Проект Положения Банка России “О порядке направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям к квалификации) и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения, о перечне лиц, которым направляются копии предписаний, порядке доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания, порядке определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса ...” (по состоянию на 30.10.2020)

Настоящее Положение на основании статей 11.1, 11.1-2 и 11.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2019, N 52, ст. 7825) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"), статей 61 и 76.9-2 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2020, N 30, ст. 4738) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), статей 32.1 и 32.10 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст. 56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 1, ст. 4; 2020, N 30, ст. 4738) (далее - Закон Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации"), статей 4.1, 6.2 и 7 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 19, ст. 2071; 2020, N 30, ст. 4738) (далее - Федеральный закон "О негосударственных пенсионных фондах"), статей 38, 38.1 и 38.2 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 49; 2020, N 30, ст. 4738) (далее - Федеральный закон "Об инвестиционных фондах"), статей 4.1-1, 4.3 и 4.4 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, N 27, ст. 3435; 2020, N 31, ст. 5065) (далее - Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), статей 5 и 10 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 31, ст. 5018) (далее - Федеральный закон "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"), статьи 14.1 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31, ст. 5061) устанавливает:

порядок направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям к квалификации) и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения;

перечень лиц, которым направляются копии предписаний;

порядок доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания;

порядок определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций;

порядок направления акта об отмене предписания, уведомления об исполнении предписания;

порядок размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информации о направленном предписании (об отмене предписания).

Глава 1. Общие положения

1.1. Требования настоящего Положения распространяются на страховые организации, негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовые организации (далее в целях настоящего положения - отдельные виды некредитных финансовых организаций), бюро кредитных историй, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов (далее - некредитные финансовые организации) и кредитные организации (далее при совместном упоминании - финансовые организации).

1.2. Банк России направляет предписания в следующих случаях.

1.2.1. При выявлении фактов несоответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации:

членов совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации (за исключением микрокредитной компании, бюро кредитных историй, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов);

лица, осуществляющего (в том числе временно) функции единоличного исполнительного органа финансовой организации (за исключением бюро кредитных историй, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов);

лица, осуществляющего (в том числе временно) функции заместителя единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, отдельных видов некредитных финансовых организаций (за исключением микрокредитной компании);

лица, осуществляющего (в том числе временно) функции руководителя или главного бухгалтера филиала кредитной организации, отдельных видов некредитных финансовых организаций (за исключением микрокредитной компании);

лиц, на которых возложены отдельные обязанности единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации;

лиц, занимающих (в том числе временно) должности руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита или руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации, должности внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита) или ревизора (руководителя ревизионной комиссии) страховой организации, должности контролера (руководителя службы внутреннего контроля) негосударственного пенсионного фонда или контролера (руководителя службы внутреннего контроля) управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, должность сотрудника службы внутреннего контроля, осуществляющего внутренний контроль в управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, должностного лица, ответственного за организацию системы управления рисками (руководителя отдельного структурного подразделения, ответственного за организацию системы управления рисками) негосударственного пенсионного фонда, а также специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации (за исключением микрокредитной компании, бюро кредитных историй, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Рекомендуемый образец предписания приведен в приложении 1 к настоящему Положению. При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.2.2. При выявлении неисполнения:

кредитной организацией обязанностей, установленных пунктом 3 части тринадцатой и частью четырнадцатой статьи 11.1 и пунктом 3 части седьмой статьи 11.1-2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

страховой организацией обязанностей, установленных подпунктом 3 пункта 7.6, пунктом 7.8 и подпунктом 3 пункта 7.10 статьи 32.1 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации";

негосударственным пенсионным фондом обязанностей, установленных абзацем пятым пункта 8 и абзацами вторым и седьмым пункта 9 статьи 6.2 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах";

управляющей компанией инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов обязанностей, установленных абзацем пятым пункта 9.5 и абзацами вторым и шестым пункта 9.6 статьи 38 Федерального закона "Об инвестиционных фондах";

микрофинансовой организацией обязанностей, установленных пунктом 3 части 7, частью 9 и пунктом 3 части 10 статьи 4.1-1 Федерального закона "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Рекомендуемый образец предписания приведен в приложении 1 к настоящему Положению. При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.2.3. При выявлении нарушения требований о получении согласия (предварительного согласия или последующего согласия (одобрения) на приобретение и (или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) более 10 процентов акций (долей) финансовой организации (за исключением микрокредитной компании и бюро кредитных историй) или на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации (за исключением микрокредитной компании и бюро кредитных историй), владеющих более чем 10 процентами ее акций (долей), лицами, указанными в:

