года № ____) устанавливает порядок и случаи проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, за исключением жилого помещения, гаража, гаражного бокса, машино-места, принадлежащих (предоставленных) физическому лицу, автомобилей легковых, мотоциклов и мотороллеров, принадлежащих физическому лицу и не используемых для целей предпринимательской деятельности, и земельного участка из состава земель сельскохозяйственного назначения, предоставленного физическому лицу для индивидуального жилищного строительства, ведения личного подсобного хозяйства, дачного хозяйства, садоводства, животноводства или огородничества, а также зданий, строений, сооружений, находящихся на данном земельном участке, по месту его хранения (нахождения) (далее - осмотр предмета залога) и ознакомления с деятельностью заемщика - юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя - юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, с выходом на место (далее - ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя).

Глава 1. Общие положения

1.1. Настоящая Инструкция распространяется:

на действующие на территории Российской Федерации кредитные организации;

на филиалы кредитных организаций и внутренние структурные подразделения кредитных организаций и филиалов кредитных организаций (далее - структурные подразделения кредитных организаций);

на филиалы кредитных организаций, имеющих право на основании лицензии Банка России осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте (далее - уполномоченный банк), в том числе на филиалы уполномоченных банков, расположенные на территории иностранных государств;

на дочерние кредитные организации уполномоченных банков, расположенные на территории иностранных государств (далее при совместном упоминании - кредитные организации).

1.2. Осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя) осуществляется в целях проведения:

оценки качества ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности (далее - ссуды), полноты формирования резервов на возможные потери по ссудам в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2004 года № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 апреля 2004 года № 5774, 20 апреля 2006 года № 7728, 27 декабря 2006 года № 8676, 10 декабря 2007 года № 10660, 23 января 2008 года № 10968, 22 мая 2008 года № 11724, 22 мая 2008 года № 11730, 30 июня 2008 года № 11903, 29 января 2009 года № 13219, 20 февраля 2009 года № 13414, 21 декабря 2009 года № 15772, 24 декабря 2009 года № 15811, 17 августа 2012 года № 25204, 13 декабря 2012 года № 26113, 28 декабря 2012 года № 26407, 26 июня 2013 года № 28896, 24 сентября 2013 года № 30005, 29 ноября 2013 года № 30494, 18 июня 2014 года № 32736, 10 ноября 2014 года № 34627, 11 декабря 2014 года № 35134, 26 декабря 2014 года № 35437, 13 июля 2015 года № 37996 («Вестник Банка России» от 7 мая 2004 года № 28, от 4 мая 2006 года № 26, от 15 января 2007 года № 1, от 17 декабря 2007 года № 69, от 31 января 2008 года № 4, от 28 мая 2008 года № 25, от 4 июня 2008 года № 28, от 9 июля 2008 года № 36, от 4 февраля 2009 года № 7, от 4 марта 2009 года № 15, от 28 декабря 2009 года № 77, от 22 августа 2012 года № 50, от 19 декабря 2012 года № 73, от 29 декабря 2012 года № 78, от 28 июня 2013 года № 36, от 2 октября 2013 года № 54, от 30 ноября 2013 года № 69, от 9 июля 2014 года № 63, от 26 ноября 2014 года № 105, от 22 декабря 2014 года № 112, от 31 декабря 2014 года № 117 - 118, от 22 июля 2015 года № 60) (далее - Положение Банка России № 254-П);

оценки качества активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, а также находящихся в залоге по кредитам Банка России.

Осмотр предмета залога осуществляется также в целях проведения экспертизы предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде (далее - экспертиза предмета залога), проводимой Банком России в соответствии с Положением Банка России от __ ________ 2016 года № ____-П «О порядке проведения Банком России экспертизы предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации __ ________ 2016 года № ____ («Вестник Банка России» от __ ________ 2016 года № ____).

1.2.1. Осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя) могут проводиться в ходе проверок кредитных организаций (их филиалов) в порядке и случаях, установленных настоящей Инструкцией, и с учетом норм Инструкции Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 21 февраля 2014 года № 31391, 25 августа 2014 года № 33867, 3 августа 2015 года № 38309 («Вестник Банка России» от 13 марта 2014 года № 23-24, от 10 сентября 2014 года № 81, от 12 августа 2015 года № 66) (далее - Инструкция Банка России № 147-И), и нормативного акта Банка России об организации инспекционной деятельности Банка России.

1.2.2. Осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя), проводимые Банком России, не выполняют задач аудиторских проверок и документальных ревизий, осуществляемых в соответствии с законодательством Российской Федерации для сбора доказательств по уголовным и другим делам.

1.3. Осмотр предмета залога может проводиться в случаях:

наличия обстоятельств (их признаков), свидетельствующих о возможной утрате предмета залога или об их отсутствии по месту нахождения (хранения);

выявления признаков недостоверности сведений о количественных и качественных характеристиках предмета залога, указанных в договоре залога и (или) бухгалтерской (финансовой) и статистической отчетности, а также в другой информации, предоставляемой кредитной организацией в Банк России (в том числе в силу различий в сведениях о предмете залога, полученных Банком России из регистрирующих органов и открытых источников информации, и (или) информации, предоставленной кредитной организацией);

необходимости уточнения характеристик предмета залога, влияющих на его стоимость (в том числе пробег, наработка транспортного средства или оборудования, загрузка площадей объекта недвижимости и иные характеристики);

нарушения кредитной организацией (банковской группой, участником которой является кредитная организация) обязательных нормативов, установленных Банком России, вследствие полного или частичного неучета определенной кредитной организацией стоимости предмета (предметов) залога при определении размера формируемого резерва на возможные потери по ссуде;

мотивированного ходатайства структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, или мотивированного ходатайства рабочей группы при проведении проверки кредитной организации.

1.4. Ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя) может проводиться в случаях:

отказа заемщика (залогодателя) от проведения уполномоченными (служащими) представителями Банка России (далее - уполномоченные представители Банка России) осмотра предмета залога и (или) использования при осмотре предмета залога специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи;

установления факта применения в отношении заемщика (залогодателя) процедур, предусмотренных Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2004, № 35, ст. 3607; 2005, № 1, ст. 18, ст. 46; № 44, ст. 4471; 2006, № 30, ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, № 7, ст. 834; № 18, ст. 2117; № 30, ст. 3754; № 41, ст. 4845; № 49, ст. 6079; 2008, № 30, ст. 3616; № 49, ст. 5748; 2009, № 1, ст. 4, ст. 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; № 52, ст. 6450; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, № 1, ст. 41; № 7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4301; № 30, ст. 4576; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; № 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, № 23, ст. 2871; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477, ст. 3481; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6975, ст. 6979, ст. 6984; 2014, № 11, ст. 1095, ст. 1098; № 30, ст. 4217; № 49, ст. 6914; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 35, ст. 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; № 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, № 1, ст. 11, ст. 27; № 23, ст. 3296; № 27, ст. 4225, ст. 4293), на основании информации, содержащейся в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве, справочно - информационной системе СПАРК;

принятия в порядке, установленном подпунктом 3.12.3 пункта 3.12 Положения Банка России № 254-П, решения уполномоченным органом управления (органом) кредитной организации о том, что заемщиком - юридическим лицом осуществляется реальная деятельность, при наличии обстоятельств, минимальный перечень которых установлен приложением 5 к Положению Банка России № 254-П, и (или) вынесения уполномоченными представителями Банка России Банка России мотивированного суждения об отсутствии у заемщика - юридического лица реальной деятельности либо осуществлении ее в незначительных объемах;

1.5. Осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе в ходе проверок кредитных организаций, проводятся уполномоченными представителями Банка России на основании документа, подтверждающего полномочия уполномоченных представителей Банка России на проведение осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - поручение на осмотр (ознакомление).

В поручении на осмотр (ознакомление) определяется персональный состав уполномоченных представителей Банка России, образующих рабочую группу для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - группа осмотра (ознакомления) численностью не менее двух человек, с указанием руководителя группы осмотра (ознакомления), при необходимости - заместителя руководителя группы осмотра (ознакомления) (далее - руководитель группы осмотра (ознакомления), члена (членов) группы осмотра (ознакомления).

Поручение на осмотр (ознакомление) составляется в двух экземплярах в соответствии с приложением 1 к настоящей Инструкции.

1.6. В случае необходимости, в том числе изменения персонального состава группы осмотра (ознакомления), назначения заместителя руководителя группы осмотра (ознакомления), дополнения (изменения) перечня осматриваемых предметов залога или заемщиков (залогодателей), с деятельностью которых осуществляется ознакомление, оформляется дополнение к поручению на осмотр (ознакомление), которое является неотъемлемой частью поручения на осмотр (ознакомление).

Дополнение к поручению на осмотр (ознакомление) составляется в двух экземплярах в соответствии с приложением 2 к настоящей Инструкции.

1.7. К должностным лицам Банка России, обладающим правом поручать проведение осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе подписывать поручение на осмотр (ознакомление) (далее - должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать проведение осмотра (ознакомления), относятся следующие лица.

1.7.1. Председатель Банка России; первый заместитель Председателя Банка России и заместитель Председателя Банка России, непосредственно координирующие и контролирующие структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского регулирования и банковского надзора; руководитель Службы анализа рисков Банка России, руководитель Главной инспекции Банка России (лица, их замещающие).

1.7.2. Заместитель руководителя Главной инспекции Банка России, генеральный инспектор межрегиональной инспекции Главной инспекции Банка России (лицо, его замещающее) - при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в ходе проверок кредитных организаций в порядке, установленном нормативным актом Банка России об организации инспекционной деятельности Банка России.

1.7.3. Руководитель территориального учреждения Банка России или структурного подразделения центрального аппарата Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, в порядке, установленном нормативными актами Банка России.

1.7.4. Руководитель действующего в составе главного управления Банка России отделения, отделения-национального банка, которые имеют право подписи поручения на осмотр (ознакомление) при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) по местонахождению структурного подразделения кредитной организации в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России.

1.8. Осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя) осуществляется группой осмотра (ознакомления) посредством визуального наблюдения, в том числе с использованием специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи, без вмешательства в оперативную и иную деятельность заемщика (залогодателя) и (или) лиц, осуществляющих хранение предмета залога.

1.9. Организация и проведение осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), включая доступ членов группы осмотра (ознакомления) на территорию или в помещение по месту нахождения (хранения) предмета залога и (или) осуществления деятельности заемщиком (залогодателем), осмотр территорий, помещений, документов и предметов заемщика (залогодателя), использование специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи, снятие копий с документов и электронных носителей информации, истребование информации и документов при проведении осмотра (ознакомления) осуществляются с соблюдением законодательства Российской Федерации о государственной тайне.

1.10. Осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя) начинается с момента предъявления поручения на осмотр (ознакомление) (дополнения к поручению на осмотр (ознакомление) ответственному работнику кредитной организации либо уполномоченному лицу заемщика (залогодателя) в соответствии с пунктом 5.1 настоящей Инструкции (далее - дата начала осмотра (ознакомления) и завершается не позднее даты истечения срока действия поручения на осмотр (ознакомление) (дополнения к поручению на осмотр (ознакомление).

1.11. Датой завершения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - дата завершения осмотра (ознакомления) является дата составления справки об осмотре предмета залога и (или) ознакомлении с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - справка об осмотре (ознакомлении), за исключением случаев, предусмотренных пунктом 5.3 настоящей Инструкции.

1.12. Информация, содержащаяся в документах, составляемых Банком России при организации, проведении и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) подлежит отнесению к категории информации ограниченного доступа при наличии в ней сведений, составляющих коммерческую, банковскую, служебную или иную охраняемую законом тайну, защита которой осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

Информация, отнесенная к категории ограниченного доступа, не может быть разглашена Банком России и кредитной организацией третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

Глава 2. Подготовка к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)

2.1. Осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя) могут проводиться:

с предварительным уведомлением кредитной организации;

без предварительного уведомления кредитной организации в случае проведения осмотра (ознакомления) в ходе проверки кредитной организации, с учетом норм Инструкции Банка России № 147-И и нормативного акта Банка России об организации инспекционной деятельности Банка России.

2.2. Предварительное уведомление о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении) вручается (либо направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении) руководителю кредитной организации (либо руководителю структурного подразделения кредитной организации в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) данного структурного подразделения кредитной организации).

Предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении) составляется в соответствии с приложением 3 к настоящей Инструкции и подписывается должностным лицом Банка России, обладающим правом поручать проведение осмотра (ознакомления).

2.3. Предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении) содержит требование о совершении кредитной организацией в установленные в нем сроки действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе:

о подготовке документов (информации), необходимых для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе информации о совершении кредитной организацией действий в соответствии со статьей 33 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»;

о проведении организационных мероприятий, в том числе связанных с получением от заемщика (залогодателя) подтверждения готовности к проведению в сроки, указанные в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении), осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - подтверждение готовности заемщика (залогодателя). Примерная форма подтверждения готовности заемщика (залогодателя) приведена в приложении 4 к настоящей Инструкции;

о предоставлении сведений о должностных лицах (работниках, представителях) заемщика (залогодателя), уполномоченных на взаимодействие с группой осмотра (ознакомления) при организации, проведении и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - уполномоченное лицо заемщика (залогодателя);

об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе о предоставлении сведений о должностных лицах и (или) работниках кредитной организации, ответственных за взаимодействие с группой осмотра (ознакомления) при организации, проведении и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), которые будут присутствовать при осмотре предмета залога и (или) ознакомлении с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - ответственный работник кредитной организации).

Требование о совершении кредитной организацией действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) оформляются заявкой на обеспечение кредитной организацией содействия в проведении осмотра (ознакомления) (далее - заявка на обеспечение кредитной организацией содействия), которая составляется в соответствии с приложением 5 к настоящей Инструкции и прилагается к предварительному уведомлению об осмотре (ознакомлении) либо передается руководителем рабочей группы руководителю кредитной организации и (или) ответственному работнику кредитной организации (в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в ходе проверки кредитной организации).

