Проект Указания Банка России “О порядке аккредитации программ для электронных вычислительных машин, посредством которых осуществляется предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций, в том числе в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (по состоянию на 07.06.2018)

Настоящее Указание на основании пункта 6 статьи 6.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 2001, N 33, ст. 3424; 2002, N 52, ст. 5141; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3225; 2005, N 11, ст. 900; N 25, ст. 2426; 2006, N 1, ст. 5; N 2, ст. 172; N 17, ст. 1780; N 31, ст. 3437; N 43, ст. 4412; 2007, N 1, ст. 45; N 18, ст. 2117; N 22, ст. 2563; N 41, ст. 4845; N 50, ст. 6247; 2008, N 52, ст. 6221; 2009, N 1, ст. 28; N 18, ст. 2154; N 23, ст. 2770; N 29, ст. 3642; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4193; N 41, ст. 5193; 2011, N 7, ст. 905; N 23, ст. 3262; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7040; N 50, ст. 7357; 2012, N 25, ст. 3269; N 31, ст. 4334; N 53, ст. 7607; 2013, N 26, ст. 3207; N 30, ст. 4043, ст. 4082, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6985; 2014, N 30, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 13; N 14, ст. 2022; N 27, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; 2016, N 1, ст. 50, ст. 81; N 27, ст. 4225; 2017, N 25, ст. 3592; N 27, ст. 3925; N 30, ст. 4444; N 48, ст. 7052; 2018, N 1, ст. 65, ст. 70) (далее - Федеральный закон "О рынке ценных бумаг") устанавливает порядок аккредитации программ для электронных вычислительных машин, посредством которых осуществляется предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций, в том числе в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - аккредитация программ).

1. На основании пункта 6 статьи 6.2 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" аккредитация программ осуществляется саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников (далее - саморегулируемая организация). Каждая саморегулируемая организация обязана осуществлять аккредитацию программ с момента приобретения статуса саморегулируемой организации.

2. Программа для электронных вычислительных машин считается используемой для предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций в случае если программа на основе заданных условий автоматизированным способом без непосредственного участия инвестиционного советника формирует индивидуальные инвестиционные рекомендации, которые предоставляются инвестиционным советником своему клиенту посредством такой программы (далее - программа автоконсультирования), и/или в случае если программа позволяет автоматически преобразовывать предоставленную индивидуальную инвестиционную рекомендацию в поручение брокеру на совершение сделки, предусмотренной такой индивидуальной инвестиционной рекомендацией, без непосредственного участия клиента инвестиционного советника (далее - программа автоследования).

Программа автоконсультирования и программа автоследования могут состоять из одной программы для электронных вычислительных машин или программного комплекса, отдельные программы которого в совокупности обеспечивают выполнение соответствующей функции, указанной в абзаце первом настоящего пункта.

3. Саморегулируемая организация осуществляет аккредитацию программы для электронных вычислительных машин, посредством которой осуществляется предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций, в том числе в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - программа), на основании заявления инвестиционного советника, который является членом данной саморегулируемой организации, при наличии у него исключительных прав на программу или прав использования программы, включая права на получение аккредитации программы (далее - заявитель).

Аккредитация программы осуществляется до предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций посредством такой программы. В случае существенного изменения аккредитованной программы она подлежит новой аккредитации до предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций посредством существенно измененной программы. Существенным изменением программы считается такое изменение, которое влечет изменение описания программы, предоставленного при ее аккредитации.

4. Заявитель для получения аккредитации подает в саморегулируемую организацию следующие документы и (или) электронные носители информации.

4.1. Заявление о получении аккредитации программы, содержащее следующие сведения:

данные, позволяющие идентифицировать заявителя, по форме, утвержденной саморегулируемой организацией и размещенной на сайте саморегулируемой организации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";

обязательство заявителя в случае существенного изменения им аккредитованной программы получить аккредитацию программы до предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций посредством существенно измененной программы;

обязательство заявителя в случае передачи прав использования аккредитованной программой заключать соглашение с пользователями о распределении ответственности в отношении работы программы, которое содержит аналогичное обязательство пользователя, возникающее в случае каждой последующей передачи прав использования аккредитованной программой.

В случае если заявитель не является лицом, обладающим исключительными правами на программу, одновременно с заявлением представляется соглашение с таким лицом о распределении ответственности в отношении работы программы.

4.2. Документы, подтверждающие наличие у заявителя исключительных прав на программу или права использования программы, включая права на получение аккредитации программы.

4.3. Документ, содержащий описание программы, соответствующее требованиям, указанным в пункте 5 настоящего Указания.

4.4. Документ, содержащий указание на место размещения программы в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", или электронный носитель информации, содержащий программу.

4.5. Документ или электронный носитель информации, содержащий данные, необходимые для проверки работоспособности программы согласно её описанию, в том числе данные для авторизации в программе в случае если программа требует авторизации.

Саморегулируемая организация должна обеспечить возможность приема всех указанных в настоящем пункте документов в электронном виде.

5. Описание программы (программного комплекса) должно включать следующие сведения.

5.1. Методику определения инвестиционных профилей клиентов, в соответствии с которыми осуществляется предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций посредством программы.

5.2. Указание на финансовые инструменты, услуги и сделки, в отношении которых посредством программы предоставляются индивидуальные инвестиционные рекомендации.

5.3. Информацию о принципиальном механизме работы программы (в объеме, необходимом для проверки работоспособности программы согласно её описанию).

Описание программы автоследования должно содержать также указание на наличие или отсутствие в программе механизмов контроля, направленных на предотвращение действий, относящихся к манипулированию рынком, и нарушений прав клиентов в результате функционирования программы автоследования.

