Проект Указания Банка России “О порядке оказания Банком России услуг по передаче финансовых сообщений” (по состоянию на 11.09.2015)

Настоящее Указание в соответствии со статьей 46.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание, законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37) устанавливает порядок оказания Банком России услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям (далее - финансовые сообщения).

1. Услуги по передаче финансовых сообщений оказываются Банком России с использованием системы передачи финансовых сообщений Банка России (далее - СПФС) посредством обеспечения возможности обмена электронными сообщениями кредитным организациям, клиентам кредитных организаций - юридическим лицам, созданным по законодательству Российской Федерации, включенным в Справочник пользователей системы передачи финансовых сообщений Банка России (далее - пользователи СПФС), в соответствии с заключаемыми договорами, в том числе путем включения условий о предоставлении Банком России услуг по передаче финансовых сообщений в действующие договоры (далее - договоры об оказании услуг по передаче финансовых сообщений).

2. Услуги по передаче финансовых сообщений оказываются Банком России всем заключившим с Банком России договоры об оказании услуг по передаче финансовых сообщений кредитным организациям, а также клиентам кредитных организаций - юридическим лицам, соответствующим следующим критериям:

наличие у юридического лица банковских счетов, открытых как минимум в двух кредитных организациях;

наличие у юридического лица банковского счета, условиями договора которого предусмотрено право Банка России на списание сумм платы за оказанные услуги по передаче финансовых сообщений без распоряжения владельца счета;

наличие у юридического лица заключенного с Банком России договора об оказании услуг по передаче финансовых сообщений.

3. Условия договора об оказании услуг по передаче финансовых сообщений, форматы и реквизиты финансовых сообщений, обмен которыми может осуществляться в рамках СПФС (далее - форматы СПФС), регламент передачи финансовых сообщений в рамках СПФС устанавливаются Банком России и размещаются на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

4. Для заключения договора об оказании услуг по передаче финансовых сообщений кредитные организации, клиенты кредитных организаций - юридические лица представляют в территориальное учреждение Банка России по месту своего нахождения заявление о включении в Справочник пользователей системы передачи финансовых сообщений Банка России (далее - Справочник пользователей СПФС), составленное в соответствии с приложением к настоящему Указанию, а клиент кредитной организации - юридическое лицо представляет также документы, подтверждающие соответствие критериям, предусмотренным абзацами вторым и третьим пункта 2 настоящего Указания.

5. Территориальное учреждение Банка России в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня получения заявления о включении в Справочник пользователей СПФС, сообщает заявителю о возможности его включения в Справочник пользователей СПФС либо об отказе во включении в Справочник пользователей СПФС.

Отказ во включении в Справочник пользователей СПФС направляется в случае несоответствия клиента кредитной организации - юридического лиц критериям, предусмотренным абзацами вторым-третьим пункта 2 настоящего Указания, и (или) отсутствия сведений, предусмотренных пунктом 2 заявления о включении в Справочник пользователей СПФС.

После направления сообщения о возможности включения заявителя в Справочник пользователей СПФС территориальное учреждение Банка России осуществляет взаимодействие с заявителем в целях заключения договора об оказании услуг по передаче финансовых сообщений и обеспечивает включение заявителя в Справочник пользователей СПФС с присвоением ему уникального идентификатора.

6. При оказании услуг по передаче финансовых сообщений Банком России выполняются следующие процедуры:

контроль целостности финансового сообщения - путем проверки кода аутентификации отправителя финансового сообщения;

идентификация отправителя финансового сообщения - путем проверки уникального идентификатора, присвоенного Банком России составителю сообщения;

структурный контроль финансового сообщения - путем проверки его соответствия форматам и допустимым значениям реквизитов финансового сообщения;

контроль возможности передачи финансового сообщения - осуществляется на основании информации об отправителе, получателе и формате финансового сообщения, включенной в Справочник пользователей СПФС;

направление уведомления о результатах контроля финансового сообщения и отправке финансового сообщения получателю.

Указанные в настоящем пункте процедуры выполняются в соответствии с форматами СПФС, регламентами передачи финансовых сообщений в рамках СПФС, а также условиями договора об оказании услуг по передаче финансовых сообщений.

