Проект Указания Банка России “О документах, необходимых для подтверждения сведений, предусмотренных частью 2 статьи 8 Федерального закона "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", порядке их представления, а также требованиях к хранению указанных документов и сведений” (по состоянию на 13.10.2020)

Настоящее Указание на основании части 4 статьи 8 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 31, ст. 5018) (далее - Федеральный закон "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации") устанавливает перечень сведений о пользователях информационной системы, вносимых в реестр пользователей информационной системы, а также о документах, необходимых для подтверждения таких сведений, порядок их представления, а также требования к хранению указанных документов и сведений.

1. Для внесения сведений о пользователях информационной системы (далее - пользователь) в реестр пользователей информационной системы пользователь обязан представить документы, предусмотренные правилами информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

2. Для подтверждения сведений, указанных в части 2 статьи 8 Федерального закона "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", используются оригиналы или копии оригиналов следующих документов, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

2.1. Документы, предоставляемые физическими лицами и индивидуальными предпринимателями:

- паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;

- свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии);

- документ, подтверждающий полномочия лица, имеющего право действовать от имени пользователя (для лица, действующего от имени пользователя);

- свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (при наличии).

2.2. Документы, предоставляемые юридическими лицами:

- документ, подтверждающий полномочия исполнительного органа (единоличного или коллегиального);

- паспорт или иной документ, удостоверяющий личность, единоличного исполнительного органа;

- годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность за последний завершенный отчетный год вместе с аудиторским заключением в отношении такой отчетности, если лицом, выпускающим цифровые финансовые активы, является юридическое лицо, существующее более одного года, и размер выпускаемых им цифровых финансовых активов превышает 60 миллионов рублей;

- документ, подтверждающий бенефициаров;

- свидетельство о регистрации юридического лица (для иностранного юридического лица);

- свидетельство о постановке на налоговый учет (в случае его отсутствия документ, подтверждающий невозможность получения такого свидетельства) (для иностранного юридического лица);

- выписка из торгового реестра (для иностранного юридического лица).

Копии документов, указанных в пункте 2 настоящего Указания, могут быть представлены в бумажной или электронной форме.

Копии оригиналов документов в электронной форме должны обеспечивать визуальную идентичность бумажному оригиналу в масштабе 1:1. Качество представленных документов должно позволять в полном объеме прочитать текст документа и распознавать его реквизиты. Если оригинал документа состоит из двух или более листов, копия такого документа формируется в виде одного файла.

Копии оригиналов документов в электронной форме должны быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью физического лица или уполномоченного представителя юридического лица либо заверены нотариально.

Копии оригиналов документов в бумажной форме должны быть заверены подписью уполномоченного представителя юридического лица либо заверены нотариально.

3. Порядок хранения документов, указанных пункте 2 настоящего Указания, устанавливается в правилах информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

Порядок хранения документов должен учитывать обязанность оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, хранить документы пользователей в своей информационной системе с обеспечением их целостности и неизменности, а также обеспечением возможности поиска и выгрузки на внешние носители информации из таких документов в течение трех лет.

Порядок хранения документов должен учитывать обязанность оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, по обеспечению защиты персональных данных, содержащихся в документах, и их правомерной обработки в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных".

4. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.