2.4. Кредитная организация должна в срок не позднее трех рабочих дней со дня получения подтверждения готовности заемщика (залогодателя), но не позднее 10 рабочих дней со дня получения предварительного уведомления об осмотре (ознакомлении) представить (или направить заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении) должностному лицу Банка России, подписавшему предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении), сообщение о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - сообщение о готовности к проведению осмотра (ознакомления), составляемое в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции.

При проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в ходе проверки кредитной организации сообщение о готовности к проведению осмотра (ознакомления) может быть передано непосредственно руководителю рабочей группы.

2.5. В составе сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления) кредитная организация вправе представить мотивированное ходатайство о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в отсутствие ответственного работника кредитной организации (далее - проведение осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации). В этом случае в сообщении о готовности к проведению осмотра (ознакомления) кредитная организация указывает сведения об уполномоченном лице заемщика (залогодателя) с приложением копии подтверждения готовности заемщика (залогодателя) к проведению осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации, с использованием группой осмотра (ознакомления) специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи), удостоверенной подписью руководителя кредитной организации и заверенной оттиском печати (штампа) кредитной организации.

В случае принятия должностным лицом Банка России, подписавшим предварительное уведомление на осмотр (ознакомление), решения о проведении осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации руководителю кредитной организации направляется копия поручения на осмотр (ознакомление) (дополнения к поручению на осмотр (ознакомление).

2.6. В случае возникновения обстоятельств, препятствующих проведению (началу проведения) осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), предоставлению документов (информации) либо осуществлению иных действий, в том числе указанных в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении), кредитная организация вправе в срок, установленный в пункте 2.4 настоящей Инструкции, в составе сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления) предоставить должностному лицу Банка России, подписавшему предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении), мотивированное ходатайство:

о переносе срока (отсрочке начала) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), предоставления документов (информации;

о продлении срока предоставления документов (информации), необходимых для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) или выполнения иных действий, в том числе указанных в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении).

2.6.1. В случае принятия должностным лицом Банка России, подписавшим предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении), решения о переносе срока (отсрочке начала) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) руководителю кредитной организации или руководителю соответствующего структурного подразделения кредитной организации направляется уведомление Банка России о переносе срока (отсрочке начала) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - уведомление Банка России о переносе (отсрочке).

Уведомление Банка России о переносе (отсрочке) составляется в соответствии с приложением 7 и подписывается должностным лицом Банка России, обладающим правом поручать проведение осмотра (ознакомления).

2.6.2. В случае устранения обстоятельств, препятствующих проведению (началу проведения) осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), либо по истечении срока отсрочки, указанного в уведомлении Банка России о переносе (отсрочке), должностное лицо Банка России, принявшее решение о переносе срока (отсрочке начала) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), принимает решение о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (после отсрочки начала проведения осмотра и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и подписывает поручение на осмотр (ознакомление).

2.6.3. Должностное лицо Банка России, подписавшее предварительное уведомление на осмотр (ознакомление), а в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в ходе проверки кредитной организации - руководитель рабочей группы - на основании мотивированного ходатайства кредитной организации о продлении срока предоставления документов (информации) или выполнения иных действий, необходимых для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), вправе принять решение о продлении (об отказе в продлении) срока, указанного в предварительном уведомлении на осмотр (ознакомление) либо в заявке на обеспечение кредитной организацией содействия.

Глава 3. Права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей Банка России при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)

3.1. При проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) уполномоченные представители Банка России, образующие группу осмотра (ознакомления), руководствуются Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», иными федеральными законами, настоящей Инструкцией, нормативными и иными актами Банка России, в том числе определяющими порядок организации и проведения экспертизы предмета залога, а также порядок проведения проверок кредитных организаций.

3.2. На руководителя группы осмотра (ознакомления) возлагаются обязанности организации взаимодействия группы осмотра (ознакомления) по всем вопросам проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) со следующими лицами:

с руководителем кредитной организации и (или) ответственным работником кредитной организации;

с заемщиком (залогодателем) и (или) уполномоченным лицом заемщика (залогодателя), в том числе в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации;

с руководителем и (или) членами рабочей группы, проводящей проверку кредитной организации (в случае проведения осмотра (ознакомления) в ходе проверки кредитной организации);

с руководителем Службы анализа рисков Банка России (его заместителем) и (или) иными назначаемыми им для взаимодействия с группой осмотра (ознакомления) работниками Службы анализа рисков Банка России.

3.3. Группа осмотра (ознакомления) при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) вправе:

входить в здания (сооружения, помещения, объекты незавершенного строительства, склады), на земельные участки и иные охраняемые территории по месту нахождения (хранения) предмета залога и (или) осуществления деятельности заемщика (залогодателя) (далее - помещения кредитной организации и (или) заемщика (залогодателя), при необходимости в сопровождении ответственного работника кредитной организации и (или) уполномоченного лица заемщика (залогодателя);

запрашивать и получать документы (информацию), необходимые для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), от кредитной организации - на основании заявки на обеспечение кредитной организацией содействия, в том числе со стороны заемщика (залогодателя) - на основании запроса заемщику (залогодателю) о предоставлении документов (информации) (далее - запрос заемщику (залогодателю), составленного в соответствии с приложением 8 к настоящей Инструкции;

фиксировать свои действия, действия ответственного работника кредитной организации и (или) уполномоченного лица заемщика (залогодателя) любыми способами, не носящими скрытый характер, в том числе с использованием специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи;

запрашивать и получать от ответственного работника кредитной организации письменные и устные пояснения (комментарии), необходимые для осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), а также получать письменные и устные пояснения (комментарии) от уполномоченного лица заемщика (залогодателя) в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации;

требовать от ответственного работника кредитной организации обеспечения содействия со стороны уполномоченного лица заемщика (залогодателя), в том числе демонстрации работоспособности и исправности предмета залога при проведении его осмотра и (или) технических средств при проведении ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (в случае их эксплуатации в период проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя);

требовать от ответственного работника кредитной организации выполнения иных действий, в том числе со стороны уполномоченного лица заемщика (залогодателя) в целях оказания содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе с использованием специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средствами фото-, киносъемки, видеозаписи.

3.3.1. Требовать от кредитной организации предоставления документов (информации), их копий, получаемых на основании заявки на обеспечение кредитной организацией содействия, в том числе со стороны заемщика (залогодателя) - на основании подтверждения готовности заемщика (залогодателя), полученного по запросу заемщику (залогодателю), и (или) снимать копии с документов (информации) и выносить их из помещений кредитной организации и (или) заемщика (залогодателя), в том числе для приобщения к справке об осмотре (ознакомлении).

Копии документов (информации) кредитной организации предоставляются:

на бумажном носителе;

в виде файлов электронных образов бумажных документов, электронных документов, других видов объектов файловых систем, размещаемых на собственном отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации однократной записи электронных документов (информации), и соответствующей описи электронных документов (информации), предоставленных кредитной организацией, составленной в соответствии с приложением 9 к настоящей Инструкции;

в виде файлов, содержащих выборки информации (наборов записей) с указанием их наименования (описания), периодов, за которые они должны быть предоставлены, а также (при необходимости) расшифровки (описания форматов) представления файлов, содержащих электронные документы (информацию) либо выборки информации (наборы записей) (в том числе состав параметров (полей записей), включаемых в электронный документ (информацию) либо в выборку информации (наборы записей), и допустимые для предоставления варианты форматов файлов, а в необходимых случаях - форматы файлов и всех типов находящихся в них записей) и соответствующей описи выборок информации (наборы записей), предоставленных кредитной организацией, составленной в соответствии с приложением 10 к настоящей Инструкции.

3.3.2. По требованию руководителя и (или) члена группы осмотра (ознакомления) документы (информация), полученные от кредитной организации и составленные на иностранном языке (их копии), предоставляются кредитной организацией с сопровождением перевода указанных документов на русский язык, составленного в порядке, аналогичном установленному пунктом 1.13 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 19 июня 2014 года № 32813 («Вестник Банка России» от 26 июня 2014 года № 60).

3.4. Уполномоченные представители Банка России несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации за разглашение полученных ими в ходе осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) сведений, составляющих банковскую, коммерческую, служебную и (или) иную охраняемую законом тайну, а также персональных данных.

Глава 4. Обязанности кредитной организации при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)

4.1. Кредитная организация обязана содействовать группе осмотра (ознакомления) в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

4.2. Руководитель кредитной организации в срок не позднее трех рабочих дней со дня получения предварительного уведомления об осмотре (ознакомлении) либо заявки на обеспечение кредитной организацией содействия (при проведении осмотра ознакомления в ходе проверки кредитной организации) обязан:

определить ответственного работника кредитной организации;

направить (передать) запрос заемщику (залогодателю), с указанием сроков проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), предмета осмотра и (или) объекта ознакомления, установленного Банком России срока для предоставления необходимых документов (информации), а также с указанием необходимости направления в кредитную организацию сведений об уполномоченном лице заемщика (залогодателя) и письменного подтверждения готовности заемщика (залогодателя), в том числе, при необходимости, к проведению осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации (в случае подготовки ходатайства кредитной организации о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в отсутствие ответственного работника кредитной организации в соответствии с пунктом 2.5 настоящей Инструкции);

обеспечить подготовку документов (информации), необходимых для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), (их копий).

4.3. Наличие сведений, составляющих банковскую, коммерческую, служебную и (или) иную охраняемую законом тайну, персональные данные, в документах (информации), необходимых для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), не может служить основанием для отказа в их предоставлении группе осмотра (ознакомления).

4.4. Ответственный работник кредитной организации при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) обязан:

обеспечивать беспрепятственное проведение осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе со стороны уполномоченного лица заемщика (залогодателя);

обеспечивать группе осмотра (ознакомления) доступ к документам (информации), необходимым для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), а также получение копий документов (информации) на бумажном носителе и (или) в электронном виде, в том числе электронных документов (информации), выборок информации (наборов записей), описей электронных документов (информации) и описей выборок информации (наборов записей) для каждого отчуждаемого (съемного) машинного носителя информации однократной записи; по требованию руководителя и (или) членов группы осмотра (ознакомления) удостоверять копии документов (информации) подписью ответственного работника кредитной организации либо обеспечивать удостоверение подписью уполномоченного лица заемщика (залогодателя) (в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации) с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при наличии), даты и времени его получения, а также заверять их оттиском печати (штампа) кредитной организации (структурного подразделения кредитной организации), печати (штампа) заемщика (залогодателя) (при наличии);

давать пояснения (комментарии) в устном и письменном виде, в том числе обеспечивать получение пояснений (комментариев) уполномоченного лица заемщика (залогодателя) (в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации);

осуществлять взаимодействие с уполномоченными лицами заемщика (залогодателя), работниками иных организаций, осуществляющих на основании договоров с кредитной организацией и (или) заемщиком (залогодателем) контроль за соблюдением пропускного режима или охрану помещений кредитной организации и (или) заемщика (залогодателя), с целью недопущения ими: проверки технических средств, необходимых для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), находящихся в пользовании группы осмотра (ознакомления); изъятия и досмотра служебных и иных (за исключением указанных в подпункте 5.1.2 пункта 5.1 настоящей Инструкции) документов, вещей или лишения возможности их использования при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя); препятствования использованию руководителем и членами группы осмотра (ознакомления) специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи; предъявления к группе осмотра (ознакомления) требований давать устные и (или) письменные объяснения, а также иных требований, не предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящей Инструкцией;

исполнять требования группы осмотра (ознакомления) о выполнении иных действий в целях оказания содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

4.5. По требованию руководителя и (или) членов группы осмотра (ознакомления) копии документов (информации) кредитной организации на бумажном носителе, предоставляемые кредитной организацией в соответствии с заявкой на обеспечение кредитной организацией содействия, должны быть прошиты, удостоверены подписями руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации (лиц, их замещающих) и заверены оттиском печати кредитной организации. В случае необходимости, в том числе при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) структурного подразделения кредитной организации, копии документов (информации) кредитной организации на бумажном носителе, предоставляемые в соответствии с заявкой на обеспечение кредитной организацией содействия, могут быть удостоверены подписью ответственного работника кредитной организации и заверены оттиском печати (штампа) этого структурного подразделения кредитной организации.

Предоставляемые кредитной организацией в соответствии с заявкой на обеспечение кредитной организацией содействия описи электронных документов (информации), описи выборок информации (наборов записей) должны быть прошиты, подписаны руководителем кредитной организации и главным бухгалтером кредитной организации (лицами, их замещающими) с проставлением оттиска печати кредитной организации.

В случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) структурного подразделения кредитной организации описи электронных документов (информации), описи выборок информации (наборов записей) могут быть подписаны ответственным работником кредитной организации с проставлением оттиска печати (штампа) этого структурного подразделения кредитной организации.

Глава 5. Порядок проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)

5.1. Руководитель группы осмотра (ознакомления), члены группы осмотра (ознакомления) предъявляют и вручают первый экземпляр поручения на осмотр (ознакомление) (дополнения к поручению на осмотр (ознакомление):

ответственному работнику кредитной организации;

уполномоченному лицу заемщика (залогодателя) (в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации).

5.1.1. Факт получения поручения на осмотр (ознакомление) (дополнения к поручению на осмотр (ознакомление) удостоверяется на его втором экземпляре подписью ответственного работника кредитной организации либо подписью уполномоченного лица заемщика (залогодателя) (в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при наличии), даты и времени его получения, а также заверяется оттиском печати (штампа) кредитной организации (структурного подразделения кредитной организации), печати (штампа) заемщика (залогодателя) (при наличии).

