Проект Положения Банка России “О случаях и порядке проведения Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда” (по состоянию на 05.05.2023)

Настоящее Положение в соответствии с пунктом 11 статьи 184.4-1, пунктом 6 статьи 186.3-2 и пунктом 6 статьи 189.79 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" устанавливает случаи и порядок проведения Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда (далее - конкурсные управляющие).

Глава 1. Общие положения

1.1. Банк России проводит проверки соответствия деятельности конкурсных управляющих требованиям нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций, страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов (далее - проверки).

1.2. Проверки проводятся уполномоченными представителями Банка России, образующими рабочую группу Банка России (далее - рабочая группа).

1.3. Банк России имеет право провести проверку в следующих случаях:

поступления в Банк России сведений о нарушении конкурсным управляющим при осуществлении деятельности требований нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций, страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов;

поступления в Банк России жалобы собрания кредиторов и (или) комитета кредиторов на действия (бездействие) конкурсного управляющего кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда и ходатайства об аннулировании аккредитации при Банке России арбитражного управляющего в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитной организации (далее - аккредитация при Банке России);

поступления в Банк России сведений о недостоверности представляемой в Банк России отчетности ликвидируемой кредитной организации, страховой организации;

неоднократного нарушения конкурсным управляющим порядка составления и представления отчетности ликвидируемой кредитной организации, установленного Указанием Банка России от 5 июня 2017 года N 4395-У "О перечне, формах и порядке составления и представления отчетности ликвидируемых кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 августа 2017 года N 47898;

неоднократного нарушения конкурсным управляющим порядка представления отчетности страховой организации, установленного Указанием Банка России от 13 июня 2017 года N 4404-У "О порядке представления конкурсным управляющим страховой организации в Банк России документов и информации, предусмотренных пунктами 9 и 10 статьи 184.4-1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", порядке изъятия конкурсным управляющим у страховых агентов и иных лиц, которым были переданы бланки строгой отчетности страховой организации, бланков строгой отчетности страховой организации и их уничтожения конкурсным управляющим", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 августа 2017 года N 47896;

неоднократного нарушения конкурсным управляющим порядка предоставления отчетов и иной информации о ходе конкурсного производства негосударственного пенсионного фонда, установленного Указанием Банка России от 26 января 2016 года N 3947-У "О порядке предоставления конкурсным управляющим отчетов, а также иной информации о ходе конкурсного производства в отношении негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, и требованиях к их составу", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 марта 2016 года N 41309;

несоблюдения конкурсным управляющим сроков осуществления мероприятий в ходе ликвидационных процедур, установленных Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", в том числе в случае направления конкурсным управляющим ходатайств о продлении этих сроков;

поступления заявления арбитражного управляющего, аккредитованного при Банке России в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций (далее - аккредитованное лицо), о продлении срока аккредитации при Банке России;

необходимости проверки исполнения конкурсным управляющим предписания об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций, страховых организаций;

истечения одного года после даты завершения последней проверки;

истечения шести месяцев со дня назначения конкурсного управляющего.

1.4. В случае вручения конкурсному управляющему документов, предусмотренных настоящим Положением, или направления их заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении, документы составляются в двух экземплярах, первые экземпляры которых вручаются (направляются) конкурсному управляющему, вторые экземпляры остаются в Банке России.

В случае направления документов конкурсному управляющему с использованием личного кабинета в порядке, установленном Указанием Банка России от 05 октября 2021 года N 5969-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 12 ноября 2021 года N 65799 (далее - Указание Банка России N 5969-У), документы составляются в одном экземпляре.

Глава 2. Проведение проверки

2.1. Проверка проводится на основании поручения на проведение проверки (приложение 1 к настоящему Положению) (далее - поручение), в котором определяется персональный состав рабочей группы с указанием руководителя и членов рабочей группы.

Поручение вручается конкурсному управляющему или направляется ему заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо с использованием личного кабинета в порядке, установленном Указанием Банка России N 5969-У.

Датой начала проверки признается дата вручения конкурсному управляющему поручения. В случае направления поручения конкурсному управляющему заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении датой начала проверки признается дата вручения, указанная в уведомлении о вручении, либо дата вручения, указанная на официальном сайте федерального государственного унитарного предприятия "Почта России" в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". В случае направления поручения конкурсному управляющему с использованием личного кабинета в порядке, установленном Указанием Банка России N 5969-У, датой начала проверки признается получение поручения с использованием личного кабинета в порядке, установленном Указанием Банка России N 5969-У.

2.2. К должностным лицам Банка России, обладающим правом назначать проверку, в том числе подписывать поручение, относятся:

Председатель Банка России, первый заместитель Председателя Банка России, заместитель Председателя Банка России (лица, их замещающие);

директор Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (лицо, его замещающее);

руководитель главного управления Банка России (лицо, его замещающее).

2.3. При необходимости изменения персонального состава рабочей группы, включения дополнительных вопросов в перечень вопросов, которые надлежит рассмотреть рабочей группе в ходе проверки, продления срока действия поручения составляется дополнение к поручению на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего (приложение 2 к настоящему Положению), являющееся неотъемлемой частью поручения.

Дополнение к поручению вручается конкурсному управляющему или направляется ему заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо с использованием личного кабинета в порядке, установленном Указанием Банка России N 5969-У.

2.4. Документы, необходимые для проведения проверки, их копии, а также письменные пояснения запрашиваются у конкурсного управляющего на основании заявки о представлении документов (приложение 3 к настоящему Положению) (далее - заявка).

Заявка вручается конкурсному управляющему или направляется ему заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо с использованием личного кабинета в порядке, установленном Указанием Банка России N 5969-У.

Заявка может направляться (вручаться) конкурсному управляющему до начала проверки, а также в ходе проверки.

В случае невозможности вручения конкурсному управляющему заявки, составленной в ходе проверки, в течение трех рабочих дней после даты ее составления один экземпляр заявки направляется конкурсному управляющему на следующий рабочий день после истечения указанного срока заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо с использованием личного кабинета в порядке, установленном Указанием Банка России N 5969-У.

Представленные конкурсным управляющим копии документов на бумажном носителе должны быть прошиты и заверены подписью и оттиском печати конкурсного управляющего.

2.5. Конкурсный управляющий в период проверки обязан содействовать ее проведению.

Руководитель рабочей группы рассматривает вопрос о составлении акта о противодействии проведению проверки деятельности конкурсного управляющего (приложение 4 к настоящему Положению) (далее - акт о противодействии) в следующих случаях:

уклонения или отказа конкурсного управляющего от получения поручения (дополнения к поручению) или от удостоверения факта получения поручения (дополнения к поручению);

уклонения или отказа конкурсного управляющего от получения заявки или от удостоверения факта получения заявки;

непредставления конкурсным управляющим рабочей группе указанных в заявке документов, необходимых для проведения проверки, их копий, оформленных надлежащим образом, а также письменных пояснений в срок, указанный в заявке.

Акт о противодействии вручается конкурсному управляющему или направляется ему заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо с использованием личного кабинета в порядке, установленном Указанием Банка России N 5969-У.

2.6. В случае отсутствия документов и (или) возникновения обстоятельств, препятствующих их представлению в установленный заявкой срок, конкурсный управляющий представляет рабочей группе не позднее срока, установленного для представления документов:

письменное объяснение причин неисполнения заявки;

при необходимости - мотивированное ходатайство о продлении срока представления документов.

2.7. Должностное лицо Банка России, назначившее проверку, рассматривает вопрос о принятии решения о приостановлении или прекращении проверки в следующих случаях:

противодействия проведению проверки, а также неустранения конкурсным управляющим факта, послужившего основанием для составления акта о противодействии, в течение четырех рабочих дней после дня его возникновения;

вынесения арбитражным судом, рассматривающим дело о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда определения о завершении конкурсного производства кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, а в случае погашения требований кредиторов в соответствии со статьей 125 и статьей 189.93 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" - определения о прекращении производства по делу о банкротстве;

внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о государственной регистрации кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда в связи с ликвидацией;

возникновение обстоятельств, влекущих объективную невозможность проведения проверки.

2.8. Решение о приостановлении (прекращении) проверки оформляется уведомлением о приостановлении (прекращении) проверки деятельности конкурсного управляющего (приложение 5 к настоящему Положению).

Уведомление о приостановлении (прекращении) проверки вручается конкурсному управляющему или направляется ему заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо с использованием личного кабинета в порядке, установленном Указанием Банка России N 5969-У.

2.9. В случае устранения обстоятельств, препятствующих дальнейшему проведению проверки, указанных в пункте 2.7 настоящего Положения, должностное лицо Банка России, принявшее решение о приостановлении проверки, принимает решение о продолжении проверки. Решение о продолжении проверки оформляется дополнением к поручению.

2.10. Датой завершения проверки признается дата вручения конкурсному управляющему акта проверки деятельности конкурсного управляющего (приложение 6 к настоящему Положению) (далее - акт проверки) или дата получения акта проверки с использованием личного кабинета в порядке, установленном Указанием Банка России N 5969-У.

В случае направления акта проверки конкурсному управляющему заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении датой завершения проверки признается дата направления акта проверки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Глава 3. Оформление результатов проверки

3.1. По результатам проверки составляется акт проверки.

В случае невозможности подписания акта проверки кем-либо из членов рабочей группы (болезнь, отпуск, служебная командировка или иные причины) руководитель рабочей группы делает отметку на последнем листе акта проверки.

Акт проверки вручается конкурсному управляющему или направляется ему заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо с использованием личного кабинета в порядке, установленном Указанием Банка России N 5969-У.

