Обзор документа

Досье на проект федерального закона № 296412-7 “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части противодействия хищению денежных средств)” (внесен 25.10.2017 Правительством РФ)

Обзор документа

25 октября 2017 г. в Государственную Думу ФС РФ внесен проект изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств в сфере электронных платежей.

Так, в Законе о национальной платежной системе предлагается закрепить право кредитной организации приостановить на срок до 2 рабочих дней операции по карте клиента при выявлении признаков перевода денежных средств без его согласия. При этом банк немедленно свяжется с клиентом для одобрения платежа. При подтверждении операции банк исполнит распоряжение и возобновит действие карты.

Признаки сомнительных операций будут определяться Банком России или самостоятельно кредитными организациями в соответствии с особенностями их деятельности.

Устанавливается порядок действий кредитных организаций, обслуживающих плательщика и получателя, по возврату денежных средств при получении от плательщика-юрлица уведомления о списании денежных средств без его согласия. При этом возврат возможен только до зачисления денежных средств на банковский счет получателя при непредставлении получателем документов, подтверждающих обоснованность получения средств. Сейчас аналогичный порядок определен только при возврате средств физлиц.

Операторов платежных систем обяжут проводить мониторинг переводов денежных средств без согласия клиента и направлять эти данные в Банк России. Последний будет формировать и вести соответствующую базу данных и определять порядок направления информации из нее операторам по переводу денежных средств, операторам платежных систем и операторам платежной инфраструктуры.

Также Банк России будет устанавливать по согласованию с соответствующим ФОИВ обязательные требования для финансовых организаций к обеспечению защиты информации для противодействия хищению денежных средств.

В Законе о банках и банковской деятельности предложено предусмотреть нераспространение механизмов защиты банковской тайны на ситуации раскрытия информации в целях предотвращения несанкционированных ситуаций.

Нормы законопроекта предлагается не распространять на платежи, направленные в бюджет.

Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ: