Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Указание Банка России от 31 марта 2014 года № 3219-У «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации» (по состоянию на 12.05.2016)

1. Внести в Указание Банка России от 31 марта 2014 года № 3219-У «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 30 мая 2014 года № 32508, 4 марта 2016 года № 41319 («Вестник Банка России» от 11 июня 2014 года № 55, от 23 марта 2016 года № 27) следующие изменения.

1.1. В пункте 1:

абзац первый после слов «небанковскую кредитную организацию» дополнить словами «(об изменении вида небанковской кредитной организации, если это потребует изменения полного фирменного и (или) сокращенного фирменного наименования (наименований) кредитной организации)»;

в абзаце третьем слова «направлено уполномоченному лицу кредитной организации (выдано под расписку уполномоченному лицу кредитной организации)» заменить словами «выдано под расписку уполномоченному лицу кредитной организации».

1.2. В пункте 2:

абзац первый подпункта 2.1 после слов «связанных с ними иных банковских операций» дополнить словами «(далее - платёжная НКО)»;

в абзаце третьем подпункта 2.2 слова «небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций» заменить словами «платёжных НКО»;

дополнить подпунктом 2.3 следующего содержания:

«2.3. В случае изменения вида небанковской кредитной организации с платёжной НКО на расчётную небанковскую кредитную организацию или небанковскую кредитную организацию, осуществляющую депозитно-кредитные операции, в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями) одновременно с ходатайством направляются:

в отношении лиц, занимающих должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера платёжной НКО - сведения об изменении анкетных данных (пункт 2.4 и приложение 1 к Положению Банка России от 25 октября 2013 года № 408-П «О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьёй 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 26 декабря 2013 года № 30851 («Вестник Банка России» от 20 января 2014 года № 5 - 6) (далее - Положение Банка России № 408-П). В сведениях должны быть отражены изменения, произошедшие со дня предыдущего представления анкеты в Банк России, и изменения, связанные с изменением вида небанковской кредитной организации, а также должно содержаться письменное подтверждение соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» к соответствующим должностным лицам расчётной небанковской кредитной организации или небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно- кредитные операции;

в отношении лиц, занимающих должности заместителей единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа и заместителей главного бухгалтера платёжной НКО, которые после изменения вида небанковской кредитной организации будут занимать те же либо вышестоящие должности в расчётной небанковской кредитной организации, небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно-кредитные операции - документы, предусмотренные пунктом 2.3 Положения Банка России № 408-П, для согласования кандидатур с Банком России (при этом не требуется представление документов, ранее направленных в Банк России, если содержащиеся в них сведения не претерпели изменений; в данном случае при направлении документов в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями) должны быть указаны реквизиты письма, которым такие документы направлялись в Банк России);

в отношении лиц, временно исполняющих должностные обязанности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера платёжной НКО, а также лиц, на которых возложены отдельные обязанности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера платёжной НКО, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, которыми соответствующее временное исполнение должностных обязанностей (распоряжение денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах) будет осуществляться в расчётной небанковской кредитной организации или в небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно - кредитные операции - сведения об изменении анкетных данных (пункт 2.4 и приложение 1 к Положению Банка России № 408-П), в которых должны быть отражены изменения, произошедшие со дня предыдущего представления анкеты в Банк России, и изменения, связанные с изменением вида небанковской кредитной организации, а также должно содержаться письменное подтверждение соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» к соответствующим должностным лицам расчётной небанковской кредитной организации или небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно - кредитные операции;

в отношении лиц, временно исполняющих должностные обязанности заместителей единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа и заместителей главного бухгалтера платёжной НКО, которыми соответствующее временное исполнение должностных обязанностей будет осуществляться в расчётной небанковской кредитной организации или в небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно - кредитные операции - документы, предусмотренные пунктом 2.3 Положения Банка России № 408-П, для согласования кандидатур с Банком России (не требуется представление документов, ранее направленных в Банк России, если содержащиеся в них сведения не претерпели изменений; в данном случае при направлении документов в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями) должны быть указаны реквизиты письма, которым такие документы направлялись в Банк России).».

1.3. Пункт 4 дополнить абзацами следующего содержания:

«информацию о размере собственных средств (капитала) кредитной организации на последнюю отчётную дату, предшествующую дате направления в Банк России документов, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания;

заключение о соответствии (несоответствии) лиц, перечисленных в абзацах втором и четвёртом подпункта 2.3 пункта 2 настоящего Указания, квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», и о согласовании (несогласовании) лиц, указанных в абзацах третьем и пятом подпункта 2.3 пункта 2 настоящего Указания.

Одновременно с направлением в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций сведений, перечисленных в абзацах втором - пятом настоящего пункта, территориальное учреждение (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями) направляет кредитной организации, от которой поступили документы, заключение по вопросу согласования лиц, перечисленных в абзацах третьем и пятом подпункта 2.3 пункта 2 настоящего Указания.».

1.4. Абзац третий подпункта 5.2 пункта 5 дополнить словами «и (или) если размер собственных средств (капитала) кредитной организации не соответствует размеру, установленному для небанковских кредитных организаций статьёй 11.2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» на последнюю отчётную дату, предшествующую дате направления в Банк России документов, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания.».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 31 марта 2014 года № 3219-У «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации»

Банк России в целях совершенствования нормативной базы Банка России разработал проект указания «О внесении изменений в Указание Банка России от 31 марта 2014 года № 3219-У «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации» (далее - проект указания).

В соответствии с требованиями статьи 11.2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», установленными Федеральным законом от 29.12.2015 № 403-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и вступающими в силу с 1 июля 2016 года, проект указания дополняет Указание Банка России от 31 марта 2014 года № 3219-У положениями в части требований к размеру собственных средств (капитала) НКО.

Кроме того, проект указания дополняет Указание Банка России от 31 марта 2014 года № 3219-У положениями о том, что при изменении вида платежной НКО лица, занимающие должности членов совета директоров (наблюдательного совета), руководителей, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также лица, временно исполняющие должностные обязанности руководителей, главного бухгалтера (заместителей главного бухгалтера) кредитной организации, или на которых возложены отдельные обязанности указанных должностных лиц, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, должны соответствовать требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Положения проекта указания Банка России будут распространяться на НКО, в том числе платёжные НКО, изменяющие свой вид на расчётную НКО (НКО, осуществляющую депозитно - кредитные операции), и должностных лиц таких НКО.

Предусмотрено вступление указания в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.