Обзор документа
Проект Приказа Министерства труда и социальной защиты РФ "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по страхованию" (подготовлен Минтрудом России 10.11.2017)
Досье на проект
В соответствии с пунктом 16 Правил разработки, утверждения и применения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. N 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 4, ст. 293; 2014, N 39, ст. 5266), приказываю:
Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт "Специалист по страхованию".
УТВЕРЖДЕН
приказом Министерства
труда и социальной защиты
Российской Федерации
от "23" марта 2015 г. N186н
ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ
Специалист по страхованию
I. Общие сведения
Основная цель вида профессиональной деятельности:
Группа занятий:
Отнесение к видам экономической деятельности:
II. Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт (функциональная карта вида профессиональной деятельности)
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1. Обобщенная трудовая функция
Дополнительные характеристики
3.1.1. Трудовая функция
3.1.2. Трудовая функция
3.1.3. Трудовая функция
3.2. Обобщенная трудовая функция
Дополнительные характеристики
3.2.1. Трудовая функция
3.2.2. Трудовая функция
Происхождение обобщенной трудовой функции
|
Оригинал
|
X
|
Заимствовано из оригинала
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала
|
Регистрационный номер профессионального стандарта
|
Трудовые действия
|
Фиксация повреждений, вреда, ущерба, причиненных осматриваемому объекту в результате заявленного события
|
Сбор документов и иных информационных материалов по осматриваемому объекту на месте проведения осмотра для установления причины наступления события и определения повреждений, вреда, объема ущерба, причиненных объекту в результате заявленного события
|
Проведение опроса лиц, причастных к заявленному событию или осматриваемому объекту для установления обстоятельств и причин наступления заявленного события
|
Определение необходимости привлечения специализированных экспертов или экспертных организаций к проведению осмотра места события и объекта, в том числе проведения медицинского осмотра физических лиц, жизни или здоровью которых причинен вред; организация осмотра
|
Составление документа (акта или отчета), содержащего результаты осмотра
|
|
Систематизация и обработка результатов осмотра места события и объекта, а также документов и информации, полученных в процессе осмотра или от привлеченных экспертов
|
|
Подготовка запросов о предоставлении дополнительных документов и информации для установления причины наступления заявленного события
|
|
Определение необходимости проведения специализированных экспертиз для установления причины наступления заявленного события
|
|
Анализ полученных документов, информации для установления причины наступления заявленного события
|
|
Подготовка заключения о наиболее вероятной причине наступления заявленного события
|
Необходимые умения
|
Составлять схемы, таблицы, графики для отображения информации, получаемой в процессе проведения осмотра
|
Фиксировать повреждения, причиненные осматриваемому объекту, с использованием различного инструментария и способов
|
Определять причины наступления заявленного события и объема причиненного вреда, ущерба
|
Пользоваться фото - и видеоаппаратурой, используемой при проведении осмотра
|
Систематизировать и обрабатывать информацию, полученную при проведении осмотра
|
Определять наличие причинно-следственной связи между наступившим событием и каждым из выявленных повреждений, причинённого ущерба, вреда
|
Формулировать задачи для экспертов по проведению осмотра места события, поврежденного имущества, физического лица
|
Систематизировать и анализировать информацию из различных источников для установления причины наступления заявленного события
|
Формулировать вопросы для исследования экспертами по определению причины наступления заявленного события
|
Составлять официальные письма, запросы для получения информации по рассматриваемым требованиям, страховым случаям (убыткам)
|
Составлять заключения по предмету исследования
|
Устанавливать причинно-следственные связи между наступившим событием и каждым из выявленных повреждений, причинённого ущерба, вреда
|
Пользоваться программным обеспечением, текстовыми, графическими, табличными приложениями, приложениями для визуального представления данных
|
Необходимые знания
|
Общие принципы урегулирования страховых случаев (убытков)
|
Инструкции по проведению или организации проведения осмотра объекта, которому причинен вред, ущерб
|
Порядок привлечения специализированных экспертов или экспертных организаций для проведения осмотра объекта, которому причинен вред, ущерб
|
О составе, комплектности, принципах производства/строительства, функционирования осматриваемых объектов страхования. Устройство объекта, принципы его функционирования
|
Порядок привлечения специализированных медицинских учреждений или экспертов для проведения осмотра физических лиц, здоровью которых причинен вред
|
Формы документов, используемых для проведения осмотра, порядок их составления или заполнения
|
Общие принципы и последовательности определения воздействий факторов события и его производных на осматриваемые объекты страхования
|
Законодательство Российской Федерации в части защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем
|
Требования по охране труда
|
Другие характеристики
|
-
|
3.2.3. Трудовая функция
3.3. Обобщенная трудовая функция
Дополнительные характеристики
3.3.1. Трудовая функция
Трудовые действия
|
Сбор информации о рисках по объекту (договору) страхования
|
Анализ заявлений, анкет страхователей, заключений экспертов, актов предварительной страховой экспертизы для оценки страховых рисков
|
Анализ рисков (страховых и не страховых) по вероятности наступления страхового события и ожидаемому убытку по объекту (договору страхования)
|
Подготовка информации руководителю подразделения по предварительной оценке рисков по категориям, видам, объектам, (договорам) страхования
|
|
Распределение рисков по объектам (договорам), с учетом вероятности наступления страхового события, ожидаемого убытка для подготовки заключения по оценке рисков
|
|
Проверка условий договора страхования на соответствие требований организации по вероятности наступления страхового события, предполагаемого страхового убытка
|
|
Проведение консультаций со специалистами подразделений организации для минимизации рисков по объекту (договору) страхования
|
|
Подготовка проекта заключения по оценке рисков по объекту (договору) для заключения договора страхования или отказа от страхования
|
|
Проверка фактического (юридического) наличия страхового интереса страхователя, выгодоприобретателя по объекту (договору) страхования
|
|
Расчет уровня риска по объекту (договору) страхования, влияющего на вероятность наступления страхового события
|
|
Проверка на соответствие перечня установленных страховых рисков актуарным расчетам для проведения перестрахования
|
|
Расчет повышающих (понижающих) коэффициентов к базовому страховому тарифу по объектам (договорам) страхования
|
|
Подготовка сводного отчета об оценке уровня (категории) рисков по объекту (договору) страхования для их страхования, перестрахования или отказа от страхования
|
Необходимые умения
|
Оформлять отчетную документацию в соответствии с требованиями организации по оценке страховых рисков
|
Формулировать предложения по результатам оценки степени воздействия рисков для страхования или отказа от страхования
|
Пользоваться базами данных по страховым рискам, актуарным расчетам страховых тарифов
|
Вести деловую переписку по вопросам оценки страховых рисков
|
Пользоваться программным обеспечением по оценке страховых рисков (текстовые, графические, табличные и аналитические приложения)
|
Осуществлять взаимодействие с подразделениями организации по вопросам оценки страховых рисков в рамках установленных регламентов, бизнес-процессов в страховой организации
|
Документировать результаты анализа и исследований по оценке страховых рисков по объектам (договорам) страхования
|
Необходимые знания
|
Общие принципы оценки рисков в страховании
|
Основы страхового законодательства Российской Федерации
|
Порядок определения страховой суммы, страховой стоимости объекта страхования
|
Принципы применения методов статистического анализа рисков по видам, объектам (договорам) страхования
|
Методы и способы предварительной оценки страховых рисков
|
Регламенты, бизнес-процессы по оценке страховых рисков в организации
|
Документооборот в области оценки страховых рисков по видам (объектам) страхования
|
Технологии обработки статистической информации по оценке страховых рисков
|
|
Требования по охране труда
|
Другие характеристики
|
-
|
3.3.2. Трудовая функция
Трудовые действия
|
Оценка страхового риска с учетом тарифного руководства, актуарных расчетов страховой организации
|
Проведение расчетов страхового тарифа по объекту (договору) страхования с учетом страховой суммы, страховой стоимости, поправочных коэффициентов и франшиз
|
Разработка предложений по новым страховым продуктам
|
Подготовка заключения по страхованию или отказу от страхования страховых рисков по объекту (договору) страхования
|
|
Согласование с руководством подразделения условий приема на страхование риска по объектам (договорам) или отказа от их страхования
|
|
Составление запросов экспертам, специалистам по дополнительной оценке (переоценке) условий страхования по объектам (договорам), влияющих на их убыточность
|
|
Проведение необходимых консультаций с внешними экспертами и специалистами по дополнительной оценке, переоценке степени влияния страховых рисков на объекты страхования
|
|
Подготовка для утверждения руководством подразделения проекта заключения о принятии на страхование объекта или отказа от его страхования
|
|
Проведение анализа уровня влияния технических/ не технических рисков для уменьшения вероятности наступления страхового события
