Проект Указания Банка России “О требованиях к заявлению, сведениям и документам, представляемым для получения лицензии на осуществление деятельности субъектов страхового дела, об их типовых формах, о порядке и способах представления документов” (по состоянию на 17.09.2018)

Настоящее Указание на основании пункта 8 статьи 32 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст. 56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 1, ст. 4; 1999, N 47, ст. 5622; 2002, N 12, ст. 1093; N 18, ст. 1721; 2003, N 50, ст. 4855, ст. 4858; 2004, N 30, ст. 3085; 2005, N 10, ст. 760; N 30, ст. 3101, ст. 3115; 2007, N 22, ст. 2563; N 46, ст. 5552; N 49, ст. 6048; 2009, N 44, ст. 5172; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4195; N 49, ст. 6409; 2011, N 30, ст. 4584; N 49, ст. 7040; 2012, N 53, ст. 7592; 2013, N 26, ст. 3207; N 30, ст. 4067; N 52, ст. 6975; 2014, N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4224; N 45, ст. 6154; 2015, N 10, ст. 1409; N 27, ст. 3946, ст. 4001; N 29, ст. 4357, ст. 4385; N 48, ст. 6715; 2016, N 1, ст. 52; N 22, ст. 3094; N 26, ст. 3863, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4294, ст. 4296; 2017, N 31, ст. 4754, ст. 4830; 2018, N 1, ст. 66; N 18, ст. 2557; N 26, ст. 3207; N 30, ст. 4067; N 31, ст. 4840; N 32, ст. 5115) (далее - Закон N 4015-I) устанавливает требования к заявлению о предоставлении лицензии на осуществление страхования, перестрахования, взаимного страхования, посреднической деятельности в качестве страхового брокера (далее - заявление о предоставлении лицензии), а также к сведениям и документам, указанным в подпунктах 1, 5 и 7 пункта 3, подпунктах 1, 5 и 7 пункта 5, подпунктах 1 и 4 пункта 6 статьи 32 Закона N 4015-I, в том числе их типовые формы, порядок и способы представления в орган страхового надзора документов, предусмотренных пунктами 3, 5 - 7 статьи 32 Закона N 4015-I.

1. Заявление о предоставлении лицензии должно представляться соискателем лицензии согласно приложениям 1-4 к настоящему Указанию.

Заявление о предоставлении лицензии должно заполняться при помощи средств электронно-вычислительной техники или от руки разборчиво (печатными буквами). Не допускается исправление ошибок путем зачеркивания и с помощью корректирующих средств.

2. Сведения о составе учредителей (акционеров, участников) должны представляться страховой (перестраховочной) организацией (соискателем лицензии на осуществление страхования и (или) перестрахования) согласно приложению 5 к настоящему Указанию.

3. Сведения о единоличном исполнительном органе, его заместителе, члене коллегиального исполнительного органа, главном бухгалтере, заместителе главного бухгалтера, внутреннем аудиторе (руководителе службы внутреннего аудита), члене совета директоров (наблюдательного совета), руководителе и главном бухгалтере филиала соискателя лицензии на осуществление страхования и (или) перестрахования должны представляться соискателем лицензии на осуществление страхования и (или) перестрахования согласно приложению 1 к Положению Банка России от 27 декабря 2017 года N 625-П "О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также о порядке ведения таких баз", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 21 марта 2018 года N 50438 (далее - Положение о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям) с приложением документов, подтверждающих соответствие указанных лиц квалификационным и иным требованиям, установленным Законом N 4015-I, а также документов, перечисленных в примечании к приложению 1 к Положению о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям.

4. Сведения о ревизоре (руководителе ревизионной комиссии) и специальном должностном лице, ответственном за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, соискателя лицензии на осуществление страхования и (или) перестрахования должны представляться соискателем лицензии на осуществление страхования и (или) перестрахования согласно приложению 2 к Указанию Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У "О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 14 марта 2018 года N 50341 (далее - Указание N 4662-У) с приложением документов, перечисленных в пункте 2.3 Указания N 4662-У и подтверждающих соответствие указанных лиц квалификационным и иным требованиям, установленным Законом N 4015-I.

5. Сведения о физических лицах, имеющих право прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ними договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративными договорами, и (или) иными соглашениями, предметом которых является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) страховой организации, распоряжаться более 10 процентами акций (долей), составляющих уставный капитал соискателя лицензии на осуществление страхования и (или) перестрахования, должны представляться соискателем лицензии на осуществление страхования и (или) перестрахования согласно приложению 5 к Положению о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям с приложением документов, подтверждающих соответствие указанных лиц требованиям к деловой репутации, финансовому положению и иным требованиям, установленным Законом N 4015-I.

6. Сведения о юридических лицах, имеющих право прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ними договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративными договорами, и (или) иными соглашениями, предметом которых является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) страховой организации, распоряжаться более 10 процентами акций (долей), составляющих уставный капитал соискателя лицензии на осуществление страхования и (или) перестрахования, должны представляться соискателем лицензии на осуществление страхования и (или) перестрахования согласно приложению 6 к Положению о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям с приложением документов, подтверждающих соответствие указанных лиц требованиям к деловой репутации, финансовому положению и иным требованиям, установленным Законом N 4015-I.