части первой статьи 11.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

пункте 10 статьи 32.10 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации";

пункте 31 статьи 7 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах";

пункте 10 статьи 38.2 Федерального закона "Об инвестиционных фондах";

части 10 статьи 4.4 Федерального закона "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Рекомендуемый образец предписания приведен в приложении 2 к настоящему Положению. При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.2.4. При выявлении:

в соответствии с частью одиннадцатой статьи 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации физических и (или) юридических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц, и (или) лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа этих юридических лиц;

неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов несоответствия требованиям к деловой репутации лица, имеющего право прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой организации (акциями негосударственного пенсионного фонда), распоряжаться более 10 процентами акций (долей), составляющих уставный капитал страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой организации (более 10 процентами акций, составляющих уставный капитал негосударственного пенсионного фонда), и (или) фактов несоответствия требованиям к деловой репутации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа указанного юридического лица;

несоответствия акционеров (участников) бюро кредитных историй и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) бюро кредитных историй, установленным требованиям к финансовому положению или деловой репутации;

фактов непредставления или нарушения порядка либо сроков представления в Банк России информации о финансовом положении и (или) о деловой репутации юридических лиц, и (или) о деловой репутации единоличного исполнительного органа юридических лиц, и (или) о деловой репутации физических лиц, перечисленных в абзаце втором настоящего подпункта.

Предписание направляется в соответствии с приложением 3 к настоящему Положению. При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.2.5. При выявлении:

в соответствии с частью двенадцатой статьи 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации юридических и (или) физических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц, и (или) лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа этих юридических лиц;

фактов непредставления или нарушения порядка либо сроков представления в Банк России информации о финансовом положении и (или) о деловой репутации юридических лиц, и (или) о деловой репутации единоличного исполнительного органа юридических лиц, и (или) о деловой репутации физических лиц, перечисленных в абзаце втором настоящего подпункта.

Предписание направляется в соответствии с приложением 4 к настоящему Положению. При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.2.6. При выявлении фактов неудовлетворительной деловой репутации физического или юридического лица, осуществляющего доверительное управление более 10 процентами акций (долей) кредитной организации (10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, осуществляющей доверительное управление более 10 процентами акций (долей) кредитной организации), а также лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа указанного юридического лица.

Предписание направляется в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению. При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.2.7. При выявлении фактов несоответствия требованиям к деловой репутации лица, имеющего право прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями), распоряжаться 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, или оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося коммерческой организацией.

Предписание направляется в соответствии с приложением 6 к настоящему Положению. При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.3. Банк России вправе направить предписание при выявлении фактов несоответствия требованиям к квалификации и (или) требованиям к деловой репутации:

члена коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета) оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося коммерческой организацией, за исключением оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося кредитной организацией либо организатором торговли;

члена коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета) или попечительского совета оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося некоммерческой организацией, за исключением оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося кредитной организацией либо организатором торговли;

лица, осуществляющего (в том числе временно) функции единоличного исполнительного органа оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператора обмена цифровых финансовых активов, за исключением оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося кредитной организацией или организатором торговли;

лица, осуществляющего (в том числе временно) функции члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператора обмена цифровых финансовых активов, за исключением оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося кредитной организацией или организатором торговли;

лиц, занимающих (в том числе временно) должности руководителя службы внутреннего контроля (контролера), руководителя службы управления рисками (должностного лица, ответственного за организацию системы управления рисками) оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператора обмена цифровых финансовых активов, за исключением оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося кредитной организацией или организатором торговли.

Рекомендуемый образец предписания приведен в приложении 7 к настоящему Положению. При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.4. Предписания, указанные в подпунктах 1.2.1 и 1.2.2 пункта 1.2 и пункта 1.3 настоящего Положения, направляются Банком России в соответствующую финансовую организацию.

1.4.1. Предписания, указанные в подпунктах 1.2.3-1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, и акты об отмене таких предписаний направляются Банком России лицам, допустившим нарушения.

