Письмо Банка России от 8 июня 2020 г. N 12-4-4/2385 “О целевых правилах внутреннего контроля”

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел письма Ассоциации "Россия" от 05.03.2020 N 02-05/173 и от 11.03.2020 N 02-05/195 и сообщает следующее.

Федеральный закон N 115-ФЗ1 не наделяет Банк России полномочиями давать толкования по вопросам его применения. Вместе с тем считаем возможным сообщить мнение Департамента, которое не является официальным толкованием Федерального закона N 115-ФЗ.

По письму от 05.03.2020 N 02-05/173.

Из абзаца второго пункта 2.1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ следует, что решение о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля (далее - ЦПВК) является правом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга (далее - участник).

Учитывая вышеизложенное, полагаем, что головная кредитная организация банковской группы или головная организация банковского холдинга (далее - головная организация) не вправе отказать участнику в присоединении к ЦПВК.

Вместе с тем, исходя из содержания раздела 4 Положения N 698-П2, полагаем, что головная организация имеет право установить ограничение участнику на обмен информацией и документами, предусмотренный пунктом 1.5-4 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, при условии включения соответствующих положений в ЦПВК.

2. Учитывая, что Положение N 698-П вступило в силу 09.02.2020, ЦПВК должны быть разработаны и утверждены головной организацией не позднее 07.08.2020.

По письму от 11.03.2020 N 02-05/195.

Как следует из пункта 2.1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ и пункта 1.1 Положения N 698-П, ЦПВК разрабатываются и утверждаются только головными организациями.

------------------------------

1 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2 Положение Банка России от 24.10.2019 N 698-П "О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".