7. Оказание услуг по передаче финансовых сообщений приостанавливается по заявлению пользователя СПФС, а также в случаях, предусмотренных договором об оказании услуг по передаче финансовых сообщений.

Оказание услуг по передаче финансовых сообщений возобновляется после устранения причин приостановления их оказания.

Основанием для прекращения оказания услуг по передаче финансовых сообщений является прекращение договора об оказании услуг по передаче финансовых сообщений.

8. Услуги по передаче финансовых сообщений оказываются Банком России на платной основе, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации.

Размер платы за услуги по передаче финансовых сообщений определяется в соответствии c тарифами на услуги по передаче финансовых сообщений, утвержденными решением Совета директоров Банка России. Сообщения об установлении, изменении тарифов на услуги по передаче финансовых сообщений публикуются в «Вестнике Банка России» не позднее, чем за один месяц до их установления, изменения.

Оплата услуг Банка России по передаче финансовых сообщений осуществляется на основании Счета за оказанные услуги по передаче финансовых сообщений за отчетный период в соответствии с Реестром оказанных услуг по передаче финансовых сообщений, сформированным Банком России и переданным пользователю СПФС в соответствии с договором об оказании услуг по передаче финансовых сообщений.

9. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Приложение
к Указанию Банка России
от ___________ 2015 г. № _________
«О порядке оказания Банком России
услуг по передаче финансовых сообщений»

Руководителю территориального
учреждения Банка России

                                Заявление                                

                  о включении в Справочник пользователей                 

                  системы передачи финансовых сообщений

_________________________________________________________________________

            (указывается полное наименование организации)

     Прошу  включить   в   Справочник   пользователей   системы  передачи

финансовых сообщений на основании следующих сведений*:

1. ______________________________________________________________________

             (сокращенное наименование, не более 160 символов)

2. ______________________________________________________________________

   (при наличии: международный банковский идентификационный код SWIFT BIC

      (активный, для обмена финансовыми сообщениями); количество и типы

        переданных/полученных сообщений в системе SWIFT за три месяца,

                 предшествующих месяцу подачи заявления)

3. ______________________________________________________________________

     (реквизиты банковского счета (счетов), с которого (которых) будет

       осуществляться оплата услуг по передаче финансовых сообщений)

4. ______________________________________________________________________

                      (открытые банковские счета)

5. ______________________________________________________________________

     (реквизиты банковского счета (счетов), условиями договора которого

    (которых) предусмотрено право Банка России на списание сумм платы за

     оказанные услуги по передаче финансовых сообщений без распоряжения

                             владельца счета).

_______________________________ ________________ _______________________

    (наименование должности     (личная подпись)   (инициалы, фамилия)

     уполномоченного лица)

М.П.

«__» ____________ ____ года

_____________________________

* Сведения, указанные в пунктах 3-5, включаются в заявление, если заявителем является клиент кредитной организации - юридическое лицо.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О порядке оказания Банком России услуг по передаче финансовых сообщений»

Банк России разработал проект указания «О порядке оказания Банком России услуг по передаче финансовых сообщений» (далее - Проект указания) в соответствии со статьей 46№ Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», согласно которой Банк России вправе оказывать услуги по передаче финансовых сообщений кредитным организациям и их клиентам - юридическим лицам в порядке, установленном нормативными актами Банка России.

Проект указания распространяется на кредитные организации и их клиентов - юридических лиц и устанавливает критерии оказания услуг по передачи финансовых сообщений клиентам кредитных организаций - юридическим лицам, содержит форму и порядок представления заявления о включении в Справочник пользователей системы передачи финансовых сообщений Банка России, а также определяет процедуры, выполняемые Банком России при передаче финансовых сообщений и содержит нормы об оплате услуг по передаче финансовых сообщений.

Вступление Проекта указания в силу планируется по истечении 10 дней после его официальной публикации в «Вестнике Банка России».

Замечания и предложения по Проекту указания можно направлять до 18.09.2015 по адресу электронной почты mmv4@cbr.ru.