Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 26 июня 2017 г. № 515н “Об утверждении профессионального стандарта “Специалист по лизинговой деятельности”
В соответствии с пунктом 16 Правил разработки и утверждения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. № 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, № 4, ст. 293; 2014, № 39, ст. 5266; 2016, № 21, ст. 3002), приказываю:
Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт «Специалист по лизинговой деятельности».
Министр | М.А. Топилин |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 29 августа 2017 г.
Регистрационный № 47998
УТВЕРЖДЕН
приказом Министерства труда
и социальной защиты
Российской Федерации
от 26 июня 2017 г. № 515н
Профессиональный стандарт
Специалист по лизинговой деятельности
1037 | |
---|---|
Регистрационный номер |
I. Общие сведения
Инвестиционная деятельность по приобретению имущества и передаче его в лизинг | 08.034 | |
---|---|---|
(наименование вида профессиональной деятельности) | Код |
Основная цель вида профессиональной деятельности:
Предоставление лизингодателем предмета лизинга во временное владение и пользование физическим и юридическим лицам (лизингополучателям) за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях, установленных договором лизинга |
---|
Группа занятий:
1211 | Управляющие финансовой деятельностью | 1212 | Управляющие трудовыми ресурсами |
---|---|---|---|
1221 | Руководители служб по сбыту и маркетингу | 1330 | Руководители служб и подразделений в сфере информационно-коммуникационных технологий |
1346 | Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования | 2411 | Бухгалтеры |
2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям | 2413 | Финансовые аналитики |
2611 | Юристы | 2631 | Экономисты |
3313 | Помощники бухгалтеров | 3314 | Техники-статистики и персонал родственных занятий, связанных с проведением математических расчетов и вычислений |
3342 | Средний юридический персонал | 4311 | Служащие по бухгалтерским операциям и учету |
4312 | Служащие по обработке статистической, финансовой и страховой информации и ведению расчетов | - | - |
(код ОКЗ*(1)) | (наименование) | (код ОКЗ) | (наименование) |
Отнесение к видам экономической деятельности:
64.91 | Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) |
---|---|
77.11 | Аренда и лизинг легковых автомобилей и легких автотранспортных средств |
77.12 | Аренда и лизинг грузовых транспортных средств |
77.31 | Аренда и лизинг сельскохозяйственных машин и оборудования |
77.32 | Аренда и лизинг строительных машин и оборудования |
77.33 | Аренда и лизинг офисных машин и оборудования, включая вычислительную технику |
77.34 | Аренда и лизинг водных транспортных средств и оборудования |
77.35 | Аренда и лизинг воздушных судов и авиационного оборудования |
77.39 | Аренда и лизинг прочих видов транспорта, оборудования и материальных средств, не включенных в другие группировки |
(код ОКВЭД*(2)) | (наименование вида экономической деятельности) |
II. Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт
(функциональная карта вида профессиональной деятельности)
Обобщенные трудовые функции | Трудовые функции | ||||
---|---|---|---|---|---|
код | наименование | уровень квалификации | наименование | код | уровень (подуровень) квалификации |
А | Привлечение клиентов по типовым лизинговым продуктам | 4 | Поиск новых клиентов по типовым лизинговым продуктам, работа с существующей клиентской базой и работа с поставщиками предметов лизинга | А/01.4 | 4 |
Сбор и оформление документов по лизинговой сделке по типовым лизинговым продуктам | А/02.4 | 4 | |||
Организация взаимодействия участников лизинговой деятельности по типовым лизинговым продуктам | А/03.4 | 4 | |||
В | Принятие решения по типовым лизинговым продуктам | 5 | Анализ финансового состояния участников лизинговой сделки по типовым лизинговым продуктам | В/01.5 | 5 |
Составление договорной документации, отчетности и аналитических материалов по лизинговой сделке | В/02.5 | 5 | |||
С | Привлечение корпоративных клиентов по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | 6 | Поиск новых клиентов по структурированным (сложным) лизинговым продуктам и работа с существующей клиентской базой | С/01.6 | 6 |
Сбор и оформление документов по лизинговой сделке по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | С/02.6 | 6 | |||
Организация взаимодействия участников лизинговой деятельности по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | С/03.6 | 6 | |||
D | Принятие решения по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | 6 | Структурирование лизинговой сделки | D/01.6 | 6 |
Анализ финансового состояния участников лизинговой сделки по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | D/02.6 | 6 | |||
Подготовка заключений по проекту лизинговой сделки и его защита на кредитном комитете лизинговой организации | D/03.6 | 6 | |||
Составление договорной документации, отчетности и аналитических материалов по лизинговой сделке | D/04.6 | 6 | |||
Е | Сопровождение и учет лизинговых сделок | 6 | Заключение сделок и передача предметов лизинга | Е/01.6 | 6 |
Сопровождение лизинговых сделок | Е/02.6 | 6 | |||
Мониторинг финансового состояния клиентов лизинговой организации | Е/03.6 | 6 | |||
F | Разработка лизинговых продуктов | 6 | Разработка типовых лизинговых продуктов | F/01.6 | 6 |
Разработка цены лизинговых продуктов | F/02.6 | 6 | |||
Разработка инструментов по расчетам лизинговых сделок | F/03.6 | 6 | |||
G | Управление лизинговым портфелем | 6 | Планирование деятельности лизинговой организации | G/01.6 | 6 |
Публичное размещение ценных бумаг, в том числе секьюритизация в рамках лизинговых сделок | G/02.6 | 6 | |||
Управление рисками лизинговой организации | G/03.6 | 6 | |||
Управленческий учет в лизинговой организации | G/04.6 | 6 | |||
H | Управление лизинговой деятельностью | 7 | Управление трудовыми ресурсами в лизинговой организации | Н/01.7 | 7 |
Управление финансовым планированием лизинговой организации | Н/02.7 | 7 | |||
Управление продуктами лизинговых услуг и маркетингом | Н/03.7 | 7 | |||
Стратегическое планирование в лизинговой организации | Н/04.7 | 7 |
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1. Обобщенная трудовая функция
Наименование | Привлечение клиентов по типовым лизинговым продуктам | Код | А | Уровень квалификации | 6 |
---|
Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Возможные наименования должностей, профессий | Специалист Экономист Старший специалист Менеджер Ведущий менеджер Менеджер по сопровождению сделок |
---|---|
Требования к образованию и обучению | Среднее профессиональное образование |
Требования к опыту практической работы | - |
Особые условия допуска к работе | - |
Другие характеристики | Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже одного раза в три года) Соблюдение этики делового общения Соблюдение конфиденциальности информации |
Дополнительные характеристики
Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
---|---|---|
ОКЗ | 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
2631 | Экономисты | |
4312 | Служащие по обработке статистической, финансовой и страховой информации и ведению расчетов | |
ОКСО*(3) | 080105 | Финансы и кредит |
080106 | Финансы (по отраслям) | |
080108 | Банковское дело |
3.1.1. Трудовая функция
Наименование | Поиск новых клиентов по типовым лизинговым продуктам, работа с существующей клиентской базой и работа с поставщиками предметов лизинга | Код | А/01.4 | Уровень (подуровень) квалификации | 4 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Прием входящих обращений от потенциальных лизингополучателей |
---|---|
Ведение базы данных по лизингополучателям и поставщикам | |
Встречи с работниками поставщиков предмета лизинга для размещения рекламы и разъяснения условий лизинговых программ | |
Телефонные переговоры с лизингополучателем, получение информации о потребностях лизингополучателя | |
Назначение и проведение встреч с новыми клиентами, лизингополучателями и поставщиками предмета лизинга | |
Подбор (рекомендация) для клиента необходимого ему типового лизингового продукта | |
Подготовка и выставление коммерческого предложения по лизингу | |
Согласование с потенциальным клиентом условий договора лизинга | |
Ведение базы потенциальных клиентов лизинговой организации | |
Согласование повторных продаж лизинга с существующими лизингополучателями | |
«Холодные» звонки потенциальным лизингополучателям | |
Необходимые умения | Пользоваться современными техническими средствами поиска информации о юридических лицах и предмете лизинга |
Пользоваться внутренними информационными ресурсами лизинговой организации | |
Вести расчет лизинговых платежей по базовым продуктам в рамках лизинговой деятельности | |
Осваивать новые программные средства в рамках лизинговой деятельности | |
Формировать коммерческое предложение по типовым лизинговым продуктам и обосновывать его в рамках лизинговой деятельности | |
Работать с сетевыми ресурсами в области лизинговой деятельности | |
Поддерживать отношения с существующими лизингополучателями, совместно определять потребности лизингополучателя в новых сделках | |
Пользоваться методами активного слушания и постановки вопросов | |
Объяснять лизингополучателю особенности налогообложения при использовании лизинга | |
Выявлять потребности лизингополучателя в отношении предмета лизинга и в отношении финансовых параметров сделки | |
Организовывать встречи с клиентами лизинговой организации для разъяснения условий лизингового договора | |
Необходимые знания | Параметры потенциальных клиентов лизинговой организации |
Формат деловых встреч по вопросам лизинга | |
Правила ведения базы клиентов и поставщиков лизинговой организации | |
Внутренние требования к повторным лизингополучателям, регламенты работы с существующими лизингополучателями | |
Параметры лизинговых продуктов: размер аванса, срок, ставка удорожания, вид графика платежей, условия страхования, балансодержатель, остаточная стоимость, способ завершения сделки; отличия лизинга от кредита | |
Основы бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности | |
Документационное обеспечение управления | |
Виды, типы и технические характеристики предмета лизинга | |
Правила выполнения «холодных» звонков | |
Правила приема обращений клиентов в лизинговую компанию | |
Базовые лизинговые продукты | |
Основы лизинга | |
Порядок оформления и исполнения обязательных и сопутствующих договоров лизинговой сделки | |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Гражданское и налоговое законодательство Российской Федерации | |
Другие характеристики | - |
3.1.2. Трудовая функция
Наименование | Сбор и оформление документов по лизинговой сделке по типовым лизинговым продуктам | Код | А/02.4 | Уровень (подуровень) квалификации | 4 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Определение (согласование) поставщика предмета лизинга по установленным критериям |
---|---|
Предварительное согласование с поставщиком параметров предмета лизинга и условий его поставки | |
Организация переговоров между лизингополучателем, лизингодателем и поставщиком и достижение согласия по условиям поставки предмета лизинга | |
Контроль совершения платежей по заключенным лизинговым договорам | |
Организация приемки предмета лизинга у поставщика и передачи его во владение и пользование лизингополучателю | |
Организация страхования предмета лизинга в согласованной с лизингополучателем страховой организации | |
Организация сотрудничества с поставщиками предметов лизинга в рамках совместной деятельности по лизинговым сделкам | |
Оформление обязательных и сопутствующих договоров финансовой аренды (лизинга) по установленным вариантам шаблонов | |
Получение пакета необходимых документов от лизингополучателя и поставщика предмета лизинга | |
Первичный анализ по разработанным правилам полученных документов по лизинговой сделке | |
Проведение обучения менеджеров поставщика особенностям продажи предмета лизинга | |
Организация и проведение совместных маркетинговых акций с поставщиками лизинговой организации | |
Размещение рекламных материалов у поставщика лизинговой организации | |
Необходимые умения | Вести переговоры по вопросам лизинга в форме личных встреч |
Работать с основными компьютерными программами в рамках лизинговой деятельности | |
Осваивать новые программные средства в рамках лизинговой деятельности с целью оформления необходимых для лизинговой сделки документов | |
Необходимые знания | Основы лизинга |
Маркетинг рынка поставщиков и маркетинговые акции | |
Порядок оформления и исполнения обязательных и сопутствующих договоров лизинговой сделки | |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Гражданское и налоговое законодательство Российской Федерации | |
Другие характеристики | - |
3.1.3. Трудовая функция
Наименование | Организация взаимодействия участников лизинговой деятельности по типовым лизинговым продуктам | Код | А/03.4 | Уровень (подуровень) квалификации | 4 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Формирование предварительной заявки по установленному шаблону для рассмотрения лизингового проекта |
---|---|
Внесение лизингового проекта в электронную систему лизинговой организации | |
Контроль прохождения этапов рассмотрения лизингового проекта | |
Переговоры с лизингополучателем и получение акцепта выставленного предложения | |
Согласование и подписание договора финансовой аренды (лизинга) с лизингополучателем | |
Согласование и подписание договора купли-продажи с поставщиком в рамках лизинговой деятельности | |
Согласование и подписание договора страхования (при страховании лизингополучателем - курирование процесса и его согласование) | |
Необходимые умения | Вести переговоры по лизинговой деятельности |
Проводить экспресс-анализ основных юридических, финансовых, отчетных документов организации - потенциального клиента или партнера | |
Необходимые знания | Основы лизинга |
Правила заключения договора лизинга по типовым продуктам | |
Правила заключения и реализации договора страхования предмета лизинга, на которых специализируется линейка типовых продуктов | |
Правила заключения и реализации договора купли-продажи предметов лизинга, на которых специализируется линейка типовых продуктов | |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Состав, последовательность и сроки выполнения соответствующих функциональных процедур (действий), требования к порядку их выполнения, в том числе при работе с документами в электронном виде | |
Основы анализа статистических и отчетных данных | |
Порядок работы со служебной информацией | |
Порядок и сроки представления отчетности | |
Основы этики делового общения | |
Другие характеристики | - |
3.2. Обобщенная трудовая функция
Наименование | Принятие решения по типовым лизинговым продуктам | Код | B | Уровень квалификации | 5 |
---|
Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Возможные наименования должностей, профессий | Специалист Ведущий специалист Старший специалист Эксперт Старший эксперт |
---|---|
Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат |
Требования к опыту практической работы | - |
Особые условия допуска к работе | - |
Другие характеристики | Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже одного раза в три года) Соблюдение этики делового общения Соблюдение конфиденциальности информации |
Дополнительные характеристики
Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
---|---|---|
ОКЗ | 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
2631 | Экономисты | |
3313 | Помощники бухгалтеров | |
3342 | Средний юридический персонал | |
4311 | Служащие по бухгалтерским операциям и учету | |
4312 | Служащие по обработке статистической, финансовой и страховой информации и ведению расчетов | |
ОКСО | 030501 | Юриспруденция |
080105 | Финансы и кредит | |
080106 | Финансы (по отраслям) | |
080108 | Банковское дело |
3.2.1. Трудовая функция
Наименование | Анализ финансового состояния участников лизинговой сделки по типовым лизинговым продуктам | Код | B/01.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Предварительная квалификация лизингополучателя по имеющейся информации |
---|---|
Проверка данных по сделке, введенных в информационную систему, на соответствие юридическим и финансовым документам клиента | |
Анализ финансового состояния и бизнес-плана лизингополучателя | |
Запрос заключений внутренних служб (безопасности, юридической, оценки имущественных рисков) в рамках лизинговой деятельности | |
Оценка риска лизинговой организации при входе в лизинговую сделку | |
Подбор параметров лизинговой сделки, при которых риски являются допустимыми | |
