Письмо Банка России от 25 августа 2015 г. № 31-2-7/8460 Ответ на обращение об унификации порядка применения терминов в нормативных актах Банка России

Юридический департамент совместно с Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля и Департаментом банковского регулирования рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 20.05.2015 № А-02/5-231 и сообщает следующее.

В отношении Положения Банка России от 19.08.2014 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сообщаем, что в настоящее время подготовлен и проходит согласование в Банке России проект новой редакции Положения Банка России № 262-П, в котором, в том числе, учтено регулирование статьи 54 Гражданского кодекса Российской Федерации (с учетом изменений, внесенных Федеральным законом от 05.05.2014 № 99-ФЗ «О внесении изменений в главу 4 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации»).

В отношении применения Положения Банка России от 26.03.2004 № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» отмечаем, что в соответствии с пунктом 1.7 приложения 5 к Положению Банка России № 254-П кредитная организация должна провести проверку на предмет наличия / отсутствия заемщика, по месту нахождения, указанному в учредительных документах (то есть указанному при государственной регистрации), или по заявленному им фактическому месту нахождения (например, по адресу, указанному в конкретном договоре). В этой связи, в целях выявления обстоятельства, указанного в пункте 1.7 приложения 5 к Положению Банка России № 254-П, кредитной организации недостаточно получить сведения (документы), подтверждающие присутствие или отсутствие заемщика по своему месту нахождения (населенный пункт, муниципальное образование).