Проект Приказа Федерального казначейства "О внесении изменений в Порядок работы по размещению средств федерального бюджета на банковских депозитах и в форму генерального соглашения между кредитной организацией и Федеральным казначейством о размещении средств федерального бюджета на банковских депозитах, утвержденные приказом Федерального казначейства от 20 марта 2012 г. № 3н" (подготовлен Федеральным казначейством 07.09.2017)

Досье на проект

Пояснительная записка

В целях реализации постановления Правительства Российской Федерации от 24 декабря 2011 г. N 1121 "О порядке размещения средств федерального бюджета на банковских депозитах" (Собрание  законодательства Российской  Федерации, 2012, N 1, ст. 161; 2013, N 41, ст. 5200; 2015, N 1, ст. 286; N 16, ст. 2385; 2016, N 20, ст. 2829; 2017, N 28, ст. 4133; N 34, ст. 5281) приказываю:

Утвердить прилагаемые изменения, которые вносятся в Порядок работы по размещению средств федерального бюджета на банковских депозитах и в форму генерального соглашения между кредитной организацией и Федеральным казначейством о размещении средств федерального бюджета на банковских депозитах, утвержденные приказом Федерального казначейства от 20 марта 2012 г. N 3н "Об утверждении Порядка работы по размещению средств федерального бюджета на банковских депозитах" (зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации 4  мая 2012 г., регистрационный N 24051; Российская газета, 2012, 11 мая)*(1).

Руководитель

Р.Е. Артюхин

УТВЕРЖДЕНЫ
приказом Федерального казначействаот "____" __________ 2017 г. N ____

Изменения, которые вносятся в Порядок работы по размещению средств федерального бюджета на банковских депозитах и в форму генерального соглашения между кредитной организацией и Федеральным казначейством о размещении средств федерального бюджета на банковских депозитах, утвержденные приказом Федерального казначейства от 20 марта 2012 г. N 3н

1.  Пункт 1.3 Порядка работы по размещению средств федерального бюджета на банковских депозитах, утвержденного приказом Федерального казначейства от 20 марта 2012 г. N 3н (далее - Порядок) изложить в следующей редакции:

"1.3. Генеральное соглашение заключается Федеральным казначейством с кредитными организациями, соответствующими требованиям, предусмотренным пунктом 2 Правил размещения средств федерального бюджета на банковских депозитах, утвержденных Постановлением, с учетом положений пунктов 2(1), 2(2), 2(3) указанных Правил (далее - Требования).".

2.  В абзаце третьем пункта 1.8 Порядка слова "после истечения половины срока" исключить.

3.  Дополнить раздел "I. Общие положения" пунктом 1.12 следующего содержания:

"1.12. Размещение средств федерального бюджета на банковских депозитах в кредитных организациях осуществляется по решению Федерального казначейства по фиксированной или плавающей процентной ставке размещения средств.

Плавающая процентная ставка размещения средств состоит из базовой плавающей процентной ставки размещения средств и размера премии к ней (далее - спред).".

4.  Пункт 3.5 Порядка изложить в следующей редакции:

"3.5. Для проверки соответствия кредитной организации Требованиям

в части нахождения кредитной организации под прямым или косвенным контролем Центрального банка Российской Федерации или Российской Федерации используются на день проверки  данные, размещенные на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Для проверки соответствия кредитной организации Требованиям в части наличия у кредитной организации кредитного рейтинга по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации не ниже уровня, определенного Правительством Российской Федерации, присвоенного одним или несколькими кредитными рейтинговыми агентствами, определенными Правительством Российской Федерации, используются на день проверки данные указанных рейтинговых агентств.".

5.  В пункте 4.1 Порядка:

в абзаце первом слова "размещения и" заменить словами "размещения, минимальной фиксированной процентной ставке размещения средств федерального бюджета на банковских депозитах и (или) порядке определения базовой плавающей процентной ставки размещения средств и минимального размера спреда";

подпункт "г" изложить в следующей редакции:

"г) процентную ставку размещения средств федерального бюджета на банковских депозитах - фиксированную или плавающую.

При размещении средств:

по фиксированной ставке - минимальную фиксированную процентную ставку размещения средств;

по плавающей процентной ставке - базовую плавающую процентную ставку размещения средств и минимальный спред;".

6.  Пункт 6.4 Порядка изложить в следующей редакции:

"6.4. Фиксированная процентная ставка или спред (далее - процентная ставка), указываемая (указываемый) кредитной организацией в Заявке, не может быть ниже минимальной фиксированной процентной ставки размещения средств или минимального спреда, установленной (установленного) Федеральным казначейством для проводимого отбора Заявок.".

7.  В пункте 8.6 Порядка слова "десять рабочих дней" заменить словами "три рабочих дня".

8.  Приложения N 1, N 2 и N 3 к Порядку изложить в новой редакции согласно приложениям N1, N 2 и N 3 к настоящим Изменениям соответственно.

9.  Дополнить раздел 1 формы генерального соглашения между кредитной организацией и Федеральным казначейством о размещении средств федерального бюджета на банковских депозитах, утвержденной приказом Федерального казначейства от 20 марта 2012 г.

N 3н (приложение N 2 к приказу Федерального казначейства от 20 марта 2012 г. N 3н)*(2) (далее - Генеральное соглашение) абзацем следующего содержания:

"Спред - премия к базовой плавающей процентной ставке размещения средств.".

10.  Наименование раздела 5 Генерального соглашения изложить в следующей редакции "Раздел 5. Порядок расчета процентной ставки, начисления и уплаты процентов на сумму Депозита";

11.  Пункт 5.1 Генерального соглашения изложить в следующей редакции:

"5.1. Кредитная организация начисляет Казначейству на сумму Депозита проценты в размере, установленном договором банковского депозита, в случае заключения договора банковского депозита по фиксированной процентной ставке размещения средств.

В случае заключения договора банковского депозита по плавающей процентной ставке размещения средств Кредитная организация начисляет Казначейству на сумму Депозита проценты по следующей формуле:

, где

AIt - сумма начисленных процентов на день t;

P - сумма Депозита;

Nt - количество дней со дня, следующего за днем зачисления Депозита на счет Кредитной организации, по день возврата Депозита;

t - счетчик календарных дней;

It - плавающая процентная ставка размещения средств по заключенному договору банковского депозита на день t, %.

Плавающая процентная ставка размещения средств по заключенному договору банковского депозита на день t определяется по следующей формуле:

It = Rt + S

Rt - базовая плавающая процентная ставка размещения средств на день t, %;

S - спред, %;

D - фактическое число дней (365 или 366) в году, на который приходится день t.

Все показатели, имеющие денежное выражение, рассчитываются с точностью до второго знака после запятой. Все значения процентных ставок рассчитываются с точностью до второго знака после запятой (сотых долей процента). Округление второго знака после запятой производится по правилам математического округления, а именно: в случае, если третий знак после запятой больше или равен 5, второй знак после запятой увеличивается на единицу, в случае, если третий знак после запятой меньше 5, второй знак после запятой не изменяется.".

11.  В пункте 6.1.4 Генерального соглашения слова "после истечения половины срока" исключить.

12.  Пункт 7.2 Генерального соглашения дополнить пунктом 7.2.8 следующего содержания:

"7.2.8. в случае заключения договора банковского счета по плавающей процентной ставке размещения средств предоставлять Казначейству сведения о сумме начисленных и уплаченных процентов в срок не позднее дня уплаты начисленных процентов.".

13.  В пункте 8.5 Генерального соглашения слова "ставки рефинансирования" заменить словами "ключевой ставки".

14.  Пункт 11.5 Генерального соглашения дополнить абзацем следующего содержания:

"В течение 10 (десяти) рабочих дней со дня вступления в силу настоящего Соглашения Казначейство предоставляет Кредитной организации форму сведений о сумме начисленных и уплаченных процентов и порядок ее представления.".

15. Приложение N 1 к Генеральному соглашению изложить в новой редакции согласно приложению N 4 к настоящим Изменениям.

Приложение N 1
к изменениям, которые вносятся в Порядок работы по размещению средств
федерального бюджета на банковских депозитах и в форму генерального соглашения между
кредитной организацией и Федеральным казначейством о размещении средств
федерального бюджета на банковских депозитах,
утвержденные приказом Федерального казначейства
от 20 марта 2012 г. N 3н,
утвержденным приказом Федерального казначейства
от ___ __________ 2017 г. N 

"Приложение N 1
к Порядку работы по размещению средств федерального бюджета на банковских депозитах,
утвержденному приказом Федерального казначейства
от 20 марта 2012 г. N 3н"

Федеральное казначейство 1

от "__" _________ 20__ г. N ____

Настоящим ________________________(_______________________)

(официальные полное и сокращенное наименования кредитной организации)

выражает намерение заключить генеральное соглашение между кредитными организациями и Федеральным казначейством о размещении средств федерального бюджета на банковских депозитах.

_________________________________(____________________________)

(официальные полное и сокращенное наименования кредитной организации)

сообщает о соответствии требованиям к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства федерального бюджета на банковских депозитах, предусмотренным постановлением Правительства Российской Федерации от 24 декабря 2011 г. N 1121, в части:

а)  кредитная организация является банком с универсальной лицензией;

б)  наличия собственных средств (капитала) _______________________________ 2;

(сумма в млрд. руб. на день подписания обращения)

в) нахождения под прямым или косвенным контролем Центрального банка Российской Федерации или Российской Федерации _____ ;

(да/нет)

г) наличия кредитного рейтинга по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации не ниже уровня, определенного Правительством Российской Федерации, присвоенного одним или несколькими кредитными рейтинговыми агентствами, определенными Правительством Российской Федерации

___________________________________________________________ 3;

(уровень кредитного рейтинга и наименование кредитного рейтингового агентства, определенные Правительством Российской Федерации)

д) отсутствия просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств федерального бюджета;

е) участия в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

Адрес места нахождения: ____________________________________.

Почтовый адрес для получения корреспонденции от Федерального казначейства: _____________________________________.

Реквизиты корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации и наименование подразделения Центрального банка Российской Федерации:

N ___________ ____________________________________________

(номер) (наименование подразделения)

БИК:__________ ИНН:_________ _____ КПП: __________________

Реквизиты банковского счета в небанковской кредитной организации, определенной Федеральным казначейством для проведения расчетов по договорам банковского депозита 4:

N _______ _______________________________________________

(номер) (наименование расчетной организации)

В приложении к настоящему обращению прилагаются:

-  копия лицензии Банка России или копии иных документов, подтверждающих, что кредитная организация является банком с универсальной лицензией в соответствии с Федеральным законом "О  банках и банковской деятельности" на ___ листах;

-  копии учредительных документов кредитной организации на ___ листах;

-  копии документов, подтверждающих полномочия руководителя и главного бухгалтера на ___ листах;

-  доверенности на подписание настоящего обращения, генерального соглашения и договора банковского депозита, содержащие образцы

подписи лиц, уполномоченных на подписание указанных документов (при

их подписании руководителем кредитной организации не требуются), на ___ листах;

-   карточка с образцами подписей и оттиском печати на ___ листах;

-  копии документов, подтверждающих открытие счета в небанковской кредитной организации, на ___ листах 4;

-  копия решения Правительства Российской Федерации, указанного в пункте 2(2) Правил размещения средств федерального бюджета на банковских депозитах, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 24 декабря 2011 г. N 1121 на ___ листах 5.