Принятие решения по лизинговой сделке (одобрение, отклонение, отправка на доработку) | |
Необходимые умения | Осуществлять юридическую экспертизу документов предприятия в рамках лизинговой деятельности |
Оценка макрорисков, отраслевых рисков, рисков, связанных с самим лизингополучателем (многофакторная оценка); рисков, связанных с предметом лизинга; рисков, связанных со всеми участниками сопутствующих договоров, с учетом результатов оценки комплекса рисков в сделке | |
Рассчитывать и анализировать основные экономические показатели, характеризующие деятельность организации | |
Вырабатывать предложение по договору лизинга и группе сопутствующих договоров с учетом оцененного комплекса рисков | |
Необходимые знания | Финансовый анализ организации |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Основы анализа статистических и отчетных данных | |
Риск-менеджмент (страховой риск, отраслевой риск, спектр рисков, связанных с клиентом) | |
Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
Основы лизинга | |
Базовые продукты лизинга | |
Другие характеристики | - |
3.2.2. Трудовая функция
Наименование | Составление договорной документации, отчетности и аналитических материалов по лизинговой сделке | Код | B/02.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Формирование договорной документации (в том числе договоров лизинга, договоров купли-продажи) в соответствии с принятым решением по лизинговой сделке |
---|---|
Подготовка критериев оценки потенциальных лизингополучателей, поручителей, поставщиков и предметов лизинга для совершенствования системы скоринговой оценки | |
Составление отчетов о клиентах, динамике лизингового портфеля, включая статистику по сделкам, находящимся на разных стадиях жизненного цикла | |
Необходимые умения | Подготовка обязательных и сопутствующих договоров |
Обобщать результаты аналитической работы и подготавливать соответствующие рекомендации | |
Необходимые знания | Основы лизинга |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Базовые продукты лизинга | |
Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
Бизнес-планирование | |
Другие характеристики | - |
3.3. Обобщенная трудовая функция
Наименование | Привлечение корпоративных клиентов по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | Код | C | Уровень квалификации | 6 |
---|
Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Возможные наименования должностей, профессий | Главный специалист Ведущий специалист Старший специалист Специалист Главный эксперт Ведущий эксперт Эксперт |
---|---|
Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат |
Требования к опыту практической работы | - |
Особые условия допуска к работе | - |
Другие характеристики | Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже одного раза в три года) Соблюдение этики делового общения Соблюдение конфиденциальности информации |
Дополнительные характеристики
Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
---|---|---|
ОКЗ | 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
2413 | Финансовые аналитики | |
2611 | Юристы | |
2631 | Экономисты | |
3314 | Техники-статистики и персонал родственных занятий, связанных с проведением математических расчетов и вычислений | |
3342 | Средний юридический персонал | |
4311 | Служащие по бухгалтерским операциям и учету | |
4312 | Служащие по обработке статистической, финансовой и страховой информации и ведению расчетов | |
ОКСО | 030501 | Юриспруденция |
080105 | Финансы и кредит | |
080106 | Финансы (по отраслям) | |
080108 | Банковское дело |
3.3.1. Трудовая функция
Наименование | Поиск новых клиентов по структурированным (сложным) лизинговым продуктам и работа с существующей клиентской базой | Код | C/01.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Обработка информации о действующих и потенциальных клиентах |
---|---|
Поиск потенциальных клиентов лизинговой организации | |
Представление организации на отраслевых выставках, конференциях | |
Подготовка и согласование документов для участия в тендерах на оказание лизинговых услуг | |
Представление организации в тендерах на оказание лизинговых услуг | |
Подготовка коммерческого предложения для потенциальных клиентов | |
Планирование и организация встреч с потенциальными и существующими клиентами с целью привлечения к сотрудничеству | |
Консультирование клиентов по предполагаемой лизинговой сделке, ознакомление с перечнем документов, необходимых для предварительного структурирования сделки | |
Необходимые умения | Работать с основными компьютерными программами |
Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня | |
Формировать задания на разработку программных средств и взаимодействовать с программистами | |
Анализировать финансовые показатели организаций различных отраслей по основным отчетным документам бухгалтерского и управленческого учета | |
Рассчитывать лизинговые проекты с индивидуальными условиями | |
Формировать варианты коммерческого предложения по лизинговой сделке любой сложности | |
Необходимые знания | Основы маркетинга |
Основы лизинга | |
Методы расчета лизинговых платежей | |
Формы и виды лизинга для конкретных производственных условий (лизинг, нормативная база, бухгалтерский учет) | |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность, в том числе официальные письма и разъяснения компетентных государственных органов | |
Принципы бизнес-аналитики | |
Основы этики делового общения | |
Другие характеристики | - |
3.3.2. Трудовая функция
Наименование | Сбор и оформление документов по лизинговой сделке по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | Код | C/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Направление клиенту перечня необходимых документов для заключения лизинговой сделки |
---|---|
Анализ заполненной клиентом заявки и формирование коммерческого предложения по лизинговой сделке | |
Подготовка проектов договорных документов по лизинговой сделке, согласование их с участниками лизинговой сделки | |
Формирование досье по лизинговой сделке в соответствии с нормой доходности организации | |
Организация подписания документов по лизинговой сделке | |
Сбор, проверка на корректность и передача на хранение оригиналов документов по лизинговой сделке | |
Необходимые умения | Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня в рамках лизинговой деятельности |
Оформление обязательных и сопутствующих договоров | |
Вносить аргументированные предложения по повышению внутренней нормы доходности лизинговой организации | |
Необходимые знания | Методика определения необходимой внутренней нормы доходности организации |
Порядок оформления и исполнения обязательных и сопутствующих договоров лизинговой сделки | |
Правила заключения договоров лизинга и их особенности в зависимости от форм и видов лизинга | |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Состав, последовательность и сроки выполнения функциональных процедур (действий), требования к порядку их выполнения, в том числе при работе с документами в электронном виде | |
Основы анализа статистических и отчетных данных | |
Порядок работы со служебной информацией | |
Порядок и сроки представления отчетности | |
Основы этики делового общения | |
Основы бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности | |
Порядок разработки, согласования и утверждения документации по лизинговой сделке | |
Другие характеристики | - |
3.3.3. Трудовая функция
Наименование | Организация взаимодействия участников лизинговой деятельности по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | Код | C/03.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Согласование с клиентами и структурными подразделениями лизинговой организации этапов заключения сделки |
---|---|
Согласование с кредитором условий финансирования сделки | |
Предоставление информации по сделке, структурирование кредитной лизинговой сделки | |
Согласование со страховыми организациями страховых тарифов по лизинговой сделке | |
Согласование и регистрация лизинговой сделки в государственных регистрационных органах, у нотариуса | |
Согласование параметров сделки с участниками, входящими в реализацию сделки (транспортной организацией, монтажной организацией, ремонтно-сервисной организацией, таможенными агентами) | |
Согласование с поставщиком условий приобретения предмета лизинга | |