|
|
Проведение расчетов уровня влияния страховых и не страховых рисков вследствие недостаточности тарифа при перестраховании объекта (договора) страхования
|
|
Подготовка рекомендаций руководству подразделения по уменьшению вероятности наступления страхового события и минимизации убытков по объекту (договору) страхования
|
Необходимые умения
|
Оценивать, анализировать статистическую информацию по оценке страховых рисков по объекту (договору) страхования
|
Производить расчеты параметров влияния различных рисков по объекту (договору) страхованию или отказу от страхования
|
Оценивать по установленной в организации методике, регламентам обоснованность заключений по страхованию или отказу от страхования
|
Оформлять проекты заключений по результатам анализа, проведенных исследований по оценке страховых рисков
|
Систематизировать информацию по степени влияния потенциальных страховых и не страховых рисков для уменьшения вероятности наступления страхового события по объекту (договору)
|
Работать со справочными, статистическими материалами необходимыми для минимизации возможного убытка по объектам (договорам) страхования
|
Составлять документы: официальные письма, предложения, рекомендации по вопросам снижения убыточности по видам (объектам) страхования с учетом уровня страховых и не страховых рисков
|
Применять программное обеспечение: текстовые, графические, табличные и аналитические приложения по оценке страховых рисков
|
Работать с базами данных страховых актуариев
|
Необходимые знания
|
Основы законодательства Российской Федерации в части оценки страховых рисков
|
Общие принципы оценки страховых рисков по видам страхования
|
Условия, порядок применения поправочных коэффициентов, франшиз для снижения риска по объектам (договорам) страхования
|
Общие принципы страхования в части оценки страховых рисков
|
Базовые принципы и методы расчета страхового тарифа по видам (объектам) страхования с учетом страховых и не страховых рисков
|
Способы и методы количественного и качественного анализа страховых рисков
|
Отечественные и международные стандарты в области оценки страховых рисков
|
Основные факторы, условия, влияющие на снижение уровня рисков по объектам страхования и убыточности
|
Документооборот в области оценки страховых рисков по видам (объектам) страхования
|
|
Требования по охране труда
|
Другие характеристики
|
-
|
3.3.3. Обобщенная трудовая функция
3.4. Обобщенная трудовая функция
Дополнительные характеристики
3.4.1. Трудовая функция
Трудовые действия
|
Анализ и оценка тенденций развития страхового рынка, участников перестрахования, определение источников информации, идентификация конкурентов, сбор информации о рынках и конкурентах из множественных источников, мониторинг сегментов рынков, консолидация и анализ информации
|
Прогнозирование количественных показателей портфеля входящего/исходящего перестрахования
|
Формирование предложений для формирования программ входящего/исходящего перестрахования с учётом конъюнктуры рынков, возможных рисков и способов их минимизации
|
Оценка потребности в перестраховании и определение сегментов реализации основных видов и форм перестрахования
|
Анализ предложений по входящим рискам
|
Определение размера собственного удержания
|
Определение целей и задач программ перестрахования, формирование бизнес - плана подразделения, организации
|
Разработка, корректировка программ перестрахования в соответствии с результатами анализа запросов потребителей и конъюнктуры рынка
|
Разработка, корректировка ценовой стратегии в соответствии с результатами анализа запросов потребителей и конъюнктуры рынка в целях стимулирования сбыта
|
Формулирование основных показателей и характеристик страхового портфеля
|
Разработка критериев отбора партнеров и рисков для формирования программ перестрахования
|
Оценка эффективности программ перестрахования
|
Формирование и ведение базы данных перестраховочного портфеля
|
Определение целей и задач взаимодействия с партнерами по перестрахованию: страховыми, перестраховочными, брокерскими организациями
|
Оперативное ведение и актуализация информационной базы данных о партнерах по перестрахованию
|
Оценка результатов взаимодействия с партнерами по перестрахованию: страховыми, перестраховочными, брокерскими организациями
|
Контроль и регулирование изменений портфеля и рисков
|
Необходимые умения
|
Вести деловую переписку с контрагентами по перестрахованию
|
Пользоваться программным обеспечением, текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями, приложениями для визуального представления данных по перестраховочному портфелю
|
Формировать бизнес-план по перестрахованию
|
Формировать аналитические отчеты по формированию программ перестрахования
|
Необходимые знания
|
Законодательство Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре страхования
|
Законодательство Российской Федерации в части защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем
|
Виды и формы перестрахования
