Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО ''СБЕР А". Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.
(1).jpg)
Программа разработана совместно с АО ''СБЕР А". Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.
Актуальную версию документа смотрите здесь
Приказом Банка России от 19.10.2018 N ОД-2717 с 19.10.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк "РИАЛ-КРЕДИТ" (общество с ограниченной ответственностью) КБ "РИАЛ-КРЕДИТ" (ООО) (рег. N 3393, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.10.2018 кредитная организация занимала 417 место в банковской системе Российской Федерации. КБ "РИАЛ-КРЕДИТ" (ООО) не является участником системы страхования вкладов.
Ключевым направлением бизнес-модели КБ "РИАЛ-КРЕДИТ" (ООО) являлось получение комиссионных доходов от проведения валютно-обменных операций и денежных переводов физических лиц. При этом кредитный портфель в общей структуре активов банка занимал не более 17% и характеризовался низким качеством - около 50% выданных ссуд относились к категориям проблемных и безнадежных.
В деятельности КБ "РИАЛ-КРЕДИТ" (ООО) выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом в III квартале текущего года банком в значительном объеме осуществлялись сомнительные транзитные операции с целью конечного обналичивания денежных средств. В этих условиях действовавшая система внутреннего контроля в области ПОД/ФТ не соответствовала уровню принимаемых банком рисков, связанных с обслуживанием теневого сектора экономики.
Банк России неоднократно (3 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении КБ "РИАЛ-КРЕДИТ" (ООО) меры надзорного воздействия.
В сложившихся обстоятельствах Банком России принято решение об отзыве у КБ "РИАЛ-КРЕДИТ" (ООО) лицензии на осуществление банковских операций.
Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
В соответствии с приказом Банка России от 19.10.2018 N ОД-2718 в КБ "РИАЛ-КРЕДИТ" (ООО) назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
С 19 октября 2018 г. Банк России отозвал лицензию у КБ "РИАЛ-КРЕДИТ" (ООО) в т. ч. по следующим причинам:
- низкое качество кредитного портфеля;
- многочисленные нарушения по предоставлению сведений о контролируемых операциях;
- неоднократное применение мегарегулятором мер надзорного воздействия.
В банк назначена временная администрация до определения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов приостановлены.
