Указание Банка России от 30 августа 2016 г. № 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками"
Настоящее Указание на основании Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029; 2004, № 34, ст. 3521; 2005, № 1, ст. 23; № 43, ст. 4351; 2006, № 31, ст. 3449; 2007, № 12, ст. 1350; 2008, № 42, ст. 4699; № 52, ст. 6225; 2011, № 1, ст. 49; № 27, ст. 3873; № 29, ст. 4262; № 49, ст. 7059; 2013, № 19, ст. 2308; № 27, ст. 3438; № 49, ст. 6336; № 52, ст. 6975; 2014, № 14, ст. 1533; № 30, ст. 4219; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 14; № 27, ст. 3958; № 29, ст. 4355; 2016, № 27, ст. 4297) (далее - Федеральный закон), статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639, № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295), по предложению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство) устанавливает порядок ведения учета обязательств банка перед вкладчиками - физическими лицами, размещающими денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте в банке на территории Российской Федерации на основании договора банковского вклада или договора банковского счета (далее - вклад) при осуществлении банками операций по привлечению денежных средств во вклады, в том числе перед физическими лицами, занимающимися предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, и встречных требований банка к вкладчику, форму реестра обязательств банка перед вкладчиками (далее - реестр обязательств) и порядок формирования реестра обязательств.
Глава 1. Порядок ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику
1.1. Банк, включенный Агентством в реестр банков, состоящих на учете в системе страхования вкладов, обязан в соответствии с Федеральным законом обеспечить учет обязательств перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, позволяющий сформировать на любой день реестр обязательств.
Банк обязан обеспечить соответствие сведений, включенных в реестр обязательств, сведениям о фактическом состоянии взаимных обязательств банка и вкладчика, а также информации, представленной вкладчиком при заключении договора банковского вклада или договора банковского счета.
1.2. Ведение учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику должно обеспечивать возможность:
формирования и передачи в Агентство реестра обязательств в электронном виде, форма которого установлена приложением 1 к настоящему Указанию. При этом программные средства, используемые банком, должны позволять сформировать на любую дату в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию реестр обязательств в электронном виде;
формирования и передачи в Агентство реестра обязательств на бумажном носителе, форма которого установлена приложением 2 к настоящему Указанию;
формирования выписок из реестра обязательств по каждому вкладчику в соответствии с приложением 3 к настоящему Указанию.
1.3. Обязательства банка перед вкладчиками, а также встречные требования банка к вкладчику учитываются в валюте обязательства (требования). Код валюты отражается в номере лицевого счета, который указывается в сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком и в сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику, составленных в соответствии с таблицами 4 и 5 приложения 1 к настоящему Указанию.
Если обязательства банка перед вкладчиками или встречные требования банка к вкладчику выражены в иностранной валюте, сумма возмещения по вкладам рассчитывается в валюте Российской Федерации по курсу, установленному Банком России на дату наступления страхового случая, а в случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Указания, - на дату, определенную Банком России.
1.4. По требованию Банка России банк обязан обеспечить в течение семи календарных дней со дня поступления в банк указанного требования формирование реестра обязательств на конкретную дату и представление в Банк России сформированного реестра обязательств. Требование о формировании и представлении реестра обязательств направляется банку в соответствии с приложением 4 к настоящему Указанию.
1.5. Банки обязаны уведомлять вкладчиков о возможных последствиях непредставления ими информации об изменениях в представленных при заключении договора банковского вклада или договора банковского счета сведениях, содержащихся в таблице 3 приложения 1 к настоящему Указанию.
Глава 2. Порядок формирования реестра обязательств при наступлении страхового случая
2.1. Банк, в отношении которого наступил страховой случай, в соответствии с Федеральным законом обязан обеспечить формирование реестра обязательств на основании учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику и в семидневный срок со дня наступления страхового случая представить реестр обязательств в Агентство.
2.2. Реестр обязательств формируется на конец операционного дня, в котором наступил страховой случай.
2.3. Реестр обязательств направляется банком в Агентство в электронном виде либо на бумажном носителе способом, определяемым Агентством и позволяющим обеспечить сохранность сведений, составляющих банковскую тайну.
Копия направленного в Агентство реестра обязательств подлежит хранению в банке способом, исключающим ее утрату или доступ неуполномоченных лиц.
2.4. Если до направления реестра обязательств в Агентство полномочия исполнительных органов банка приостановлены приказом Банка России о назначении временной администрации по управлению банком (далее - временная администрация), направление реестра обязательств в Агентство осуществляется руководителем временной администрации.
Если временной администрацией по итогам проведенного в соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2004, № 35, ст. 3607; 2005, № 1, ст. 18, ст. 46; № 44, ст. 4471; 2006, № 30, ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, № 7, ст. 834; № 18, ст. 2117; № 30, ст. 3754; № 41, ст. 4845; № 49, ст. 6079; 2008, № 30, ст. 3616; № 49, ст. 5748; 2009, № 1, ст. 4, ст. 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; № 52, ст. 6450; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, № 1, ст. 41; № 7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4301; № 30, ст. 4576; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; № 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, № 23, ст. 2871; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477, ст. 3481; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, № 11, ст. 1095, ст. 1098; № 30, ст. 4217; № 49, ст. 6914; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 10, ст. 11, ст. 29, ст. 35; № 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; № 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, № 1, ст. 11, ст. 27; № 23, ст. 3296; № 27, ст. 4225, ст. 4293) обследования выявлены нарушения в ведении банком учета обязательств банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику, которые могут привести к недостоверному отражению в реестре обязательств сведений об обязательствах банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику на дату наступления страхового случая, информация об указанных нарушениях направляется в Агентство одновременно с реестром обязательств, формируемым временной администрацией на дату наступления страхового случая.
2.5. Руководитель временной администрации обязан направить в Банк России и Агентство письменное уведомление о выявленных фактах нарушения банком требований по ведению учета обязательств банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику, включая факты отсутствия учета банком обязательств банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику и (или) непредставления временной администрации исполнительными органами банка, полномочия которых приостановлены соответствующим приказом Банка России, по истечении семи календарных дней с момента наступления страхового случая сведений для формирования реестра обязательств или представления сведений в состоянии, исключающем их использование для целей расчета и осуществления страховых выплат.
2.6. Банк после направления реестра обязательств в Агентство обязан в случае внесения изменений в размер обязательств банка перед вкладчиками и (или) в размер встречных требований банка к вкладчику, а также в случае внесения изменений в сведения о вкладчике, предусмотренные таблицей 3 приложения 1 к настоящему Указанию, в тот же день письменно уведомлять Агентство об этом с приложением заверенных в установленном законодательством Российской Федерации порядке копий соответствующих документов.
2.7. Агентство еженедельно сообщает банку, в отношении которого наступил страховой случай, информацию о вкладчиках этого банка, получивших возмещение по вкладам, о суммах, выплаченных Агентством, а также о вкладах, по которым осуществлялось возмещение по вкладам.
Глава 3. Заключительные положения
3.1. Настоящее Указание в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 23 августа 2016 года № 24) вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования.
Председатель Центрального банка Российской Федерации |
Э.С. Набиуллина |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 5 декабря 2016 г.
Регистрационный № 44555
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 30 августа 2016 г. № 4120-У
«О порядке ведения учета
обязательств банка
перед вкладчиками
и встречных требований
банка к вкладчику, форме реестра
обязательств банка перед
вкладчиками и порядке
формирования реестра
обязательств банка
перед вкладчиками»
Форма реестра
обязательств банка перед вкладчиками в электронном виде
Раздел I
Таблица 1
Сведения о банке, составившем реестр обязательств
№ п/п |
Поле (название реквизита) | Тип поля |
---|---|---|
1 | Полное фирменное наименование банка | Текст |
2 | Регистрационный номер банка | Текст |
Полное фирменное наименование банка и регистрационный номер банка указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.
Таблица 2
Сведения о филиале (головном офисе) банка, в котором вкладчик заключил договор
№ п/п |
Поле (название реквизита) | Тип поля |
---|---|---|
1 | Порядковый номер филиала (головного офиса) банка | Текст |
2 | Наименование филиала (головного офиса) банка | Текст |
3 | Адрес филиала (головного офиса) банка | Адрес |
Порядковый номер филиала банка указывается в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций и состоит из регистрационного номера банка и порядкового номера филиала банка, разделенных знаком / (код ASCII 47). Порядковый номер головного офиса банка должен совпадать с регистрационным номером банка.
Таблица 3
Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства
№ п/п |
Поле (название реквизита) | Тип поля |
---|---|---|
1 | Номер вкладчика по реестру обязательств | Целое число |
2 | Фамилия | Текст |
3 | Имя | Текст |
4 | Отчество | Текст |
5 | Число, месяц, год рождения | Дата |
6 | Адрес регистрации | Адрес |
7 | Адрес для почтовых уведомлений | Адрес |
8 | Адрес электронной почты | Текст |
9 | Вид документа, удостоверяющего личность | Код вида документа |
10 | Реквизиты документа, удостоверяющего личность | Текст |
11 | Номер контактного телефона | Текст |
В сведения о вкладчике банка, перед которым банк имеет обязательства, включается информация по вкладчику, перед которым у банка на момент формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом. Повторное включение в таблицу 3 настоящего приложения сведений об одном и том же вкладчике не допускается. Номер вкладчика по реестру обязательств уникален для каждого вкладчика. Сведения, указанные в строках 4, 8 и 11, заполняются при их наличии.
Таблица 4
Сведения об обязательствах банка перед вкладчиком
№ п/п |
Поле (название реквизита) | Тип поля |
---|---|---|
1 | Номер вкладчика по реестру обязательств | Целое число |
2 | Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор | Текст |
3 | Номер документа, на основании которого принят вклад | Текст |
4 | Дата документа, на основании которого принят вклад | Дата |
5 | Номер лицевого счета | Счет |
6 | Сумма вклада в валюте счета | Сумма |
В реестр обязательств включаются сведения о вкладах, застрахованных в соответствии с Федеральным законом. В случае если в банке физическому лицу открыто несколько лицевых счетов, то в таблицу 4 настоящего приложения включаются сведения о каждом открытом ему лицевом счете, отдельно по каждому лицевому счету (количество записей о лицевых счетах должно соответствовать количеству лицевых счетов, открытых в банке, за исключением случая, когда остаток денежных средств на лицевом счете отсутствует). В реестр обязательств не включаются сведения о лицевых счетах, на которых на дату формирования реестра обязательств отсутствовал остаток денежных средств.
В сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком не допускается указывать:
номер вкладчика по реестру обязательств, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;
порядковый номер филиала (головного офиса) банка, информация по которому отсутствует в сведениях о филиалах (головном офисе) банка.
Таблица 5
Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику
№ п/п |
Поле (название реквизита) | Тип поля |
---|---|---|
1 | Номер вкладчика по реестру обязательств | Целое число |
2 | Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, имеющего требования к вкладчику | Текст |
3 | Номер документа, на основании которого возникло требование | Текст |
4 | Дата документа, на основании которого возникло требование | Дата |
5 | Номер лицевого счета | Счет |
6 | Сумма требования в валюте счета | Сумма |
В случае если у банка имеется несколько встречных требований к вкладчику, то в таблицу 5 настоящего приложения включаются сведения о каждом встречном требовании банка к вкладчику отдельно по каждому лицевому счету (количество записей о встречных требованиях банка к вкладчику должно соответствовать количеству лицевых счетов по учету встречных требований, за исключением случая, когда остаток денежных средств на лицевом счете отсутствует). В реестр обязательств не включаются сведения о лицевых счетах, на которых на дату формирования реестра обязательств отсутствовал остаток денежных средств.
В сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику не допускается указывать:
номер вкладчика по реестру обязательств, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;
порядковый номер филиала (головного офиса) банка, информация по которому отсутствует в сведениях о филиалах (головном офисе) банка.
Раздел II. Типы полей
(1) Текст - ASCII строка, максимальная длина не может превышать 255 символов.
(2) Целое число - число от 1 до 999999999.
(3) Дата - заполняется в формате «ДД.ММ.ГГГГ».
