Письмо Банка России "О заключении с кредитными организациями дополнительных соглашений к договорам корреспондентского счета (субсчета) при осуществлении переводов денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей”
В рамках реализации мероприятий по обеспечению осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (далее - СБП) Банк России рекомендует заключить дополнительные соглашения к договорам корреспондентского счета*(1), предусматривающие следующие условия.
1. В главе 2 «Порядок обслуживания счета при переводе денежных средств в платежной системе Банка России»:
1.1. Абзац третий пункта 2.6 дополнить словами «, если иное не предусмотрено настоящим Договором».
1.2. Дополнить пунктом 2.14 следующего содержания:
«2.14. Списание Банком денежных средств со Счета с использованием сервиса быстрых платежей (далее - СБП) осуществляется на основании распоряжений Кредитной организации, поступивших от операционного центра и платежного клирингового центра другой платежной системы (далее - ОПКЦ внешней платежной системы) ________________________________________________________________________.».
(наименование и БИК (при наличии) ОПКЦ внешней платежной системы)
2. После абзаца первого подпункта 3.4.2 пункта 3.4 главы 3 «Порядок оплаты услуг Банка» дополнить абзацем следующего содержания:
«Информация об информационных услугах, предоставленных Кредитной организации по операциям с использованием СБП, включается в Ведомость за месяц за период, начиная с календарного дня, приходящегося на последний рабочий день предыдущего месяца и до календарного дня, приходящегося на предпоследний рабочий день текущего месяца включительно.».
3. Пункт 4.1 главы 4 «Права и обязанности Банка» дополнить подпунктом 4.1.14 следующего содержания:
«4.1.14. Устанавливать ликвидность для быстрых платежей в сумме денежных средств, имеющихся на Счете, на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня с учетом положений подпункта 17.5 пункта 17 приложения 1 к Положению Банка России от 06.07.2017 № 595-П «О платежной системе Банка России» при наличии заявления Кредитной организации в соответствии с приложением 14 к настоящему Договору.».
4. Пункт 5.2 главы 5 «Права и обязанности Кредитной организации» дополнить подпунктом 5.2.10 следующего содержания:
«5.2.10. Предоставлять в Банк заявления об установлении ликвидности для быстрых платежей на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня в сумме денежных средств, имеющихся на Счете, и об отмене установления ликвидности для быстрых платежей, оформленные в соответствии с приложениями 14 и 15 к настоящему Договору.».
5. Главу 9 «Прочие условия» дополнить пунктом 9.9 следующего содержания:
«9.9. Перевод денежных средств с использованием СБП осуществляется Банком при заключении Кредитной организацией в соответствии с правилами платежной системы Банка России договора с ОПКЦ внешней платежной системы, указанного в пункте 2.14 настоящего Договора, представления в подразделение Банка, обслуживающее Счет, письменного подтверждения Кредитной организации успешного завершения тестирования взаимодействия Кредитной организации и Банка при переводе денежных средств с использованием СБП с приложением копии документа, подписанного Кредитной организацией и ОПКЦ внешней платежной системы, подтверждающего успешность тестовых испытаний взаимодействия между Кредитной организацией и ОПКЦ при переводе денежных средств с использованием СБП. В течение срока предоставления Банком Кредитной организации СБП Извещение об операциях по Счету оформляется в соответствии с приложением 8.1 к настоящему Договору.».
6. Дополнить настоящий Договор приложениями 8.1, 14 и 15 в редакции приложений 1 - 3 к настоящему письму.
7. В приложении 9:
7.1. Графу 6 строки 4 дополнить:
«4) сервис срочного перевода, сервис несрочного перевода и сервис быстрых платежей»
5) сервис срочного перевода и сервис быстрых платежей
6) сервис быстрых платежей».
7.2. Дополнить строкой 38.1 следующего содержания:
«
38.1 | 2.14 | Реквизиты договора, заключенного между Кредитной организацией и ОПКЦ внешней платежной системы | Реквизиты договора с ОПКЦ | Дополнительный признак | 1) номер договора 2) дата договора 3) срок действия договора |
---|
».
7.3. Дополнить строкой 38.2 следующего содержания:
«
38.2 | 2.14 | Реквизиты операционного и платежного клирингового центра СБП | Реквизиты ОПКЦ | Дополнительный признак | 1) Наименование ОПКЦ: АО «НСПК» 2) УИС 3) БИК (при наличии) |
---|
».