|
Технологии перестрахования
|
Методы оценки страховых рисков в перестраховании
|
Методы расчета собственного удержания
|
Эффективные каналы коммуникаций
|
Формы взаимодействия с партнерами по программам перестрахования
|
Методики проведения эффективных переговоров
|
Маркетинговые стратегии перестрахования
|
Правила сопровождения информационной базы перестрахования
|
Требования по охране труда
|
Другие характеристики
|
-
|
3.4.2. Трудовая функция
Происхождение трудовой функции
|
Оригинал
|
X
|
Заимствовано из оригинала
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала
|
Регистрационный номер профессионального стандарта
|
Трудовые действия
|
Определение потребностей перестрахователей
|
Информирование и консультирование перестрахователей по формам и видам перестрахования, сервисному сопровождению
|
Оценка возможностей перестраховщика в удовлетворении потребностей перестрахователей в перестраховании
|
Получение и проверка основных сведений о перестрахователе
|
Подготовка договора перестрахования на основании оценки рисков
|
Расчет тарифа и других условий договора
|
Проверка соответствия цены договора и степени риска
|
Определение размера собственного удержания и состава перестраховщиков в соответствии с действующей в организации программой защиты при ее наличии
|
Формирование и согласование с партнерами дополнительных или изменение действующих условий договора перестрахования при необходимости в соответствии с возможностями организации
|
Подготовка окончательной редакции договора перестрахования
|
Акцептование договора перестрахования
|
Формирование реестра перестраховщиков
|
Выявление потребности управления рисками страхового портфеля компании
|
Идентификация и классификация рисков, возможных к перестрахованию
|
Определение параметров необходимой перестраховочной защиты
|
Определение норм собственного удержания компании с учетом финансовых показателей и возможностей компании и состояния страхового портфеля, согласование норм собственного удержания с заинтересованными сторонами
|
Анализ существующих на рынке предложений и возможности перестрахования
|
Согласование необходимых условий перестраховочной защиты с заинтересованными сторонами
|
Разработка рекомендаций по снижению убыточности, повышению прибыльности с использованием перестрахования, контроль уровня и результатов исполнения
|
Корректировка перестраховочной защиты
|
Формирование методов защиты от рисков, остающихся на собственном удержании
|
Ведение Журнала учета договоров перестрахования
|
Контроль своевременной оплаты премии по договору перестрахования
|
Подготовка отчетов о размещении рисков в перестрахование
|
Предоставление информации о заключенных договорах перестрахования заинтересованным сторонам
|
Актуализация реестра потенциальных перестраховщиков, запрос и обновление информации о перестраховщиках и их программах перестрахования
|
Необходимые умения
|
Проводить сравнительный анализ основных показателей деятельности страховых и перестраховочных компаний; страховых и перестраховочных программ
|
Вести переговоры с контрагентами по перестрахованию
|
Рассчитывать тарифы и определять условия договора перестрахования
|
Составлять документы, официальные письма, запросы для заключения договора перестрахования
|
Вести журналы учета договоров перестрахования
|
Готовить отчеты по перестрахованию
|
Пользоваться программным обеспечением, текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями, приложениями для визуального представления данных
|
Необходимые знания
|
Законодательство Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре, страхования
|
Нормативные правовые акты Российской Федерации в области перестрахования
|
Документооборот в перестраховании
|
Виды и формы перестрахования
|
Методы оценки страховых рисков
|
Ключевые показатели деятельности перестраховочной организации
|
Законодательство Российской Федерации в части защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем
|
Требования по охране труда
|
Другие характеристики
|
-
|
3.4.3. Трудовая функция
Происхождение обобщенной трудовой функции
|
Оригинал
|
X
|
Заимствовано из оригинала
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала
|
Регистрационный номер профессионального стандарта
|
Трудовые действия
|
Оформление генеральных договоров об общих условиях факультативного перестрахования
|
Согласование изменений и дополнений в генеральных договорах об общих условиях факультативного перестрахования с заинтересованными сторонами
|
Ведение учета генеральных договоров об общих условиях факультативного перестрахования
|
Подтверждение согласованных дополнительных документов к ранее заключенным договорам с заинтересованными сторонами
|
Контроль оплаты премий по заключенным факультативным договорам
|
Урегулирование убытков, заявленных перестрахователями вне бордеро и счетов убытков
|
Мониторинг дебиторской, кредиторской задолженности по заключенным факультативным договорам
|
Ведение учета заключенных облигаторных договоров