(4) Счет - содержит 20 символов в соответствии со Схемой обозначения лицевых счетов и их нумерации (по основным счетам) приложения 1 к приложению к Положению Банка России от 16 июля 2012 года № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 3 сентября 2012 года № 25350, 15 октября 2012 года № 25670, 15 октября 2013 года № 30198, 9 декабря 2013 года № 30568, 23 декабря 2013 года № 30721, 27 декабря 2013 года № 30883, 7 августа 2014 года № 33470, 2 сентября 2014 года № 33940, 28 января 2015 года № 35764, 9 февраля 2015 года № 35936, 1 апреля 2015 года № 36678, 28 апреля 2015 года № 37042, 17 июня 2015 года № 37684, 16 июля 2015 года № 38043, 21 октября 2015 года № 39402, 12 ноября 2015 года № 39700, 2 декабря 2015 года № 39932, 18 декабря 2015 года № 40164, 4 августа 2016 года № 43114 («Вестник Банка России» от 25 сентября 2012 года № 56-57, от 24 октября 2012 года № 62, от 23 октября 2013 года № 57, от 19 декабря 2013 года № 74, от 14 января 2014 года № 1, от 15 января 2014 года № 2, от 20 августа 2014 года № 74, от 12 сентября 2014 года № 82, от 4 февраля 2015 года № 9, от 17 февраля 2015 года № 13, от 22 апреля 2015 года № 36, от 26 мая 2015 года № 45, от 25 июня 2015 года № 55, от 24 июля 2015 года № 61, от 11 ноября 2015 года № 101, от 26 ноября 2015 года № 107, от 9 декабря 2015 года № 112, от 25 декабря 2015 года № 119, от 17 августа 2016 года № 74).
(5) Сумма - числовое поле формата 15.2 (количество знаков до и после точки) (далее - формат 15.2).
(6) Адрес - почтовый адрес в Российской Федерации: код страны, почтовый индекс, наименование субъекта Российской Федерации, наименование района, наименование города, наименование населенного пункта, название улицы, номер дома, номер строения, номер корпуса, номер квартиры. Названия регионов, городов, населенных пунктов и улиц должны соответствовать государственному адресному реестру федеральной информационной адресной системы (далее - ФИАС). Исключения допускаются в случае отсутствия информации в государственном адресном реестре ФИАС или указания вкладчиком в качестве почтового адреса сведений, не предусмотренных в государственном адресном реестре ФИАС (например, номера воинской части или абонентского ящика). Почтовый адрес за пределами Российской Федерации: код страны, наименование страны, наименование населенного пункта, название улицы, номер дома, номер квартиры.
(7) Код вида документа, удостоверяющего личность, - указывается в соответствии со Справочником кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, содержащимся в Приложении 10 к Положению Банка России от 29 августа 2008 года № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 16 сентября 2008 года № 12296, 24 августа 2012 года № 25258, 15 ноября 2012 года № 25814, 30 мая 2013 года № 28581, 3 сентября 2014 года № 33957, 24 декабря 2014 года № 35374, 10 августа 2015 года № 38431, 12 ноября 2015 года № 39701 («Вестник Банка России» от 26 сентября 2008 года № 54, от 12 сентября 2012 года № 54, от 21 ноября 2012 года № 66, от 5 июня 2013 года № 31, от 12 сентября 2014 года № 82, от 21 января 2015 года № 1, от 14 августа 2015 года № 67, от 25 ноября 2015 года № 106).
(8) Реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, должны включать следующие поля:
серия и номер документа;
дата выдачи документа;
наименование органа, выдавшего документ;
код подразделения (при наличии).
Раздел III. Формат выгрузки данных
Форматом выгрузки сведений, указанных в полях реестра обязательств, являются текстовые файлы ASCII в кодировке WIN1251. Записи разделяются стоящими последовательно символами CR (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10). Разделителем полей является символ (код ASCII 94).
Данные передаются в виде архивного файла ZIP с именем rNNNN.zip, где NNNN - регистрационный номер банка.
Архив содержит 6 файлов:
BNK.TXT - сведения о банке, составившем реестр обязательств;
FIL.TXT - сведения о филиале (головном офисе) банка;
INV.TXT - сведения о вкладчике;
DEP.TXT - сведения об обязательствах банка перед вкладчиком;
CRD.TXT - сведения о встречных требованиях банка к вкладчику;
CTR.TXT - контрольный файл, формируемый в соответствии с таблицей 6 настоящего приложения.