5.1.2. При предъявлении руководителем группы осмотра (ознакомления) и членами группы осмотра (ознакомления) поручения на осмотр (ознакомление) (дополнения к поручению на осмотр (ознакомление) и удостоверений Банка России или удостоверений территориальных учреждений Банка России (иных документов, свидетельствующих о том, что указанные лица являются служащими Банка России) работникам кредитной организации, работникам заемщика (залогодателя) или работникам иных организаций, осуществляющих на основании договоров контроль за соблюдением пропускного режима или охрану кредитной организации, заемщика (залогодателя), указанные работники незамедлительно обеспечивают беспрепятственный доступ руководителя и членов группы осмотра (ознакомления) в задания и другие помещения кредитной организации, заемщика (залогодателя), в которых должен проводиться (проводится) осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя).

5.2. Ответственный работник кредитной организации обязан обеспечить содействие проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе со стороны уполномоченного лица заемщика (залогодателя) с учетом способов обеспечения содействия уполномоченным представителям Банка России в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), определенных в соответствии со статьей 33 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», с момента предъявления поручения на осмотр (ознакомление) (дополнения к поручению на осмотр (ознакомление).

5.3. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на осмотр (ознакомление) (дополнение к поручению на осмотр (ознакомление), на основании сообщения руководителя группы осмотра (ознакомления) о наличии обстоятельств, препятствующих проведению (началу проведения) осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), может принять решение о приостановлении и (или) прекращении проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) при наличии обстоятельств, свидетельствующих об объективной невозможности проведения (начала проведения) или продолжения проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя):

факта противодействия кредитной организации, ответственного работника кредитной организации, уполномоченного лица заемщика (залогодателя) проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя);

угрозы жизни и здоровью руководителя группы осмотра (ознакомления) и (или) членов группы осмотра (ознакомления);

иных обстоятельств, свидетельствующих о необходимости приостановления и (или) прекращения проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

5.3.1. В случае принятия должностным лицом Банка России решения о приостановлении и (или) прекращении проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), руководителю кредитной организации или руководителю структурного подразделения кредитной организации, по местонахождению которого осуществляется хранение (нахождение) предмета залога, направляется уведомление Банка России о приостановлении и (или) о прекращении проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), составляемое в соответствии с приложением 11 к настоящей Инструкции.

5.3.2. В случае устранения обстоятельств, повлекших приостановление осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), или по истечении срока, указанного в уведомлении Банка России о приостановлении и (или) о прекращении проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), должностное лицо Банка России, принявшее решение о приостановлении проведения осмотра предмета залога, принимает решение о проведении (возобновлении) осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и подписывает дополнение к поручению на осмотр (ознакомление).

Глава 6. Оформление акта о противодействии проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)

6.1. Неисполнение кредитной организацией, ответственным работником кредитной организации обязанностей по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), а также необеспечение кредитной организацией, ответственным работником кредитной организации содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) со стороны заемщика (залогодателя) считается противодействием проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

В качестве факта противодействия проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) признаются в том числе:

непредъявление к осмотру предмета залога по месту нахождения (хранения), указанному в документах кредитной организации или в договоре залога, и (или) отсутствие заемщика (залогодателя) по месту нахождения (месту осуществления своей деятельности), указанному в кредитном договоре и (или) договоре залога (за исключением случая предоставления заемщиком (залогодателем) кредитной организации информации об изменении места нахождения (хранения) предмета залога и (или) места нахождения (места осуществления деятельности) заемщика (залогодателя) при подтверждении готовности заемщика (залогодателя);

невыполнение кредитной организацией, ответственным работником кредитной организации, заемщиком (залогодателем), уполномоченным лицом заемщика (залогодателя) обязанности по предоставлению группе осмотра (ознакомления) доступа к месту нахождения (хранения) предмета залога и (или) к месту осуществления деятельности заемщика (залогодателя), необеспечение присутствия уполномоченного лица заемщика (залогодателя), воспрепятствование использованию специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи (при наличии подтверждения готовности заемщика (залогодателя), в том числе с использованием группой осмотра (ознакомления) специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи, предоставленного кредитной организацией Банку России и (или) уполномоченным представителям Банка России);

неисполнение (ненадлежащее исполнение) ответственным работником кредитной организации требований группы осмотра (ознакомления) о совершении действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе отказ ответственного работника кредитной организации и (или) уполномоченного представителя заемщика (залогодателя) от получения (приема) поручения на осмотр (ознакомление) (дополнения к поручению на осмотр (ознакомление) после его предъявления и (или) отказ от удостоверения факта получения (приема) поручения на осмотр (ознакомление) (дополнения к поручению на осмотр (ознакомление).

6.2. В случае противодействия проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе при наличии фактов, определенных пунктом 6.1 настоящей Инструкции, руководитель группы осмотра (ознакомления) составляет акт о противодействии проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомлению с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - акт о противодействии осмотру (ознакомлению) в двух экземплярах в соответствии с приложением 12 к настоящей Инструкции.

Акт о противодействии осмотру (ознакомлению) подписывается руководителем группы осмотра (ознакомления) и не менее чем одним членом группы осмотра (ознакомления).

6.3. Руководитель группы осмотра (ознакомления) вручает первый экземпляр акта о противодействии осмотру (ознакомлению) ответственному работнику кредитной организации или уполномоченному лицу заемщика (залогодателя) (в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации).

Факт получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) удостоверяется подписью ответственного работника кредитной организации либо уполномоченного лица заемщика (залогодателя) (в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации с указанием должности, фамилии и отчества (при наличии), а также даты и времени его получения).

6.3.1. В случае отказа ответственного работника кредитной организации или уполномоченного лица заемщика (залогодателя) от получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) или от подписи, удостоверяющей факт получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению), руководитель группы осмотра (ознакомления) на всех экземплярах акта о противодействии осмотру (ознакомлению) проставляет отметку «от получения акта о противодействии проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомлению с деятельностью заемщика (залогодателя) отказался» или «от подписи, удостоверяющей факт получения (приема) акта о противодействии проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомлению с деятельностью заемщика (залогодателя), отказался» (с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при наличии) ответственного работника кредитной организации, заемщика (залогодателя) или уполномоченного лица заемщика (залогодателя) и даты его отказа).

6.3.2. В случае отказа ответственного работника кредитной организации или уполномоченного лица заемщика (залогодателя) от получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) или от подписи, удостоверяющей факт получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению), руководителю кредитной организации, должен быть направлен (в том числе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении) экземпляр акта о противодействии осмотру (ознакомлению) (его копия) не позднее двух рабочих дней со дня составления акта о противодействии осмотру (ознакомлению).

6.4. Составление акта о противодействии осмотру (ознакомлению) не является основанием для обязательного приостановления или прекращения проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

6.5. Акт о противодействии осмотру (ознакомлению) представляется должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на осмотр (ознакомление), для принятия решения о приостановлении и (или) прекращении проведения осмотра (ознакомления) либо решения о направлении первого экземпляра акта о противодействии осмотру (ознакомлению) иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к кредитной организации мер в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России.

Глава 7. Оформление результатов проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и направление их в кредитную организацию

7.1. Результаты проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) отражаются в справке об осмотре (ознакомлении).

Справка об осмотре (ознакомлении) составляется в соответствии с приложением 13 к настоящей Инструкции на бумажном носителе в трех экземплярах. При необходимости может составляться дополнительный экземпляр справки об осмотре (ознакомлении).

Справка об осмотре (ознакомлении) формируется также в электронном виде и хранится на электронном носителе в структурном подразделении Банка России, проводившем осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя).

7.2. Справка об осмотре (ознакомлении) состоит из двух частей: вводной и основной.

7.2.1. Во вводной части справки об осмотре (ознакомлении) должны содержаться сведения:

о дате и месте составления справки об осмотре (ознакомлении);

о полном фирменном наименовании кредитной организации (полном наименовании филиала), основном государственном регистрационном номере кредитной организации; регистрационном номере кредитной организации, присвоенном Банком России (в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) по местонахождению структурного подразделения кредитной организации: порядковый номер филиала кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций);

о заемщике (залогодателе), а именно: сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование), основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями); наименование, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения (для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями); фамилия, имя, отчество (при наличии), правовой статус, основной государственный регистрационный номер и адрес места жительства (регистрации, пребывания) (для индивидуальных предпринимателей);

реквизиты договора (договоров) о кредите и залоге;

об особенностях проведения и оформления результатов осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), а именно: с указанием фактов (факта) противодействия проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), повлекших составление акта о противодействии осмотру (ознакомлению), в соответствии с главой 6 настоящей Инструкции, информации о переносе срока (отсрочке начала) и (или) приостановлении (прекращении) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), о проведении осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации, о получении подтверждения готовности заемщика (залогодателя), в том числе к проведению осмотра (ознакомления) с использованием группой осмотра (ознакомления) специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи;

об ответственном работнике кредитной организации (в случае его участия в осмотре (ознакомлении) и уполномоченном лице заемщика (залогодателя);

о составе группы осмотра (ознакомления).

7.2.2. По результатам осмотра предмета залога в основной части справки об осмотре (ознакомлении) отражаются следующие сведения:

о месте нахождения (хранения) предмета залога, с указанием фактического адреса его места нахождения (хранения) в случае отличия его от места нахождения (хранения), указанного в договоре (договорах);

о наличии (отсутствии) документов, устанавливающих права кредитной организации, залогодателя на предмет залога;

о соответствии (несоответствии) номенклатуры и количества (наличия) имущества данным, указанным в договоре залога (если проверка соответствия номенклатуры и количества (наличия) имущества не проведена (проведена не в полном объеме), в справке об осмотре (ознакомлении) указываются причины);

о наличии инвентарного номера предмета залога (иного специализированного номера, в том числе заводского и серийного номеров, VIN), а также о его соответствии данным Регистра бухгалтерского учета по счету 01 «Основные средства» на дату совершения осмотра предмета залога;

о фактическом (физическом) состоянии предмета залога, его работоспособности (при наличии);

о результатах осмотра места нахождения (хранения) предмета залога, фактических условиях его хранения (содержания).

В основной части справки об осмотре (ознакомлении) могут содержаться иные дополнительные качественные и количественные характеристики предмета залога.

7.2.3. По результатам ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в основной части справки об осмотре (ознакомлении) отражаются следующие сведения:

об адресе (адресах), месте расположения офисного или иного здания (помещения), в котором осуществляется деятельность заемщика (залогодателя);

о наличии доступа в здания (помещения), в которых осуществляется деятельность заемщика (залогодателя);

о подтверждении права собственности (аренды, субаренды), иных прав на здания (помещения), используемых для осуществления деятельности заемщика (залогодателя);

о наличии (отсутствии) обстоятельств, свидетельствующих о возможном отсутствии у заемщика - юридического лица реальной деятельности или осуществлении ее в незначительных объемах, указанных в пунктах 1.2, 1.7 и 1.13 приложения 5 к Положению Банка России № 254-П.

В основной части справки об осмотре (ознакомлении) могут содержаться сведения об иных дополнительных обстоятельствах, установленных по результатам ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

7.3. Справка об осмотре (ознакомлении) подписывается руководителем группы осмотра (ознакомления) и членами группы осмотра (ознакомления).

7.3.1. К справке об осмотре (ознакомлении) прилагаются (при наличии) копии документов, удостоверенные подписями ответственного работника кредитной организации и (или) уполномоченного лица заемщика (залогодателя), а также заверенные оттиском печати (штампа) кредитной организации и (или) оттиском печати (штампа) заемщика (залогодателя), справки, электронные документы, в том числе на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации однократной записи электронных документов (информации) и (или) выборок информации (наборов записей), а также информация, полученная с использованием специальных технических средств, имеющих функции фото--, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи.

7.3.2. К справке об осмотре (ознакомлении) могут прилагаться (при наличии) пояснения (комментарии), а также возражения (замечания) по ней ответственного работника кредитной организации, уполномоченного лица заемщика (залогодателя), полученные при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), о чем в справке об осмотре (ознакомлении) проставляется соответствующая отметка.

7.4. Для ознакомления кредитной организации со справкой об осмотре (ознакомлении) руководитель группы осмотра (ознакомления) или член группы осмотра (ознакомления) не позднее двух рабочих дней с даты завершения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) вручает (передает) второй экземпляр справки об осмотре (ознакомлении) ответственному работнику кредитной организации, уполномоченному на получение справки об осмотре (ознакомлении) (далее - уполномоченный ответственный работник кредитной организации) для передачи на ознакомление руководителю кредитной организации.

Третий экземпляр справки об осмотре (ознакомлении) вручается уполномоченному лицу заемщика (залогодателя).

Уполномоченный ответственный работник кредитной организации или работник кредитной организации, ответственный за работу с корреспонденцией, получивший (принявший) второй экземпляр справки об осмотре (ознакомлении), обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем его получения (приема), передать (направить) второй экземпляр справки об осмотре (ознакомлении) руководителю кредитной организации.

7.4.1. При вручении экземпляра справки об осмотре (ознакомлении) уполномоченному ответственному работнику кредитной организации, уполномоченному лицу заемщика (залогодателя) на первом экземпляре справки об осмотре (ознакомлении) проставляется отметка с указанием должности, фамилии и отчества (при наличии) уполномоченного ответственного работника кредитной организации, уполномоченного лица заемщика (залогодателя), с указанием даты и времени его получения.

7.4.2. В случае отказа уполномоченного ответственного работника кредитной организации, уполномоченного лица заемщика (залогодателя) от получения экземпляров справки об осмотре (ознакомлении) руководитель группы осмотра (ознакомления) проставляет на первом экземпляре справки об осмотре (ознакомлении) отметку «от получения справки об осмотре (ознакомлении) отказался» или «от подписи, удостоверяющей факт получения справки об осмотре (ознакомлении), отказался», с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при наличии) ответственного работника кредитной организации, заемщика (залогодателя) или уполномоченного лица заемщика (залогодателя) и даты его отказа.

7.5. Справка об осмотре (ознакомлении) направляется на рассмотрение должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на осмотр (ознакомление), руководителю Службы анализа рисков и (или) иному должностному лицу Банка России для учета при проведении экспертизы предмета залога.

