Информационное письмо Банка России от 24 ноября 2020 г. № ИН-03-41/164 “О счетах банков с базовой лицензией в иностранных банках”

В связи с поступающими обращениями банков с базовой лицензией с вопросами о применении положений частей второй и девятой статьи 5.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках) Банк России информирует о следующем.

Часть вторая статьи 5.1 Закона о банках устанавливает, что не допускается открытие банком с базовой лицензией банковских (корреспондентских) счетов в иностранных банках, за исключением открытия счета в иностранном банке для целей участия в иностранной платежной системе. Счета, открытые в иных целях, должны быть закрыты банками с базовой лицензией в течение года с даты приобретения указанного статуса в соответствии с частью девятой данной статьи.

Банк России при оценке содержания указанных норм Закона о банках рассматривает в качестве участия в иностранных платежных системах получение банками с базовой лицензией статуса участника платежной системы1.

Так, например, банковский (корреспондентский) счет в иностранном банке, который в соответствии с правилами международных платежных систем открывается банком-участником для размещения залога, гарантирующего завершение расчетов банка по эмитируемым платежным картам, по мнению Банка России, может рассматриваться в качестве счета, открытого в иностранном банке для целей участия в иностранной платежной системе, и разрешается для открытия банкам с базовой лицензией в рамках приобретенного ими статуса участника иностранной платежной системы.

Если банк с базовой лицензией при присоединении к иностранной платежной системе не приобретает статуса участника такой иностранной платежной системы (например, в рамках присоединения к Трансъевропейской автоматизированной системе срочных валовых переводов в режиме реального времени (TARGET2)2 российские кредитные организации могут выступать только в качестве так называемых "адресуемых владельцев BIC"3), то открытый указанным банком с базовой лицензией счет в иностранном банке не может быть признан как открытый для целей участия в иностранной платежной системе и в целях приведения деятельности в соответствие с законодательством Российской Федерации должен быть закрыт.

Настоящее информационное письмо подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

------------------------------

1 В зависимости от правил иностранных платежных систем возможно прямое, косвенное (ассоциированное) участие.

2 В частности, статьям 1 и 6 Приложения II Руководства ЕЦБ от 05.12.2012 (Guideline of the ECB of 5 December 2012 on a Trans-European Automated Real-time Gross settlement Express Transfer system (TARGET2) (recast) (ECB/2012/27), https://www.ecb.europa.eu/ecb/legal/1003/1349/html/act11949amend.en.html).

3 Addressable BIC holders.