Таблица 6
Сведения, содержащиеся в контрольном файле, и формат файла
Номер строки | Название показателя |
---|---|
1 | Регистрационный номер банка |
2 | Дата, на которую формировался реестр обязательств, в формате «ДД.ММ.ГГГГ» |
3 | Количество записей в сведениях о филиалах |
4 | Количество записей в сведениях о вкладчиках |
5 | Количество записей в сведениях об обязательствах банка перед вкладчиками |
6 | Количество записей в сведениях о встречных требованиях банка к вкладчикам |
7 | Код валюты Итоговая сумма обязательств в данной валюте Итоговая сумма требований в данной валюте |
8 | ................................................//................................................ |
9 | ................................................//................................................ |
... | ................................................//................................................ |
Строки контрольного файла, начиная со строки 7, содержат итоговые суммы по обязательствам и по требованиям, приводимые отдельно по каждой валюте. Каждая из указанных строк содержит три показателя: трехсимвольный числовой код валюты, итоговую сумму обязательств в данной валюте (формат 15.2), итоговую сумму требований в данной валюте (формат 15.2). Показатели разделяются символом (код ASCII 94).
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 30 августа 2016 г. № 4120-У
«О порядке ведения учета
обязательств банка
перед вкладчиками
и встречных требований
банка к вкладчику, форме реестра
обязательств банка перед
вкладчиками и порядке
формирования реестра
обязательств банка
перед вкладчиками»
Реестр
обязательств банка перед вкладчиками, представляемый на бумажном носителе,
по состоянию на «___» _____________ 20__ года
Сведения о банке
Полное фирменное наименование банка ___________________________
Почтовый адрес банка _________________________________________
Регистрационный номер банка __________________________________
Номер вкладчика по реестру обязательств | Ф.И.О. | Дата рождения | Адрес регистрации (для почтовых уведомлений), телефон, электронная почта (при наличии) | Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность | Обязательства банка | Встречные требования | Сумма обязательств по вкладам за вычетом суммы встречных требований | Сумма, подлежащая страховому возмещению | ||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Номер документа, на основании которого принят вклад | Дата документа, на основании которого принят вклад | Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор | Номер лицевого счета для учета обязательств | Сумма в валюте обязательств | Сумма в рублях по курсу Банка России | Номер документа, на основании которого возникло требование | Дата документа, на основании которого возникло требование | Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор | Номер лицевого счета для учета встречных требований | Сумма в валюте требования | Сумма в рублях по курсу Банка России | |||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 |
ИТОГО | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X |
Справочно:
1) общее количество вкладчиков - физических лиц, включенных в реестр обязательств ___________;
2) максимальный размер вклада физического лица (руб.) __________________________.
Руководитель банка
______________________(______________) Дата составления* ________________________
Главный бухгалтер банка
______________________(______________) Дата подписания __________________________
М.П.
Исполнитель
Телефон
_____________________________
* Указывается дата наступления страхового случая или дата, определенная Банком России.
Приложение 3
к Указанию Банка России
от 30 августа 2016 г. № 4120-У
«О порядке ведения учета
обязательств банка
перед вкладчиками
и встречных требований
банка к вкладчику, форме реестра
обязательств банка перед
вкладчиками и порядке
формирования реестра
обязательств банка
перед вкладчиками»
Выписка
из реестра обязательств банка перед вкладчиками
Сведения о банке
Полное фирменное наименование банка ______________
Почтовый адрес банка _____________________________
Регистрационный номер банка ______________________
Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства
Номер вкладчика по реестру обязательств | Ф.И.О. | Адрес регистрации (для почтовых уведомлений), номер телефона, электронная почта | Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность |
---|---|---|---|
Сведения о подлежащих страхованию обязательствах банка перед вкладчиком
№ п/п |
Номер документа, на основании которого принят вклад | Дата документа, на основании которого принят вклад | Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор | Номер лицевого счета для учета обязательств | Сумма в валюте обязательств | Сумма в рублях по курсу Банка России |
---|---|---|---|---|---|---|
ИТОГО обязательств по банковским счетам (вкладам), не связанным с предпринимательской деятельностью (руб.) | ||||||
ИТОГО обязательств по банковским счетам (вкладам), открытым для осуществления предпринимательской деятельности (руб.) | ||||||
ВСЕГО обязательств (руб.) |
Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику
№ п/п |
Номер документа, на основании которого возникло требование | Дата документа, на основании которого возникло требование | Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор | Номер лицевого счета для учета встречных требований | Сумма в валюте требования | Сумма в рублях по курсу Банка России |
---|---|---|---|---|---|---|
ИТОГО встречных требований (руб.) |
Сумма обязательств по вкладам за вычетом суммы встречных требований
к вкладчику (руб.) ____________________.