3.2. До завершения проверки составляется промежуточный акт проверки деятельности конкурсного управляющего (приложение 7 к настоящему Положению) (далее - промежуточный акт проверки) в следующих случаях:

выявления обстоятельств, предусмотренных подпунктом 3 пункта 1 статьи 189.81 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", являющихся основанием для обращения Банка России в арбитражный суд с ходатайством об отстранении аккредитованного лица от исполнения обязанностей конкурсного управляющего;

выявления установленных подпунктами 2 и 3 пункта 16 статьи 189.77 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" оснований для аннулирования аккредитации при Банке России или отказа в продлении срока аккредитации при Банке России;

выявления предусмотренных пунктом 13 статьи 184.4-1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" обстоятельств, являющихся основанием для обращения Банка России в арбитражный суд с заявлением о признании действий конкурсного управляющего незаконными;

выявления предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 и пунктом 4 статьи 189.81 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" оснований для обращения Банка России в арбитражный суд с жалобой на действия аккредитованного лица, представителя государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство).

В случае невозможности подписания промежуточного акта проверки кем-либо из членов рабочей группы (болезнь, отпуск, служебная командировка или иные причины) руководитель рабочей группы делает отметку на последнем листе промежуточного акта проверки.

Промежуточный акт проверки вручается конкурсному управляющему или направляется ему заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо с использованием личного кабинета в порядке, установленном Указанием Банка России N 5969- У.

3.3. В случае выявления в ходе проверки нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций, страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов, обязательным приложением к акту проверки (промежуточному акту проверки) являются документы либо их копии, подтверждающие выявленные нарушения.

3.4. При несогласии с выводами, изложенными в акте проверки (промежуточном акте проверки), конкурсный управляющий имеет право представить письменные возражения на акт проверки (промежуточный акт проверки) в структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, в срок не позднее пяти рабочих дней после дня получения акта проверки (промежуточного акта проверки).

Письменные возражения на акт проверки (промежуточный акт проверки), представленные в установленный настоящим пунктом срок, являются неотъемлемой частью акта проверки (промежуточного акта проверки) и учитываются при решении вопроса об осуществлении в отношении конкурсного управляющего действий по результатам проверки.

3.5. В случае выявления в ходе проверки нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций, страховых организаций, Банк России в соответствии с пунктом 13 статьи 184.4-1 и пунктом 7 статьи 189.79 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" направляет конкурсному управляющему предписание об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций (страховых организаций), конкурсным управляющим (приложение 8 к настоящему Положению) (далее - предписание).

Предписание вручается конкурсному управляющему или направляется ему заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо с использованием личного кабинета в порядке, установленном Указанием Банка России N 5969-У.

3.6. Факт получения конкурсным управляющим поручения, дополнения к поручению, заявки, акта о противодействии, уведомления о приостановлении (прекращении) проверки, акта проверки, промежуточного акта проверки, предписания удостоверяется подписью и оттиском печати конкурсного управляющего с указанием даты на вторых экземплярах указанных документов.

В случае невозможности вручения конкурсному управляющему перечисленных в абзаце первом настоящего пункта документов в течение трех рабочих дней после дня их регистрации в Банке России данные документы направляются конкурсному управляющему на следующий рабочий день после истечения указанного срока заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо с использованием личного кабинета в порядке, установленном Указанием Банка России N 5969-У.

В случае направления указанных в абзаце первом настоящего пункта документов заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении подтверждением факта их получения конкурсным управляющим является информация о получении, указанная на официальном сайте федерального государственного унитарного предприятия "Почта России" в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

4.2. Со дня вступления в силу настоящего Положения признать утратившим силу Положение Банка России от 7 февраля 2018 года N 631-П "О порядке проведения Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих кредитной организации, страховой организации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 7 мая 2018 года N 50993.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Приложение

Пояснительная записка
к проекту Положения Банка России "О случаях и порядке проведения Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда"

Банк России разработал проект положения Банка России "О случаях и порядке проведения Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда" (далее - Проект).

Проект разработан на основании пункта 8 статьи 186.3-2 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Проект является новой редакцией Положения Банка России от 07.02.2018 N 631-П "О случаях и порядке проведения Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих кредитной организации, страховой организации" в связи с вступлением в силу Федерального закона от 28.12.2022 N 556-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О негосударственных пенсионных фондах" и Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)", которым внесены изменения в Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", в том числе в части дополнения статьей 186.3-2, предусматривающей право Банка России на проведение проверок деятельности конкурсных управляющих негосударственных пенсионных фондов, в связи с чем возникла необходимость правового регулирования порядка проведения указанных проверок.

В частности, в целях применения единообразных подходов к проведению проверок деятельности конкурсных управляющих кредитных организаций, страховых организаций и негосударственных пенсионных фондов, проектом положения предусмотрены нормы, регламентирующие вопросы организации работы по проведению проверок конкурсных управляющих негосударственных пенсионных фондов.

Ответственное структурное подразделение Банка России - Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.

Вступление в силу проекта положения предусмотрено по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по проекту указания в рамках его публичного обсуждения в целях оценки регулирующего воздействия ожидаются до 22 мая 2023 года по адресу электронной почты FrolovaEM@cbr.ru.