Необходимые умения | Использовать методики убеждения клиентов в формате личных переговоров в рамках лизинговой деятельности |
Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня в рамках лизинговой деятельности | |
Координировать работу участников сделки с целью реализации схемы сделки в рамках лизинговой деятельности | |
Необходимые знания | Основы лизинга |
Способы построения системы управления взаимоотношениями с клиентом | |
Приемы убеждения в формате переговоров | |
Правила и формы заключения договоров страхования предметов страхования в сфере лизинга | |
Порядок оформления и исполнения обязательных и сопутствующих договоров лизинговой сделки | |
Кредитование, привлечение займов от физических лиц и предпринимателей, работа с формами финансирования | |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Состав, последовательность и сроки выполнения функциональных процедур (действий), требования к порядку их выполнения, в том числе при работе с документами в электронном виде | |
Основы анализа статистических и отчетных данных | |
Порядок работы со служебной информацией | |
Порядок и сроки представления отчетности | |
Основы этики делового общения | |
Основы бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности | |
Порядок разработки пакета документации по лизинговой сделке, порядок ее согласования и утверждения | |
Способы и порядок расчета лизинговых платежей | |
Другие характеристики | - |
3.4. Обобщенная трудовая функция
Наименование | Принятие решения по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | Код | D | Уровень квалификации | 6 |
---|
Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Возможные наименования должностей, профессий | Заместитель начальника отдела Финансовый аналитик Главный эксперт Главный специалист |
---|---|
Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат |
Требования к опыту практической работы | - |
Особые условия допуска к работе | Отсутствие судимости |
Другие характеристики | Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже одного раза в три года) Соблюдение этики делового общения Соблюдение конфиденциальности информации |
Дополнительные характеристики
Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
---|---|---|
ОКЗ | 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
2413 | Финансовые аналитики | |
2631 | Экономисты | |
3314 | Техники-статистики и персонал родственных занятий, связанных с проведением математических расчетов и вычислений | |
4312 | Служащие по обработке статистической, финансовой и страховой информации и ведению расчетов | |
ОКСО | 030501 | Юриспруденция |
080105 | Финансы и кредит | |
080106 | Финансы (по отраслям) | |
080108 | Банковское дело |
3.4.1. Трудовая функция
Наименование | Структурирование лизинговой сделки | Код | D/01.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Предварительный анализ лизинговой сделки с целью определения способа ее реализации |
---|---|
Обсуждение с клиентом условий лизингового договора, корректировка условий заявки на лизинг в случае необходимости | |
Анализ соответствия условий сделки законодательству Российской Федерации и внутренним процедурам организации | |
Подготовка предварительного коммерческого предложения и обсуждение его с клиентом | |
Описание основных условий проведения лизинговой сделки, условий приобретения предмета лизинга, его оплаты и доставки, порядка взаимодействия участников лизинговой сделки | |
Расчет графика платежей по лизинговой сделке | |
Подготовка схемы реализации лизинговой сделки и согласование ее с внутренними подразделениями организации | |
Необходимые умения | Расчет лизингового проекта с индивидуальными условиями |
Формирование вариантов коммерческого предложения | |
Анализ показателей лизинговой сделки в рамках лизингового портфеля организации | |
Вести переговоры с клиентами | |
Необходимые знания | Основы лизинга |
Способы и методы структурирования лизинговых сделок с различными предметами лизинга | |
Состав, последовательность и сроки выполнения функциональных процедур (действий), требования к порядку их выполнения, в том числе при работе с документами в электронном виде | |
Порядок работы со служебной информацией | |
Порядок и сроки представления отчетности | |
Основы этики делового общения | |
Способы и методы расчета лизинговых платежей с учетом профильных нормативно-правовых актов | |
Основы банковских операций в части осуществления платежей, кредитов, аккредитивов, гарантий | |
Порядок разработки пакета документации по лизинговой сделке, порядок ее согласования, правила оформления и утверждения | |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Другие характеристики | - |
3.4.2. Трудовая функция
Наименование | Анализ финансового состояния участников лизинговой сделки по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | Код | D/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Анализ кредитоспособности и финансового состояния клиента |
---|---|
Анализ текущего рыночного положения клиента и перспектив его устойчивости | |
Анализ бизнес-плана клиента и его взаимосвязи с условиями договора лизинга | |
Необходимые умения | Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня |
Проводить анализ финансового положения организаций различной отраслевой принадлежности | |
Проводить анализ бизнес-планов и увязывать основные показатели бизнес-плана с условиями лизингового договора | |
Оценивать потенциальные риски лизинговой сделки | |
Производить расчет лизинговых платежей и анализировать полученные результаты | |
Необходимые знания | Финансовый анализ организации |
Риск-менеджмент (страховой риск, отраслевой риск, спектр рисков, связанных с клиентом) | |
Основы лизинга | |
Методы и способы проведения расчета лизинговых платежей по лизинговому проекту | |
Формы и виды лизинга для конкретных заказчиков (лизинг, нормативная база, бухгалтерский учет) | |
Принципы бизнес-планирования | |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Гражданское и налоговое законодательство Российской Федерации | |
Способы и порядок расчета лизинговых платежей | |
Основы банковских операций в части осуществления платежей, кредитов, аккредитивов, гарантий | |
Другие характеристики | - |
3.4.3. Трудовая функция
Наименование | Подготовка заключений по проекту лизинговой сделки и его защита на кредитном комитете лизинговой организации | Код | D/03.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Подготовка пакета документов по лизинговой сделке для представления на рассмотрение коллегиального органа лизинговой организации |
---|---|
Содействие рассмотрению сделки коллегиальными органами лизинговой организации с целью представления проекта лизингового договора с сопутствующими договорами | |
Предоставление пояснительной информации по схеме лизинговой сделки | |
Информирование клиента о результатах рассмотрения лизинговой сделки | |
Контроль выполнения участниками лизинговой сделки отлагательных и дополнительных условий, установленных коллегиальным органом лизинговой организации | |
Необходимые умения | Структурировать материал и четко его излагать в устной и письменной форме |
Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня | |
Корректировать схему сделки, основные параметры договора лизинга в соответствии с поставленной коллегиальным органом целью | |
Контролировать и координировать деятельность участников сделки по реализации сделки | |
Необходимые знания | Риск-менеджмент (страховой риск, отраслевой риск, спектр рисков, связанных с клиентом) |
Формы и виды лизинга для конкретных заказчиков (лизинг, нормативная база, бухгалтерский учет) | |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Гражданское и налоговое законодательство Российской Федерации | |
Состав, последовательность и сроки выполнения функциональных процедур (действий), требования к порядку их выполнения, в том числе при работе с документами в электронном виде | |
Основы анализа статистических и отчетных данных | |
Порядок работы со служебной информацией | |
Порядок и сроки представления отчетности | |
Основы этики делового общения | |
Другие характеристики | - |
3.4.4. Трудовая функция
Наименование | Составление договорной документации, отчетности и аналитических материалов по лизинговой сделке | Код | D/04.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Формирование договорной документации (в том числе договоров лизинга, договоров купли-продажи) в соответствии с принятым решением по лизинговой сделке |
