Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Положение Банка России от 28 декабря 2014 года N 452-П "О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй" (по состоянию на 08.06.2018)

На основании пунктов 1 и 2 части 2 статьи 14 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; N 30, ст. 3121; 2007, N 31, ст. 4011; 2011, N 15, ст. 2038; N 27, ст. 3880, N 29, ст. 4291; N 49, ст. 7067; 2013, N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6683; 2014, N 26, ст. 3395; 2015, N 27, ст. 3945; 2016, N 1, ст. 47; N 26, ст. 3880; N 27, ст. 4164; 2018, N 1, ст. 65) внести в Положение Банка России от 28 декабря 2014 года N 452-П "О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 26 декабря 2015 года N 36243 ("Вестник Банка России" от 10 марта 2015 года N 20, от 12 мая 2017 N 44), следующие изменения.

1.1. Пункт 1.5 изложить в следующей редакции:

"1.5. Бюро представляет в Банк России в соответствии с требованиями Указания Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605 (далее - Указание Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У):

заявление о внесении изменений в запись о Бюро в Реестре с приложением копий документов, предусмотренных пунктами 3.5 и 3.6 настоящего Положения;

заявление об исключении записи о Бюро из Реестра с приложением документов, предусмотренных пунктом 4.2 настоящего Положения.".

1.2. Абзацы третий и четвертый пункта 1.6 изложить в следующей редакции:

"Документы, представляемые Заявителем в Банк России, указанные в подпунктах 2.2.1, 2.2.3, 2.2.5 и 2.2.6 пункта 2.2, подпунктах 2.3.1, 2.3.5 пункта 2.3, подпунктах 2.4.1 - 2.4.4 пункта 2.4 настоящего Положения, заверяются подписью руководителя Заявителя с проставлением печати Заявителя (при наличии печати).

Документы, представляемые Заявителем в Банк России в отношении акционеров (участников) Заявителя, указанные в подпунктах 2.5.2 - 2.5.4, подпункте 2.5.5 (в части копии налоговой декларации акционера (участника) Заявителя), 2.5.7, 2.5.8 пункта 2.5 настоящего Положения, заверяются подписью (подписываются) акционера (участника) Заявителя - физического лица, руководителя акционера (участника) Заявителя - юридического лица с проставлением печати юридического лица (при наличии печати).".

1.3. В пункте 1.7 слова "Бюро (Заявителя)" заменить словами "Заявителя (при наличии печати)".

1.4. В пункте 2.3:

подпункты 2.3.2 и 2.3.3 признать утратившими силу;

подпункт 2.3.4 изложить в следующей редакции:

"2.3.4. Список акционеров Заявителя, действующего в форме акционерного общества, содержащий следующее:

сведения, предусмотренные абзацами вторым - седьмым подпункта 2.5.1 пункта 2.5 настоящего Положения в отношении акционеров Заявителя - юридических лиц с указанием количества акций, принадлежащих каждому из них,

сведения, предусмотренные абзацами вторым - седьмым подпункта 2.5.1.1 пункта 2.5 настоящего Положения в отношении акционеров Заявителя - физических лиц с указанием количества акций, принадлежащих каждому из них.".

1.5. В пункте 2.5:

подпункт 2.5.1 изложить в следующей редакции:

"2.5.1. Документ, содержащий сведения об акционерах (участниках) Заявителя - юридических лицах:

полное фирменное и сокращенное фирменное наименование (при наличии) юридического лица;

основной государственный регистрационный номер (ОГРН);

идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), код причины постановки на учет (КПП);

код по общероссийскому классификатору предприятий и организаций (ОКПО);

адрес (место нахождения);

контактный телефон;

сведения в отношении руководителя, заместителей руководителя акционера (участника) Заявителя - юридического лица (фамилию, имя, отчество (при наличии), серию и номер паспорта гражданина Российской Федерации, иного документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации; паспорта или иного документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина (лица без гражданства);

идентификационный номер налогоплательщика (при наличии); дату и место рождения; адрес проживания (регистрации); контактный телефон).";

дополнить подпунктом 2.5.1.1 следующего содержания:

"2.5.1.1. Документ, содержащий сведения об акционерах (участниках) Заявителя - физических лицах:

фамилию, имя, отчество (при наличии);

серию и номер паспорта гражданина Российской Федерации, иного документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации; паспорта или иного документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина (лица без гражданства);

идентификационный номер налогоплательщика (при наличии);

дату и место рождения;

адрес проживания (регистрации);

контактный телефон.

В случае если акционером (участником) Заявителя является нерезидент, вместо указанных в настоящем подпункте документов в отношении акционера (участника) Заявителя - нерезидента представляются документы, подтверждающие государственную регистрацию акционера (участника) Заявителя - нерезидента (либо содержащие такие сведения документы государственных органов или уполномоченных лиц).";

подпункты 2.5.9 и 2.5.10 признать утратившими силу.