1.4.2. Копии предписаний, указанных в подпунктах 1.2.3 и 1.2.5 пункта 1.2 настоящего Положения, и копии актов об отмене таких предписаний направляются финансовой организации и ее акционерам (участникам), контроль в отношении которых установлен с нарушением, а также лицу, осуществляющему контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более 10 процентами ее акций (долей), входящему в состав той же группы лиц, что и лицо, которому направлено предписание.

1.4.3. Копии предписания, указанного в подпункте 1.2.4 пункта 1.2 настоящего Положения, и акта об отмене такого предписания направляются финансовой организации, акционерам (участникам) финансовой организации, контроль в отношении которых осуществляется с нарушением, а также лицам, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) финансовой организации (за исключением бюро кредитных историй).

1.4.4. Копии предписания, указанного в подпункте 1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, и акта об отмене такого предписания направляются кредитной организации, учредителю доверительного управления и выгодоприобретателю по договору доверительного управления, а также лицам, входящим в состав группы лиц, осуществляющей доверительное управление более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, в состав которой входит лицо, которому направлено предписание.

1.4.5. Предписание, указанное в подпункте 1.2.7 пункта 1.2 настоящего Положения, и акт об отмене такого предписаний направляются Банком России лицу, допустившему нарушение.

Копии предписания, указанного в подпункте 1.2.7 пункта 1.2 настоящего Положения, и акта об отмене такого предписаний направляются Банком России соответствующему оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, или оператору обмена цифровых финансовых активов.

1.4.6. Предписание, указанное в пункте 1.3 настоящего Положения, направляется Банком России оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, или оператору обмена цифровых финансовых активов.

Предписание с требованием о замене единоличного исполнительного органа и члена коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета) или попечительского совета оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, или оператора обмена цифровых финансовых активов направляется в адрес председателя указанного коллегиального органа или попечительского совета.

Предписание с требованием о замене иных должностных лиц и председателя коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета) или попечительского совета оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, или оператора обмена цифровых финансовых активов направляется в адрес его единоличного исполнительного органа.

1.5. Предписания, указанные в пункте 1.2 настоящего Положения, и акты об отмене предписаний, перечисленных в подпунктах 1.2.3-1.2.7 пункта 1.2 настоящего Положения, направляются Банком России по адресу:

содержащемуся в Книге государственной регистрации кредитных организаций и представляемых в Банк России сведениях об акционерах (участниках) кредитной организации (для кредитной организации);

содержащемуся в едином государственном реестре юридических лиц (для некредитных финансовых организаций (за исключением операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов);

указанному физическим лицом (юридическим лицом) в документах, направлявшихся в Банк России для получения согласия (предварительного согласия или последующего согласия (одобрения) Банка России, указанного в подпункте 1.2.3 пункта 1.2 настоящего Положения (в уведомлении об изменении указанных в таких документах сведений);

содержащемуся в реестре операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, или реестре операторов обмена цифровых финансовых активов, либо содержащемуся в представленных в Банк России сведениях о лицах, имеющих право прямо или косвенно (через подконтрольных им лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ними договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями), распоряжаться 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, или операторов обмена цифровых финансовых активов.

1.6. Финансовая организация не позднее дня, следующего за днем получения копии предписания, указанного в подпунктах 1.2.3-1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, оператор информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператор обмена цифровых финансовых активов не позднее дня, следующего за днем получения копий предписания, указанного в подпункте 1.2.7 пункта 1.2 настоящего Положения, и акта об отмене данного предписания обязаны довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении таких копий посредством электронной почты, факса либо иного технического средства доведения информации.

1.7. Предписания, указанные в пункте 1.2 настоящего Положения, а также акты об отмене предписаний, перечисленных в подпунктах 1.2.3-1.2.7 пункта 1.2 настоящего Положения, подписываются:

руководителем (его заместителем) Восточного или Западного центра допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (в зависимости от места нахождения кредитной организации) (далее при совместном упоминании - Уполномоченное подразделение Банка России) - в отношении членов совета директоров (наблюдательного совета) и должностных лиц кредитных организаций, акционеров (участников) кредитных организаций, физических и юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) кредитных организаций, лиц, осуществляющих доверительное управление акциями (долями) кредитных организаций, лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц (за исключением системно значимых кредитных организаций, кредитных организаций, акции (доли) которых приобретены физическим лицом (физическими лицами), личным законом которого (которых) является право иностранного государства, либо иностранным юридическим лицом (иностранными юридическими лицами), либо иностранной организацией (иностранными организациями), не являющейся (не являющимися) юридическим лицом по иностранному праву (далее - нерезидент), а также кредитных организаций, контроль в отношении акционеров (участников) которых установлен нерезидентом (группой лиц, в состав которой входит нерезидент);