В случае проведения осмотра (ознакомления) в ходе проверки экземпляр справки об осмотре (ознакомлении) также направляется руководителю инспекционного подразделения Банка России, проводящего проверку кредитной организации, и (или) передается руководителю рабочей группы для учета при составлении акта проверки кредитной организации.

Глава 8. Заключительные положения

Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

Приложение 1
к Инструкции Банка России
от __ ________ 2016 г. № ____
«О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого кредитной
организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления
с деятельностью заемщика кредитной
организации и (или) залогодателя»

ПОРУЧЕНИЕ НА ОСМОТР ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЕ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ)

+-----------------------------------------------------------------------+

¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦

¦ ¦

¦ Для служебного пользования*(1)¦

¦ Экз. N _________¦

¦ ¦

¦ ПОРУЧЕНИЕ НА ОСМОТР ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЕ ¦

¦ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) ¦

¦ _____________________________________________________________________ ¦

¦ (полное фирменное наименование кредитной организации; основной ¦

¦ государственный регистрационный номер кредитной организации; ¦

¦ регистрационный номер кредитной организации*(2)) ¦

¦ ¦

¦ N ____________ от __ ________ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦ В соответствии со статьей 73 Федерального закона "О Центральном¦

¦банке Российской Федерации (Банке России)" группе осмотра¦

¦(ознакомления) в составе: ¦

¦ руководитель группы осмотра (ознакомления) _______________________;¦

¦ (Ф.И.О.) ¦

¦ заместитель руководителя группы осмотра (ознакомления) ___________;¦

¦ (Ф.И.О.) ¦

¦ член (члены) группы осмотра (ознакомления) ________________________¦

¦ (Ф.И.О.) ¦

¦ в срок с _____________ 20__ г. по ______________ 20__ г. поручается¦

¦провести*(3) осмотр предмета залога*(4) _______________________________¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦ (информация о предмете залога)*(5) ¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦и (или) ознакомления с деятельностью заемщика*(6) _____________________¦

¦ (информация о заемщике)*(7)¦

¦______________________________________________________________________,¦

¦и (или) с деятельностью залогодателя*(6) ______________________________¦

¦ (информация о залогодателе, ¦

¦__________________________________________________________________. ¦

¦ не являющемся заемщиком по данной ссуде)*(7) ¦

¦ ¦

¦ Поручение действительно до __ ________ 20__ г. включительно*(8). ¦

¦ ¦

¦ Руководитель и работники кредитной организации обязаны¦

¦содействовать руководителю и членам группы осмотра (ознакомления)¦

¦в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с¦

¦деятельностью заемщика (залогодателя) в соответствии с настоящим¦

¦поручением. ¦

¦ ¦

¦Должностное лицо Банка России, ¦

¦обладающее правом поручать проведение ¦

¦осмотра (ознакомления) ____________________________¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦ м.п. Банка России ¦

¦ (структурного подразделения¦

¦ Банка России) ¦

¦ Поручение получено: __ ___________ 20__ г. в __ час. __ мин. ¦

¦ ¦

¦Ответственный работник кредитной ¦

¦организации (уполномоченное лицо ¦

¦заемщика (залогодателя)*(9) ____________________________¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦ м.п. кредитной организации¦

¦ (структурного подразделения¦

¦ кредитной организации) ¦

+-----------------------------------------------------------------------+

*(1) Устанавливается в соответствии с пунктом 1.12 настоящей Инструкции.

*(2) Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (при необходимости, в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) по местонахождению структурного подразделения кредитной организации: порядковый номер филиала кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций) (наименование указывается в именительном падеже).

*(3) Указываются процедуры, планируемые к проведению в соответствии с решением должностного лица Банка России.

*(4) В случае поручения проведения осмотра нескольких предметов залога соответствующая информация указывается по каждому из них. При необходимости перечень предметов залога, подлежащих осмотру, может быть оформлен в качестве приложения к поручению на осмотр (ознакомление).

*(5) Указывается следующая информация о предмете залога (при наличии ее составляющих): его наименование, адрес места нахождения, а также при необходимости иная информация, в том числе о заемщике или ином лице, осуществляющем хранение предмета залога.

*(6) В случае необходимости проведения ознакомления с деятельностью нескольких заемщиков (залогодателей) соответствующая информация указывается по каждому из них. При необходимости в приложении к поручению на осмотр (ознакомление) может быть приведен перечень заемщиков (залогодателей).

*(7) Указывается следующая информация о заемщике и (или) залогодателе (при наличии ее составляющих): для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование), идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, - наименование, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для индивидуальных предпринимателей - Ф.И.О., правовой статус, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места жительства (регистрации, пребывания).

*(8) Предельный срок действия поручения на осмотр (ознакомление) определяется с учетом сроков проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), установленных должностном лицом Банка России из числа лиц, обладающих правом поручать проведение осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), подписавшим поручение на осмотр (ознакомление).

*(9) Факт вручения поручения на осмотр (ознакомление) ответственному работнику кредитной организации по месту хранения (нахождения) предмета залога и (или) осуществления деятельности заемщиком (залогодателем), удостоверяется подписью ответственного работника кредитной организации, получившего поручение на осмотр (ознакомление) (с указанием его должности), и заверяется печатью (штампом) кредитной организации (соответствующего структурного подразделения кредитной организации) либо подписью уполномоченного лица заемщика (залогодателя) (в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации).

Приложение 2
к Инструкции Банка России
от __ ________ 2016 г. № ____
«О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого кредитной
организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления
с деятельностью заемщика кредитной
организации и (или) залогодателя»

ДОПОЛНЕНИЕ К ПОРУЧЕНИЮ НА ОСМОТР ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЕ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ)

+-----------------------------------------------------------------------+

¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦

¦ ¦

¦ Для служебного пользования*(1)¦

¦ Экз. N _________¦

¦ ДОПОЛНЕНИЕ К ПОРУЧЕНИЮ ¦

¦ НА ОСМОТР ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЕ С ¦

¦ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) ¦

¦ _____________________________________________________________________ ¦

¦ (полное фирменное наименование кредитной организации; основной ¦

¦ государственный регистрационный номер кредитной организации; ¦

¦ регистрационный номер кредитной организации)*(2) ¦

¦ N ____________ от __ ________ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦ В соответствии со статьей 73 Федерального закона "О Центральном¦

¦банке Российской Федерации (Банке России)" группе осмотра¦

¦(ознакомления) в составе: ¦

¦ руководитель группы осмотра (ознакомления) ________________________¦

¦ (Ф.И.О.) ¦

¦______________________________________________________________________,¦

¦ заместитель руководителя группы осмотра (ознакомления) ____________¦

¦ (Ф.И.О.) ¦

¦______________________________________________________________________,¦

¦ член (члены) группы осмотра (ознакомления) ________________________¦

¦ (Ф.И.О.) ¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦поручается провести*(3) осмотр предмета залога и (или) ознакомление¦

¦с деятельностью заемщика (залогодателя)*(4) __________________________.¦

¦ (информация о предмете залога*(5),¦

¦ заемщике (залогодателе)*(6) ¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦ ¦

¦ Настоящее дополнение к поручению является неотъемлемой частью¦

¦поручения на осмотр предмета залога и (или) ознакомление с¦

¦деятельностью заемщика (залогодателя) от __ ________ 20__ г. N ____. ¦

¦ ¦

¦ Поручение от __ ______________ 20__ г. N __________ действительно¦

¦до __ ________ 20__ г. включительно. ¦

¦ ¦

¦Должностное лицо Банка России, ¦

¦обладающее правом поручать проведение ¦

¦осмотра (ознакомления) ____________________________¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦ м.п. Банка России ¦

¦ (структурного подразделения¦

¦ Банка России) ¦

¦ Дополнение к поручению на осмотр предмета залога и (или)¦

¦ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя) от __ ____ 20__ г.¦

¦N ____ получено: __ ________ 20__ г. в __ час. __ мин. ¦

¦ ¦

¦Ответственный работник кредитной ¦

¦организации (уполномоченное лицо ¦

¦заемщика (залогодателя)*(7) ____________________________¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦ м.п. кредитной организации¦

¦ (структурного подразделения¦

¦ кредитной организации) ¦

+-----------------------------------------------------------------------+

*(1) Устанавливается в соответствии с пунктом 1.12 настоящей Инструкции.

*(3) Указываются процедуры, планируемые к проведению в соответствии с решением должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение осмотра (ознакомления).

*(4) В случае проведения осмотра нескольких предметов залога и (или) ознакомления с деятельностью нескольких заемщиков (залогодателей) соответствующая информация указывается по каждому из них. При необходимости в приложении к дополнению к поручению на осмотр (ознакомление) может быть приведен перечень предметов залога и (или) заемщиков (залогодателей).

*(6) Указывается следующая информация о заемщике и (или) залогодателе (при наличии ее составляющих): для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование), идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, - наименование, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для индивидуальных предпринимателей - Ф.И.О., правовой статус, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места жительства (регистрации, пребывания).

*(7) Факт вручения дополнения к поручению на осмотр (ознакомление) ответственному работнику кредитной организации по месту хранения (нахождения) предмета залога и (или) осуществления деятельности заемщиком (залогодателем), удостоверяется подписью ответственного работника кредитной организации, получившего поручение на осмотр (ознакомление) (с указанием его должности) и заверяется печатью (штампом) кредитной организации (соответствующего структурного подразделения кредитной организации) либо подписью уполномоченного лица заемщика (залогодателя) (в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации).

Приложение 3
к Инструкции Банка России
от __ ________ 2016 г. № ____
«О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого кредитной
организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления
с деятельностью заемщика кредитной
организации и (или) залогодателя»

ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЕ УВЕДОМЛЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ)

+-----------------------------------------------------------------------+

¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦

¦ ¦

¦ Для служебного пользования*(1)¦

¦ Экз. N _________¦

¦ ¦

¦ Руководителю кредитной организации¦

¦ (руководителю структурного подразделения¦

¦ кредитной организации)*(2)¦

¦ ¦

¦ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЕ УВЕДОМЛЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ ¦

¦ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ ¦

¦ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) ¦

¦ _____________________________________________________________________ ¦

¦ (полное фирменное наименование кредитной организации; основной ¦

¦ государственный регистрационный номер кредитной организации; ¦

¦ регистрационный номер кредитной организации)*(3) ¦

¦ ¦

¦ N ____________ от __ ________ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦ Настоящим уведомляем о проведении*(4) _____________________________¦

¦ (указываются сроки проведения)*(5)¦

¦осмотра предмета залога*(6) ___________________________________________¦

¦ (информация о предмете залога)*(7) ¦

¦и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)*(8) ______¦

¦______________________________________________________________________.¦

¦ (информация о заемщике (залогодателе)*(9) ¦

¦ В соответствии со статьей 73 Федерального закона "О Центральном¦

¦банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 33 Федерального¦

¦закона "О банках и банковской деятельности" и Инструкцией Банка России¦

¦от ____________ N _____ "О порядке и случаях проведения уполномоченными¦

¦представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога,¦

¦принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и¦

¦(или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и¦

¦(или) залогодателя" кредитная организация обязана содействовать¦

¦проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью¦

¦заемщика (залогодателя). ¦

¦ Кредитной организации во исполнение обязанности по содействию в¦

¦проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью¦

¦заемщика (залогодателя) в срок до __ ________ 20__ г. необходимо*(10): ¦

¦ подготовить документы и иную информацию, необходимые для проведения¦

¦осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика¦

¦(залогодателя) (согласно прилагаемой заявке на их предоставление)*(11);¦

¦ провести организационные мероприятия, в том числе необходимые для¦

¦обеспечения беспрепятственного осмотра предмета залога и (или)¦

¦ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя); ¦

¦ предоставить сведения о должностных лицах (работниках,¦

¦представителях) заемщика или залогодателя, не являющегося заемщиком по¦

¦данной ссуде, уполномоченных на взаимодействие с группой осмотра¦

¦(ознакомления) при организации, проведении (способных при необходимости¦

¦продемонстрировать работоспособность и исправность предмета залога и¦

¦(или) технических средств) и оформлении результатов осмотра предмета¦

¦залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)¦

¦(далее - уполномоченное лицо заемщика (залогодателя); ¦

¦ совершить иные действия, необходимые для проведения осмотра¦

¦предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика¦

¦(залогодателя). ¦

¦ ¦

¦ По вопросам, связанным с исполнением требований настоящего¦

¦уведомления, обращаться к ответственному работнику Банка России _______¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦ (указать Ф.И.О., номер телефона и адрес электронной почты работника ¦

¦ Банка России (структурного подразделения Банка России), ¦

¦___________________________________________________________. ¦

¦ответственного за взаимодействие с кредитной организацией) ¦

¦ ¦

¦Должностное лицо Банка России, ¦

¦обладающее правом поручать проведение ¦

¦осмотра (ознакомления) ____________________________¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦ м.п. Банка России ¦

¦ (структурного подразделения¦

¦ Банка России) ¦

+-----------------------------------------------------------------------+

*(1) Устанавливается в соответствии с пунктом 1.12 настоящей Инструкции.

*(2) В случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) данного структурного подразделения кредитной организации.

*(3) Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (при необходимости, в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) по местонахождению структурного подразделения кредитной организации: порядковый номер филиала кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций) (наименование указывается в именительном падеже).

*(4) Указываются процедуры, предусмотренные поручением на осмотр (ознакомление).

*(5) Период проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

*(6) В случае проведения осмотра нескольких предметов залога соответствующая информация указывается по каждому из них. При необходимости перечень предметов залога, подлежащих осмотру, может быть оформлен в качестве приложения к предварительному уведомлению об осмотр (ознакомлении).

*(7) Указывается следующая информация о предмете залога (при наличии ее составляющих): его наименование, адрес места нахождения, а также при необходимости иная информация, в том числе о заемщике или ином лице, осуществляющем хранение предмета залога.

*(8) В случае проведения ознакомления с деятельностью нескольких заемщиков (залогодателей) соответствующая информация указывается по каждому из них. При необходимости в приложении к предварительному уведомлению об осмотр (ознакомлении) может быть приведен перечень заемщиков (залогодателей).