1.6. В пункте 2.10:

в абзацах втором и четвертом слова "решение Банка России" заменить словом "уведомление";

абзац пятый признать утратившим силу.

1.7. Главу 3 изложить в следующей редакции:

"

Глава 3. Внесение изменений в запись о Бюро в Реестре

3.1. Внесение изменений в запись о Бюро в Реестре осуществляется Банком России (Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) в срок, не превышающий пять рабочих дней со дня получения Банком России заявления о внесении изменений в запись о Бюро в Реестре.

3.2. В случае изменения сведений, содержащихся в Реестре, указанных в абзацах третьем - седьмом пункта 1.3 настоящего Положения, Бюро не позднее десяти рабочих дней со дня государственной регистрации таких изменений должно представить в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) заполненное с использованием программного обеспечения Банка России заявление о внесении изменений в запись о Бюро в Реестре.

3.3. В случае реорганизации Бюро в форме преобразования его правопреемник не позднее десяти рабочих дней со дня государственной регистрации таких изменений должен представить в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) заполненное с использованием программного обеспечения Банка России заявление о внесении изменений в запись о Бюро в Реестре.

3.4. В случае изменения сведений, содержащихся в Реестре, указанных в абзацах восьмом - девятом пункта 1.3 настоящего Положения, не позднее пяти рабочих дней со дня их изменения, Бюро должно направить в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) заполненное с использованием программного обеспечения Банка России заявление о внесении изменений в запись о Бюро в Реестре.

3.5. В случае изменения сведений, содержащихся в Реестре, в связи с назначением (освобождением от должности) руководителя Бюро не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения о его назначении (избрании) и (или) об освобождении от должности (прекращении полномочий) Бюро должно направить в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) заполненное с использованием программного обеспечения Банка России заявление о внесении изменении в запись о Бюро в Реестре с приложением копий документов, подтверждающих такое решение Бюро, а также документа, предусмотренного подпунктом 2.3.1 пункта 2.3 настоящего Положения.

3.6. В случае изменения сведений, содержащихся в Реестре, в связи с изменением фамилии, имени, отчества руководителя Бюро не позднее 30 календарных дней со дня выдачи паспорта (иного документа, удостоверяющего личность) Бюро должно направить в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) заполненное с использованием программного обеспечения Банка России заявление о внесении изменений в запись о Бюро в Реестре с приложением документа, предусмотренного подпунктом 2.3.1 пункта 2.3 настоящего Положения.

3.7. Бюро информирует Банк России об изменениях, внесенных в его учредительные документы, в срок, не превышающий 30 дней со дня государственной регистрации этих изменений, с представлением копий документов.".

1.8. В пункте 4.2:

подпункт 4.2.1 изложить в следующей редакции:

"4.2.1. Заполненное с использованием программного обеспечения Банка России заявление об исключении записи о Бюро из Реестра.";

подпункт 4.2.3 изложить в следующей редакции:

"4.2.3. Список акционеров Бюро, действующего в форме акционерного общества, содержащий следующее:

сведения, предусмотренные абзацами вторым - седьмым подпункта 2.5.1 пункта 2.5 настоящего Положения в отношении акционеров Бюро - юридических лиц с указанием количества акций, принадлежащих каждому из них;

сведения, предусмотренные абзацами вторым - седьмым подпункта 2.5.11 пункта 2.5 настоящего Положения в отношении акционеров Бюро - физических лиц с указанием количества акций, принадлежащих каждому из них.".

1.9. Пункт 4.6 изложить в следующей редакции:

"Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) направляет в Бюро уведомление Банка России об исключении записи о Бюро из Реестра в форме электронного документа в соответствии с требованиями Указания Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У, за исключением случаев государственной регистрации Бюро в связи с его ликвидацией, реорганизацией Бюро в форме слияния, разделения, присоединения к другому юридическому лицу.".

1.10. В подпункте 5.2.1 пункта 5.2 слова ", предшествующую дате представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр" исключить.

1.11. Приложения 2 и 3 признать утратившими силу.

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 28 декабря 2014 года N 452-П "О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй"

Банк России разработал проект указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 28 декабря 2014 года N 452-П "О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй" (далее - Проект).

Основной целью разработки Проекта является внесение изменений в Положение Банка России от 28 декабря 2014 года N 452-П "О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй", предусматривающих возможность электронного взаимодействия бюро кредитных историй (далее - Бюро) и Банка России в случае внесения изменений в запись о Бюро в государственном реестре бюро кредитных историй (далее - Реестр) и в случае исключения записи о Бюро из Реестра, а также исключение требований о представлении оригиналов справок о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования, выписок из реестра дисквалифицированных лиц и справок об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице.

Планируемая дата вступления в силу нормативного акта Банка России - III квартал 2018 года.

Комментарии к Проекту ожидаются до 22 июня 2018 года.