Письмо Банка России "О заключении с кредитными организациями дополнительных соглашений к договорам корреспондентского счета (субсчета) при осуществлении переводов денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей”

В рамках реализации мероприятий по обеспечению осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (далее - СБП) Банк России рекомендует заключить дополнительные соглашения к договорам корреспондентского счета*(1), предусматривающие следующие условия.

1. В главе 2 «Порядок обслуживания счета при переводе денежных средств в платежной системе Банка России»:

1.1. Абзац третий пункта 2.6 дополнить словами «, если иное не предусмотрено настоящим Договором».

1.2. Дополнить пунктом 2.14 следующего содержания:

«2.14. Списание Банком денежных средств со Счета с использованием сервиса быстрых платежей (далее - СБП) осуществляется на основании распоряжений Кредитной организации, поступивших от операционного центра и платежного клирингового центра другой платежной системы (далее - ОПКЦ внешней платежной системы) ________________________________________________________________________.».

(наименование и БИК (при наличии) ОПКЦ внешней платежной системы)

2. После абзаца первого подпункта 3.4.2 пункта 3.4 главы 3 «Порядок оплаты услуг Банка» дополнить абзацем следующего содержания:

«Информация об информационных услугах, предоставленных Кредитной организации по операциям с использованием СБП, включается в Ведомость за месяц за период, начиная с календарного дня, приходящегося на последний рабочий день предыдущего месяца и до календарного дня, приходящегося на предпоследний рабочий день текущего месяца включительно.».

3. Пункт 4.1 главы 4 «Права и обязанности Банка» дополнить подпунктом 4.1.14 следующего содержания:

«4.1.14. Устанавливать ликвидность для быстрых платежей в сумме денежных средств, имеющихся на Счете, на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня с учетом положений подпункта 17.5 пункта 17 приложения 1 к Положению Банка России от 06.07.2017 № 595-П «О платежной системе Банка России» при наличии заявления Кредитной организации в соответствии с приложением 14 к настоящему Договору.».

4. Пункт 5.2 главы 5 «Права и обязанности Кредитной организации» дополнить подпунктом 5.2.10 следующего содержания:

«5.2.10. Предоставлять в Банк заявления об установлении ликвидности для быстрых платежей на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня в сумме денежных средств, имеющихся на Счете, и об отмене установления ликвидности для быстрых платежей, оформленные в соответствии с приложениями 14 и 15 к настоящему Договору.».

5. Главу 9 «Прочие условия» дополнить пунктом 9.9 следующего содержания:

«9.9. Перевод денежных средств с использованием СБП осуществляется Банком при заключении Кредитной организацией в соответствии с правилами платежной системы Банка России договора с ОПКЦ внешней платежной системы, указанного в пункте 2.14 настоящего Договора, представления в подразделение Банка, обслуживающее Счет, письменного подтверждения Кредитной организации успешного завершения тестирования взаимодействия Кредитной организации и Банка при переводе денежных средств с использованием СБП с приложением копии документа, подписанного Кредитной организацией и ОПКЦ внешней платежной системы, подтверждающего успешность тестовых испытаний взаимодействия между Кредитной организацией и ОПКЦ при переводе денежных средств с использованием СБП. В течение срока предоставления Банком Кредитной организации СБП Извещение об операциях по Счету оформляется в соответствии с приложением 8.1 к настоящему Договору.».

6. Дополнить настоящий Договор приложениями 8.1, 14 и 15 в редакции приложений 1 - 3 к настоящему письму.

7. В приложении 9:

7.1. Графу 6 строки 4 дополнить:

«4) сервис срочного перевода, сервис несрочного перевода и сервис быстрых платежей»

5) сервис срочного перевода и сервис быстрых платежей

6) сервис быстрых платежей».

7.2. Дополнить строкой 38.1 следующего содержания:

«

».

7.3. Дополнить строкой 38.2 следующего содержания:

«

».

8. Настоящее дополнительное соглашение вступает в силу с даты его подписания*(2).

Приложение 1 к письму Банка России
от «___» __________ 2018 года
№ __________

«Приложение 8.1 к договору
корреспондентского счета (субсчета)
от _____________ № _____________

ИЗВЕЩЕНИЕ
об операциях по Счету
за _________________________________
<дата совершения операций по Счету>

«____»_______________г.
Дата предыдущего движения по Счету

Наименование Кредитной организации _______________________________________________________________________

Номер Счета: _______________________________________________________________________

Входящий остаток _______________________________________________________________________

в том числе сумма денежных средств, доступных для перевода в рамках сервиса срочного и несрочного перевода ____________________________

по операциям в СБП

Исходящий остаток _______________________________________________________________________________

в том числе сумма денежных средств, доступных для перевода в рамках сервиса срочного и несрочного

перевода ________________________________

                                                               __________________________________

                                                                         Отметки банка

------------------------------

* Заполняется в соответствии с приложением 1 к Положению Банка России от 01.01.2006 № 66-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Приложение 2 к письму Банка России
от «___» __________ 2018 года
№ __________

«Приложение 14 к договору
корреспондентского счета (субсчета)
от _____________ № _____________

ЗАЯВЛЕНИЕ
ОБ УСТАНОВЛЕНИИ ЛИКВИДНОСТИ ДЛЯ БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

«___»____________________ г.

Заявляем об установлении ликвидности для быстрых платежей в сумме денежных средств, имеющихся на корреспондентском счете (субсчете) № _____________________,

на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня, и не превышающей максимальное значение, установленное Банком в соответствии с правилами платежной системы Банка России, начиная с «___»_______________ г.*.

________

Подпись

М.П.          

______________________________

Отметки Банка

------------------------------

* указывается дата не ранее следующего операционного дня платежной системы Банка России после даты подачи заявления».

Приложение 3 к письму Банка России
от «___» __________ 2018 года
№ __________

«Приложение 15 к договору
корреспондентского счета (субсчета)
от _____________ № _____________

ЗАЯВЛЕНИЕ
ОБ ОТМЕНЕ УСТАНОВЛЕНИЯ ЛИКВИДНОСТИ ДЛЯ БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

«___»____________________ г.

Заявляем о прекращении с «___»_______________ г* установления ликвидности для быстрых платежей в сумме денежных средств, имеющихся на корреспондентском счете (субсчете) № ____________________, на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня.

________

Подпись

М.П.          

______________________________

Отметки Банка

------------------------------

* указывается дата не ранее следующего операционного дня платежной системы Банка России после даты подачи заявления».

-------------------------------------------

*(1) Приложение 1 к письму Банка России от 30.03.2018 № 04-45/2288 «О форме договора корреспондентского счета (субсчета) между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом)».

*(2) Но не ранее 1 января 2019 года