*(9) Указывается следующая информация о заемщике и (или) залогодателе (при наличии ее составляющих): для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование), идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, - наименование, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для индивидуальных предпринимателей - Ф.И.О., правовой статус, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места жительства (регистрации, пребывания).

*(10) Указываются действия, которые должна совершить кредитная организация в целях обеспечения содействия проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

*(11) Оформляется в соответствии с приложением 7 к настоящей Инструкции.

Приложение 4
к Инструкции Банка России
от __ ________ 2016 г. № ____
«О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого кредитной
организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления
с деятельностью заемщика кредитной
организации и (или) залогодателя»

ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ГОТОВНОСТИ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) К ПРОВЕДЕНИЮ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ)

+-----------------------------------------------------------------------+

¦ Должностному лицу или ответственному¦

¦ работнику кредитной организации,¦

¦ подписавшему запрос заемщику¦

¦ (залогодателю) о предоставлении документов¦

¦ (информации), необходимых для проведения¦

¦ осмотра предмета залога и (или)¦

¦ ознакомления с деятельностью заемщика¦

¦ (залогодателя) ¦

¦ ¦

¦ ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ГОТОВНОСТИ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) ¦

¦ К ПРОВЕДЕНИЮ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ¦

¦ ОЗНАКОМЛЕНИЯ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) ¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦ (указывается информация о заемщике (залогодателе)* ¦

¦ ¦

¦ N ____________ от __ ________ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦ В связи с запросом от __ ________ 20__ г. N ______ о предоставлении¦

¦документов (информации), необходимых для проведения осмотра предмета¦

¦залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя): ¦

¦ - направляем сведения о должностных лицах (работниках,¦

¦представителях) заемщика или залогодателя, не являющегося заемщиком по¦

¦данной ссуде, уполномоченных на взаимодействие с группой осмотра¦

¦(ознакомления) при организации, проведении (способных при необходимости¦

¦продемонстрировать работоспособность и исправность предмета залога и¦

¦(или) технических средств) и оформлении результатов осмотра предмета¦

¦залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), с¦

¦указанием должности или отношения к заемщику (залогодателю), паспортных¦

¦данных; ¦

¦ - сообщаем о готовности к проведению осмотра предмета залога и¦

¦(или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в отсутствие¦

¦ответственного работника кредитной организации, в том числе при¦

¦необходимости давать по требованию группы осмотра (ознакомления)¦

¦необходимые пояснения (комментарии) в устном и письменном виде,¦

¦подписывать документы, получаемые от группы осмотра (ознакомления) и¦

¦(или) заверять копии документов, передаваемых группе осмотра¦

¦(ознакомления); ¦

¦ - подтверждаем готовность к проведению осмотра предмета залога и¦

¦(или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) с¦

¦использованием специальных технических средств, имеющих функции фото-,¦

¦киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи и¦

¦согласие на обработку персональных данных; ¦

¦ - другие сведения (при необходимости)**. ¦

¦ ¦

¦Должностное лицо заемщика (залогодателя) ¦

¦ _____________________________¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦ м.п. заемщика (залогодателя)¦

¦ (при наличии) ¦

+-----------------------------------------------------------------------+

* Указывается следующая информация о заемщике и (или) залогодателе (при наличии ее составляющих): для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование), идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, - наименование, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для индивидуальных предпринимателей - Ф.И.О., правовой статус, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места жительства (регистрации, пребывания).

** Указывается по усмотрению заемщика (залогодателя) дополнительная информация (при наличии), в том числе о наличии пропускного режима на проверяемом объекте, о запрете применения в ходе проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) каких-либо технических средств (с приложением подтверждающих документов), о необходимости проведения инструктажа по технике безопасности группы осмотра (ознакомления) особые условия функционирования, в том числе отнесении сведений о предмете залога и (или) сведений о деятельности заемщика (залогодателя) к государственной тайне).

Приложение 5
к Инструкции Банка России
от __ ________ 2016 г. № ____
«О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого кредитной
организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления
с деятельностью заемщика кредитной
организации и (или) залогодателя»

ЗАЯВКА НА ОБЕСПЕЧЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ СОДЕЙСТВИЯ В ПРОВЕДЕНИИ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) И НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ), НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ЕГО ПРОВЕДЕНИЯ

+-----------------------------------------------------------------------+

¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦

¦ ¦

¦ Для служебного пользования*(1)¦

¦ Экз. N _________¦

¦ ¦

¦ ЗАЯВКА НА ОБЕСПЕЧЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ СОДЕЙСТВИЯ ¦

¦ В ПРОВЕДЕНИИ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ ¦

¦ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) И НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ¦

¦ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ), НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ЕГО ПРОВЕДЕНИЯ ¦

¦ ¦

¦ N ____________ от __ ________ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦ Руководителю кредитной организации ¦

¦ (руководителю структурного подразделения ¦

¦ кредитной организации*(2); ответственному¦

¦ работнику кредитной организации) ¦

¦ ¦

¦ В соответствии со статьей 73 Федерального закона "О Центральном¦

¦банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 33 Федерального¦

¦закона "О банках и банковской деятельности" и Инструкцией Банка России¦

¦от ___________ N ______ "О порядке и случаях проведения уполномоченными¦

¦представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога,¦

¦принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и¦

¦(или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и¦

¦(или) залогодателя" в целях обеспечения содействия группе осмотра в¦

¦проведении осмотра предмета залога, принятого в качестве обеспечения¦

¦по ссуде кредитной организации ________________________________________¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦ (полное фирменное наименование кредитной организации; основной ¦

¦____________________________________________________________. надлежит:¦

¦государственный регистрационный номер кредитной организации; ¦

¦ регистрационный номер кредитной организации)*(3) ¦

¦ ¦

¦ направить (передать) запрос залогодателю о предоставлении¦

¦документов (информации), необходимых для проведения осмотра предмета¦

¦залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя); ¦

¦ ¦

¦ получить подтверждение готовности заемщика (залогодателя) к¦

¦проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью¦

¦заемщика (залогодателя), в том числе с использованием специальных¦

¦технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи,¦

¦или средств фото-, киносъемки, видеозаписи и согласия на обработку¦

¦персональных данных; ¦

¦ ¦

¦ в срок до _______________ 20__ г. предоставить*(4) руководителю и¦

¦(или) члену (членам) группы осмотра (ознакомления) либо ответственному¦

¦работнику Банка России, указанному в предварительном уведомлении: ¦

¦ - сведения о работниках кредитной организации, ответственных за¦

¦взаимодействие с группой осмотра (ознакомления) при организации,¦

¦проведении и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или)¦

¦ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее -¦

¦ответственный работник кредитной организации); ¦

¦ - о должностных лицах (работниках, представителях) заемщика или¦

¦залогодателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, уполномоченных¦

¦на взаимодействие с группой осмотра (ознакомления) при организации,¦

¦проведении (способных при необходимости продемонстрировать¦

¦работоспособность и исправность предмета залога и (или) технических¦

¦средств) и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или)¦

¦ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее -¦

¦уполномоченное лицо заемщика (залогодателя); ¦

¦ - уведомление о направлении (передаче) запроса залогодателю¦

¦(направляется в случае необходимости переноса срока (отсрочки начала),¦

¦приостановления проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления¦

¦с деятельностью заемщика (залогодателя) с обоснованием)*(5); ¦

¦ - письменное подтверждение готовности заемщика (залогодателя) к¦

¦проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с его¦

¦деятельностью, в том числе с использованием специальных технических¦

¦средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств¦

¦фото-, киносъемки, видеозаписи и согласия на обработку персональных¦

¦данных; ¦

¦ - документы (информацию), их копии, заверенные кредитной¦

¦организацией, указанные в приложении к настоящей заявке, письменные¦

¦пояснения (комментарии) руководителя и работников кредитной¦

¦организации, уполномоченного лица заемщика (залогодателя), в том¦

¦числе полученные от заемщика (залогодателя) путем направления¦

¦соответствующего запроса; ¦

¦ ¦

¦ обеспечить беспрепятственное проведение осмотра предмета залога и¦

¦(или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе¦

¦представление необходимых документов (информации) (их копий), а также¦

¦представлять документы (информацию) на отчуждаемые (съемные) машинные¦

¦носители информации однократной записи электронных документов¦

¦(информации) и (или) выборок информации (наборов записей) с указанием¦

¦их наименования (описания), периодов, за которые они должны быть¦

¦предоставлены, а также (при необходимости) расшифровки (описания¦

¦форматов) представления файлов, содержащих электронные документы¦

¦(информацию) либо выборки информации (наборы записей) (в том числе¦

¦состав параметров (полей записей), включаемых в электронный документ¦

¦(информацию) либо в выборку информации (наборы записей), и допустимые¦

¦для предоставления варианты форматов файлов, а в необходимых случаях -¦

¦форматы файлов и всех типов находящихся в них записей), заверять их по¦

¦требованию руководителя и (или) членов группы осмотра (ознакомления); ¦

¦ ¦

¦ предоставить (при наличии) информацию об отнесении сведений о¦

¦предмете залога к государственной тайне, о проведении осмотра¦

¦предмета залога, находящегося на территории заемщика (залогодателя),¦

¦располагающего сведениями, составляющими государственную тайну, и (или)¦

¦об ознакомлении с деятельностью заемщика (залогодателя) с соблюдением¦

¦требований законодательства Российской Федерации о государственной¦

¦тайне, а также о наличии (отсутствии) запретов на осуществление фото-¦

¦и видеофиксации, установленных законодательством Российской Федерации; ¦

¦ ¦

¦ исполнять требования группы осмотра (ознакомления) о выполнении¦

¦иных действий в целях оказания содействия в проведении осмотра и (или)¦

¦ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя). ¦

¦ ¦

¦ Приложение: на ____ листах. ¦

¦ ¦

¦Руководитель группы осмотра ¦

¦(ознакомления) ¦

¦(Руководитель рабочей группы)*(6) ______________________________¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦Член (члены) группы осмотра ¦

¦(ознакомления)*(6) ______________________________¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦ __ __________ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦ Заявка получена: ¦

¦+---------------------------------------------------------------------+¦

¦¦Руководитель кредитной организации ¦ ¦ ¦¦

¦¦(руководитель структурного подразделения¦ ¦ ¦¦

¦¦кредитной организации*(2); должностное лицо или¦ ¦ ¦¦

¦¦ответственный работник кредитной организации) ¦ ¦ ¦¦

¦+---------------------------------------------------------------------+¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦__ __________ 20__ г. в __ час. __ мин. ¦

¦ ¦

¦ Приложение к заявке на обеспечение содействия кредитной организацией ¦

¦ в проведении осмотра предмета залога и (или) ¦

¦ ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) ¦

¦+---------------------------------------------------------------------+¦

¦¦ N ¦ Наимено- ¦ Срок ¦ Предоставлено ¦ Возвращено ¦ ¦¦

¦¦п/п¦ вание ¦ предо- ¦ группе осмотра ¦ кредитной ¦ ¦¦

¦¦ ¦(описание)¦ставления ¦ (ознакомления) ¦ организации ¦ ¦¦

¦¦ ¦документа ¦(установ- ¦ (рабочей ¦ ¦ ¦¦

¦¦ ¦ (инфор- ¦ лен или ¦ группе)*(6) ¦ ¦ ¦¦

¦¦ ¦мации)*(7)¦ продлен) +------------------+--------------+---------¦¦

¦¦ ¦ ¦ ¦Дата¦ Ф.И.О. ¦Дата¦ Ф.И.О. ¦ Приме- ¦¦

¦¦ ¦ ¦ ¦ ¦(подпись)*(8)¦ ¦(подпись)¦чание*(9)¦¦

¦+---+----------+----------+----+-------------+----+---------+---------¦¦

¦¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 6 ¦ 7 ¦ 8 ¦¦

¦+---+----------+----------+----+-------------+----+---------+---------¦¦

¦¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦¦

¦+---------------------------------------------------------------------+¦

¦ ¦

¦ Отметка о принятом решении о продлении установленного срока¦

¦предоставления документов (информации)*(10) до начала осмотра предмета¦

¦залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя). ¦

¦ ¦

¦Руководитель группы осмотра ¦

¦(ознакомления) ¦

¦(Руководитель рабочей группы)*(6) ______________________________¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

+-----------------------------------------------------------------------+

*(1) Устанавливается в соответствии с пунктом 1.12 настоящей Инструкции.

*(3) Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (при необходимости, в случае проведения осмотра предмета залога по местонахождению структурного подразделения кредитной организации: порядковый номер филиала кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций) (наименование указывается в именительном падеже).

*(4) При необходимости посредством электронной почты с информированием ответственного работника Банка России по телефону.

*(5) Предоставляется при необходимости, может быть направлено в рамках ходатайства кредитной организации о переносе срока (отсрочке начала) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), предоставления документов (информации).

*(6) В случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в ходе проведения проверки кредитной организации.

*(7) В случае необходимости предоставления кредитной организацией на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации однократной записи электронных документов (информации) и (или) выборок информации (наборов записей) указываются их наименования (описания), периоды, за которые они должны быть предоставлены, а также (при необходимости) расшифровки (описания форматов) представления файлов, содержащих электронные документы (информацию) либо выборки информации (наборы записей) (в том числе состав параметров (полей записей), включаемых в электронный документ (информацию) либо в выборку информации (наборы записей), и допустимые для предоставления варианты форматов файлов, а в необходимых случаях - форматы файлов и всех типов находящихся в них записей).

Расшифровки (описания форматов) представления файла (файлов), содержащего электронные документы (информацию) либо выборки информации (наборы записей), могут прилагаться к заявке на обеспечение содействия кредитной организацией в проведении осмотра.

*(8) Факт предоставления документов (информации) группе осмотра (ознакомления) удостоверяется подписью руководителя или члена группы осмотра (ознакомления). Факт возврата группой осмотра (ознакомления) документов (информации) удостоверяется подписью ответственного работника кредитной организации с указанием его должности.

