(1).jpg)
Проект Указания Банка России «О порядке представления кредитными рейтинговыми агентствами в Банк России информации о рейтинговых действиях, составе такой информации, форме и сроках ее представления» (по состоянию на 19.01.2016)
Настоящее Указание на основании части 6 статьи 13, пункта 10 части 1 статьи 15 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 222-ФЗ «О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, № 29 (часть I), ст. 4348) (далее - Федеральный закон) устанавливает порядок представления кредитными рейтинговыми агентствами в Банк России информации о рейтинговых действиях, состав такой информации, а также сроки и форму ее представления.
Глава 1. Состав информации о рейтинговых действиях
1.1. Кредитное рейтинговое агентство в порядке, установленном в главе 2 настоящего Указания, представляет в Банк России информацию согласно приложению 1 к настоящему Указанию в отношении:
1.1.1. Рейтинговых действий, совершаемых им со дня внесения кредитного рейтингового агентства в реестр кредитных рейтинговых агентств.
1.1.2. Рейтинговых действий, совершенных им с 1 января 2000 года или с иной даты после 1 января 2000 года, предшествующей дню внесения кредитного рейтингового агентства в реестр кредитных рейтинговых агентств, с которой кредитное рейтинговое агентство осуществляло деятельность, имеющую признаки рейтинговой деятельности, и присваивало кредитные рейтинги (при наличии).
1.1.3. Рейтинговых действий, совершенных юридическим лицом, правопреемником которого является кредитное рейтинговое агентство, с 1 января 2000 года или с иной даты после 1 января 2000 года, предшествующей дню внесения кредитного рейтингового агентства в реестр кредитных рейтинговых агентств, с которой юридическое лицо, правопреемником которого является кредитное рейтинговое агентство, осуществляло деятельность, имеющую признаки рейтинговой деятельности, и присваивало кредитные рейтинги (при наличии).
Глава 2. Порядок, сроки и форма представления информации о рейтинговых действиях
2.1. Информация о рейтинговых действиях представляется кредитным рейтинговым агентством в Банк России в форме электронного документа в формате XML, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.
2.2. При представлении электронного документа в Банк России кредитным рейтинговым агентством используется квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи, который выдается удостоверяющим центром, аккредитованным в Министерстве связи и массовых коммуникаций Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 6 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 15, ст. 2036; № 27, ст. 3880; 2012, № 29, ст. 3988; 2013, № 14, ст. 1668; № 27, ст. 3463, ст. 3477, 2014, № 11, ст. 1098; № 26, ст. 3390).
2.3. Для подписания электронного документа используется усиленная квалифицированная электронная подпись, квалифицированный сертификат ключа проверки которой выдается кредитному рейтинговому агентству. В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, допускается использование усиленных квалифицированных электронных подписей, квалифицированные сертификаты ключей проверки которых выдаются лицам, уполномоченным подписывать электронные документы.
2.4. В случае если электронный документ подписан усиленной квалифицированной электронной подписью лица, временно исполняющего обязанности единоличного исполнительного органа и (или) члена коллегиального исполнительного органа кредитного рейтингового агентства, и (или) иных лиц, уполномоченных подписывать электронные документы, в состав электронных документов включается файл, содержащий электронную копию организационно-распорядительного документа, наделяющего соответствующими правомочиями лиц, подписавших электронный документ, в соответствии с пунктом 2.3 настоящего Указания.
2.5. Банк России обеспечивает разработку и размещение на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»:
регламента взаимодействия Банка России и кредитного рейтингового агентства при представлении информации о рейтинговых действиях кредитным рейтинговым агентством, содержащего перечень аккредитованных удостоверяющих центров и типы средств криптографической защиты информации, используемые для формирования электронных документов, требования к подготовке данных с применением средств криптографической защиты информации и осуществлению обмена данными;
унифицированной XML-схемы, предназначенной для представления кредитным рейтинговым агентством в Банк России информации о рейтинговых действиях.
2.6. Информация о рейтинговых действиях, предусмотренная подпунктом 1.1.1 пункта 1.1 настоящего Указания, представляется кредитным рейтинговым агентством в Банк России через личный кабинет не позднее 11:00 часов по московскому времени рабочего дня, следующего за днем опубликования пресс-релиза о совершении рейтингового действия.
2.7. Информация о рейтинговых действиях, предусмотренная подпунктами 1.1.2. - 1.1.3 пункта 1.1 настоящего Указания (при наличии), представляется кредитным рейтинговым агентством в Банк России через личный кабинет в течение ста двадцати рабочих дней со дня внесения кредитного рейтингового агентства в реестр кредитных рейтинговых агентств.
2.8. При представлении электронного документа через личный кабинет кредитному рейтинговому агентству направляется:
извещение Банка России о подтверждении подлинности электронного документа;
извещение Банка России о загрузке электронного документа в личный кабинет или извещение Банка России об ошибке загрузки электронного документа в личный кабинет;
извещение Банка России о дате и времени регистрации электронного документа и присвоенном ему входящем номере.
2.9. В случае получения кредитным рейтинговым агентством извещения Банка России об ошибке загрузки электронного документа в личный кабинет кредитное рейтинговое агентство устанавливает причину возникновения ошибки, формирует новый электронный документ и направляет электронный документ в Банк России в порядке, установленном пунктами 2.1 - 2.4 настоящего Указания, в течение 3 часов с момента получения указанного в настоящем пункте извещения.
2.10. В случае объективной невозможности представления информации о рейтинговых действиях, предусмотренной пунктом 1.1 настоящего Указания, через личный кабинет, кредитное рейтинговое агентство представляет в Банк России электронный документ на магнитном, оптическом или цифровом носителе с сопроводительным письмом, содержащим информацию о причине непредставления электронного документа через личный кабинет (далее - электронный документ на носителе).
2.11. Электронный документ на носителе представляется кредитным рейтинговым агентством в Банк России до 16:00 часов по московскому времени рабочего дня, следующего за днем опубликования пресс-релиза о совершении рейтингового действия.
2.12. При представлении кредитным рейтинговым агентством электронного документа на носителе извещение Банка России о дате и времени регистрации электронного документа и присвоенном ему входящем номере направляется уполномоченным лицом Банка России на адрес электронной почты кредитного рейтингового агентства в течение дня, следующего за днем представления электронного документа на носителе.
2.13. В случае обнаружения ошибки в переданной информации, предусмотренной пунктом 1.1 настоящего Указания, кредитное рейтинговое агентство в порядке, установленном пунктами 2.1 - 2.4, 2.8 - 2.10 настоящего Указания, в течение шести часов с момента выявления ошибки направляет исправленную информацию, предусмотренную пунктом 1.1 настоящего Указания.
2.14. Проверка достоверности, полноты и своевременности представления кредитным рейтинговым агентством информации, содержащейся в электронном документе, осуществляется Банком России. В случае выявления нарушений при представлении кредитным рейтинговым агентством информации Банк России принимает меры, предусмотренные пунктом 6 части 1 статьи 15 Федерального закона № 222-ФЗ.
Глава 3. Заключительные положения
3.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
|
Председатель Центрального банка Российской Федерации |
Приложение 1
к Указанию Банка России
«О порядке представления кредитными
рейтинговыми агентствами в Банк России
информации о рейтинговых действиях,
составе такой информации, форме и
сроках ее представления»
от __________ № __________
Состав
информации о рейтинговых действиях, совершаемых кредитными рейтинговыми агентствами
1. Информация о кредитном рейтинговом агентстве и/или юридическом лице, правопреемником которого является кредитное рейтинговое агентство
| Номер строки | Виды информации | Описание |
|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | Идентификатор кредитного рейтингового агентства | Номер, присвоенный кредитному рейтинговому агентству в реестре кредитных рейтинговых агентств Банка России |
| 2 | Название кредитного рейтингового агентства | Полное наименование кредитного рейтингового агентства, представляющего информацию о рейтинговых действиях (далее - кредитное рейтинговое агентство) |
| 3 | ИНН кредитного рейтингового агентства | Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), присвоенный кредитному рейтинговому агентству |
| 4 | Название юридического лица | Полное наименование юридического лица, правопреемником которого является кредитное рейтинговое агентство. В случае если отсутствует, поле остается пустым |
| 5 | ИНН юридического лица | ИНН юридического лица, правопреемником которого является кредитное рейтинговое агентство. В случае если отсутствует, поле остается пустым |
2. Информация о пресс-релизе о совершении рейтингового действия и лицах, подготовивших его для опубликования
| Номер строки | Виды информации | Описание |
|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | Идентификатор пресс-релиза | Идентификатор пресс-релиза, присвоенный кредитным рейтинговым агентством |
| 2 | Дата и время выхода пресс-релиза | Указывается дата и время выхода пресс-релиза по московскому времени в формате ГГГГ-ММ-ДДТЧЧ:ММ:СС (символ "Т" является разделителем между датой и временем) |
| 3 | Заголовок пресс-релиза | Заголовок пресс-релиза |
| 4 | Текст пресс-релиза | Полный текст пресс-релиза |
| 5 | Язык пресс-релиза | Язык пресс-релиза в соответствии с Общероссийским классификатором информации о населении |
| 6 | Идентификатор ответственного сотрудника | Идентификатор ведущего/ ответственного за пресс-релиз рейтингового аналитика, присвоенный кредитным рейтинговым агентством |
| 7 | Фамилия | Фамилия ведущего/ ответственного за пресс-релиз рейтингового аналитика |
| 8 | Имя | Имя ведущего/ ответственного за пресс-релиз рейтингового аналитика |
| 9 | Отчество | Отчество или второе имя ведущего/ ответственного за пресс-релиз рейтингового аналитика (при наличии) |
| 10 | Ссылка на сайт | Ссылка на страницу официального сайта кредитного рейтингового агентства в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в открытом доступе, содержащую пресс-релиз. В случае отсутствия указывается «NULL» |
3. Информация о ведущем рейтинговом аналитике
| Номер строки | Виды информации | Описание |
|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | Идентификатор сотрудника | Идентификатор ведущего рейтингового аналитика, присвоенный кредитным рейтинговым агентством |
| 2 | Фамилия | Фамилия ведущего рейтингового аналитика |
| 3 | Имя | Имя ведущего рейтингового аналитика |
| 4 | Отчество | Отчество или второе имя ведущего рейтингового аналитика (при наличии) |
| 5 | Код страны | Указывается код страны в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира (далее - ОКСМ), являющейся местом работы ведущего рейтингового аналитика |
| 6 | Город | Указывается город расположения места работы ведущего рейтингового аналитика (на русском языке для Российской Федерации, на английском языке для работников, располагающихся вне территории РФ) |
| 7 | Телефон | Номер служебного телефона ведущего рейтингового аналитика |
| 8 | Адрес служебной электронной почты ведущего рейтингового аналитика | |
| 9 | Дата назначения ведущего рейтингового аналитика | Дата назначения работника ведущим рейтинговым аналитиком в формате ГГГГ-ММ-ДД |