6. Саморегулируемая организация осуществляет проверку сведений, содержащихся в документах, представленных для получения аккредитации, и работоспособности программы согласно её описанию и подготавливает решение саморегулируемой организации об аккредитации программы либо решение об отказе в аккредитации программы, содержащее мотивированное заключение о причинах такого отказа в аккредитации программы. Максимальная продолжительность такой проверки и подготовки мотивированного заключения не может превышать 10 рабочих дней с момента представления всех документов и электронных носителей информации, предусмотренных пунктом 4 настоящего Указания. В течение указанного срока саморегулируемая организация обязана принять решение об аккредитации программы либо решение об отказе в аккредитации программы, содержащее мотивированное заключение об основаниях такого отказа в аккредитации программы, в случаях, предусмотренных пунктом 7 настоящего Указания.

7. Саморегулируемая организация отказывает в аккредитации программы по следующим основаниям:

несоответствия представленных документов и/или электронных носителей информации и (или) содержащихся в них сведений требованиям настоящего Указания или обнаружения в них сведений, не соответствующих действительности (недостоверных сведений), в том числе вследствие несоответствия работы программы ее описанию;

отсутствия права инвестиционного советника на использование программы;

выявления признаков, свидетельствующих о возникновении угрозы совершения действий, относящихся к манипулированию рынком, и нарушения прав клиентов в результате функционирования программы автоследования.

8. Аккредитация программы считается полученной с момента принятия саморегулируемой организацией решения об аккредитации программы.

В случае принятия решения об отказе в аккредитации программы саморегулируемая организация направляет заявителю уведомление об отказе в аккредитации программы с указанием основания отказа в аккредитации программы.

Уведомления, предусмотренные настоящим пунктом, направляются в день принятия решения саморегулируемой организации об аккредитации программы или об отказе в аккредитации программы.

9. Саморегулируемая организация ведет реестр аккредитованных программ и вносит в него сведения об аккредитации программы в день направления уведомления об аккредитации программы, указанного в пункте 8 настоящего Указания.

10. Реестр аккредитованных программ должен содержать следующие сведения:

наименование программы;

наименование инвестиционного советника, по заявлению которого осуществлена аккредитация программы;

дату включения программы в реестр аккредитованных программ.

11. Сведения, содержащиеся в реестре аккредитованных программ, являются открытыми, общедоступными и размещаются на сайте саморегулируемой организации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее следующего рабочего дня после дня внесения программы в реестр аккредитованных программ.

12. Саморегулируемая организация обязана исключить программу из реестра аккредитованных программ не позднее дня, следующего за днем получения заявления о прекращении аккредитации программы, поданного заявителем, если более поздний срок не указан заявителем в заявлении о прекращении аккредитации программы.

Саморегулируемая организации вправе на основании мотивированного заключения саморегулируемой организации исключить программу из реестра аккредитованных программ в случае обнаружения фактов (обстоятельств), являющихся основаниями для отказа в аккредитации программы, предусмотренных пунктом 7 настоящего Указания, а также в случае обнаружения фактов, свидетельствующих о существенном изменении заявителем аккредитованной программы без прохождения аккредитации.

В случае принятия решения об исключении программы из реестра аккредитованных программ в день принятия такого решения сведения о программе исключаются из реестра аккредитованных программ, и заявителю направляется уведомление об исключении программы из реестра аккредитованных программ с указанием оснований исключения программы из реестра аккредитованных программ.

Сведения о программах, исключенных из реестра аккредитованных программ, должны быть отражены на сайте саморегулируемой организации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее следующего рабочего дня после исключения программы из реестра аккредитованных программ. Такие сведения должны быть доступны не менее пяти лет после исключения программы из реестра аккредитованных программ.

13. Саморегулируемая организация осуществляет хранение и предоставление по требованию Банка России документов и электронных носителей информации, полученных при осуществлении аккредитации программ, заключений, подготовленных в соответствии с настоящим Указанием, уведомлений, направленных заявителям, а также иных документов, образованных при осуществлении аккредитации программ, в течение срока нахождения программы в реестре аккредитованных программ и не менее пяти лет после исключения программы из реестра аккредитованных программ.

14. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от "___" __________ 2018 года N___ ) вступает в силу с 21 декабря 2018 года.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О порядке аккредитации программ для электронных вычислительных машин, посредством которых осуществляется предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций, в том числе в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"

Банк России разработал проект указания "О порядке аккредитации программ для электронных вычислительных машин, посредством которых осуществляется предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций, в том числе в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"" (далее - Проект).

Проектом вводится определение, когда программа для электронных вычислительных машин, с помощью которых предоставляются индивидуальные инвестиционные рекомендации, в том числе в сети "Интернет", считается используемой для предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Документ также закрепляет за саморегулируемой организацией, объединяющей инвестиционных советников, полномочия по аккредитации программ для электронно-вычислительных машин и устанавливает ее порядок. В частности, Проект содержит перечень документов, необходимых для аккредитации программы, а также требование к саморегулируемой организации обеспечить возможность приема документов в электронном виде. В перечень необходимых для аккредитации документов входит, помимо прочих документов, описание программы, детальное содержание которого раскрыто в пункте 5 Проекта. Для получения аккредитации саморегулируемая организация должна проверить работоспособность программы согласно указанному детальному описанию.

Кроме того, Проект предусматривает случаи исключения программы из реестра аккредитованных программ и содержит ряд других положений, в том числе регламентирующих ведение саморегулируемой организацией реестра.

Срок вступления в силу синхронизирован со сроком вступления в силу Федерального закона от 20.12.2017 N 397-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" и статью 3 Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка".

Комментарии к Проекту ожидаются по 20 июня 2018 года по адресу электронной почты: averinayui@cbr.ru.