---|---|
Составление отчетов о контактах с клиентами, встречах, результатах и планах работы | |
Составление отчетов о динамике лизингового портфеля, включая статистику по сделкам, находящимся на разных стадиях жизненного цикла | |
Необходимые умения | Осуществлять подготовку обязательных и сопутствующих договоров |
Работать с основными компьютерными программами | |
Улучшать параметры лизинговой сделки, лизингового портфеля компании | |
Анализировать и систематизировать данные о лизинговых сделках | |
Формировать задания по разработке программных средств и работать с программистами | |
Необходимые знания | Финансовый анализ в области лизинговой сделки |
Этапы цикла лизинговой сделки и их особенности в зависимости от форм и видов лизинга | |
Порядок и сроки предоставления отчетности | |
Основы анализа статистических и отчетных данных | |
Основы бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности | |
Способы и порядок расчета лизинговых платежей | |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Правила организации и проведения мониторинга и систематизации информации | |
Другие характеристики | - |
3.5. Обобщенная трудовая функция
Наименование | Сопровождение и учет лизинговых сделок | Код | E | Уровень квалификации | 6 |
---|
Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Возможные наименования должностей, профессий | Заместитель начальника управления Начальник отдела Заместитель начальника отдела Главный специалист Ведущий специалист Старший специалист Специалист Главный эксперт Ведущий эксперт Эксперт Финансовый аналитик |
---|---|
Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат, магистратура, специалитет |
Требования к опыту практической работы | Не менее трех лет руководства организацией (подразделением) при наличии квалификации бакалавра |
Особые условия допуска к работе | Отсутствие судимости |
Другие характеристики | Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже одного раза в три года) Соблюдение этики делового общения Соблюдение конфиденциальности информации |
Дополнительные характеристики
Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
---|---|---|
ОКЗ | 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
2413 | Финансовые аналитики | |
2611 | Юристы | |
2631 | Экономисты | |
3342 | Средний юридический персонал | |
3314 | Техники-статистики и персонал родственных занятий, связанных с проведением математических расчетов и вычислений | |
4311 | Служащие по бухгалтерским операциям и учету | |
ОКСО | 030501 | Юриспруденция |
080105 | Финансы и кредит | |
080106 | Финансы (по отраслям) | |
080108 | Банковское дело |
3.5.1. Трудовая функция
Наименование | Заключение сделок и передача предметов лизинга | Код | E/01.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Контроль выполнения участниками лизинговой сделки отлагательных и дополнительных условий, установленных коллегиальным органом лизинговой организации |
---|---|
Контроль исполнения условий договора купли-продажи (мониторинг оплаты, сроков поставки, комплектности предмета лизинга) | |
Контроль исполнения условий обязательств, предусмотренных до момента передачи предмета лизинга лизингополучателю (в том числе контроль платежей по графику договора лизинга) | |
Организация приемки предмета лизинга у поставщика и передачи его во временное владение и пользование лизингополучателю | |
Организация страхования предмета лизинга в согласованной сторонами страховой организации | |
Необходимые умения | Работать с информационной системой компании |
Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня | |
Применять правила оформления комплектов документов по всем договорам, входящим в состав лизинговой сделки (проекта) | |
Координировать действия участников лизинговой сделки, включая проблемные ситуации, требующие принятия решений по корректировке договоров сделки и самой схемы сделки | |
Необходимые знания | Правила оформления и реализации различных видов договоров |
Страхование и условия договоров страхования | |
Правила оформления договоров поставки и особенности реализации условий договора | |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Основы банковских операций в части осуществления платежей, кредитов, аккредитивов, гарантий | |
Основы бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности | |
Правила расчета лизинговых платежей | |
Другие характеристики | - |
3.5.2. Трудовая функция
Наименование | Сопровождение лизинговых сделок | Код | E/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Обеспечение передачи в архив оригиналов документов по лизинговой сделке |
---|---|
Обеспечение обратной связи по запросам клиентов лизинговой организации | |
Проведение комплекса мероприятий по раннему взысканию просроченной задолженности сроком до 30 дней в рамках лизинговой деятельности | |
Мониторинг страхового покрытия по договорам лизинга | |
Контроль оплаты административных штрафов в отношении автотранспорта лизинговой организации, переданного в лизинг | |
Контроль исполнения обязательств участников сделки, предусмотренных после момента передачи предмета лизинга лизингополучателю (в том числе контроль выставления счетов, осуществления платежей по графику, расчет пеней по просроченным платежам, а также суммы досрочного выкупа, пересчет графика согласно условиям договора лизинга) | |
Необходимые умения | Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня в рамках лизинговой деятельности |
Координировать действия участников лизинговой сделки, включая проблемные ситуации, требующие принятия решений по корректировке договоров сделки и самой схемы сделки в рамках лизинговой деятельности | |
Работать с информационной системой лизинговой организации | |
Работать в команде со всеми структурными подразделениями организации (клиентский отдел, юридический отдел, бухгалтерия, финансовый отдел, кредитный отдел, служба безопасности) в рамках лизинговой деятельности | |
Необходимые знания | Правила ведения документооборота (архивации) |
Правила оформления и реализации различных видов договоров, входящих в состав сопутствующих договоров лизинговой сделки | |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Гражданское и налоговое законодательство Российской Федерации | |
Состав, последовательность и сроки выполнения функциональных процедур (действий), требования к порядку их выполнения, в том числе при работе с документами в электронном виде | |
Основы анализа статистических и отчетных данных | |
Порядок работы со служебной информацией | |
Порядок и сроки представления отчетности | |
Основы этики делового общения | |
Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
Международные стандарты финансовой отчетности | |
Налоговый учет | |
Документационное обеспечение управления | |
Другие характеристики | - |
3.5.3. Трудовая функция
Наименование | Мониторинг финансового состояния клиентов лизинговой организации | Код | E/03.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Периодический сбор (на ежеквартальной, полугодовой или годовой основе) необходимой информации в отношении лизингополучателей и поручителей |
---|---|
Проведение текущего анализа финансового состояния лизингополучателей и поручителей по договору лизинга | |
Изменение классификации финансового риска по клиенту в случае ухудшения финансового состояния лизингополучателя или поручителя | |
Формирование предложений службам организации об изменении плана работы с клиентом в случае изменения его финансового положения | |
Проведение работ по корректировке условий договора, в том числе лизинговых платежей, срока лизинга | |
Необходимые умения | Вести переговоры со специалистами клиентов лизинговой организации различного уровня |
Проводить анализ финансового состояния клиента | |
Проводить анализ выполнения бизнес-плана клиента | |
Оценивать макрориски, отраслевые риски, связанные с самим лизингополучателем (многофакторная оценка); риски, связанные со всеми участниками сопутствующих договоров | |
Координировать действия участников лизинговой сделки, в том числе в ситуациях, требующих принятия решений по корректировке договоров сделки и самой схемы сделки | |
Работать с информационной системой лизинговой организации | |
Работать в команде со всеми структурными подразделениями организации (клиентский отдел, юридический отдел, бухгалтерия, финансовый отдел, кредитный отдел, служба безопасности) | |
Необходимые знания | Финансовый анализ организаций |
Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
Бизнес-планирование | |
Правила оформления и реализации различных видов договоров, входящих в состав сопутствующих договоров лизинговой сделки | |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Состав, последовательность и сроки выполнения функциональных процедур (действий), требования к порядку их выполнения, в том числе при работе с документами в электронном виде | |
Основы анализа статистических и отчетных данных | |
Риск-менеджмент (страховой риск, отраслевой риск; риски, связанные с клиентом) | |
Порядок работы со служебной информацией | |
Порядок и сроки представления отчетности | |
Основы этики делового общения | |
Методы реструктуризации | |
Стандартные и передовые подходы к управлению рисками, применяемые в отечественной и международной практике | |
Другие характеристики | - |
3.6. Обобщенная трудовая функция
Наименование | Разработка лизинговых продуктов | Код | F | Уровень квалификации | 6 |
---|
Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Возможные наименования должностей, профессий | Заместитель начальника управления Начальник отдела Главный специалист Ведущий специалист |
---|---|
Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат, магистратура, специалитет |
Требования к опыту практической работы | Не менее трех лет руководства организацией (подразделением) при наличии квалификации бакалавра |
Особые условия допуска к работе | - |
Другие характеристики | Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже одного раза в три года) |
Дополнительные характеристики
Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
---|---|---|
ОКЗ | 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
2413 | Финансовые аналитики | |
2611 | Юристы | |
2631 | Экономисты | |
4311 | Служащие по бухгалтерским операциям и учету | |
ОКСО | 030501 | Юриспруденция |
080105 | Финансы и кредит | |
080106 | Финансы (по отраслям) | |
080108 | Банковское дело |
3.6.1. Трудовая функция
Наименование | Разработка типовых лизинговых продуктов | Код | F/01.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Анализ рынка потенциальных лизингополучателей |
---|---|
Анализ рынка предметов лизинга | |
Анализ условий договоров лизинга и сопровождающих лизинговую сделку договоров | |
Формирование проектов типовых лизинговых продуктов | |
Формирование условий реализации типовых лизинговых продуктов | |
Оценка рисков по каждому типовому продукту в разрезе предметов лизинга и различных групп лизингополучателей | |
Определение методов расчета лизинговых платежей по каждому типовому лизинговому продукту | |
Оценка влияния каждого типового лизингового продукта на лизинговый портфель организации | |
Определение параметров типового лизингового продукта в рамках лизингового портфеля | |
Формирование пакета типовых договоров по каждому лизинговому продукту (договор лизинга, договор кредитования, договор страхования, договор поставки) | |
Создание программы расчета лизинговых платежей по каждому типовому лизинговому продукту с интерфейсом для специалиста, реализующего типовой лизинговый продукт | |
Согласование параметров каждого типового лизингового продукта с участниками лизинговой сделки (поставщиком, страховщиком, кредитором) | |
Необходимые умения | Создавать принципиально новые схемы сделок и организовывать их реализацию в рамках лизинговой деятельности |
Проводить статистический и финансовый анализы лизинговых сделок | |
Оценивать потенциальные риски лизинговых сделок | |
Проводить расчет лизинговых платежей и анализировать полученный результат | |
Оформлять типовые договоры лизинга, поставки, страхования и кредитования | |
Необходимые знания | Лизинговые продукты |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Страхование, кредитование, приобретение предметов лизинга | |
Моделирование расчета лизинговых платежей | |
Маркетинг лизинговых продуктов | |
Другие характеристики | - |
3.6.2. Трудовая функция
Наименование | Разработка цены лизинговых продуктов | Код | F/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Формирование модели ценообразования (в том числе матриц ставок размещения по действующим продуктам) по типовым лизинговым продуктам и структурированным (сложным) лизинговым продуктам |
---|---|
Актуализация системы и инструментов ценообразования лизинговых продуктов по типовым лизинговым продуктам и структурированным (сложным) лизинговым продуктам | |
Разработка систем аллокации расходов лизинговых продуктов в рамках лизинговой деятельности | |
Необходимые умения | Применять правила формирования ценообразования в области лизинговой деятельности |
Актуализировать системы и инструменты в рамках лизинговой деятельности | |
Осуществлять аллокацию в рамках лизинговой деятельности | |
Необходимые знания | Правила формирования ценообразования в области лизинговой деятельности |
Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Другие характеристики | - |
3.6.3. Трудовая функция
Наименование | Разработка инструментов по расчетам лизинговых сделок | Код | F/03.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Разработка методологии расчетов лизинговых проектов и инструментов (калькуляторов) для расчетов по типовым лизинговым продуктам и структурированным (сложным) лизинговым продуктам |
---|---|
Подготовка заключений финансовым подразделением по лизинговым проектам (сложные проекты) в рамках лизинговой деятельности | |
Формирование бюджета движения денежных средств, отчетов о прибылях и убытках по бухгалтерскому, налоговому учету и международной системе финансовой отчетности, прогнозных балансов по российской системе бухгалтерского учета и международной системе финансовой отчетности по типовым лизинговым продуктам и структурированным (сложным) лизинговым продуктам | |
Согласование с клиентом и подготовка изменений в договор лизинга (досрочный выкуп, изменение графиков оплаты и учета лизинговых платежей) | |
Контроль проведения расчетов лизинговых платежей | |
Необходимые умения | Ставить задачи по разработке расчета лизинговых платежей в программном обеспечении |
Анализировать лизинговые сделки (лизинговые проекты) и лизинговый портфель | |
Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность |
Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
Расчет лизинговых платежей и его влияние на финансовые результаты работы лизинговой организации | |
Другие характеристики | - |
3.7. Обобщенная трудовая функция
Наименование | Управление лизинговым портфелем | Код | G | Уровень квалификации | 6 |
---|
Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Возможные наименования должностей, профессий | Начальник управления Заместитель начальника управления Начальник отдела Финансовый аналитик Главный специалист |
---|---|
Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат, магистратура, специалитет |
Требования к опыту практической работы | Не менее пяти лет в финансовой сфере, не менее одного года руководящей работы в финансовой сфере |
Особые условия допуска к работе | - |
Другие характеристики | Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже одного раза в три года) |
Дополнительные характеристики
Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
---|---|---|
ОКЗ | 1212 | Управляющие трудовыми ресурсами |
1221 | Руководители служб по сбыту и маркетингу | |
1346 | Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования | |
1211 | Управляющие финансовой деятельностью | |
1213 | Руководители в области определения политики и планирования деятельности | |
1330 | Руководители служб и подразделений в сфере информационно-коммуникационных технологий | |
2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям | |
2413 | Финансовые аналитики | |
2611 | Юристы | |
2631 | Экономисты | |
ОКСО | 030501 | Юриспруденция |
080105 | Финансы и кредит | |
080106 | Финансы (по отраслям) | |
080108 | Банковское дело |
3.7.1. Трудовая функция
Наименование | Планирование деятельности лизинговой организации | Код | G/01.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Подготовка и согласование бизнес-плана лизинговой организации |
