Информационное сообщение Банка России от 15 апреля 2014 г. "Регистрация кредитных организаций и расширение их деятельности"
Вопрос:
Какими нормативными актами Банка России следует руководствоваться при подготовке документов, связанных с регистрацией кредитных организаций и выдачей им лицензии?
Ответ:
Необходимо руководствоваться следующими нормативными актами:
1.1. При создании кредитных организаций путем учреждения:
- Инструкцией Банка России от 02.04.2010 № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций";
- Положением Банка России от 23.04.1997 № 437 " Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями";
- Положением Банка России от 19 июня 2009 г. № 337-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации";
- Положением Банка России от 19.06.2009 № 338-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц-учредителей (участников) кредитной организации";
- Положением Банка России от 24.04.2008 г. № 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации";
- Указанием Банка России от 05.07.2002 № 1176-У "О бизнес-планах кредитных организаций".
1.2. При создании кредитных организаций путем реорганизации в форме преобразования:
- Инструкцией Банка России от 02.04.2010 № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций";
- Указанием Банка России от 05.07.2002 № 1176-У "О бизнес-планах кредитных организаций".
1.3. При реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения:
- Инструкцией Банка России от 02.04.2010 № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций";
- Положением Банка России от 29.08.2012 № 386-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения".
1.4. При создании кредитных организаций путем реорганизации в форме разделения:
- Инструкцией Банка России от 02.04.2010 № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций";
- Положением Банка России от 19 июня 2009 г. № 337-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации";
- Положением Банка России от 19.06.2009 № 338-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц-учредителей (участников) кредитной организации";
- Положением Банка России от 24.04.2008 г. № 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации";
- Указанием Банка России от 05.07.2002 № 1176-У "О бизнес-планах кредитных организаций".
1.5. При создании кредитных организаций путем реорганизации в форме выделения:
- Инструкцией Банка России от 02.04.2010 № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций";
- Положением Банка России от 19 июня 2009 г. № 337-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации";
- Положением Банка России от 19.06.2009 № 338-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации";
- Положением Банка России от 24.04.2008 г. № 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации";
- Указанием Банка России от 05.07.2002 № 1176-У "О бизнес-планах кредитных организаций".
Вопрос:
Какими нормативными актами Банка России следует руководствоваться при подготовке документов, связанных с расширением деятельности кредитных организаций путем получения лицензий на осуществление банковских операций?
Ответ:
Требования, которые должны выполнять кредитные организации, ходатайствующие о получении лицензии, расширяющей перечень выполняемых операций, а также порядок получения лицензий установлены в Инструкции Банка России от 02.04.2010 № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
Кроме того, при подготовке документов для получения лицензии следует руководствоваться:
- Указанием Банка России от 05.07.2002 № 1176-У "О бизнес-планах кредитных организаций";
Положением Банка России от 01.11.1996 № 50 "О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами";
Указанием Банка России от 31.03.2000 № 766-У "О критериях определения финансового состояния кредитных организаций";
Указанием Банка России от 30.04.2008 № 2005-У "Об оценке экономического положения банков";
Положением Банка России от 24.04.2008 № 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации".
Обзор документа
Перечислены нормативные акты Банка России, которыми следует руководствоваться при подготовке документов, связанных с регистрацией кредитных организаций.
Названы акты, которые актуальны в следующих случаях. При создании кредитных организаций путем учреждения, а также реорганизации в форме преобразования. При реорганизации организаций в форме слияния и присоединения. При создании организаций путем реорганизации в форме разделения/выделения.
Указаны акты, которыми следует воспользоваться при подготовке документов, связанных с расширением деятельности кредитных организаций путем получения лицензий на осуществление банковских операций.
В частности, требования, которые должны выполнять организации, ходатайствующие о получении лицензии, расширяющей перечень выполняемых операций, а также порядок получения лицензий установлены в Инструкции Банка России от 02.04.2010 N 135-И.
Этот документ содержит порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций.