(1).jpg)
Письмо Банка России от 8 февраля 2024 г. N 12-4-2/868 “О поручении иностранной финансовой организации проведения идентификации”
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращение Ассоциации российских банков (далее - Ассоциация) от 21.12.2023 А23-02/5-575 и сообщает, что Банк России не наделен полномочиями по толкованию норм федерального законодательства. Вместе с тем Департамент считает возможным изложить свою позицию по поставленным в обращении вопросам, которая не является официальным толкованием федеральных законов.
I. Федеральным законом N 115-ФЗ не определено, что в целях его применения понимается под "иностранной финансовой организацией". В связи с этим, по мнению Департамента, в качестве иностранной финансовой организации следует рассматривать организацию, зарегистрированную на территории иностранного государства, по законодательству которого такая организация вправе оказывать финансовые услуги.
Обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.8-1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ подлежат все операции на установленные данным пунктом суммы, совершаемые по поручению клиента - иностранного гражданина или клиента - иностранного юридического лица, идентификация которых проведена в соответствии с пунктом 1.5-11 статьи 7 указанного Федерального закона, независимо от применяемой формы расчетов.
При этом следует отметить, что обязанность по направлению сообщения в уполномоченный орган о подлежащей обязательному контролю операции, в том числе соответствующей критериям, установленным пунктом 1.8-1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, возникает в случае, если такая операция осуществляется клиентом непосредственно в данной организации.
II. Изменения в форму отчетности 0409602 "Информация о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации", подготовленные в связи с вступлением в силу Федерального закона N 308-ФЗ1, предусмотрены Указанием Банка России N 6621-У2, вступающим в силу 10.02.2024.
|
Заместитель директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля |
Е.В. Шакина |
------------------------------
1 Федеральный закон от 10.07.2023 N 308-ФЗ "О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
2 Указание Банка России от 08.12.2023 N 6621-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 10 апреля 2023 года N 6406-У".
Обзор документа
С 21 июля 2023 г. российские финансовые организации могут поручать финкомпаниям третьих стран по перечню Правительства РФ проводить идентификацию иностранных клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, а также обновлять информацию о таких лицах. При этом операции от 50 тыс. руб. для физлиц и от 500 тыс. руб. для организаций подлежат обязательному контролю.
Обязательному контролю подлежат все операции на упомянутые суммы, совершаемые по поручению клиента - иностранного гражданина или клиента - иностранного юрлица, идентификация которых проведена с учетом новых норм, независимо от применяемой формы расчетов.
Сообщение о подлежащей обязательному контролю операции направляется, если такая операция совершается клиентом непосредственно в данной организации.
С 10 февраля 2024 г. действует измененная форма 0409602 "Информация о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации".
