Настоящее Указание на основании статьи 64 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, № 1, ст. 46; № 14, ст. 1997; № 18, ст. 2661, ст. 2669; № 27, ст. 3950; № 30, ст. 4456; № 31, ст. 4830; № 50, ст. 7562; 2018, № 1, ст. 66; № 9, ст. 1286; № 11, ст. 1584, ст. 1588) (далее - Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)») устанавливает порядок принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации на основании мотивированного суждения, направления требований кредитной организации о признании заемщиков связанными на основании экономической связи заемщиков кредитной организации и рассмотрения Банком России заявлений кредитной организации.

Глава 1. О порядке принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о признании заемщика связанным в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации на основании мотивированного суждения, направления требований кредитной организации

1.1. В случае вынесения в ходе осуществления банковского надзора Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Службой текущего банковского надзора (территориальным учреждением Банка России) мотивированного суждения о необходимости признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации, ответственное структурное подразделение Банка России в соответствии с подпунктом 1.1.1 настоящего указания в течение пяти рабочих дней после дня вынесения указанного мотивированного суждения подготавливает мотивированное заключение (далее - заключение), содержащее предложения:

о признании заемщиков связанными на основании статьи 64 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

о приведении, при необходимости, максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков в соответствие с величиной, установленной Банком России на основании статьи 64 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - в соответствие с величиной, установленной Банком России).

1.1.1. Заключение с приложением материалов (документов), направляется:

Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России - на имя председателя Комитета банковского надзора Банка России (лица, его замещающего). Копия заключения с приложением материалов (документов) направляется также в Департамент банковского надзора Банка России;

Службой текущего банковского надзора (территориальным учреждением Банка России) - в Департамент банковского надзора Банка России.

1.1.2. Департамент банковского надзора Банка России рассматривает поступившее от Службы текущего банковского надзора Банка России (территориального учреждения Банка России) в соответствии с абзацем третьим подпункта 1.1.1 настоящего пункта заключение в течение 10 рабочих дней после дня его получения и направляет на имя председателя Комитета банковского надзора Банка России (лица, его замещающего) заключение, предусмотренное абзацами первым - третьим настоящего пункта, с приложением материалов (документов). Указанный срок может быть продлен руководством Банка России на основании обращения Департамента банковского надзора Банка России.

1.2. В случае принятия Департаментом банковского надзора Банка России по результатам рассмотрения заключения Службы текущего банковского надзора Банка России (территориального учреждения Банка России), подготовленного в соответствии с абзацами первым - третьим пункта 1.1 настоящего Указания, решения об отсутствии (недостаточности) оснований для признания заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации, Департамент банковского надзора Банка России информирует об этом Службу текущего банковского надзора Банка России (территориальное учреждение Банка России) в письменном виде в срок, установленный подпунктом 1.1.2 пункта 1.1 настоящего Указания, с обоснованием принятого решения.

1.3. Комитет банковского надзора Банка России рассматривает представленные в соответствии с подпунктами 1.1.1 и 1.1.2 пункта 1.1 настоящего Указания заключения с приложением материалов (документов) и принимает по ним следующие решения не позднее 15 рабочих дней после дня их получения от Департамента банковского надзора Банка России или Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России.

1.3.1. О признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации, и о направлении кредитной организации требования о признании заемщиков связанными на основании экономической связи заемщиков кредитной организации, и, при необходимости, требования о приведении максимального размера риска максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, в соответствие с величиной, установленной Банком России.

Указанное решение должно содержать обоснование признания заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации, на основании статьи 64 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в том числе информацию о признаках, на основании которых такое решение принято, сроки приведения кредитной организацией требований к лицу таким заемщикам, в соответствие с величиной, установленной Банком России.

1.3.2. О прекращении процедуры признания заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации, в связи с отсутствием (недостаточностью) оснований.

1.3.3. О необходимости проведения дополнительных мероприятий по подтверждению признаков возможной связанности заемщиков на основании наличия экономической связи заемщиков кредитной организации и о направлении кредитной организации требования о представлении дополнительной информации для рассмотрения вопроса о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации, к установленному сроку.

Решение Комитета банковского надзора Банка России оформляется протоколом.

Установленный настоящим пунктом срок может быть продлен председателем Комитета банковского надзора Банка России.

1.4. Департамент банковского надзора Банка России в течение трех рабочих дней после дня подписания протокола заседания Комитета банковского надзора Банка России информирует Службу текущего банковского надзора Банка России (территориальное учреждение Банка России) о принятом решении в соответствии с пунктом 1.3 настоящего Указания.