| 10 | Идентификатор кредитного рейтингового агентства | Идентификатор кредитного рейтингового агентства, в котором трудоустроен ведущий рейтинговый аналитик: - «0» - само отчитывающееся кредитное рейтинговое агентство; - «-1» - невозможно указать кредитное рейтинговое агентство |
4. Информация об объекте рейтинга
| Номер строки | Виды информации | Описание |
|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | Уникальный идентификатор объекта рейтинга | Уникальный идентификатор объекта рейтинга, присвоенный кредитным рейтинговым агентством |
| 2 | Название рейтингуемого лица (полное) | Полное наименование рейтингуемого лица в соответствии с учредительными документами, зарегистрированными в установленном порядке Для государств - полное наименование в соответствии с ОКСМ; Для субъектов Российской Федерации - полное наименование в соответствии с Конституцией Российской Федерации Для административно-территориальных единиц иностранного государства - полное наименование в соответствии с ISO 3166-2 Для муниципальных образований субъектов Российской Федерации - полное наименование в соответствии с Общероссийским классификатором территорий муниципальных образований (далее - ОКТМО) |
| 3 | Название рейтингуемого лица (краткое) | Краткое наименование рейтингуемого лица (до 20 символов) |
| 4 | Название рейтингуемого лица на русском языке | Полное наименование рейтингуемого лица объекта рейтингования на русском языке |
| 5 | Код страны рейтингуемого лица | Указывается код страны регистрации рейтингуемого лица в соответствии с ОКСМ |
| 6 | Название объекта рейтинга (полное) | Наиболее полное действующее официально зарегистрированное наименование объекта рейтинга (возможно на иностранном языке). Если данное наименование менялось за то время, в течение которого объекту присваиваются кредитные рейтинги, указывается также прежнее наименование (наименования) |
| 7 | Название объекта рейтинга (краткое) | Краткое наименование объекта рейтинга (до 20 символов) |
| 8 | Название объекта рейтинга на русском языке | Полное наименование объекта рейтинга на русском языке |
| 9 | Код страны объекта рейтинга | Указывается код страны регистрации объекта рейтинга в соответствии с ОКСМ |
| 10 | Тип объекта рейтинга | Указывается тип объекта рейтинга*: Организации: CBNK - кредитная организация; CLSG - лизинговая компания; CMFO - микрофинансовая организация; CVR - гарантийный фонд; CINS - страховая организация; CNPF - негосударственный пенсионный фонд; CINV - инвестиционная компания; CMC - управляющая компания; CDEP - депозитарий; CREG - регистратор; CFCT - факторинговая компания; CMTG - ипотечная компания; COFO - прочие финансовые организации, в том числе компании специального назначения (special purpose vehicle - SPV); CNFC - нефинансовая компания; CNFH - холдинговая компания (нефинансовая); CO - прочий вид организации. Объекты суверенного кредитного рейтинга SCO - государство; SF - субъект Российской Федерации или административно-территориальная единица иностранного государства; SCG - орган государственной власти Российской Федерации или иностранного государства; SFG - орган государственной власти субъекта Российской Федерации или административно-территориальной единицы иностранного государства; SMF - орган местного самоуправления Российской Федерации или иностранного государства; SNU - союз государств; IFO - международная финансовая организация SO - прочий тип Финансовые инструменты: TBND - облигационный заем; TMGB - облигации с ипотечным покрытием; TMGS - ипотечные сертификаты участия; TMNB - облигации, обеспеченные денежными требованиями; TSCB - облигации, обеспеченные залогом ценных бумаг; TSFP - прочие структурированные финансовые продукты; TDEP - депозит; TO - прочий тип финансового инструмента; Прочие: O - прочее |
| 11 | Дата погашения объекта рейтинга | Только для ценных бумаг: дата погашения согласно проспекту эмиссии |
| 12 | Тип идентификатора объекта рейтинга | Тип идентификатора объекта рейтинга: Организации: RU_OGRN, RU_INN: основной государственный регистрационный номер и ИНН - для лиц-резидентов Российской Федерации; RU_LIC_BANK: регистрационный номер кредитной организации в Банке России (дополнительно для кредитных организаций, являющихся резидентами Российской Федерации). Указываются только числовые символы (цифры); RU_LIC_INS: регистрационный номер страховой организации, присвоенный Банком России; RU_LIC_MFO: регистрационный номер микрофинансовой организации, присвоенный Банком России; RU_LIC_NPF: регистрационный номер негосударственного пенсионного фонда, присвоенный Банком России; RU_LIC_TRD: регистрационный номер брокеров, присвоенный Банком России; LEI, SWIFT: идентификатор юридического лица (Legal Entity Identifier) и код в системе СВИФТ - для лиц-нерезидентов Российской Федерации (при наличии); TAX: налоговый идентификатор (Tax Identifier, VAT) страны резидентства объекта. Используется только для нерезидентов Российской Федерации; Объекты суверенного кредитного рейтинга: COUNTRY: код страны в соответствии с ОКСМ - для государств; AREA: код субъекта в соответствии с ISO 3166-2 (вне Российской Федерации) - для субъектов Российской Федерации или административно-территориальная единица иностранного государства; RU_OKTMO: идентификатор муниципального образования Российской Федерации в соответствии с ОКТМО, национальный идентификатор органа местного самоуправления иностранного государства - для органов местного самоуправления Российской Федерации или иностранного государства. Финансовые инструменты: ISIN, CFI: международный идентификационный код ценной бумаги (International Security Identification Number, ISIN) (при наличии) и классификатор финансовых инструментов (Classification of Financial Instruments, CFI согласно ISO 10962) ценной бумаги; RU_FI_GOV_NUM: государственный номер ценной бумаги - дополнительно для ценных бумаг, выпущенных на территории Российской Федерации. Не указываются пробелы, дефисы и прочие небуквенные или нечисловые символы; CUSIP, CINS: идентификационный код ценной бумаги (Committee for Uniform Security Identification Procedure, CUSIP; CUSIP International Numbering System, CINS) - для ценных бумаг, выпущенных в США и Канаде; UTI: уникальный идентификатор внебиржевой сделки (Unified Trade Identifier) Прочие: O: прочий идентификатор |
| 13 | Значение идентификатора объекта рейтинга | Буквенное и цифровое значение идентификатора объекта рейтинга |
| 14 | Класс базового актива структурированного финансового инструмента | Указывается класс базового актива структурированного финансового инструмента. Ценные бумаги, обеспеченные активами (ABS, Asset-Backed Security) CCS - ценные бумаги, обеспеченные дебиторской задолженностью по кредитным картам (credit card receivable backed securities); ALB - ценные бумаги, обеспеченные автокредитами (auto loan backed securities); CNS - ценные бумаги, обеспеченные потребительскими кредитами (consumer loan backed securities); SME - ценные бумаги, обеспеченные кредитами предприятий малого и среднего бизнеса (small and medium-sized enterprises loan backed securities); LES - ценные бумаги, обеспеченные арендными платежами (leases to individual or business backed securities); Ипотечные ценные бумаги: MPC - ипотечные сертификаты участия; MB - ипотечные облигации; MO - прочие ипотечные ценные бумаги; Обеспеченные долговые обязательства (CDO, collateralized debt obligations) CFH - простые и гибридные СDO (cash flow and hybrid CDOs/CLOs); SDO - синтетические CDO (synthetic CDOs/CLOs); MVO - CDO с рыночной стоимостью активов (market value CDOs); Прочие SIV - финансовая организация, инвестирующая в структурные продукты (structured investment vehicles); ILS - ценные бумаги, обеспеченные страховыми выплатами (insurance-linked securities); DPC - компании, занимающиеся производными инструментами (derivative product companies); SCB - обеспеченные структурированные облигации (structured covered bonds); O - прочие; Пустое значение NULL - неструктурированный финансовый инструмент |
* Тип объекта рейтинга указывается в соответствии со следующими обозначениями:
CBNK - кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
CLSG - лизинговая компания (фирма) - коммерческая организация (резидент Российской Федерации или нерезидент Российской Федерации), выполняющая функции лизингодателя в соответствии с Федеральным законом от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)».
CMFO - микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
CVR - гарантийный фонд - юридическое лицо, одним из учредителей (участников) или акционеров которого является субъект Российской Федерации или муниципальное образование, созданное для целей обеспечения доступа субъектов малого и среднего предпринимательства и организаций инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства к кредитным и иным финансовым ресурсам, развития системы гарантий и поручительств по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства и инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства, основанным на кредитных договорах, договорах займа, договорах финансовой аренды (лизинга), договорах о предоставлении банковской гарантии.
CINS - страховая организация - юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации для осуществления деятельности по страхованию, перестрахованию и получившее лицензии на осуществление соответствующего вида страховой деятельности в порядке, установленном Законом Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации».
CNPF - негосударственный пенсионный фонд - организация, исключительной деятельностью которой является негосударственное пенсионное обеспечение, в том числе досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, и обязательное пенсионное страхование в соответствии с Федеральным законом от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах».
CINV - инвестиционная компания - юридическое лицо, занимающееся инвестиционной деятельностью (инвестиции и реинвестиции в ценные бумаги, торговля ценными бумагами) и аккумулирующее денежные средства инвесторов через выпуск и продажу собственных ценных бумаг.
CMC - управляющая компания - юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющее лицензию на осуществление деятельности по управлению паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами в соответствии с Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах».
CDEP - депозитарий - профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность.
CFCT - факторинговая компания - юридическое лицо, специализирующееся на предоставлении финансирования или иных услуги под уступку денежного требования.
COFO - прочие финансовые организации, в том числе компании специального назначения (special purpose vehicle - SPV) - коммерческие организации, предоставляющие иные финансовые услуги.
CNFC - нефинансовая компания - коммерческая организация, занимающаяся производством товаров и оказанием нефинансовых услуг, независимо от формы собственности и организационно-правовой формы.
CNFH - холдинговая компания (нефинансовая) - юридическое лицо, на балансе которого находятся пакеты акций/доли участия других компаний, осуществляющее общее руководство данными компаниями.
5. Информация о рейтинговом комитете, принявшем решение о рейтинговом действии
| Номер строки | Виды информации | Описание |
|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 |
| Уникальный идентификатор комитета | Уникальный идентификатор комитета, присвоенный кредитным рейтинговым агентством | |
| Дата и время проведения рейтингового комитета | Указывается дата и время проведения рейтингового комитета, принявшего решение по данному кредитному рейтингу, в формате ГГГГ-ММ-ДДТЧЧ:ММ:СС (в случае проведения нескольких комитетов по одному рейтинговому действию - дата и время проведения рейтингового комитета, принявшего окончательное решение) | |
| Идентификатор сотрудника | Присвоенный кредитным рейтинговым агентством идентификатор работника, выступившего председателем рейтингового комитета | |
| Фамилия | Фамилия работника, выступившего председателем рейтингового комитета | |
| Имя | Имя работника, выступившего председателем рейтингового комитета | |
| Отчество | Отчество или второе имя работника, выступившего председателем рейтингового комитета (при наличии) | |
| Идентификатор кредитного рейтингового агентства | Идентификатор кредитного рейтингового агентства, ответственного за комитет: - «0» - само отчитывающееся кредитное рейтинговое агентство - «-1» - невозможно указать кредитное рейтинговое агентство | |
| Идентификаторы прочих сотрудников | Идентификаторы прочих рейтинговых аналитиков, участвовавших в рейтинговом комитете |