*(9) В графе 8 настоящей таблицы указываются сведения об изготовлении и передаче группе осмотра (ознакомления) копий документов (информации), заверенных подписями руководителя кредитной организации, а также об уважительных причинах предоставления документов (информации) позднее установленного срока (либо отсутствии документов).

*(10) Отметка проставляется в случае принятия руководителем группы осмотра (ознакомления) решения о продлении установленного срока предоставления документов (информации) (с приложением мотивированного ходатайства кредитной организации о продлении срока предоставления документов (информации), на основании которого принято это решение). Сведения о продлении срока одновременно отражаются в графе 3 настоящей таблицы.

Приложение 6
к Инструкции Банка России
от __ ________ 2016 г. № ____
«О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого кредитной
организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления
с деятельностью заемщика кредитной
организации и (или) залогодателя»

СООБЩЕНИЕ О ГОТОВНОСТИ К ПРОВЕДЕНИЮ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ)

+-----------------------------------------------------------------------+

¦ СООБЩЕНИЕ О ГОТОВНОСТИ К ПРОВЕДЕНИЮ ¦

¦ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ ¦

¦ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) ¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦ (полное фирменное наименование кредитной организации; основной ¦

¦ государственный регистрационный номер кредитной организации; ¦

¦ регистрационный номер кредитной организации)*(2) ¦

¦ ¦

¦ N ____________ от __ ________ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦ Должностному лицу Банка России, ¦

¦ подписавшему предварительное уведомление*(1)¦

¦ ¦

¦ В связи с предварительным уведомлением от __ ___________ 20__ г.¦

¦N _________ о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с¦

¦деятельностью заемщика (залогодателя) направляем: ¦

¦ - документы и информацию (их копии), необходимые для проведения¦

¦осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика¦

¦(залогодателя)*(3); ¦

¦ - сведения о работниках кредитной организации, ответственных за¦

¦взаимодействие с группой осмотра (ознакомления) при организации,¦

¦проведении и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или)¦

¦ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее -¦

¦ответственный работник кредитной организации); ¦

¦ - сведения о должностных лицах (работниках, представителях)¦

¦заемщика или залогодателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде,¦

¦уполномоченных на взаимодействие с группой осмотра (ознакомления) при¦

¦организации, проведении (способных при необходимости продемонстрировать¦

¦работоспособность и исправность предмета залога и (или) технических¦

¦средств) и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или)¦

¦ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее -¦

¦уполномоченное лицо заемщика (залогодателя); ¦

¦ - копию письменного подтверждения готовности заемщика¦

¦(залогодателя) к проведению осмотра предмета залога и (или)¦

¦ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в отсутствие¦

¦ответственного работника кредитной организации, в том числе с¦

¦использованием специальных технических средств, имеющих функции фото-,¦

¦киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи и¦

¦согласия на обработку персональных данных*(4). ¦

¦ ¦

¦Приложение: 1. Документы (информация), необходимые для проведения¦

¦ осмотра предмета залога и (или) ознакомления с¦

¦ деятельностью заемщика (залогодателя) __________. ¦

¦ 2. Сведения об ответственных работниках кредитной¦

¦ организации и (или) уполномоченных лицах заемщика¦

¦ (залогодателя) __________. ¦

¦ 3. Копия подтверждения готовности заемщика¦

¦ (залогодателя) __________. ¦

¦ 4. Ходатайство кредитной организации*(5) (при¦

¦ наличии) __________. ¦

¦ ¦

¦Руководитель ¦

¦кредитной организации ¦

¦(руководитель структурного ¦

¦подразделения кредитной организации)*(6) ____________________________¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦ м.п. кредитной организации¦

¦ (структурного подразделения¦

¦ кредитной организации) ¦

+-----------------------------------------------------------------------+

*(1) Копия в электронном виде направляется в адрес ответственного работника Банка России, указанного в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении).

*(3) В соответствии с заявкой на обеспечение содействия кредитной организацией в проведении осмотра (ознакомления) только на бумажном носителе, заверенные подписью ответственного работника кредитной организации, получившего поручение на осмотр (ознакомление) (с указанием его должности) и заверяется печатью (штампом) кредитной организации (соответствующего структурного подразделения кредитной организации).

В случае невозможности предоставления запрошенного пакета документов (информации) полностью или частично на момент направления сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления) кредитная организация направляет письменные пояснения причины его непредоставления.

*(4) В случае направления в Банк России ходатайства кредитной организации о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в отсутствие ответственного работника кредитной организации в обязательном порядке прилагается копия, удостоверенная подписью руководителя кредитной организации (руководителя структурного подразделения кредитной организации) и заверенная печатью кредитной организации (печатью (штампом) структурного подразделения кредитной организации).

*(5) В случаях указанных в подпунктах 2.5 и 2.6 настоящей Инструкции.

*(6) В случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) данного структурного подразделения кредитной организации.

Приложение 7
к Инструкции Банка России
от __ ________ 2016 г. № ____
«О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого кредитной
организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления
с деятельностью заемщика кредитной
организации и (или) залогодателя»

УВЕДОМЛЕНИЕ О ПЕРЕНОСЕ (ОТСРОЧКЕ) НАЧАЛА ПРОВЕДЕНИЯ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ)

+-----------------------------------------------------------------------+

¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦

¦ ¦

¦ Для служебного пользования*(1)¦

¦ Экз. N _________¦

¦ ¦

¦ Руководителю кредитной организации ¦

¦ (руководителю структурного подразделения¦

¦ кредитной организации)*(2) ¦

¦ ¦

¦ УВЕДОМЛЕНИЕ О ПЕРЕНОСЕ (ОТСРОЧКЕ) НАЧАЛА ¦

¦ ПРОВЕДЕНИЯ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ ¦

¦ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) ¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦ (полное фирменное наименование кредитной организации; основной ¦

¦ государственный регистрационный номер кредитной организации; ¦

¦ регистрационный номер кредитной организации)*(3) ¦

¦ ¦

¦ Рег. N _____________ от __ ________ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦ Настоящим уведомляем о переносе срока (отсрочке начала)¦

¦проведения*(4) осмотра предмета залога*(5) ____________________________¦

¦ (информация о предмете залога)*(6)¦

¦и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)*(7)¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦ (информация о заемщике (залогодателе)*(8) ¦

¦______________________________________________________________________,¦

¦ (указывается срок проведения осмотра (ознакомления) ¦

¦ с учетом его переноса) ¦

¦предварительное уведомление о проведении которого(ых) направлено¦

¦__ ______ 20__ г. N ________. ¦

¦ ¦

¦Должностное лицо Банка России, ¦

¦обладающее правом поручать проведение ¦

¦осмотра (ознакомления) ____________________________¦

¦ (подпись) ¦

¦ м.п. Банка России ¦

¦ (структурного подразделения¦

¦ Банка России) ¦

¦ __ ___________ 20__ г. ¦

+-----------------------------------------------------------------------+

*(1) Устанавливается в соответствии с пунктом 1.12 настоящей Инструкции.

*(4) Указываются процедуры, предусмотренные поручением на осмотр (ознакомление).

*(5) В случае проведения осмотра нескольких предметов залога соответствующая информация указывается по каждому из них. При необходимости перечень предметов залога, подлежащих осмотру, может быть оформлен в качестве приложения к уведомлению о переносе осмотра (ознакомления).

*(6) Указывается следующая информация о предмете залога (при наличии ее составляющих): его наименование, адрес места нахождения, а также при необходимости иная информация, в том числе о заемщике или ином лице, осуществляющем хранение предмета залога.

*(7) В случае проведения ознакомления с деятельностью нескольких заемщиков (залогодателей) соответствующая информация указывается по каждому из них. При необходимости в приложении к уведомлению о переносе осмотра (ознакомления) может быть приведен перечень заемщиков (залогодателей).

*(8) Указывается следующая информация о заемщике и (или) залогодателе (при наличии ее составляющих): для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование), идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, - наименование, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для индивидуальных предпринимателей - Ф.И.О., правовой статус, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места жительства (регистрации, пребывания).

Приложение 8
к Инструкции Банка России
от __ ________ 2016 г. № ____
«О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого кредитной
организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления
с деятельностью заемщика кредитной
организации и (или) залогодателя»

ЗАПРОС ЗАЕМЩИКУ (ЗАЛОГОДАТЕЛЮ) О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ), НЕОБХОДИМОЙ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ)

+-----------------------------------------------------------------------+

¦ Для служебного пользования*(1)¦

¦ Экз. N _________¦

¦ ¦

¦ ЗАПРОС ЗАЕМЩИКУ (ЗАЛОГОДАТЕЛЮ) О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ДОКУМЕНТОВ ¦

¦ (ИНФОРМАЦИИ), НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ОСМОТРА ¦

¦ ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ¦

¦ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) ¦

¦ ¦

¦ N ____________ от __ ________ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦ Заемщику (залогодателю) кредитной организации ¦

¦ (должностному лицу или ответственному работнику¦

¦ заемщика (залогодателя) ¦

¦ ¦

¦ В соответствии со статьей 73 Федерального закона "О Центральном¦

¦банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 33 Федерального¦

¦закона "О банках и банковской деятельности" и Инструкцией Банка России¦

¦от __________ N _______ "О порядке и случаях проведения уполномоченными¦

¦представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога,¦

¦принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и¦

¦(или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и¦

¦(или) залогодателя", а также в соответствии с пунктом ______ кредитного¦

¦договора (договора залога) от ___________ N ________ уполномоченными¦

¦представителями Банка России ____________________________________ будут¦

¦ (указываются сроки проведения)*(2) ¦

¦проведены*(3) осмотр предмета залога*(4) и (или) ознакомление с¦

¦деятельностью заемщика (залогодателя). ¦

¦ ¦

¦ Просим в срок до __ _______ 20__ г. заемщика (залогодателя) ¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦ (указывается информация о заемщике (залогодателе)*(5) ¦

¦ обеспечить: ¦

¦ - предоставление документов (информации), их копий, необходимых для¦

¦подготовки к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с¦

¦деятельностью заемщика (залогодателя); ¦

¦ - предоставление сведений о должностных лицах (работниках,¦

¦представителях) заемщика или залогодателя, не являющегося заемщиком по¦

¦данной ссуде, уполномоченных на взаимодействие с группой осмотра¦

¦(ознакомления) при организации, проведении (способных при необходимости¦

¦продемонстрировать работоспособность и исправность предмета залога и¦

¦(или) технических средств) и оформлении результатов осмотра предмета¦

¦залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)¦

¦(далее - уполномоченное лицо заемщика (залогодателя); ¦

¦ - предоставление письменного подтверждения готовности заемщика¦

¦(залогодателя) к проведению осмотра предмета залога и (или)¦

¦ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе с¦

¦использованием специальных технических средств, имеющих функции фото-,¦

¦киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи и¦

¦согласия на обработку персональных данных (в соответствии с прилагаемой¦

¦формой); ¦

¦ - доступ в здания (помещения) по месту хранения (нахождения)¦

¦предмета залога и (или) осуществления ознакомления с деятельностью¦

¦заемщика (залогодателя) уполномоченных представителей Банка России и¦

¦работников кредитной организации; ¦

¦ - наличие печати (штампа) организации (при наличии) у¦

¦уполномоченного лица заемщика (залогодателя) для заверения документов¦

¦во время и по результатам проведения осмотра предмета залога и (или)¦

¦ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя); ¦

¦ - наличие у уполномоченного лица заемщика (залогодателя) на дату¦

¦проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью¦

¦заемщика (залогодателя) оригиналов документов, представленных в¦

¦кредитную организацию, Банк России (группе осмотра (ознакомления); ¦

¦ - предоставление информации об отнесении сведений о предмете залога¦

¦к государственной тайне, о проведении осмотра предмета залога,¦

¦находящегося на территории залогодателя, располагающего сведениями,¦

¦составляющими государственную тайну, и (или) об ознакомлении с¦

¦деятельностью заемщика (залогодателя) с соблюдением требований¦

¦законодательства Российской Федерации о государственной тайне, а также¦

¦о наличии (отсутствии) запретов на осуществление фото- и видеофиксации,¦

¦установленных законодательством Российской Федерации. ¦

¦ ¦

¦ В случае невозможности проведения осмотра предмета залога и (или)¦

¦ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в указанные сроки¦

¦просим представить письменное объяснение с указанием причины¦

¦невозможности проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с¦

¦деятельностью заемщика (залогодателя) и сроков ее возможного¦

¦устранения. ¦

¦ ¦

¦ Непредоставление заемщиком (залогодателем) указанных в настоящем¦

¦запросе документов (информации), необходимых для проведения осмотра¦

¦предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика¦

¦(залогодателя), либо их заверенных копий в полном объеме и в¦

¦установленные руководителем и (или) членами группы осмотра¦

¦(ознакомления) сроки, без уважительных причин является противодействием¦

¦их проведению. ¦

¦ ¦

¦ По вопросам, связанным с исполнением требований настоящего запроса,¦

¦обращаться к: _________________________________________________________¦

¦ (указать Ф.И.О., должность, номер телефона и (или) адрес ¦

¦______________________________________________________________________;¦

¦ электронной почты ответственного работника кредитной организации) ¦

¦ ___________________________________________________________________¦

¦ (указать Ф.И.О., номер телефона и (или) адрес электронной почты ¦

¦__________________________________________________ (при необходимости).¦

¦ ответственного работника Банка России) либо ¦

¦ руководителя или члена рабочей группы*(6) ¦

¦ ¦

¦Руководитель группы осмотра ¦

¦(ознакомления) ¦

¦(Руководитель рабочей группы)*(6) _____________________________¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦Ответственный работник кредитной ¦

¦организации _____________________________¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦ м.п. кредитной организации¦

¦ (структурного подразделения¦

¦ кредитной организации) ¦

¦ ¦

¦ Запрос получен: ¦

¦ ¦

¦Руководитель заемщика (залогодателя) ¦

¦(должностное лицо или уполномоченное лицо ¦

¦заемщика (залогодателя) ___________________________¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦ ¦

¦__ __________ 20__ г. в __ час. __ мин. ¦

+-----------------------------------------------------------------------+

*(1) Устанавливается в соответствии с пунктом 1.12 настоящей Инструкции.