8. Настоящее дополнительное соглашение вступает в силу с даты его подписания*(2).
О.Н. Скоробогатова |
Приложение 1 к письму Банка России
от «___» __________ 2018 года
№ __________
«Приложение 8.1 к договору
корреспондентского счета (субсчета)
от _____________ № _____________
Наименование подразделения Банка, выдавшего извещение об операциях по Счету | |
---|---|
Дата, время формирования | |
Наименование подразделения Банка, обслуживающего Счет | |
БИК подразделения Банка, обслуживающего Счет |
ИЗВЕЩЕНИЕ
об операциях по Счету
за _________________________________
<дата совершения операций по Счету>
«____»_______________г.
Дата предыдущего движения по Счету
Наименование Кредитной организации _______________________________________________________________________
Номер Счета: _______________________________________________________________________
Входящий остаток _______________________________________________________________________
в том числе сумма денежных средств, доступных для перевода в рамках сервиса срочного и несрочного перевода ____________________________
№ п/п | Реквизиты электронного сообщения (ЭС) | Реквизиты распоряжения на бумажном носителе | Счет плательщика | Счет получателя | Вид операции* | Сумма | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Номер ЭС | Дата ЭС | Уникальный идентификатор составителя (УИС) | Номер распоряжения | Дата распоряжения | Списания | Зачисления | ||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
Итого списано | Итого зачислено |
по операциям в СБП
Общая сумма | Последнее установленное значение ликвидности в СБП | |
---|---|---|
Списания | Зачисления | |
1 | 2 | 3 |
Исходящий остаток _______________________________________________________________________________
в том числе сумма денежных средств, доступных для перевода в рамках сервиса срочного и несрочного
перевода ________________________________
__________________________________
Отметки банка
------------------------------
* Заполняется в соответствии с приложением 1 к Положению Банка России от 01.01.2006 № 66-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Приложение 2 к письму Банка России
от «___» __________ 2018 года
№ __________
«Приложение 14 к договору
корреспондентского счета (субсчета)
от _____________ № _____________
Наименование Кредитной организации (ее филиала) | |
---|---|
БИК Кредитной организации (ее филиала) | |
Номер корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации (ее филиала) | |
Наименование подразделения Банка, обслуживающего Счет | |
БИК подразделения Банка, обслуживающего Счет |
ЗАЯВЛЕНИЕ
ОБ УСТАНОВЛЕНИИ ЛИКВИДНОСТИ ДЛЯ БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
«___»____________________ г.
Заявляем об установлении ликвидности для быстрых платежей в сумме денежных средств, имеющихся на корреспондентском счете (субсчете) № _____________________,
на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня, и не превышающей максимальное значение, установленное Банком в соответствии с правилами платежной системы Банка России, начиная с «___»_______________ г.*.
________
Подпись
М.П.
______________________________
Отметки Банка
------------------------------
* указывается дата не ранее следующего операционного дня платежной системы Банка России после даты подачи заявления».
Приложение 3 к письму Банка России
от «___» __________ 2018 года
№ __________
«Приложение 15 к договору
корреспондентского счета (субсчета)
от _____________ № _____________
Наименование Кредитной организации (ее филиала) | |
---|---|
БИК Кредитной организации (ее филиала) | |
Номер корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации (ее филиала) | |
Наименование подразделения Банка, обслуживающего Счет | |
БИК подразделения Банка, обслуживающего Счет |
ЗАЯВЛЕНИЕ
ОБ ОТМЕНЕ УСТАНОВЛЕНИЯ ЛИКВИДНОСТИ ДЛЯ БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
«___»____________________ г.
Заявляем о прекращении с «___»_______________ г* установления ликвидности для быстрых платежей в сумме денежных средств, имеющихся на корреспондентском счете (субсчете) № ____________________, на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня.
________
Подпись
М.П.
______________________________
Отметки Банка
------------------------------
* указывается дата не ранее следующего операционного дня платежной системы Банка России после даты подачи заявления».
-------------------------------------------
*(1) Приложение 1 к письму Банка России от 30.03.2018 № 04-45/2288 «О форме договора корреспондентского счета (субсчета) между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом)».
*(2) Но не ранее 1 января 2019 года
Обзор документа
Чтобы обеспечить перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, Банк России рекомендует заключить дополнительные соглашения к договорам корреспондентского счета. Приведены условия допсоглашений.