директором (его заместителем) Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России - в отношении членов совета директоров (наблюдательного совета) и должностных лиц некредитных финансовых организаций, акционеров (участников) некредитных финансовых организаций, физических и юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) некредитных финансовых организаций, лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц;

первым заместителем Председателя (заместителем Председателя) Банка России - в отношении членов совета директоров (наблюдательного совета) и должностных лиц системно значимых кредитных организаций (кредитных организаций, акции (доли) которых приобретены нерезидентом, либо кредитных организаций, контроль в отношении акционеров (участников) которых установлен нерезидентом (группой лиц, в состав которой входит нерезидент), акционеров (участников) системно значимых кредитных организаций (кредитных организаций, акции (доли) которых приобретены нерезидентом, либо кредитных организаций, контроль в отношении акционеров (участников) которых установлен нерезидентом (группой лиц, в состав которой входит нерезидент), физических и юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) системно значимых кредитных организаций (нерезидентов, осуществляющих контроль (в том числе в составе группы лиц) в отношении акционеров (участников) кредитной организации), лиц, осуществляющих доверительное управление акциями (долями) системно значимых кредитных организаций (кредитных организаций, акции (доли) которых приобретены нерезидентом, либо кредитных организаций, контроль в отношении акционеров (участников) которых установлен нерезидентом (группой лиц, в состав которой входит нерезидент), лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц.

1.7.1. По решению первого заместителя Председателя Банка России (заместителя Председателя Банка России) директор (его заместитель) Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России наделяется полномочиями по подписанию предписаний, указанных в пункте 1.2 настоящего Положения, а также актов об отмене предписаний, перечисленных в подпунктах 1.2.3-1.2.7 пункта 1.2 настоящего Положения, в отношении лиц, перечисленных в абзаце втором и четвертом пункта 1.7 настоящего Положения (за исключением нерезидентов).

1.7.2. По решению Председателя Банка России первый заместитель Председателя Банка России (заместитель Председателя Банка России) наделяется полномочиями по подписанию предписаний, указанных в пункте 1.2 настоящего Положения, а также актов об отмене предписаний, перечисленных в подпунктах 1.2.3-1.2.7 пункта 1.2 настоящего Положения, в отношении лиц, перечисленных в абзацах втором и третьем пункта 1.7 настоящего Положения.

1.8. Информация о направленных предписаниях, предусмотренных подпунктами 1.2.3-1.2.7 пункта 1.2 настоящего Положения (за исключением бюро кредитных историй), а также информация об отмене таких предписаний размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее дня направления предписания (акта об отмене предписания).

Информация, указанная в абзаце первом настоящего пункта, размещается в хронологическом порядке с указанием даты ее размещения и предоставлением доступа для ознакомления всем заинтересованным лицам.

1.9. Финансовые организации направляют в Банк России и получают от Банка России предусмотренные настоящим Положением документы (информацию) на бумажном носителе и (или) в форме электронного документа в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, определенным на основании частей первой и четвертой статьи 73.1, частей первой и восьмой статьи 76.9 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России).

Глава 2. Направление Банком России предписаний

2.1. Предписания, указанные в подпункте 1.2.1 пункта 1.2 и пункте 1.3 настоящего Положения, направляются Банком России в течение 5 рабочих дней со дня выявления фактов несоответствия лиц, перечисленных в указанном подпункте, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.

2.2. Предписание, указанное в подпункте 1.2.2 пункта 1.2 настоящего Положения, направляется Банком России в течение 5 рабочих дней со дня выявления факта неисполнения финансовой организацией обязанностей, указанных в подпункте 1.2.2 пункта 1.2 настоящего Положения.

2.3. Предписание, указанное в подпункте 1.2.3 пункта 1.2 настоящего Положения, направляется Банком России не позднее 30 календарных дней со дня выявления нарушения.