Сумма, подлежащая страховому возмещению Агентством (руб.) _________,
в том числе по банковским счетам (вкладам):
не связанным с предпринимательской деятельностью вкладчика
(руб.) _______________;
открытым для осуществления предпринимательской деятельности
(руб.) ______________.
Руководитель банка Агентство*
______________(_______________) _________________________
Главный бухгалтер банка
______________(_______________)
М.П. Дата составления выписки ____________________
_____________________________
* Агентство подписывает выписку, в случае если готовит ее самостоятельно.
Приложение 4
к Указанию Банка России
от 30 августа 2016 г. № 4120-У
«О порядке ведения учета
обязательств банка
перед вкладчиками
и встречных требований
банка к вкладчику, форме реестра
обязательств банка перед
вкладчиками и порядке
формирования реестра
обязательств банка
перед вкладчиками»
Бланк
Банка России
(территориального учреждения
Банка России)
Для служебного пользования
Экз. № __________
_____________________________________
(полное фирменное наименование банка)
_____________________________________
(адрес)
ТРЕБОВАНИЕ
О ФОРМИРОВАНИИ И ПРЕДСТАВЛЕНИИ РЕЕСТРА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ
В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 23 декабря 2003
года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской
Федерации» и пунктом 1.4 Указания Банка России от 30 августа 2016 года
№ 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и
встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка
перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед
вкладчиками» ____________________________________________________________
(полное фирменное наименование банка, регистрационный номер)
надлежит представить реестр обязательств банка перед вкладчиками в
соответствии с ____________________________________ к названному Указанию
Банка России.
Реестр обязательств банка перед вкладчиками необходимо сформировать
по состоянию на конец операционного дня «___» _______________ 20__ года и
представить _____________________________________________________________
(в территориальное учреждение Банка России, Департамент надзора
за системно значимыми кредитными организациями Банка России,
Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России или лицу,
уполномоченному на получение реестра обязательств, -
руководителю рабочей группы, осуществляющему
проверку банка)
не позднее семи календарных дней со дня получения настоящего требования
способом, позволяющим обеспечить сохранность сведений, составляющих
банковскую тайну.
Одновременно с представлением реестра обязательств банка перед
вкладчиками в электронном виде представляется следующая информация:
- общее количество вкладчиков - физических лиц, включенных в реестр
обязательств банка перед вкладчиками;
- общая сумма обязательств банка по вкладам физических лиц (руб.);
- общий размер встречных требований банка к вкладчикам - физическим
лицам (руб.);
- общий размер суммы, подлежащей возмещению по вкладам физических
лиц в случае наступления в отношении банка страхового случая (руб.);
- максимальный размер вклада физического лица (руб.);
- об ошибках, допущенных при формировании реестра обязательств банка
перед вкладчиками, в случае их выявления банком при тестировании реестра.
__________________________________________ _________ __________________
(заместитель Председателя Банка России, (личная (фамилия и
директор Департамента надзора за системно подпись) инициалы)
значимыми кредитными организациями Банка
России, директор Департамента
лицензирования деятельности
и финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России, начальник
главного управления Банка России,
управляющий отделением Банка России,
управляющий отделением главного
управления Банка России, руководитель
рабочей группы, осуществляющей
проверку банка)
«___» _____________ 20___ г.
Обзор документа
Установлен порядок ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику.
Такой учет должны вести банки - участники системы страхования вкладов.
Закреплены правила формирования реестра обязательств при наступлении страхового случая.
Приведены формы реестра, составляемые в электронном виде и на бумажном носителе и передаваемые в Агентство по страхованию вкладов.
Указание вступает в силу по истечении 180 дней после даты его официального опубликования.