---|---|
Расчет модели будущих финансовых потоков с учетом планируемого нового бизнеса и особенностей лизинговых сделок | |
Анализ и интерпретация полученных данных, прогноз финансового результата и ключевых показателей деятельности лизинговой организации | |
Формирование, утверждение, исполнение, контроль и анализ движения денежных средств, доходов и расходов (годовое планирование с поквартальной и месячной разбивкой) лизинговой организации | |
Отслеживание и анализ изменений движения денежных средств, доходов и расходов (план и факт анализ) лизинговой организации | |
Необходимые умения | Работать с информационной управленческой системой лизинговой организации |
Разрабатывать финансовую стратегию работы лизинговой организации и ее маневренного изменения в зависимости от внешних и внутренних условий | |
Формулировать задачи по автоматизации финансовых процессов лизинговой организации, работать к команде с программистами | |
Анализировать работу организации на базе фактических данных, плановых данных; оценивать варианты ожидаемых результатов организации в условиях изменяющейся внешней среды | |
Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня | |
Необходимы знания | Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность |
Международные стандарты финансовой отчетности | |
Налоговый учет | |
Документационное обеспечение управления | |
Методы анализа работы лизинговой организации | |
Теория управления финансами на уровне календарного планирования, годового планирования, многолетнего планирования | |
Методы бизнес-планирования лизинговой деятельности | |
Правила оформления и реализации различных видов сопутствующих договоров лизинговой сделки | |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
Другие характеристики | - |
3.7.2. Трудовая функция
Наименование | Публичное размещение ценных бумаг, в том числе секьюритизация в рамках лизинговых сделок | Код | G/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Разработка проспекта эмиссии и всех сопутствующих документов в рамках лизинговой деятельности |
---|---|
Согласование с инвесторами условий проспекта эмиссии ценных бумаг в рамках лизинговой деятельности | |
Организация размещения ценных бумаг в рамках лизинговой деятельности | |
Обеспечение инвесторов своевременной и исчерпывающей информацией о состоянии организации в рамках лизинговой деятельности | |
Исполнение обязательств перед инвесторами в рамках лизинговой деятельности | |
Организация продаж лизинговых портфелей для секьюритизации в рамках лизинговой деятельности | |
Необходимые умения | Использовать приемы убеждения в формате телефонных и личных переговоров в рамках лизинговой деятельности |
Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня в рамках лизинговой деятельности | |
Производить технический анализ при совершении сделок с ценными бумагами | |
Осуществлять анализ финансового рынка | |
Пользоваться информационными и компьютерными технологиями | |
Вести работу по секьюритизации лизингового портфеля | |
Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность |
Область различных форм инвестирования, в том числе размещения ценных бумаг | |
Основы секьюритизации финансовых продуктов | |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие деятельность на рынке ценных бумаг | |
Методы подготовки презентационных материалов и публичных выступлений | |
Методы проведения переговоров с инвесторами | |
Алгоритм подготовки проспекта эмиссии и структурирования сделки | |
Основы планирования лизинговых сделок и финансовых потоков организации | |
Другие характеристики | - |
3.7.3. Трудовая функция
Наименование | Управление финансами лизинговой организации | Код | G/03.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Разработка и содействие внедрению мер, процедур, механизмов и технологий ограничения и снижения рисков организации в рамках лизинговой деятельности |
---|---|
Сбор и введение в информационную базу организации данных об инцидентах операционного риска в рамках лизинговой деятельности | |
Анализ операционного риска на основании данных мониторинга в рамках лизинговой деятельности | |
Внедрение системы управления рисками в рамках лизинговой деятельности | |
Разработка стандартов для создания методологии стресс-тестирования по видам рисков в рамках лизинговой деятельности | |
Формирование управленческой отчетности в рамках задач по интегрированному управлению рисками лизинговой деятельности | |
Необходимые умения | Пользоваться методами финансово-аналитической работы |
Оценивать потенциальные риски лизинговой сделки | |
Осуществлять расчеты, прогнозировать, тестировать, верифицировать методики управления рисками в лизинговой деятельности | |
Пользоваться программным обеспечением | |
Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность |
Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
Управление рисками лизинговой организации | |
Порядок оформления и исполнения договора лизинга | |
Область оценки рисков, связанных с предметом лизинга и деятельностью лизингополучателя | |
Другие характеристики | - |
3.7.4. Трудовая функция
Наименование | Управленческий учет в лизинговой организации | Код | G/04.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Создание информационной системы, формирующей управленческий учет организации |
---|---|
Выгрузка из информационных систем данных, необходимых для формирования управленческой отчетности | |
Проведение запроса, анализа и интерпретации информации, полученной от структурных подразделений лизинговой организации | |
Расчет ключевых показателей результатов деятельности организации | |
Анализ и интерпретация полученных данных по работе организации и перспектив ее развития | |
Формирование отчетов по объемам нового бизнеса, динамике портфеля сделок, доходности, анализ показателей и выявление путей улучшения деятельности лизинговой организации | |
Формирование отчетности по результатам деятельности организации | |
Подготовка прочих экономических расчетов и аналитических справок | |
Необходимые умения | Работать с информационной управленческой системой лизинговой организации |
Вести аналитическую работу лизинговой сделки и лизингового портфеля на уровне организации и ее подразделений | |
Формулировать задачи по автоматизации финансовых процессов лизинговой организации, работать в команде с программистами | |
Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность |
Правила оформления и реализации различных видов сопутствующих договоров лизинговой сделки | |
Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
Международные стандарты финансовой отчетности | |
Методы финансового анализа в области лизинговой деятельности | |
Методы анализа финансовых результатов деятельности лизинговой организации | |
Внутренние стандарты формирования управленческой отчетности | |
Другие характеристики | - |
3.8. Обобщенная трудовая функция
Наименование | Управление лизинговой деятельностью | Код | H | Уровень квалификации | 7 |
---|
Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Возможные наименования должностей, профессий | Председатель правления Заместитель председателя правления Генеральный директор Заместитель генерального директора Начальник управления Начальник службы |
---|---|
Требования к образованию и обучению | Высшее образование - магистратура, специалитет |
Требования к опыту практической работы | Не менее пяти лет в финансовой сфере, не менее одного года руководящей работы в финансовой сфере |
Особые условия допуска к работе | - |
Другие характеристики | Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже одного раза в три года) |
Дополнительные характеристики
Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
---|---|---|
ОКЗ | 1212 | Управляющие трудовыми ресурсами |
1221 | Руководители служб по сбыту и маркетингу | |
1346 | Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования | |
1211 | Управляющие финансовой деятельностью | |
1213 | Руководители в области определения политики и планирования деятельности | |
1330 | Руководители служб и подразделений в сфере информационно-коммуникационных технологий | |
ОКСО | 030501 | Юриспруденция |
080105 | Финансы и кредит | |
080106 | Финансы (по отраслям) | |
080108 | Банковское дело |
3.8.1. Трудовая функция