|
Подготовка соглашений и других дополнительных документов к заключенным ранее договорам облигаторного перестрахования
|
Согласование дополнительных документов к заключенным ранее договорам облигаторного перестрахования с заинтересованными сторонами
|
Подтверждение согласованных дополнительных документов к ранее заключенным договорам облигаторного перестрахования
|
Составление, проверка с заинтересованными сторонами бордеро премий-убытков по договорам облигаторного перестрахования
|
Сверка счетов и проведение сверки отчетов, предоставляемых партнерами
|
Контроль оплаты премий по заключенным договорам облигаторного перестрахования
|
Оформление представления на оплату по договорам облигаторного перестрахования
|
Расчет и перерасчет перестраховочных премий и доли перестраховщиков в убытках по договорам облигаторного перестрахования
|
Мониторинг дебиторской и кредиторской задолженности по заключенным договорам облигаторного перестрахования
|
Анализ облигаторных договоров перестрахования и контроль результатов прохождения и убыточности договорам облигаторного перестрахования
|
Подготовка отчетов о результатах прохождения договоров облигаторного перестрахования и предоставление их заинтересованным сторонам
|
Сверка оригиналов договоров, аддендумов, прочих документов с первоначально акцептованными посредством электронной связи
|
Формирование досье по договорам в установленном порядке
|
Уведомление партнеров об изменениях условий договоров перестрахования посредством электронных и почтовых рассылок
|
Проверка и обеспечение достаточности, достоверности и актуальности информации о договорах перестрахования в базе данных
|
Внесение в базу данных информации о существенных условиях договоров, оплатах страховых премий
|
Осуществление контроля за результатами прохождения договоров, своевременной оплатой премий по договорам перестрахования
|
Информирование партнеров о просрочках платежей, согласование графиков погашения задолженностей
|
Сверка прохождения договоров перестрахования с партнерами
|
Необходимые умения
|
Работать с официальными документами по страхованию и перестрахованию
|
Оформлять генеральные договора об общих условиях факультативного перестрахования
|
Вносить изменения и дополнения в генеральные договора об общих условиях факультативного перестрахования с заинтересованными сторонами
|
Систематизировать, обобщать и анализировать информацию по страхованию и перестрахованию
|
Осуществлять контроль оплаты премий по заключенным факультативным договорам
|
Урегулировать убытки, заявленные перестрахователями вне бордеро и счетов убытков
|
Проводить мониторинг дебиторской, кредиторской задолженности по заключенным факультативным договорам
|
Готовить соглашения и другие дополнительные документы к заключенным ранее договорам облигаторного перестрахования
|
Делать расчет и перерасчет перестраховочных премий и доли перестраховщиков в убытках по договорам облигаторного перестрахования
|
Осуществлять коммуникации с контрагентами по перестрахованию
|
Необходимые знания
|
Законодательство Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре страхования
|
Законодательство Российской Федерации в части защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем
|
Нормативные правовые акты Российской Федерации в области страхования
|
Международная и российская страховая и перестраховочная практика
|
Технологии перестрахования
|
Виды и формы перестрахования
|
Процедуры согласования договоров
|
Методы оценки страховых рисков
|
Документооборот в перестраховании
|
Требования по охране труда
|
Другие характеристики
|
-
|
IV. Сведения об организациях - разработчиках профессионального стандарта
4.1. Ответственная организация-разработчик
4.2. Наименования организаций-разработчиков
-------------------------------------------
*(1) Общероссийский классификатор занятий.
*(2) Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
*(3) Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и служащих
*(4) Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.
*(5) Общероссийский классификатор специальностей по образованию.
Обзор документа
Предложен профстандарт "Специалист по страхованию".
В нем закрепляются трудовые функции, прописываются требования к уровню образования, опыту работы, знаниям и умениям.
Так, в числе трудовых функций - продажа страховых продуктов и оформление договоров страхования, учет и сопровождение последних, рассмотрение обращений лиц о получении страховой выплаты, урегулирование страхового случая (убытка), предварительное изучение страховых рисков, проведение андеррайтинга.
Отметим, профстандарты применяются работодателями при формировании кадровой политики и в управлении персоналом, при организации обучения и аттестации работников, заключении трудовых договоров, подготовке должностных инструкций и установлении систем оплаты труда. Их также используют при разработке профессиональных образовательных программ.
Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ: