Информация Банка России от 1 августа 2014 г. “О деятельности ИАБ “Диг-Банк” (ОАО)”

Временная администрация по управлению ИАБ “Диг-Банк” (ОАО), назначенная приказом Банка России от 23.06.2014 № ОД-1460 в связи с отзывом у банка лицензии на осуществление банковских операций, в ходе проведения обследования его финансового состояния установила факт осуществления ИАБ “Диг-Банк” (ОАО) внесистемного учета обязательств перед вкладчиками.

Руководство ИАБ “Диг-Банк” (ОАО), злоупотребляя имеющимися полномочиями, организовало прием средств вкладчиков без отражения обязательств перед ними в бухгалтерском учете банка. При этом на дату отзыва у ИАБ “Диг-Банк” (ОАО) лицензии на осуществление банковских операций объем обязательств перед вкладчиками, привлеченных мошенническим путем, достиг 868 млн. рублей, что составляет около трети обязательств, официально отраженных в отчетности банка.

Как следствие, руководство банка фальсифицировало представляемые в Банк России данные о реальных обязательствах ИАБ “Диг-Банк” (ОАО) перед физическими лицами.

Кроме того, руководство ИАБ “Диг-Банк” (ОАО), препятствуя деятельности временной администрации, уклонилось от передачи правоустанавливающих документов по кредитам на сумму более 1,6 млрд. рублей, или свыше 80% от общего размера ссудной задолженности, что может свидетельствовать о попытке сокрытия документарного подтверждения фактов вывода из банка активов.

Информация об осуществленных бывшими руководителями и собственниками ИАБ “Диг-Банк” (ОАО) финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в Генеральную прокуратуру Российской Федерации и Министерство внутренних дел Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.