Уполномоченное лицо:

_______________/__________________/ ________________________

(должность) (подпись) (Ф.И.О.)

М.П.

Исполнитель: ____________________

(Ф.И.О.)

Телефон: (_____) ________________

(код)

Примечания.

1.  Обращение оформляется на фирменном бланке кредитной организации.

2.  Указывается размер собственных средств (капитала) кредитной организации, составляющий не менее 25 млрд. рублей по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности на день подписания обращения.

3.  В случае отсутствия требуемого кредитного рейтинга по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации, присвоенного одним или несколькими кредитными рейтинговыми агентствами, определенными Правительством Российской Федерации, указываются слова "рейтинг отсутствует".

4.  Заполняется в случае привлечения Федеральным казначейством Расчетной организации.

5.  Предоставляется кредитными организациями, указанными в пункте 2(2) Правил размещения средств федерального бюджета на банковских депозитах, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 24 декабря 2011 г. N 1121.

Приложение N 2
к изменениям, которые вносятся в Порядок работы по размещению средств федерального
бюджета на банковских депозитах и в форму генерального соглашения между кредитной
организацией и Федеральным казначейством о размещении средств федерального бюджета
на банковских депозитах,
утвержденные приказом Федерального казначейства
от 20 марта 2012 г. N 3н,
утвержденным приказом Федерального казначейства
от ___ __________ 2017 г. N 

"Приложение N 2
к Порядку работы по размещению средств федерального бюджета на банковских депозитах,
утвержденному приказом Федерального казначейства
от 20 марта 2012 г. N 3н"

Заявка кредитной организации на заключение договора банковского депозита

Номер поля	Наименование показателя	Значение показателя
1	Номер заявки
2	Дата отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита
3	Уникальный идентификатор отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита
4	Номер Генерального соглашения, в рамках которого кредитная организация направляет заявку
5	Наименование кредитной организации - отправителя заявки на заключение договора банковского депозита
6	Процентная ставка размещения средств (фиксированная или плавающая)
7	Фиксированная процентная ставка размещения средств, % 1
8	Базовая плавающая процентная ставка размещения средств, 1
9	Спред, % 1
10	Размер денежных средств, который кредитная организация предполагает привлечь по обозначенной процентной ставке
11	Отзыв заявки номер 2
12	Дополнительная информация 3

Уполномоченное лицо

кредитной организации: ______________________________/_________________

(должность) (Ф.И.О.)

(дополнительная информация 3____________)

Примечание.

1.  Значение показателя заполняется в зависимости от выбора процентной ставки для заключаемого договора банковского депозита.

2.  Значение показателя указывается при отзыве поданной заявки.

3.  В случае необходимости указывается дополнительная информация.

Приложение N 3
к изменениям, которые вносятся в Порядок работы по размещению средств федерального
бюджета на банковских депозитах и в форму генерального соглашения между кредитной
организацией и Федеральным казначейством о размещении средств федерального бюджета
на банковских депозитах,
утвержденные приказом Федерального казначейства
от 20 марта 2012 г. N 3н,
утвержденным приказом Федерального казначейства
от ___ __________ 2017 г. N 

"Приложение N 3
к Порядку работы по размещению средств федерального бюджета на банковских депозитах,
утвержденному приказом Федерального казначейства
от 20 марта 2012 г. N 3н"

Оферта Федерального казначейства кредитной организации на заключение договора банковского депозита

