Письмо Банка России от 4 августа 2014 г. № 33-6-14/7109 “О применении требований Положения Банка России от 25.10.2013 г. № 408-П”

Банк России рассмотрел обращения Ассоциации российских банков от 16.04.2014 № А-02/5-254 о распространении ограничений, установленных частью третьей статьи 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон о банках), на членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, от 18.04.2014 № А-02/5-264 о сроке действия справки о наличии (отсутствии) судимости, выдаваемой Министерством внутренних дел Российской Федерации (далее - справка о наличии (отсутствии) судимости), от 16.04.2014 № А-02/5-255 о правомерности предъявления требования, установленного частью четвертой статьи 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) в случае несоответствия лиц, занимающих должности главных бухгалтеров банков, установленным Законом о банках квалификационным требованиям (отсутствие высшего образования), и сообщает следующее.

По запросу от 16.04.2014 № А-02/5-254

Частью третьей статьи 11.1 Закона о банках установлены ограничения на занятие должностей руководителя, главного бухгалтера в других организациях, являющихся кредитными, страховыми или клиринговыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, организаторами торговли на товарных и (или) финансовых рынках, а также в акционерных инвестиционных фондах, специализированных депозитариях инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондах, организациях, осуществляющих деятельность по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, по управлению инвестиционными фондами, акционерными инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к кредитной организации, и осуществление предпринимательской деятельности без образования юридического лица для единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации.

Как следует из указанной нормы Закона о банках, установленные в ней ограничения не распространяются на занятие членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации должностей в перечисленных в ней организациях и осуществление предпринимательской деятельности без образования юридического лица.

Абзацем четвертым пункта 3.2 и абзацем первым пункта 6.1 Положения Банка России от 25.10.2013 № 408-П* предусмотрено требование о представлении членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации письменного подтверждения соблюдения установленных федеральными законами ограничений, указанных в подпункте «г» пункта 2.9 Положения Банка России № 408-П, то есть тех ограничений, которые установлены федеральными законами и применимы к членам совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.

В пункте 1.3 письма Банка России от 29.05.2014 № 98-Т «О порядке применения Положения Банка России от 25 октября 2013 года № 408-П» (далее - письмо Банка России № 98-Т) разъяснено, что при представлении членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации письменного подтверждения соблюдения ограничений, установленных федеральными законами, следует принимать во внимание положения части третьей статьи 11.1 Закона о банках, исходя из которых установленные в ней ограничения не распространяются на занятие членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации должностей в перечисленных в ней организациях и осуществление предпринимательской деятельности без образования юридического лица.

Соответственно, непредставление письменного подтверждения соблюдения лицами, избранными в совет директоров (наблюдательный совет) кредитной организации, ограничений, предусмотренных частью третьей статьи 11.1 Закона о банках, за исключением случаев, когда член совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации является руководителем кредитной организации, не рассматривается подразделениями Банка России как нарушение со стороны кредитной организации требований подпункта «г» пункта 2.9 и пункта 3.2 Положения Банка России № 408-П.

По запросу от 18.04.2014 № А-02/5-264

Справка о наличии (отсутствии) судимости представляется в Банк России в соответствии с требованиями, установленными пунктами 2.3, 3.2 и 4.3 Положения Банка России № 408-П, для оценки соответствия лиц, указанных в статье 11.1 Закона о банках и статье 60 Закона о Банке России, требованиям к деловой репутации, установленным статьей 16 Закона о банках.

Приказом Министерства внутренних дел Российской Федерации от 07.11.2011 № 1121 «Об утверждении Административного регламента Министерства внутренних дел Российской Федерации по предоставлению государственной услуги по выдаче справок о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования» срок действия справки о наличии (отсутствии) судимости не установлен.

Пунктом 1.8 письма Банка России № 98-Т для принятия решения о соответствии деловой репутации указанных лиц критериям, установленным статьей 16 Закона о банках, подразделениям Банка России рекомендовано самостоятельно направить запрос в подразделение Министерства внутренних дел Российской Федерации для получения сведений о наличии (отсутствии) судимости в отношении указанных лиц, в случае если с момента выдачи справки о наличии (отсутствии) судимости прошло более шести месяцев.

Исходя из пунктов 1.3 и 1.9 письма Банка России № 98-Т в случае переизбрания (назначения) руководителей (членов совета директоров) кредитных организаций на новый срок повторное представление справки об отсутствии (наличии) судимости при направлении соответствующего уведомления не требуется, если такая справка ранее представлялась в целях согласования указанных лиц на должность в порядке, определенном Федеральным законом от 02.07.2013 № 146-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Закон № 146-ФЗ), или в рамках оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации на основании пункта 6.1 Положения Банка России № 408-П, и в отношении указанных лиц не были выявлены факты их несоответствия установленным Законом о банках требованиям.

Аналогичными подходами следует руководствоваться при оценке деловой репутации приобретателей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации.

Одновременно отмечаем, что Банк России не предъявляет требование об «обновлении» на ежемесячной основе справки о наличии (отсутствии) судимости.

По запросу от 16.04.2014 № А-02/5-255

В соответствии с частью шестой статьи 11.1 Закона о банках (в редакции Закона № 146-ФЗ, вступившего в силу 02.10.2013), лица, указанные в части третьей данной статьи, включая главного бухгалтера (заместителя главного бухгалтера) кредитной организации, главного бухгалтера филиала кредитной организации, в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным статьей 16 Закона о банках. Квалификационные требования, установленные пунктом 1 части первой статьи 16 Закона о банках, предусматривают, в том числе обязательное наличие у кандидата (лица, осуществляющего функции по соответствующей должности) высшего юридического, экономического или иного высшего образования. Вышеуказанные требования Закона о банках являются обязательными и не содержат исключений.

Таким образом, отсутствие у лица, занимающего должность главного бухгалтера кредитной организации (филиала), высшего образования, в соответствии с положениями статьи 16 Закона о банках является основанием для признания указанного лица не соответствующим установленным Законом о банках квалификационным требованиям, что дает Банку России право предъявить на этом основании требование о замене вышеуказанных лиц.

При этом устранение допущенного нарушения может быть осуществлено кредитной организацией, в том числе посредством его перевода на другую должность, не требующую согласования Банком России, либо прекращения с ним трудовых отношений.

Полагаем, что в этом случае прекращение трудовых отношений осуществляется в соответствии с положениями статьи 83 Трудового кодекса Российской Федерации, которой определены основания для прекращения трудового договора по обстоятельствам, не зависящим от воли сторон. Согласно пункту 13 указанной статьи трудовой договор подлежит прекращению, в том числе в случае установленных иными федеральными законами ограничений, исключающих возможность исполнения работником обязанностей по трудовому договору. Установленные пунктом 1 части первой статьи 16 Закона о банках основания для признания квалификации и деловой репутации руководителей кредитной организации (филиала) неудовлетворительной следует рассматривать как вышеуказанные ограничения.

В указанных выше случаях подразделению Банка России рекомендовано направлять в кредитную организацию письмо с информацией об имеющемся несоответствии ее работника квалификационным требованиям, установленным Законом о банках, с просьбой оценить возникающие в связи с этим у кредитной организации риски, в том числе репутационного характера, представить информацию о качестве и результатах деятельности данного работника, проинформировать о мерах, которые кредитная организация планирует предпринять, включая меры по минимизации рисков.

Решение о применении мер воздействия будет приниматься с учетом представленной кредитной организацией информации, в том числе о планируемом освобождении от занимаемой должности соответствующего работника, о его переводе на другую должность и (или) об осуществлении данным лицом действий, необходимых для получения высшего образования, с направлением в подразделение Банка России документов, подтверждающих поступление в высшее учебное заведение или обучение в высшем учебном заведении.

_____________________________

* «О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Положение Банка России № 408-П).