2.4. Предписания, указанные в подпунктах 1.2.4-1.2.7 пункта 1.2 настоящего Положения, направляются Банком России в течение 30 календарных дней со дня выявления:

неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации;

фактов непредставления или нарушения порядка и (или) сроков представления информации о финансовом положении и (или) о деловой репутации.

2.5. Днем получения предписания лицом, которому оно направлено, считается день:

получения физическим лицом или юридическим лицом или лицом, уполномоченным юридическим лицом на получение корреспонденции (в том числе уполномоченным лицом филиала или представительства юридического лица, включая иностранное юридическое лицо), заказного почтового отправления с уведомлением о вручении (с уведомлением о получении);

вручения непосредственно в Уполномоченном подразделении Банка России (Департаменте допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) лицу, уполномоченному выступать от имени юридического лица, под расписку или иным способом, подтверждающим факт и дату получения этого предписания;

определяемый в соответствии с пунктами 4.2 и 4.3 Указания Банка России от 19 декабря 2019 года N 5361-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 4 марта 2020 года N 57659;

удостоверения Уполномоченным подразделением Банка России (Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) факта отказа физического или юридического лица от получения предписания. Удостоверение указанного в настоящем абзаце факта осуществляется путем составления акта, подписываемого руководителем (его заместителем) Уполномоченного подразделения Банка России (директором (его заместителем) Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России);

получения Уполномоченным подразделением Банка России (Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) от организации почтовой связи сведений об отказе физического или юридического лица от получения почтового отправления с предписанием;

получения Уполномоченным подразделением Банка России (Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) от организации почтовой связи сведений о том, что физическое лицо (лицо, уполномоченное выступать от имени юридического лица), несмотря на почтовое извещение, не явилось за получением почтового отправления с предписанием, направленного Банком России в адрес этого лица;

получения Уполномоченным подразделением Банка России (Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) от организации почтовой связи сведений о том, что почтовое отправление с предписанием не вручено физическому или юридическому лицу в связи с его отсутствием.

Глава 3. Направление уведомления об исполнении предписания и акта об отмене предписания

3.1. Лицо, которому направлено предписание, предусмотренное подпунктами 1.2.4-1.2.7 пункта 1.2 настоящего Положения, не позднее 5 календарных дней со дня исполнения содержащихся в нем требований (лицо, которому направленно предписание, предусмотренное подпунктом 1.2.3 пункта 1.2 настоящего Положения, не позднее 5 календарных дней со дня совершения сделки (сделок), направленной (направленных) на отчуждение акций (долей) финансовой организации, которые приобретены с нарушением, и (или) на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, установленного с нарушением) обязано направить уведомление об этом (в письменном виде в произвольной форме) в Уполномоченное подразделение Банка России (в отношении кредитных организаций, за исключением системно значимых кредитных организаций и кредитных организаций, акции (доли) которых приобретены нерезидентом) или Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (в отношении системно значимых кредитных организаций, кредитных организаций, акции (доли) которых приобретены нерезидентом, некредитных финансовых организаций, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов) и в соответствующую организацию. Уведомление должно содержать:

номер и дату предписания Банка России;

дату, по состоянию на которую лицо считает предписание Банка России исполненным;

указание на действия, совершенные в целях исполнения требований, содержащихся в предписании.

К уведомлению должны быть приложены документы, подтверждающие исполнение содержащихся в предписании требований, в том числе в зависимости от характера допущенного нарушения и выбранного способа исполнения предписания:

заверенная лицом, уполномоченным выступать от имени юридического лица, копия протокола (выписка из протокола) заседания уполномоченного органа управления юридического лица - владельца акций (долей) финансовой организации или юридического лица, осуществляющего контроль в отношении акционеров (участников) финансовой организации, в котором зафиксировано решение, направленное на исполнение предписания;

копии документов, подтверждающих совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на уменьшение участия соответствующего акционера (участника) в уставном капитале финансовой организации (совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации).

Копии документов, касающихся юридического лица, должны быть заверены лицом, уполномоченным выступать от его имени. Копии документов, касающихся физического лица, должны быть заверены в соответствии со статьями 35, 37, 38, 46 и 77 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 года N 4462-I (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 10, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 50, ст. 4855; 2019, N 52, ст. 7798).

3.2. В течение 10 рабочих дней со дня представления документов, указанных в пункте 3.1 настоящего Положения, Банк России должен направить лицу, которому направлено предписание:

акт об отмене предписания (приложение 8 к настоящему Положению) - если документы, представленные в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Положения, подтверждают выполнение указанных в предписании требований;

мотивированное уведомление в письменном виде в произвольной форме о том, что представленных в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Положения документов (содержащихся в них сведений) недостаточно для подтверждения выполнения указанных в предписании требований.

3.3. Получение лицом, которому было направлено предписание, предусмотренное подпунктами 1.2.3-1.2.7 пункта 1.2 настоящего Положения, уведомления, указанного в абзаце третьем пункта 3.2 настоящего Положения, не является препятствием для направления дополнительных документов, подтверждающих выполнение указанных в предписании требований.

3.4. В случае если лицом, которому направлено предписание, предусмотренное подпунктом 1.2.3 пункта 1.2 настоящего Положения, получено последующее согласие (одобрение) Банка России на приобретение (получение в доверительное управление) акций (долей) финансовой организации, Банк России направляет лицу, которому направлено предписание, акт об отмене предписания (приложение 8 к настоящему Положению) в течение 5 рабочих дней со дня получения вышеуказанного согласия (одобрения) Банка России.

Глава 4. Порядок определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитной организации

4.1. Количество акций (долей) кредитной организации, предоставляющих право голоса в случаях, предусмотренных пунктами 2 и 4 части восьмой статьи 11.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и частями семнадцатой и восемнадцатой статьи 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", определяется в отношении соответствующей группы лиц по формуле:

,

где:

N - количество голосующих акций (долей), которыми владеет группа лиц, откорректированная в связи с направлением предписания лицу (лицам), входящему (входящим) в состав этой группы лиц;

Q - общее количество голосующих акций (долей);

P - количество голосующих акций (долей), которыми владела группа лиц до направления предписания;

4.2. Количество акций (долей) кредитной организации, которыми в соответствии с пунктами 2 и 4 части восьмой статьи 11.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и частями семнадцатой и восемнадцатой статьи 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" может голосовать лицо, входящее в состав группы лиц (М), определяется данным лицом по формуле:

,

где - количество голосующих акций (долей), принадлежавших лицу, входящему в состав группы лиц, до направления предписания.

Глава 5. Заключительные положения

5.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

5.2. Со дня вступления в силу настоящего Положения признать утратившим силу Положение Банка России от 25 декабря 2017 года N 621-П О порядке направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения, о перечне лиц, которым направляются копии предписаний, порядке доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания, порядке определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций, порядке направления акта об отмене предписания, уведомления об исполнении предписания, а также о порядке размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информации о направленном предписании (об отмене предписания)", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 20 марта 2018 года N 50420, Указание Банка России от 11 июня 2020 года N 5475-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 25 декабря 2017 года N 621-П", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 14 октября 2020 года N 60387.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Приложения

См. текст приложения в редакторе Adobe Reader

Пояснительная записка
к проекту Положения Банка России

Банк России разработал проект положения Банка России "О порядке направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям квалификации) и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения, о перечне лиц, которым направляются копии предписаний, порядке доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания, порядке определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций, порядке направления акта об отмене предписания, уведомления об исполнении предписания, а также о порядке размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информации о направленном предписании (об отмене предписания)".

Проектом положения устанавливается:

порядок направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям к квалификации) и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения;

перечень лиц, которым направляются копии предписаний;

порядок доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания;

порядок определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций;

порядок направления уведомления об исполнении предписания, акта об отмене предписания;

порядок размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информации о направленном предписании (об отмене предписания).

Нормы положения будут распространяться на страховые организации, негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовые организации, бюро кредитных историй, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов) и кредитные организации.

Планируемый срок вступления положения в силу: 1 квартал 2021 года.

Замечания и предложения к проекту положения принимаются с 30 октября по 12 ноября 2020 года (включительно).

Проект положения подготовлен Банком России на основании статей 11.1, 11.1-2, 11.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статей 61, 76.9-2 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статей 32.1 и 32.10 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации", статей 4.1, 6.2 и 7 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", статей 38, 38.1 и 38.2 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", статей 4.1-1, 4.3 и 4.4 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", части 10, 11, 12 статьи 5, части 7, 8, 9 статьи 10 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", части 3 статьи 14.1 Федерального закона от 30.12.2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (в редакции Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" в части модернизации системы формирования кредитных историй").

Структурное подразделение Банка России, ответственное за подготовку проекта положения, - Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.