Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Указание Банка России от 31 марта 2014 года № 3219-У «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации» (по состоянию на 22.06.2015)

1. Внести в Указание Банка России от 31 марта 2014-года-№- 3219-У «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 30 мая 2014 года № 32508 («Вестник Банка России» от 11 июля 2014 года № 55) следующие изменения.

1.1. В пункте 1:

абзац первый после слов «небанковскую кредитную организацию» дополнить словами «(об изменении вида небанковской кредитной организации, если это потребует изменения полного фирменного и (или) сокращенного фирменного наименования (наименований) кредитной организации)»;

в абзаце третьем слова «направлено уполномоченному лицу кредитной организации (выдано под расписку уполномоченному лицу кредитной организации)» заменить словами «выдано под расписку уполномоченному лицу кредитной организации».

1.2. Подпункт 2.2 пункта 2 дополнить абзацами следующего содержания:

«Если изменение вида осуществляется небанковской кредитной организацией, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, то дополнительно к документам, перечисленным в настоящем подпункте, кредитной организацией в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций направляются письменные уведомления:

единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера кредитной организации об их соответствии квалификационным требованиям, предъявляемым Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» к лицам, занимающим аналогичные должности в расчетной небанковской кредитной организации или небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно-кредитные операции;

заместителей единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа и заместителей главного бухгалтера кредитной организации об их соответствии квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» к руководителям расчетной небанковской кредитной организации или небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно-кредитные операции.

В упомянутых в абзацах четвертом - шестом настоящего пункта письменных уведомлениях должны быть указаны фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) должностного лица, занимаемая должность, данные паспорта (или иного документа, удостоверяющего личность), а также содержаться подтверждения отсутствия оснований, установленных статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», для признания должностного лица не соответствующим квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации и соблюдения ограничений, предусмотренных подпунктом «г» пункта 2.9 Положения Банка России от 25 октября 2013 года № 408-П «О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации» 26 декабря 2013 года № 30851 («Вестник Банка России» от 20 января 2014 года № 5 - 6).».

1.3. Абзац третий пункта 4 после слов «будет неспособна» дополнить словами «(в том числе в связи с тем, что размер уставного капитала небанковской кредитной организации, не являющейся расчетной небанковской кредитной организацией, изменяющей вид на расчетную небанковскую кредитную организацию, менее 90 миллионов рублей на последнюю отчетную дату, предшествующую дате направления в Банк России документов, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания)».

1.4. В подпункте 5.2 пункта 5:

абзац третий после слов «будет неспособна» дополнить словами «(в том числе в  связи с тем, что размер уставного капитала небанковской кредитной организации, не являющейся расчетной небанковской кредитной организацией, изменяющей вид на расчетную небанковскую кредитную организацию, менее 90 миллионов рублей на последнюю отчетную дату, предшествующую дате направления в Банк России документов, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания)»;

абзац четвертый дополнить словами «а также при непредставлении письменных уведомлений, предусмотренных абзацами четвертым - седьмым подпункта 2.2 пункта 2 настоящего Указания».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 31 марта 2014 года № 3219-У «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации»

В настоящее время требования, которым должна соответствовать небанковская кредитная организация, ходатайствующая об изменении вида, определены Указанием Банка России от 31 марта 2014 года № 3219-У «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации».

Данные требования не учитывают законодательно установленные различия в части требований к капиталу и к органам управления небанковских кредитных организаций разных видов.

Проект указания определяет:

при установлении фактов, свидетельствующих о неспособности кредитной организации после изменения вида выполнять установленные обязательные нормативы и другие требования, Банком России должно учитываться отсутствие у кредитной организации уставного капитала в размере, определенном Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» для небанковской кредитной организации соответствующего вида;

в Банк России для принятия решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением вида, должны будут дополнительно представляться 2

подтверждения соответствия лиц, занимающих все предусмотренные статьей 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» должности руководителей кредитной организации, законодательно установленным квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

Срок принятия предложений и замечаний по проекту указания Банка России с 22 июня по 6 июля 2015 года.