6. Информация о кредитном рейтинге, прогнозе по нему
| Номер строки | Виды информации | Описание |
|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | Дата первичного сообщения | Дата и время направления рейтингуемому лицу уведомления о рейтинговом действии в формате ГГГГ-ММ-ДДТЧЧ:ММ:СС |
| 2 | Идентификатор рейтингового действия | Уникальный идентификатор рейтингового действия, присвоенный кредитным рейтинговым агентством |
| 3 | Идентификатор кредитного рейтинга | Уникальный идентификатор кредитного рейтинга, присвоенный кредитным рейтинговым агентством |
| 4 | Значение кредитного рейтинга после рейтингового действия | Полное принятое в кредитном рейтинговом агентстве символьное обозначение кредитного рейтинга, которое присвоено кредитным рейтинговым агентством в результате рейтингового действия |
| 5 | Значение кредитного рейтинга до рейтингового действия | Полное принятое в кредитном рейтинговом агентстве символьное обозначение кредитного рейтинга, которое присвоено кредитным рейтинговым агентством до текущего рейтингового действия |
| 6 | Рейтинговая шкала | Указывается тип использованной рейтинговой шкалы: NT - национальная рейтинговая шкала; FC - международная рейтинговая шкала в иностранной валюте; LC - международная рейтинговая шкала в национальной валюте; N - не применимо к данной шкале |
| 7 | Срочность кредитного рейтинга | Указывается временной горизонт действия кредитного рейтинга: LT - долгосрочный; ST - краткосрочный; N - методология не предусматривает разбивку по срокам; B - применяется одновременно к долгосрочным и краткосрочным кредитным рейтингам |
| 8 | Срок действия кредитного рейтинга | Указывается число месяцев, составляющее временной горизонт действия кредитного рейтинга согласно методологии кредитного рейтингового агентства |
| 9 | Тип прогноза | Указывается тип прогноза: POS - позитивный прогноз; STA - стабильный прогноз; NEG - негативный прогноз; DEV - развивающийся прогноз; UNW - неопределенный прогноз; OP - иной прогноз; NULL - прогноз не предусмотрен методологией |
| 10 | Статус кредитного рейтинга | Указывается статус кредитного рейтинга: RR - обычный статус; WL - статус «под наблюдением»; PR - предварительный кредитный рейтинг |
| 11 | Рейтинговая оценка без учета факторов поддержки со стороны третьих лиц | Указывается значение кредитного рейтинга без учета факторов поддержки со стороны третьих лиц (индивидуальный кредитный рейтинг) - если присваивается |
| 12 | Тип кредитного рейтинга (тип методологии) | Указывается тип кредитного рейтинга с учетом отраслевых особенностей объекта рейтинга СR - рейтинг кредитоспособности; FR - рейтинг финансовой надежности; FS - рейтинг финансовой устойчивости |
| 13 | Тип кредитного рейтинга с точки зрения валюты выплат по обязательствам | Указывается тип кредитного рейтинга с учетом валюты выплат по обязательствам: FCO - кредитный рейтинг для обязательств в иностранной валюте; RUR - кредитный рейтинг для обязательств в рублях |
| 14 | Тип кредитного рейтинга с точки зрения характера отношений с рейтингуемым лицом | Указывается тип кредитного рейтинга с точки зрения характера отношений с рейтингуемым лицом: S - запрошенный кредитный рейтинг (solicited); U - незапрошенный кредитный рейтинг без участия рейтинуемого лица (unsolicited without participation); PU - незапрошенный кредитный рейтинг c участием рейтинуемого лица (unsolicited with participation) |
| 15 | Тип кредитного рейтинга по наличию оплаты | Указывается тип кредитного рейтинга по наличию оплаты: P - платный кредитный рейтинг; F - бесплатный кредитный рейтинг |
7. Информация о рейтинговом действии
| Номер строки | Виды информации | Описание |
|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | Тип рейтингового действия | Указывается тип рейтингового действия: OR - первичное раскрытие кредитного рейтинга; PR - предварительный кредитный рейтинг; NW - первичное присвоение кредитного рейтинга и (или) прогноза по кредитному рейтингу; AF - подтверждение кредитного рейтинга и (или) прогноза по кредитному рейтингу; UP - повышение кредитного рейтинга; DG - понижение кредитного рейтинга; SP - приостановка кредитного рейтинга; WD - отзыв кредитного рейтинга; OT - присвоение/ лишение статуса «под наблюдением»; WR - изменение статуса «под наблюдением»; DF - в случае возникновения или отзыва дефолтного статуса и дефолт не связан с другим рейтинговым действием |
