Письмо Банка России от 26 июня 2015 г. № 33-7-16/5760 “О применении Федерального закона «О кредитных историях»

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций (далее - Департамент) рассмотрел обращение Ассоциации российских банков (далее - АРБ) от 27.05.15 № А-02/5-239 о применении Федерального закона «О кредитных историях» и сообщает следующее.

В соответствии с частью 3.1 статьи 5 Федерального закона «О кредитных историях» источники формирования кредитной истории - кредитные организации, микрофинансовые организации и кредитные кооперативы обязаны представлять всю имеющуюся информацию, определенную статьей 4 Федерального закона «О кредитных историях», в отношении заемщиков, поручителей, принципалов хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй, без получения согласия на ее представление.

Действующая редакция Федерального закона «О кредитных историях» не предусматривает особого порядка при передаче сведений в бюро кредитных историй в отношении субъектов кредитных историй - юридических лиц, являющихся нерезидентами.

Согласно части 6 статьи 4 Федерального закона «О кредитных историях» в титульной части кредитной истории юридического лица, в том числе, содержатся следующие сведения о субъекте кредитной истории:

- основной государственный регистрационный номер юридического лица;

- идентификационный номер налогоплательщика.

В отношении субъекта кредитной истории - нерезидента полагаем возможным передачу в бюро кредитных историй следующих сведений (в случае их наличия):

- вместо основного государственного регистрационного номера юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу уполномоченным органом страны регистрации;

- вместо идентификационного номера налогоплательщика - код (номер) налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу уполномоченным органом страны регистрации и (или) код иностранной организации, присвоенный налоговым органом Российской Федерации.

Указанная позиция Департамента будет доведена до сведения бюро кредитных историй с просьбой учесть ее в целях корректной передачи источниками формирования кредитных историй информации о субъектах кредитных историй - нерезидентах.