Наименование | Управление трудовыми ресурсами в лизинговой организации | Код | H/01.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Формирование кадровой политики |
---|---|
Организация обучения, аттестации и независимой оценки квалификации персонала | |
Тарификация работ, присвоение тарифных разрядов персоналу и установление систем оплаты труда | |
Управление наймом сотрудников лизинговой организации | |
Оценка качества трудовых ресурсов и повышение уровня квалификации на основе системы независимой оценки квалификаций | |
Необходимые умения | Организовывать аттестацию и независимую оценку квалификации персонала |
Производить оценку и мониторинг исполнения стратегии организации, направленной на долгосрочное устойчивое развитие, с учетом принципов социальной ответственности бизнеса в рамках лизинговой деятельности | |
Проводить повышение квалификации персонала в рамках лизинговой деятельности | |
Организовывать процесс найма персонала в рамках лизинговой деятельности | |
Контролировать процесс выполнения требований трудового законодательства Российской Федерации в рамках лизинговой деятельности | |
Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность |
Трудовое законодательство Российской Федерации | |
Программы повышения квалификации персонала | |
Теория управления персоналом и корпоративной социальной ответственности | |
Основы теории корпоративной социальной ответственности | |
Другие характеристики | - |
3.8.2. Трудовая функция
Наименование | Управление финансовым планированием лизинговой организации | Код | H/02.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Организация разработки и уточнения финансового плана лизинговой организации |
---|---|
Утверждение принципов системы финансового планирования в рамках лизинговой деятельности | |
Постановка задач финансового планирования перед менеджментом организации в рамках лизинговой деятельности | |
Формулирование требований к финансовому планированию в рамках лизинговой деятельности | |
Необходимые умения | Выявлять внешний и внутренний контекст функционирования организации в рамках лизинговой деятельности |
Анализировать ключевые бизнес-процессы и показатели деятельности организации в рамках лизинговой деятельности | |
Определять и формулировать основные цели, задачи, принципы финансовой системы организации, непрерывности бизнеса и требования к этим системам в рамках лизинговой деятельности | |
Ставить задачи и определять основы финансового планирования для управленческого звена организации (в соответствии с международными и национальными стандартами, а также корпоративными нормативными актами по внутреннему аудиту, корпоративной культуре) в рамках лизинговой деятельности | |
Необходимые знания | Методы принятия решений в условиях неопределенности |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Теория корпоративных финансов | |
Основные показатели финансовой устойчивости, ликвидности, платежеспособности, деловой и рыночной активности, эффективности и рентабельности деятельности | |
Бухгалтерский учет и отчетность, налоговый учет и отчетность по международным стандартам, управленческий учет | |
Планирование финансовых потоков компании в разрезах бухгалтерского, налогового учета и международных стандартов финансовой отчетности | |
Управление проектами | |
Финансовое моделирование | |
Бюджетирование и контроллинг | |
Методы оценки экономической эффективности проектов | |
Методы работы с ценными бумагами | |
Другие характеристики | - |
3.8.3. Трудовая функция
Наименование | Управление продуктами лизинговых услуг и маркетингом | Код | H/03.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Организация разработки маркетинговой стратегии лизинговой организации |
---|---|
Контроль реализации маркетинговой стратегии лизинговой организации | |
Контроль оперативного внесения изменений в маркетинговую стратегию лизинговой организации в соответствии с рыночной ситуацией | |
Необходимые умения | Применять на практике маркетинговые стратегии продвижения на рынок финансовых продуктов в рамках лизинговой деятельности |
Разрабатывать практикоориентированные маркетинговые стратегии в рамках лизинговой деятельности | |
Актуализировать маркетинговые стратегии в соответствии с передовым опытом в рамках лизинговой деятельности | |
Налаживать деловые коммуникации с контрагентами лизинговой организации в рамках лизинговой деятельности | |
Необходимые знания | Основы теории маркетинга, в том числе маркетинга лизинговых продуктов |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Основы теории деловых коммуникаций | |
Основные рыночной модели управления продуктами лизинга | |
Передовой опыт реализации маркетинговых стратегий | |
Другие характеристики | - |
3.8.4. Трудовая функция
Наименование | Стратегическое планирование в лизинговой организации | Код | H/04.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Руководство разработкой стратегии (бизнес-плана) лизинговой организации |
---|---|
Формирование команды управленцев высшего звена и координация ее деятельности в рамках лизинговой деятельности | |
Взаимодействие с субъектами внешней среды в рамках лизинговой деятельности | |
Планирование деятельности подразделений лизинговой организации | |
Формирование организационно-функциональных единиц лизинговой организации | |
Необходимые умения | Проверять проекты и процессы организации на соответствие требованиям законодательства Российской Федерации, корпоративным нормативно-методическим документам в рамках лизинговой деятельности |
Разрабатывать стратегию развития на основе данных управленческого, аналитического учета и финансовой отчетности в рамках лизинговой деятельности | |
Разрабатывать программу развития и план работы организации в рамках лизинговой деятельности | |
Организовывать деятельность организации в соответствии с действующим регламентом лизинговой организации | |
Контролировать выполнение программы развития и плана работы лизинговой организации | |
Разрабатывать и принимать управленческие решения в рамках лизинговой деятельности | |
Применять методы и способы прогнозирования в профессиональной сфере в рамках лизинговой деятельности | |
Планировать и вести деловую переписку, документооборот в рамках лизинговой деятельности | |
Контролировать исполнение обязательств банками и клиентами в рамках лизинговой деятельности | |
Структурировать тарифы и лимиты в рамках лизинговой деятельности | |
Необходимые знания | Основы теории стратегического менеджмента и маркетинга |
Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
Методы стратегического управления и планирования | |
Нормативно-правовые основы лизинговых операций | |
Основы теории организации и принятия решений | |
Основы теории управления изменениями | |
Основы финансового менеджмента и бюджетирования | |
Принципы формирования бизнес-стратегий | |
Корпоративные нормативные акты организации | |
Ключевые бизнес-процессы организации | |
Другие характеристики | - |
IV. Сведения об организациях - разработчиках профессионального стандарта
4.1. Ответственная организация-разработчик
Общероссийское объединение работодателей «Российский союз промышленников и предпринимателей», город Москва | |
---|---|
Управляющий директор Управления развития квалификаций | Смирнова Юлия Валерьевна |
4.2. Наименования организаций-разработчиков
1 | Объединенная Лизинговая Ассоциация, город Санкт-Петербург |
---|---|
2 | ФГБОУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», город Москва |
______________________________
*(1) Общероссийский классификатор занятий.
*(2) Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
*(3) Общероссийский классификатор специальностей по образованию.
Обзор документа
Утвержден профессиональный стандарт "Специалист по лизинговой деятельности".
К обобщенным трудовым функциям относятся привлечение клиентов и принятие решения по типовым лизинговым продуктам, привлечение корпоративных клиентов и принятие решения по структурированным (сложным) лизинговым продуктам, сопровождение и учет лизинговых сделок, разработка лизинговых продуктов, управление лизинговым портфелем, лизинговой деятельностью.
Возможные наименования должностей, профессий - специалист, экономист, старший специалист, менеджер, ведущий менеджер, менеджер по сопровождению сделок.
Предусматривается дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже 1 раза в 3 года).