| 2 | Причина рейтингового действия | Указываются причины рейтингового действия: RС - заключение договора с рейтингуемым лицом; RA - подтверждение по результатам текущего мониторинга; RF - пересмотр по результатам текущего мониторинга; RS - пересмотр из-за изменения суверенного кредитного рейтинга; RM - пересмотр из-за изменения методологии/ модели оценки; RE - пересмотр из-за изменения состояния рейтингуемого лица или профиля риска финансового инструмента, финансового обязательства; RO - пересмотр по иным причинам (указать); UR - решение о присвоении незапрошенного кредитного рейтинга; D - отзыв: дефолт объекта рейтинга или реструктурирование долга; W1 - отзыв: отсутствие точной и достаточной информации об объекте рейтинга; W2 - отзыв: банкротство рейтингуемого лица или реструктуризация долга; W3 - отзыв: реорганизация рейтингуемого лица (в том числе в форме слияния или поглощения); W4 - отзыв: наступление даты погашения долгового обязательства (в том числе при досрочном погашении/ отзыве); W5 - изменение методологии/ модели оценки/ отмены данного типа кредитных рейтингов; W6 - отзыв: окончание действия договора с рейтингуемым лицом; W7 - отзыв: окончание срока действия кредитного рейтинга по другим причинам; W8 - отзыв: в случае наличия конфликта интересов; W9 - отзыв: по просьбе рейтингуемого лица; WO - отзыв: по иной причине (указать) |
| 3 | Описание причины рейтингового действия | В случае отзыва кредитного рейтинга из-за дефолта (D) необходимо указать произошедшее событие, охватываемое определением дефолта, принятым в кредитном рейтинговом агентстве, и дату его наступления. В случае пересмотра или отзыва кредитного рейтинга по иным причинам («RO», «WO») необходимо дать описание причины |
Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О порядке представления кредитными рейтинговыми агентствами в Банк России информации о рейтинговых действиях, составе такой информации, форме и сроках ее представления»
Банк России разработал проект указания «О порядке представления кредитными рейтинговыми агентствами в Банк России информации о рейтинговых действиях, составе такой информации, форме и сроках ее представления» (далее - проект указания) на основании части 6 статьи 13, пункта 10 части 1 статьи 15 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 222-ФЗ «О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».
Проект указания устанавливает порядок представления кредитными рейтинговыми агентствами в Банк России информации о рейтинговых действиях, совершенных кредитными рейтинговыми агентствами (далее - информация о рейтинговых действиях). В нем определены форма представления информации о рейтинговых действиях, состав такой информации и сроки ее представления.
В состав представляемой в Банк России информации о рейтинговых действиях предлагается в том числе включать сведения о кредитном рейтинге и прогнозе по кредитному рейтингу, об объекте рейтинга, о ведущем рейтинговом аналитике, о рейтинговом комитете, принявшем решение о рейтинговом действии, о пресс-релизе о совершении рейтингового действия.
Действие нормативного акта Банка России будет распространяться на кредитные рейтинговые агентства.
Планируемая дата вступления в силу - май 2016 года.
Предложения и замечания по проекту указания принимаются с 19 января 2016 года по 1 февраля 2016 года.
Обзор документа
Приведен проект Указания о порядке представления кредитными рейтинговыми агентствами в ЦБ РФ информации о рейтинговых действиях, составе такой информации, форме и сроках ее представления. Он предусматривает следующее.
Обязательно предоставляется информация в отношении рейтинговых действий, совершаемых организацией со дня внесения в реестр кредитных рейтинговых агентств.
В частности, это сведения о кредитном рейтинге и прогнозе по нему, об объекте рейтинга, о ведущем рейтинговом аналитике, о рейтинговом комитете, принявшем решение о действии, о пресс-релизе о совершении действия.
Предполагается, что Указание вступит в силу в мае 2016 г.