*(2) Период проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), указанный в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении).

*(3) Указываются процедуры, предусмотренные поручением на осмотр (ознакомление).

*(4) В случае проведения осмотра нескольких предметов залога, в рамках одного кредитного договора (договора залога), соответствующая информация указывается по каждому из них. При необходимости перечень предметов залога, подлежащих осмотру, может быть оформлен в качестве приложения к запросу о предоставлении документов (информации).

*(5) Указывается следующая информация о заемщике и (или) залогодателе (при наличии ее составляющих): для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование), идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, - наименование, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для индивидуальных предпринимателей - Ф.И.О., правовой статус, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места жительства (регистрации, пребывания).

*(6) В случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в ходе проверки кредитной организации.

Приложение 9
к Инструкции Банка России
от __ ________ 2016 г. № ____
«О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого кредитной
организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления
с деятельностью заемщика кредитной
организации и (или) залогодателя»

ОПИСЬ ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ), ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ

+-----------------------------------------------------------------------+

¦ Руководителю группы осмотра (ознакомления)¦

¦ (члену группы осмотра (ознакомления) ¦

¦ ¦

¦ ОПИСЬ ¦

¦ ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ), ¦

¦ ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ ¦

¦ ¦

¦ от __ ___________ 20__ г. ¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦ (полное фирменное наименование кредитной организации; основной ¦

¦ государственный регистрационный номер кредитной организации; ¦

¦ регистрационный номер кредитной организации; полное наименование и ¦

¦ порядковый номер филиала кредитной организации)*(1) ¦

¦ ¦

¦ Настоящим представляем опись электронных документов (информации) на¦

¦отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации однократной записи¦

¦__________ N ___________*(2). ¦

¦ ¦

¦+---------------------------------------------------------------------+¦

¦¦ N ¦ Наименование (описание) ¦Состав (перечень)¦ Название и версия ¦¦

¦¦ п/п ¦ электронного документа ¦ файлов ¦ программного ¦¦

¦¦ ¦ (информации) ¦ электронного ¦ обеспечения*(4) ¦¦

¦¦ ¦ ¦ документа ¦ ¦¦

¦¦ ¦ ¦ (информации)*(3)¦ ¦¦

¦+-----+-------------------------+-----------------+-------------------¦¦

¦¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦¦

¦+-----+-------------------------+-----------------+-------------------¦¦

¦¦ ¦ ¦ ¦ ¦¦

¦+---------------------------------------------------------------------+¦

¦ ¦

¦ Результат вычисления хэш-функций для каждого файла, записанного на¦

¦отчуждаемый (съемный) машинный носитель информации однократной записи,¦

¦реализованной в соответствии с ГОСТ Р 34.11-2012 _________________*(5).¦

¦ Проверка отчуждаемого (съемного) машинного носителя¦

¦информации однократной записи программным средством¦

¦защиты от воздействия вредоносного кода¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦ (название и версия программного средства защиты) ¦

¦с использованием актуальной по состоянию на __ ________________ 20__ г.¦

¦сигнатурной базы не выявила признаков присутствия вредоносного кода. ¦

¦ ¦

¦Руководитель ¦

¦кредитной организации*(6) ___________________ (должность, Ф.И.О.) ¦

¦ (подпись) ¦

¦ ¦

¦Главный бухгалтер ¦

¦кредитной организации ___________________ (должность, Ф.И.О.) ¦

¦ (подпись) ¦

¦__ __________ 20__ г. м.п. кредитной организации ¦

¦ ¦

¦ Сверка описи электронных документов (информации) с заявка на¦

¦предоставление документов (информации) и отчуждаемым (съемным) машинным¦

¦носителем информации однократной записи произведена*(7). ¦

¦ ¦

¦Ответственный работник ¦

¦кредитной организации ___________________ (должность, Ф.И.О.) ¦

¦ (подпись) ¦

¦ ¦

¦Руководитель группы осмотра (ознакомления) ¦

¦или член группы осмотра (ознакомления) __________________ (Ф.И.О.) ¦

¦ (подпись) ¦

+-----------------------------------------------------------------------+

*(1) Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (при необходимости, в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) по местонахождению структурного подразделения кредитной организации: порядковый номер филиала кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций) (наименование указывается в именительном падеже).

*(2) Указываются тип и установленный (присвоенный) производителем уникальный номер отчуждаемого (съемного) машинного носителя информации однократной записи.

*(3) В графе 3 настоящей таблицы для каждого электронного документа (информации) указывается состав соответствующих ему файлов, находящихся на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации однократной записи (с указанием имени и типа каждого файла).

*(4) В графе 4 настоящей таблицы указываются названия и версии программного обеспечения, необходимого для воспроизведения предоставленных файлов, а также обозначение кодировки (кодовой страницы), использованной для представления текстовой информации.

*(5) В целях визуализации всех символов результат вычисления хэш-функций для всех файлов, записанных на отчуждаемый (съемный) машинный носитель информации однократной записи, преобразуется в шестнадцатеричную систему счисления. Для каждого файла каждого электронного документа (информации) указываются имя и тип файла, а также значение хэш-функции, реализованной в соответствии с национальным стандартом Российской Федерации ГОСТ Р 34.11-2012 «Информационная технология. Криптографическая защита информации. Функция хэширования».

*(6) В случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) внутреннего структурного подразделения кредитной организации опись электронных документов (информации) может быть подписана ответственным работником внутреннего структурного подразделения кредитной организации с проставлением оттиска печати (штампа) этого внутреннего структурного подразделения кредитной организации.

*(7) Для удостоверения факта предоставления группе осмотра (ознакомления) электронных документов (информации) в присутствии руководителя группы осмотра (ознакомления) или члена группы осмотра (ознакомления) осуществляется сверка описи электронных документов (информации):

с заявкой на предоставление документов (информации) на совпадение наименования электронного документа (информации), а также сведений о его составе и форматах его представления;

с соответствующим ей отчуждаемым (съемным) машинным носителем информации однократной записи на совпадение состава указанных в описи и размещенных на машинном носителе информации файлов, а также на идентичность указанного в описи и непосредственно вычисленного для размещенного на машинном носителе информации файла значений хэш-функции, реализованной в соответствии с ГОСТ Р 34.11-2012, для каждого файла.

Приложение 10
к Инструкции Банка России
от __ ________ 2016 г. № ____
«О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого кредитной
организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления
с деятельностью заемщика кредитной
организации и (или) залогодателя»

ОПИСЬ ВЫБОРОК ИНФОРМАЦИИ (НАБОРОВ ЗАПИСЕЙ), ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ

+-----------------------------------------------------------------------+

¦ Руководителю группы осмотра (ознакомления)¦

¦ (члену группы осмотра (ознакомления) ¦

¦ ¦

¦ ОПИСЬ ¦

¦ ВЫБОРОК ИНФОРМАЦИИ (НАБОРОВ ЗАПИСЕЙ), ¦

¦ ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ ¦

¦ ¦

¦ от __ ___________ 20__ г. ¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦ (полное фирменное наименование кредитной организации; основной ¦

¦ государственный регистрационный номер кредитной организации; ¦

¦ регистрационный номер кредитной организации; полное наименование и ¦

¦ порядковый номер филиала кредитной организации)*(1) ¦

¦ ¦

¦ Настоящим представляем опись выборок информации (наборов записей)¦

¦на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации однократной¦

¦записи ____________________ N ___________*(2). ¦

¦ ¦

¦+---------------------------------------------------------------------+¦

¦¦ N ¦ Наименование (описание) ¦ Состав (перечень) ¦ Название и ¦¦

¦¦ п/п ¦ выборки информации ¦ файлов ¦ версия ¦¦

¦¦ ¦ (наборов записей)*(3) ¦ электронной ¦ программного ¦¦

¦¦ ¦ ¦ выборки ¦ обеспечения*(5) ¦¦

¦¦ ¦ ¦ информации ¦ ¦¦

¦¦ ¦ ¦ (наборов ¦ ¦¦

¦¦ ¦ ¦ записей)*(4) ¦ ¦¦

¦+-----+-------------------------+-------------------+-----------------¦¦

¦¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦¦

¦+-----+-------------------------+-------------------+-----------------¦¦

¦¦ ¦ ¦ ¦ ¦¦

¦+---------------------------------------------------------------------+¦

¦ ¦

¦ Результат вычисления хэш-функций для каждого файла, записанного на¦

¦отчуждаемый (съемный) машинный носитель информации однократной записи,¦

¦реализованной в соответствии с ГОСТ Р 34.11-2012 _________________*(6).¦

¦ ¦

¦ Проверка отчуждаемого (съемного) машинного носителя¦

¦информации однократной записи программным средством¦

¦защиты от воздействия вредоносного кода¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦ (название и версия программного средства защиты) ¦

¦с использованием актуальной по состоянию на __ ___________ 20__ г.¦

¦сигнатурной базы не выявила признаков присутствия вредоносного кода. ¦

¦ ¦

¦Руководитель ¦

¦кредитной организации*(7) ___________________ (должность, Ф.И.О.) ¦

¦ (подпись) ¦

¦Главный бухгалтер ¦

¦кредитной организации ___________________ (должность, Ф.И.О.) ¦

¦__ __________ 20__ г. (подпись) ¦

¦ м.п. кредитной организации ¦

¦ ¦

¦ Приложение к описи выборок информации (наборов записей),¦

¦предоставленных кредитной организацией, необходимых для проведения¦

¦осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика¦

¦(залогодателя) ¦

¦ ¦

¦+---------------------------------------------------------------------+¦

¦¦ N ¦ Имя и тип файла ¦ Описание файла*(8) ¦¦

¦¦ п/п ¦ ¦ ¦¦

¦+-------+---------------------------+---------------------------------¦¦

¦¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦¦

¦+-------+---------------------------+---------------------------------¦¦

¦¦ ¦ ¦ ¦¦

¦+-------+---------------------------+---------------------------------¦¦

¦¦ ¦ ¦ ¦¦

¦+---------------------------------------------------------------------+¦

¦ ¦

¦ Сверка описи выборок информации (наборов записей) с заявкой¦

¦обеспечение кредитной организацией содействия документов (информации) и¦

¦отчуждаемым (съемным) машинным носителем информации однократной записи¦

¦произведена*(9). ¦

¦ ¦

¦Ответственный работник ¦

¦кредитной организации ___________________ (должность, Ф.И.О.) ¦

¦ (подпись) ¦

¦ ¦

¦Руководитель группы осмотра (ознакомления) ¦

¦или член группы осмотра (ознакомления) __________________ (Ф.И.О.) ¦

¦ (подпись) ¦

+-----------------------------------------------------------------------+

*(3) В графе 2 настоящей таблицы указывается описание каждой предоставленной выборки информации (наборов записей) с указанием ее (их) наименования и периода, за который она получена, а также состава включенных в выборку информации (наборы записей) параметров (полей записей).

*(4) В графе 3 настоящей таблицы для каждой выборки информации (наборов записей) указывается состав соответствующих ей (им) файлов, находящихся на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации однократной записи (с указанием имени и типа каждого файла).

*(5) В графе 4 настоящей таблицы указываются названия и версии программного обеспечения, необходимого для получения информации из предоставленных файлов, а также обозначение кодировки (кодовой страницы), использованной для представления текстовой информации.

*(6) В целях визуализации всех символов результат вычисления хэш-функций для всех файлов, записанных на отчуждаемый (съемный) машинный носитель информации однократной записи, преобразуется в шестнадцатеричную систему счисления. Для каждого файла выборки информации (наборов записей) указываются имя и тип файла, а также значение хэш-функции.

*(7) В случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) внутреннего структурного подразделения кредитной организации опись выборок информации (наборов записей) может быть подписана ответственным работником внутреннего структурного подразделения кредитной организации с проставлением оттиска печати (штампа) этого внутреннего структурного подразделения кредитной организации.

*(8) Для каждого предоставленного на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации файла выборки информации (наборов записей) указываются расшифровки (описания форматов) его представления, включающие:

вариант формата файла (один из указанных в заявке на предоставление документов (информации) допустимых вариантов формата файла);

формат файла: структура, состав и размер (в байтах) всех типов записей файла;

формат каждого типа записи файла: структура, состав и размер (в байтах) всех параметров (полей записи), а также тип, размерность и правила оформления значений, помещаемых в каждый параметр (поле записи).

*(9) Для удостоверения факта предоставления группе осмотра (ознакомления) выборок информации (наборов записей) в присутствии руководителя группы осмотра (ознакомления) или члена группы осмотра (ознакомления) осуществляется сверка описи выборок информации (наборов записей):

с заявкой на обеспечение кредитной организацией содействия документов (информации) на совпадение наименования выборки информации (наборов записей), периода, за который она должна быть предоставлена, и формата предоставляемых файлов, а также сведений о составе параметров (полей записи);

Приложение 11
к Инструкции Банка России
от __ ________ 2016 г. № ____
«О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого кредитной
организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления
с деятельностью заемщика кредитной
организации и (или) залогодателя»

УВЕДОМЛЕНИЕ О ПРИОСТАНОВЛЕНИИ И (ИЛИ) ПРЕКРАЩЕНИИ ПРОВЕДЕНИЯ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ)

+-----------------------------------------------------------------------+

¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦

¦ ¦

¦ Для служебного пользования*(1)¦

¦ Экз. N _________¦

¦ ¦

¦ Руководителю кредитной организации ¦

¦ (руководитель структурного подразделения¦

¦ кредитной организации)*(2) ¦

¦ ¦

¦ УВЕДОМЛЕНИЕ О ПРИОСТАНОВЛЕНИИ И (ИЛИ) ПРЕКРАЩЕНИИ ¦

¦ ПРОВЕДЕНИЯ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ ¦

¦ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) ¦

¦ _____________________________________________________________________ ¦

¦ (полное фирменное наименование кредитной организации; основной ¦

¦ государственный регистрационный номер кредитной организации; ¦

¦ регистрационный номер кредитной организации)*(3) ¦

¦ ¦

¦ Рег. N ____________ от __ ________ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦Настоящим уведомляем о приостановлении (прекращении) с __ _____ 20__ г.¦

¦проведения*(4) осмотра предмета залога*(5) ____________________________¦

¦ (информация о предмете залога)*(6)¦

¦и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)*(7)¦

¦______________________________________________________________________,¦

¦ (информация о заемщике (залогодателе)*(8) ¦

¦проводимого (ых) в соответствии с поручением на осмотр (ознакомление)¦

¦(дополнением к поручению на осмотр (ознакомление) от __ _______ 20__ г.¦

¦N ____, сроком на _____________*(9). ¦

¦ ¦

¦Должностное лицо Банка России, обладающее ¦

¦правом поручать проведение осмотра ¦

¦(ознакомления) ___________________________¦

¦ (подпись) ¦

¦ м.п. Банка России ¦

¦ (структурного подразделения¦

¦ Банка России) ¦

¦__ ____________ 20__ г. ¦

+-----------------------------------------------------------------------+

*(1) Устанавливается в соответствии с пунктом 1.12 настоящей Инструкции.