1.5. В случае принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения, предусмотренного подпунктом 1.3.1 пункта 1.3 настоящего Указания, Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Служба текущего банковского надзора Банка России (территориальное учреждение Банка России) в течение трех рабочих дней после дня получения информации о решении, принятом Комитетом банковского надзора Банка России, подготавливает и направляет кредитной организации требование о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации, и, при необходимости, требование о приведении максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков в соответствие с величиной, установленной Банком России.

1.6. Требования, предусмотренные пунктом 1.5 настоящего Указания, оформляются предписанием о предъявлении требования (требований), составленным в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию, которое подписывается руководителем Службы текущего банковского надзора Банка России (территориального учреждения Банка России) (лицом, его замещающим), если вопрос о связанности заемщиков на основании наличия экономической связи заемщиков кредитной организации рассматривался Комитетом банковского надзора Банка России по инициативе Службы текущего банковского надзора Банка России (территориального учреждения Банка России), или заместителем Председателя Банка России, курирующим Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (лицом, его замещающим), если вопрос о связанности заемщиков на основании наличия экономической связи заемщиков кредитной организации рассматривался Комитетом банковского надзора Банка России по инициативе указанного департамента.

Предписание о предъявлении требования (требований) направляется в адрес кредитной организации способами, позволяющими подтвердить факт его получения кредитной организацией.

1.7. В случае принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения, предусмотренного подпунктом 1.3.3 пункта 1.3 настоящего Указания, Департамент банковского надзора Банка России или Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России осуществляет следующие действия:

не позднее трех рабочих дней после дня принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения представляет на подпись председателю Комитета банковского надзора Банка России (лицу, его замещающему) проект предписания, содержащего требование о представлении дополнительной информации для рассмотрения вопроса о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации, составленный в соответствии с приложением 2 к настоящему Указанию;

в день подписания предписания председателем Комитета банковского надзора Банка России (лицом, его замещающим) регистрирует предписание и направляет его в адрес кредитной организации способами, позволяющими подтвердить факт его получения кредитной организацией. Департамент банковского надзора Банка России направляет копию предписания также в Службу текущего банковского надзора Банка России (территориальное учреждение Банка России).

1.8. Дополнительная информация, необходимая Комитету банковского надзора Банка России для рассмотрения вопроса о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации, представляется кредитной организацией в письменном виде в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Службу текущего банковского надзора Банка России (территориальное учреждение Банка России) в сроки, установленные предписанием.

1.9. Кредитная организация письменно информирует структурное подразделение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Службу текущего банковского надзора Банка России (территориальное учреждение Банка России), осуществляющее надзор за его деятельностью, об исполнении требования о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации, и требования о приведении максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, в соответствие с величиной, установленной Банком России, если такое требование было предъявлено.

В случае исполнения (частичного исполнения) обязательства перед кредитной организацией заемщиком (заемщиками), в отношении которого было направлено требование о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации, кредитная организация направляет в письменном виде в Комитет банковского надзора Банка России и в копии в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Службу текущего банковского надзора Банка России (территориальное учреждение Банка России) информацию об указанных обстоятельствах, а также заявление (копии документов), подтверждающее, что исполнение (частичное исполнение) данного обязательства не было связано с принятием на себя кредитной организацией прямо или опосредованно (через третьих лиц) рисков понесения потерь.

1.10. Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Служба текущего банковского надзора Банка России (территориальное учреждение Банка России) рассматривает информацию, полученную от кредитной организации в соответствии с пунктом 1.8 настоящего Указания, и подготавливает заключение о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации, либо о прекращении процедуры признания заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации.

Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Служба текущего банковского надзора Банка России (территориальное учреждение Банка России) рассматривает информацию, полученную от кредитной организации в соответствии с пунктом 1.9 настоящего Указания, и подготавливает заключение о признании факта приведения кредитной организацией максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, в соответствие с величиной, установленной Банком России, либо об отказе в признании этого факта.

Указанные в абзацах первом и втором настоящего пункта заключения подготавливаются в течение пяти рабочих дней после дня регистрации информации, полученной от кредитной организации, в экспедиции Банка России и направляются с приложением необходимых материалов (документов):

Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России - на имя председателя Комитета банковского надзора Банка России (лица, его замещающего). Копии заключений, указанных в абзацах первом и втором настоящего пункта, направляются также в Департамент банковского надзора Банка России;

Службой текущего банковского надзора Банка России (территориальным учреждением Банка России) - в Департамент банковского надзора Банка России.

1.11. Департамент банковского надзора Банка России рассматривает заключение с приложением необходимых материалов (документов), подготовленное Службой текущего банковского надзора Банка России (территориальным учреждением Банка России) в соответствии с абзацем первым пункта 1.10 настоящего Указания, в течение пяти рабочих дней после дня его регистрации в экспедиции Банка России и направляет на имя председателя Комитета банковского надзора Банка России (лица, его замещающего) заключение о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации, либо о прекращении процедуры признания заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации.

Департамент банковского надзора Банка России рассматривает заключение с приложением необходимых материалов (документов), подготовленное Службой текущего банковского Банка России (территориальным учреждением Банка России) в соответствии с абзацем вторым пункта 1.10 настоящего Указания, в течение пяти рабочих дней после дня его регистрации в экспедиции Банка России и направляет на имя председателя Комитета банковского надзора Банка России (лица, его замещающего) заключение о признании факта приведения кредитной организацией максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков в соответствие с величиной, установленной Банком России, либо об отказе в признании этого факта.

1.12. Комитет банковского надзора Банка России рассматривает заключение, полученное от Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Департамента банковского надзора Банка России, и принимает по нему следующие решения не позднее 15 рабочих дней после дня его получения:

о признании, с учетом представленной кредитной организацией дополнительной информации в соответствии с требованием Комитета банковского надзора Банка России, заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации, и о направлении кредитной организации требования о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации, и, при необходимости, требования о приведении максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков в соответствие с величиной, установленной Банком России, либо о прекращении процедуры признания заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации ;

о признании факта приведения кредитной организацией максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков в соответствие с величиной, установленной Банком России;

об отказе в признании факта приведения кредитной организацией максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, в соответствие с величиной, установленной Банком России;

о представлении кредитной организацией дополнительной информации для принятия решения о признании (отказе в признании) факта приведения кредитной организацией максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, в соответствие с величиной, установленной Банком России.

Установленный настоящим пунктом срок может быть продлен председателем Комитета банковского надзора Банка России.

1.13. Департамент банковского надзора Банка России в течение трех рабочих дней после дня подписания протокола заседания Комитета банковского надзора Банка России информирует о принятом решении Службу текущего банковского надзора Банка России (территориальное учреждение Банка России).

1.14. Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Служба текущего банковского надзора Банка России (территориальное учреждение Банка России) на основании информации о решении Комитета банковского надзора Банка России в течение трех рабочих дней после дня ее получения направляет в адрес кредитной организации:

предписание с требованием о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации, и, при необходимости, о приведении максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков в соответствие с величиной, установленной Банком России, составленное в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию, в случае признания Комитетом банковского надзора Банка России, с учетом представленной кредитной организацией дополнительной информации, заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации ;

предписание об отмене требования (требований), составленное в соответствии с приложением 3 к настоящему Указанию, в случае принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о признании факта приведения кредитной организацией максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, в соответствие с величиной, установленной Банком России, или письменную информацию об отказе в признании факта приведения кредитной организацией максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, в соответствие с величиной, установленной Банком России, с указанием причин отказа, составленную в произвольной форме, или предписание с требованием о представлении дополнительной информации для рассмотрения вопроса о признании (отказе в признании) факта приведения кредитной организацией максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, в соответствие с величиной, установленной Банком России, составленное в соответствии с приложением 2 к настоящему Указанию.

1.15. Предписания, предусмотренные пунктом 1.14 настоящего Указания, подготавливаются в порядке, аналогичном порядку, установленному пунктами 1.5 - 1.7 настоящего Указания. Письменная информация, предусмотренная пунктом 1.14 настоящего Указания, направляется в адрес кредитной организации способами, позволяющими подтвердить факт ее получения кредитной организацией.

Глава 2. О порядке рассмотрения Банком России заявлений кредитной организации

2.1. Кредитная организация вправе обратиться в Банк России с заявлением об обжаловании требования о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации (далее - заявление).

2.2. Заявление направляется кредитной организацией Председателю Банка России в течение 15 рабочих дней после дня получения предписания с требованием, предусмотренным пунктом 1.5 настоящего Указания.

Направление кредитной организацией заявления не приостанавливает действие обжалуемого требования.

2.3. Заявление составляется кредитной организацией в письменном виде в произвольной форме и должно содержать ссылку на предписание, которым оформлено требование, обоснования кредитной организации отсутствия экономической связи заемщиков кредитной организации, в отношении которого направлено требование, с кредитной организацией, и перечень прилагаемых к заявлению документов, подтверждающих обоснования кредитной организации.

К заявлению прилагается копия предписания с обжалуемым требованием.

2.4. Направление кредитной организацией заявления с нарушением срока, установленного статьей 64 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», влечет оставление его Председателем Банка России без рассмотрения с сообщением об этом заявителю.