7. Сведения о членах правления, директоре, главном бухгалтере, внутреннем аудиторе (руководителе службы внутреннего аудита) общества взаимного страхования (соискателе лицензии на осуществление взаимного страхования) должны представляться обществом взаимного страхования (соискателем лицензии на осуществление взаимного страхования) согласно приложению 6 к настоящему Указанию.

8. Сведения о руководителе (лице, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа, руководителе коллегиального исполнительного органа), членах коллегиального исполнительного органа страхового брокера - юридического лица, о страховом брокере - индивидуальном предпринимателе, сведения о главном бухгалтере страхового брокера (соискателе лицензии на осуществление посреднической деятельности в качестве страхового брокера) должны представляться страховым брокером (соискателем лицензии на осуществление посреднической деятельности в качестве страхового брокера) согласно приложению 7 к настоящему Указанию.

9. Сведения о лице, осуществляющем в страховой организации или обществе взаимного страхования (соискателе лицензии на осуществление страхования, перестрахования или взаимного страхования) функции актуария, должны представляться страховой организацией, обществом взаимного страхования (соискателем лицензии на осуществление страхования, перестрахования или взаимного страхования) согласно приложению 8 к настоящему Указанию.

10. Сведения о членах общества взаимного страхования должны представляться обществом взаимного страхования согласно приложению 9 к настоящему Указанию.

11. Документы, подтверждающие стаж работы лиц, указанных в пунктах 3, 4, 7 и 8 настоящего Указания, должны представляться в виде копий, заверенных организацией, в которой хранятся указанные документы, с указанием "работает по настоящее время".

12. Заявление о предоставлении лицензии и сведения, перечисленные в пунктах 2 - 10 настоящего Указания и документы, предусмотренные пунктами 3, 5 - 7 статьи 32 Закона N 4015-I, должны представляться в Банк России с сопроводительным письмом.

Сопроводительное письмо и заявление о предоставлении лицензии должны быть подписаны руководителем субъекта страхового дела (соискателя лицензии) либо уполномоченным им лицом (с приложением подтверждающих полномочия лица документов) и скреплены печатью субъекта страхового дела (соискателя лицензии) (при наличии).

Субъектами страхового дела (соискателями лицензии), зарегистрированными в едином государственном реестре субъектов страхового дела, документы, указанные в первом абзаце настоящего пункта, представляются в Банк России в виде электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в соответствии с требованиями Указания Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605 (далее - Указание N 4600-У).

Соискатели лицензии, не зарегистрированные в едином государственном реестре субъектов страхового дела, документы, указанные в первом абзаце настоящего пункта, направляют в Банк России на бумажном носителе или в виде электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в соответствии с требованиями Указания N 4600-У.

В случае представления документов в виде электронных копий оригиналов документов, оформленных на бумажных носителях, электронные копии представляются в отсканированном виде. Качество документа, представленного в Банк России в отсканированном виде, должно обеспечивать его визуальную идентичность бумажному оригиналу и позволять в полном объеме прочитать текст документа и распознать его реквизиты.

В случае представления документов, указанных в первом абзаце настоящего пункта, на бумажном носителе, документы представляются в виде оригиналов либо копий, заверенных руководителем соискателя лицензии либо уполномоченным им лицом (с приложением подтверждающих полномочия лица документов) и должны содержать надпись "копия верна".

В документах, представляемых на бумажном носителе и содержащих более одного листа, листы должны быть пронумерованы, прошиты, и на обороте последнего листа каждого из таких документов должна быть сделана запись о количестве прошитых и пронумерованных листов, которая заверяется подписью руководителя субъекта страхового дела (соискателя лицензии) либо уполномоченного им лица (с приложением подтверждающих полномочия лица документов) и печатью субъекта страхового дела (соискателя лицензии) (при наличии).

13. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

14. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу Указание Банка России от 21 декабря 2017 года N 4656-У "О требованиях к заявлению, сведениям и документам, представляемым для получения лицензии на осуществление деятельности субъектов страхового дела, и об их типовых формах", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 29 марта 2018 года N 50570.

См. текст приложения в редакторе Adobe Reader

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О требованиях к заявлению, сведениям и документам, представляемым для получения лицензии на осуществление деятельности субъектов страхового дела, об их типовых формах, о порядке и способах представления документов"

Банк России разработал проект указания Банка России "О требованиях к заявлению, сведениям и документам, представляемым для получения лицензии на осуществление деятельности субъектов страхового дела, об их типовых формах, о порядке и способах представления документов" (далее - Проект).

Компетенция по принятию нормативного акта предусмотрена статьей 7 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также пунктом 8 статьи 32 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации".

Проект устанавливает требования к заявлению, сведениям и документам, представляемым для получения лицензии на осуществление деятельности субъектов страхового дела, об их типовых формах, о порядке и способах представления документов.

Действие Проекта будет распространяться на субъекты страхового дела и соискателей лицензии на осуществление страховой деятельности.

Вступление в силу Проекта планируется в I квартале 2019 года.

Предложения и замечания по Проекту, направляемые в рамках публичного обсуждения, принимаются с 17 сентября 2018 года по 1 октября 2018 года.

Проект разработан Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.