*(4) Указываются процедуры, предусмотренные поручением на осмотр (ознакомление).

*(9) В случае приостановления проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) указывается период приостановления.

Приложение 12
к Инструкции Банка России
от __ ________ 2016 г. № ____
«О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого кредитной
организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления
с деятельностью заемщика кредитной
организации и (или) залогодателя»

АКТ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ПРОВЕДЕНИЮ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА(ЗАЛОГОДАТЕЛЯ)

+-----------------------------------------------------------------------+

¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦

¦ ¦

¦ Для служебного пользования*(1)¦

¦ Экз. N _________¦

¦ ¦

¦ АКТ ¦

¦ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ПРОВЕДЕНИЮ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА ¦

¦ И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) ¦

¦ _____________________________________________________________________ ¦

¦ (полное фирменное наименование кредитной организации; основной ¦

¦ государственный регистрационный номер кредитной организации; ¦

¦ регистрационный номер кредитной организации)*(2) ¦

¦ ¦

¦ N ____________ от __ _________ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦ Настоящий акт составлен по факту противодействия проведению*(3)¦

¦осмотра предмета залога _______________________________________________¦

¦ (информация о предмете залога)*(4) ¦

¦и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) __________¦

¦______________________________________________________________________,¦

¦ (информация о заемщике (залогодателе)*(5) ¦

¦проводимого (проводимых) в соответствии с поручением на осмотр¦

¦(ознакомление) от __ ________ 20__ г. N ______ (дополнением к поручению¦

¦на осмотр (ознакомление) от __ ________ 20__ г. N ______). ¦

¦ ¦

¦Группа осмотра (ознакомления) в составе: ______________________________¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦ (указываются Ф.И.О. руководителя и (или) членов группы осмотра ¦

¦ (ознакомления) ¦

¦ ¦

¦проводила осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью¦

¦заемщика (залогодателя) (должна была приступить к осмотру предмета¦

¦залога и (или) ознакомлению с деятельностью заемщика (залогодателя)¦

¦с __ ________ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦ Для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с¦

¦деятельностью заемщика (залогодателя) группе осмотра (ознакомления)¦

¦необходимо было получить доступ к местонахождению (хранению) предмета¦

¦залога и (или) осуществления деятельности заемщиком (залогодателем). ¦

¦ ¦

¦ Уполномоченным (уполномоченными) лицом (лицами) заемщика¦

¦(залогодателя) и (или) ответственным (ответственными) работником¦

¦(работниками) кредитной организации*(6) _______________________________¦

¦ (указывается факт противодействия¦

¦______________________________________________________________________,¦

¦ проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с ¦

¦ деятельностью заемщика (залогодателя)*(7) ¦

¦что привело к невозможности начала (проведения) осмотра предмета залога¦

¦и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя). ¦

¦ ¦

¦ Руководитель группы осмотра (ознакомления) ______________________ ¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦ Член (члены) группы осмотра (ознакомления) ______________________ ¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦ ______________________ ¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦ ¦

¦ __ ________ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦ Экземпляр настоящего акта получен: __ ___ 20__ г. в __ час. __ мин.¦

¦ ¦

¦Ответственный работник ¦

¦кредитной организации (уполномоченное лицо ¦

¦заемщика (залогодателя)*(8) __________________________¦

¦ подпись (Ф.И.О.)*(9) ¦

¦ м.п. (штампа) кредитной организации¦

¦ (заемщика (залогодателя) ¦

+-----------------------------------------------------------------------+

*(1) Устанавливается в соответствии с пунктом 1.12 настоящей Инструкции.

*(3) Указываются процедуры, предусмотренные поручением на осмотр (ознакомление).

*(4) Указывается следующая информация о предмете залога (при наличии ее составляющих): его наименование, адрес места нахождения, а также при необходимости иная информация, в том числе о заемщике или ином лице, осуществляющем хранение предмета залога.

*(6) Указываются должность, фамилия, имя, отчество (при наличии) уполномоченного (уполномоченных) лица (лиц) заемщика (залогодателя) и (или) ответственного (ответственных) работника (работников) кредитной организации, номер и дата доверенности на представление интересов (при наличии) либо сообщения кредитной организации о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

*(7) Указывается факт противодействия проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в соответствии с пунктом 5.1 настоящей Инструкции.

*(8) Факт получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) ответственным работником кредитной организации по месту хранения (нахождения) предмета залога и (или) осуществления деятельности заемщиком (залогодателем) удостоверяется подписью работника, получившего акт о противодействии осмотру (ознакомлению) (с указанием его должности), и заверяется печатью (штампом) кредитной организации (структурного подразделения кредитной организации) либо подписью уполномоченного лица заемщика (залогодателя) (в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации).

*(9) В случае отказа уполномоченного лица заемщика (залогодателя) заемщика или ответственного работника кредитной организации от получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на всех экземплярах акта о противодействии осмотру (ознакомлению) проставляется отметка «от получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) отказался» или «от подписи, удостоверяющей факт получения (приема) акта о противодействии осмотру (ознакомлению), отказался» с указанием должности, фамилии, имени, отчества (при наличии) уполномоченного лица заемщика (залогодателя) заемщика или ответственного работника кредитной организации, которая удостоверяется подписями руководителя группы осмотра (ознакомления) и не менее одного члена группы осмотра (ознакомления).

Приложение 13
к Инструкции Банка России
от __ ________ 2016 г. № ____
«О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого кредитной
организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления
с деятельностью заемщика кредитной
организации и (или) залогодателя»

СПРАВКА ОБ ОСМОТРЕ ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА ПО МЕСТУ ЕГО НАХОЖДНИЯ (ХРАНЕНИЯ) И (ИЛИ) ОБ ОЗНАКОМЛЕНИИ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ)

+-----------------------------------------------------------------------+

¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦

¦ ¦

¦ Для служебного пользования*(1)¦

¦ Экз. N _________¦

¦ ¦

¦ Рег. N _________ ¦

¦ Дата составления: __ ________ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦ Место составления: ¦

¦ ¦

¦ СПРАВКА ¦

¦ ОБ ОСМОТРЕ ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА ПО МЕСТУ ЕГО НАХОЖДЕНИЯ ¦

¦ (ХРАНЕНИЯ) И (ИЛИ) ОБ ОЗНАКОМЛЕНИИ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ¦

¦ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) ¦

¦_______________________________________________________________________¦

¦ (полное фирменное наименование кредитной организации; основной ¦

¦ государственный регистрационный номер кредитной организации; ¦

¦ регистрационный номер кредитной организации; полное наименование и ¦

¦ порядковый номер филиала кредитной организации)*(2) ¦

¦ ¦

¦ Дата начала осмотра (ознакомления): __ _______ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦ Дата завершения осмотра (ознакомления): __ ______ 20__г.¦

¦ ¦

¦ Настоящая справка составлена по результатам*(3) осмотра предмета¦

¦залога ________________________________________________________________¦

¦ (информация о предмете залога)*(4) ¦

¦и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) __________¦

¦______________________________________________________________________,¦

¦ (информация о заемщике (залогодателе)*(5) ¦

¦проведенного в соответствии с поручением на осмотр (ознакомление)¦

¦от __ __________ 20__ г. N ______. ¦

¦ ¦

¦Отметка о наличии в справке об осмотре (ознакомлении) информации,¦

¦отнесенной к информации ограниченного доступа. ¦

¦ ¦

¦ СПРАВКА ¦

¦ ОБ ОСМОТРЕ ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА ПО МЕСТУ ЕГО НАХОЖДЕНИЯ (ХРАНЕНИЯ) ¦

¦ И (ИЛИ) ОБ ОЗНАКОМЛЕНИИ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ¦

¦ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) ¦

¦ (вводная и основная части) ¦

¦ ¦

¦ Структура и содержание справки об осмотре (ознакомлении)¦

¦определяются в соответствии с требованиями Инструкции Банка России "О¦

¦порядке и случаях проведения уполномоченными представителями¦

¦(служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной¦

¦организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с¦

¦деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя" и¦

¦иных нормативных актов Банка России. ¦

¦ ¦

¦ Приложения к справке об осмотре (ознакомлении)*(6): на ____ листах.¦

¦ (с указанием перечня прилагаемых документов (информации) (их копий).¦

¦ ¦

¦ Настоящая справка составлена в ________ экземплярах, имеющих равную¦

¦юридическую силу. ¦

¦ ¦

¦Руководитель группы осмотра ¦

¦(ознакомления) ___________________________________¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦Члены группы осмотра (ознакомления) ___________________________________¦

¦ подпись (Ф.И.О.) ¦

¦ м.п. Банка России ¦

¦ (структурного подразделения Банка России)¦

¦ ¦

¦Пояснения (комментарии) и (или) возражения (замечания) ответственного¦

¦работника кредитной организации*(7) прилагаются на ___ л. ¦

¦ ¦

¦Пояснения (комментарии) и (или) возражения (замечания) уполномоченного¦

¦лица заемщика (залогодателя)*(7) прилагаются на ___ л. ¦

¦ ¦

¦Экземпляр настоящей Справки получен: __ _______ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦__________________________________________ _______________________¦

¦ (Ф.И.О. уполномоченного лица заемщика (подпись)*(9) ¦

¦(залогодателя), номер и дата доверенности ¦

¦ на представление интересов заемщика ¦

¦ (залогодателя)*(8) ¦

¦ ¦

¦Экземпляр настоящей Справки получен: __ _______ 20__ г. ¦

¦ ¦

¦__________________________________________ _______________________¦

¦ (Ф.И.О. уполномоченного ответственного (подпись)*(9) ¦

¦ работника кредитной организации либо ¦

¦ номер и дата сообщения кредитной ¦

¦ организации*(8)) ¦

+-----------------------------------------------------------------------+

*(1) Устанавливается в соответствии с пунктом 1.12 настоящей Инструкции.

*(3) Указываются процедуры, предусмотренные поручением на осмотр (ознакомление).

*(5) Указывается следующая информация о заемщике и (или) залогодателе (при наличии ее составляющих): реквизиты кредитного договора и договора залога, для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование), идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, - наименование, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для индивидуальных предпринимателей - Ф.И.О., правовой статус, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места жительства (регистрации, пребывания).

*(6) В том числе информация, полученная с использованием специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи, а также документы (их копии), полученные от кредитной организации и (или) заемщика (залогодателя).

*(7) Указывается в случае наличия на дату завершения осмотра (ознакомления).

*(8) В случае если заемщик (залогодатель) является индивидуальным предпринимателем и присутствует лично - указывается фамилия, имя и отчество (при наличии).

В случае отказа уполномоченного лица заемщика (залогодателя) или ответственного работника кредитной организации от получения справки об осмотре (ознакомлении) с деятельностью заемщика (залогодателя) на всех экземплярах справки об осмотре (ознакомлении) производится отметка «от получения справки об осмотре (ознакомлении) отказался» или «от подписи, удостоверяющей факт получения (приема) справки об осмотре (ознакомлении), отказался» с указанием должности, фамилии, имени, отчества (при наличии) уполномоченного лица заемщика (залогодателя) или ответственного работника кредитной организации, которая удостоверяется подписями руководителя группы осмотра (ознакомления) и не менее одного члена группы осмотра (ознакомления).

*(9) В случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации указываются номер и дата сообщения кредитной организации о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

Пояснительная записка
к проекту Инструкции Банка России «О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя»

Банк России разработал проект Инструкции «О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя» (далее - Проект).

Проект разработан в целях реализации норм федеральных законов «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и «О банках и банковской деятельности».

Документ определяет права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей (служащих) Банка России, а также обязанности кредитных организаций при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

Проект устанавливает порядок проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и оформления их результатов, а также ознакомления с ними кредитной организации.

Вступление в силу Инструкции Банка России «О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя» предусмотрено по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования.

Обзор документа

Приведен проект Инструкции о порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) ЦБ РФ осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя. Он предусматривает следующее.

Осмотр и (или) ознакомление осуществляются в целях оценки качества ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности, полноты формирования резервов на возможные потери по ссудам; оценки качества активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов ЦБ РФ, а также находящихся в залоге по кредитам ЦБ РФ.

Осмотр осуществляется также в целях экспертизы предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде. При этом он не касается жилого помещения, гаража, гаражного бокса, машино-места, принадлежащих (предоставленных) физлицу, автомобилей легковых, мотоциклов и мотороллеров, принадлежащих физлицу и не используемых для целей предпринимательской деятельности, и участка из состава земель с/х назначения, предоставленного физлицу для ИЖС, ведения ЛПХ, дачного хозяйства, садоводства, животноводства или огородничества, а также зданий, строений, сооружений, находящихся на данном земельном участке, по месту его хранения (нахождения).

Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ:

Перепечатка