Номер поля	Наименование показателя	Значение показателя
1	Дата отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита
2	Уникальный идентификатор отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита
3	Срок (дата и время) действия оферты на подписание договора банковского депозита
4	Наименование отправителя оферты на заключение договора банковского депозита
5	Наименование кредитной организации, являющейся получателем оферты и отправителем акцепта
6	Реквизиты Генерального соглашения, в рамках которого заключается договор банковского депозита
7	Банковский идентификационный код кредитной организации, являющейся получателем оферты и отправителем акцепта
8	Корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации, являющейся получателем оферты и отправителем акцепта
9	Вид договора банковского депозита
10	Дата подписания договора банковского депозита
11	Номер договора банковского депозита
12	Сумма депозита по договору банковского депозита
13	Процентная ставка размещения средств (фиксированная или плавающая), 1
14	Фиксированная процентная ставка размещения средств, % 1
15	Базовая плавающая процентная ставка размещения средств, 1
16	Спред, % 1
17	Сумма процентов, подлежащих уплате по договору банковского депозита по фиксированной процентной ставке размещения средств 2
18	Валюта платежа
19	Дата перечисления Федеральным казначейством на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации суммы депозита по договору банковского депозита
20	Дата возврата кредитной организацией суммы депозита и начисленных процентов по договору банковского депозита
21	Дополнительная информация 3

Уполномоченное лицо

Федерального казначейства

на подписание оферты: ________________________/______________

(должность) (Ф.И.О.)

(дополнительная информация 3 ____________)

Уполномоченное лицо

кредитной организации

на акцепт оферты: _______________________/______________

(должность) (Ф.И.О.)

(дополнительная информация 3 ____________)

Примечание.

1.  Значение показателя заполняется в зависимости от выбора процентной ставки для заключаемого договора банковского депозита.

2.  Значение показателя указывается при заключении договора банковского депозита по фиксированной процентной ставке размещения средств.

3.  В случае необходимости указывается дополнительная информация.

Приложение N 4
к изменениям, которые вносятся в Порядок работы по размещению средств федерального
бюджета на банковских депозитах и в форму генерального соглашения между кредитной
организацией и Федеральным казначейством о размещении средств федерального бюджета
на банковских депозитах,
утвержденные приказом Федерального казначейства
от 20 марта 2012 г. N 3н,
утвержденным приказом Федерального казначейства
от ___ __________ 2017 г. N 

"Приложение N 1
к Генеральному соглашению между кредитной организацией и Федеральным казначейством
о размещении средств федерального бюджета на банковских депозитах,
утвержденному приказом Федерального казначейства
от 20 марта 2012 г. N 3н"

Уведомление
о досрочном возврате средств федерального бюджета, размещенных на банковских депозитах

_________________________________

(полное наименование кредитной организации)

Федеральное казначейство в соответствии с условиями Генерального соглашения между кредитной организацией и Федеральным казначейством о размещении средств федерального бюджета на банковских депозитах от "__" _________ 20__ г. N _____ уведомляет ___________________________________________________

(полное наименование кредитной организации)

о досрочном возврате средств федерального бюджета, размещенных на банковских депозитах.

______________________________ (полное наименование кредитной организации) надлежит __ _____________ 20____ г. (дата возврата) по договору банковского депозита N _________ (номер), заключенному _____ _________ 20 __ г. (дата), досрочно возвратить сумму депозита _________ (сумма средств) и уплатить начисленные на сумму депозита проценты, исходя из срока фактического нахождения средств на депозите, составляющего ____ дней.

Уполномоченное лицо

Федерального казначейства

__________________/_______________________

(подпись) (Ф.И.О.)

-------------------------------------------

*(1) С изменениями, внесенными приказом Федерального казначейства от 8 сентября 2014 г. N 13н (зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации 14 октября 2014 г., регистрационный N 34302; Российская газета, 2014, 16 октября) и приказом Федерального казначейства от 5 сентября 2016 г. N 16н (зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации 19 октября 2016 г., регистрационный N 44092; Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 20 октября 2016 г.).

*(2) С изменениями, внесенными приказом Федерального казначейства от 8 сентября 2014 г. N 13н (зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации 14 октября 2014 г., регистрационный N 34302; Российская газета, 2014, 16 октября) и приказом Федерального казначейства от 5 сентября 2016 г. N 16н (зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации 19 октября 2016 г., регистрационный N 44092; Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 20 октября 2016 г.).