Сообщение за подписью Председателя Банка России подготавливается и доводится до кредитной организации (заявителя) Департаментом банковского надзора Банка России или Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России в течение пяти рабочих дней после истечения срока, установленного статьей 64 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» для рассмотрения заявления, способами, позволяющими подтвердить факт его получения кредитной организацией (заявителем).

2.5. Председатель Банка России рассматривает заявление в течение 15 рабочих дней после дня его регистрации в экспедиции Банка России.

2.6. В рассмотрении заявления кредитной организации принимают участие Департамент банковского надзора Банка России или Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, Юридический департамент Банка России, Служба текущего банковского надзора Банка России (территориальное учреждение Банка России).

2.7. Юридический департамент Банка России и Служба текущего банковского надзора Банка России (территориальное учреждение Банка России) в течение пяти рабочих дней после дня поступления в соответствии с пунктом 2.6 настоящего Указания копий заявления и прилагаемых к нему документов направляют в Департамент банковского надзора Банка России или Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России заключения в отношении фактов (обстоятельств), изложенных в заявлении и приложенных к нему документах.

2.8. Департамент банковского надзора Банка России и Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России вправе направить в структурные подразделения Банка России письменный запрос о представлении необходимой для рассмотрения заявления информации к установленному сроку и направить кредитной организации (заявителю) письмо с предложением о предоставлении к установленному сроку дополнительной информации (документов), подтверждающей обстоятельства, на которые ссылается заявитель.

В случае непредставления кредитной организацией информации (документов) Председатель Банка России принимает решения, указанные в пункте 2.9 настоящего Указания, на основании имеющихся документов, подтверждающих обстоятельства, указанные в заявлении.

2.9. По результатам рассмотрения заявления и материалов, подготовленных Департаментом банковского надзора Банка России или Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, Председатель Банка России принимает одно из следующих решений:

об отказе в удовлетворении заявления;

об отмене требования о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации.

2.10. Решение Председателя Банка России оформляется резолюцией на докладной записке Департамента банковского надзора Банка России или Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России.

В случае принятия решения, предусмотренного абзацем вторым пункта 2.9 настоящего Указания, данное решение с указанием причин отказа в удовлетворении заявления доводится до кредитной организации в виде письма за подписью Председателя Банка России, составленного в произвольной форме.

В случае принятия решения, предусмотренного абзацем третьим пункта 2.9 настоящего Указания, в адрес кредитной организации направляется предписание об отмене требования (требований) в соответствии с приложением 3 к настоящему Указанию за подписью заместителя Председателя Банка России, курирующего Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (лица, его замещающего), если надзор за деятельностью кредитной организации (заявителя) осуществляет указанный департамент, или за подписью руководителя Службы текущего банковского надзора Банка России (территориального учреждения Банка России) (лица, его замещающего), осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (заявителя).

Глава 3. Заключительные положения

3.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Приложение 1
к Указанию Банка России
от _______ 2018 года № _______
«О порядке принятия Комитетом
банковского надзора Банка России
решения о признании заемщиков
связанными в связи с наличием
экономической связи заемщиков
кредитной организации на основании
мотивированного суждения,
направления требований кредитной организации
и рассмотрения обращений
кредитной организации»

См. текст приложения в редакторе Adobe Reader

Приложение 2
к Указанию Банка России
от _______ 2018 года № _______
«О порядке принятия Комитетом
банковского надзора Банка России
решения о признании заемщиков
связанными в связи с наличием
экономической связи заемщиков
кредитной организации на основании
мотивированного суждения,
направления требований кредитной организации
и рассмотрения обращений
кредитной организации»

См. текст приложения в редакторе Adobe Reader

Приложение 3
к Указанию Банка России
от _______ 2018 года № _______
«О порядке принятия Комитетом
банковского надзора Банка России
решения о признании заемщиков
связанными в связи с наличием
экономической связи заемщиков
кредитной организации на основании
мотивированного суждения,
направления требований кредитной организации
и рассмотрения обращений
кредитной организации»

См. текст приложения в редакторе Adobe Reader

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О порядке принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации на основании мотивированного суждения, направления требований кредитной организации и рассмотрения обращений кредитной организации»

Банк России разработал проект указания Банка России «О порядке принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации на основании мотивированного суждения, направления требований кредитной организации и рассмотрения обращений кредитной организации» (далее - проект).

Проект устанавливает порядок принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации на основании мотивированного суждения, направления требований кредитной организации о признании заемщиков связанными на основании экономической связи заемщиков кредитной организации и рассмотрения Банком России заявлений кредитных организаций об обжаловании требования о признании заемщиков связанными в связи с наличием экономической связи заемщиков кредитной организации.

Проект планируются к вступлению в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.