Проект Указания Банка России “О порядке составления плана восстановления величины собственных средств (капитала) и его согласования с Банком России” (по состоянию на 08.09.2015)

Настоящее Указание на основании Федерального закона от 2 января 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (Собрание законодательства (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 1998, № 31, ст. 3829; 1999, № 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, № 26, ст. 2586; № 33, ст. 3424; 2002, № 12, ст. 1093; 2003, № 27, ст. 2700; № 50, ст. 4855; № 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 1, ст. 18, ст. 45; № 30, ст. 3117; 2006, № 6, ст. 636; № 19, ст. 2061; № 31, ст. 3439; № 52, ст. 5497; 2007, № 1, ст. 9; № 22, ст. 2563; № 31, ст. 4011; № 41, ст. 4845; № 45, ст. 5425; № 50, ст. 6238; 2008, № 10, ст. 895; 2009, № 1, ст. 23; № 9, ст. 1043; № 18, ст. 2153; № 23, ст. 2776; № 30, ст. 3739; № 48, ст. 5731; № 52, ст. 6428; 2010, № 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; № 30, ст. 4012; № 31, ст. 4193; № 47, ст. 6028; 2011, № 7, ст. 905; № 27, ст. 3873, ст. 3880; № 29, ст. 4291; № 48, ст. 6728, ст. 6730; № 49, ст. 7069; № 50, ст. 7351; 2012, № 27, ст. 3588; № 31, ст. 4333; № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 19, ст. 2317, ст. 2329; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3438, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 40, ст. 5036; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, № 6, ст. 563; № 19, ст. 2311; № 26, ст. 3379, ст. 3395; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5317, ст. 5320; № 45, ст. 6144, ст. 6154; № 49, ст. 6912; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 37; № 17, ст. 2473; № 27, ст. 3947, ст. 3950, ст. 4355, ст. 4357, ст. 4385; «Официальный интернет-портал правовой информации» (www.pravo.gov.ru), 13 июля 2015 года), далее - Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; «Официальный интернет-портал правовой информации» (www.pravo.gov.ru), 13 июля 2015 года;) далее - Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», устанавливает порядок составления плана восстановления величины собственных средств (капитала) (далее - план восстановления) кредитной организацией, головной кредитной организацией банковской группы и его согласования с Банком России.

Глава 1. Общие положения

1.1. При несоблюдении кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) надбавки (надбавок) к нормативам достаточности собственных средств (капитала), установленной (установленных) нормативными актами Банка России, кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) обязана разработать план восстановления и представить его на согласование в Банк России в порядке, установленном настоящим Указанием.

1.2. План восстановления составляется:

- на индивидуальной основе кредитными организациями, зарегистрированными на территории Российской Федерации, и не являющимися головными кредитными организациями банковских групп;

- на консолидированной основе кредитными организациями, зарегистрированными на территории Российской Федерации, и являющимися головными кредитными организациями банковских групп.

1.3. План восстановления должен быть представлен в Банк России на согласование не позднее первого рабочего дня второго месяца, следующего за отчетным кварталом, в котором кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) нарушена надбавка (надбавки) к нормативам достаточности собственных средств (капитала).

Глава 2. Требования к плану восстановления

2.1. План восстановления должен содержать:

- общие сведения о кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы), включая полное фирменное и сокращенное фирменное наименования, регистрационный номер Банка России, место нахождения постоянно действующего исполнительного органа управления, информацию об участии в системе страхования вкладов;

- сведения о структуре активов и пассивов;

- краткую характеристику деятельности и принимаемые риски;

- сведения о наличии в деятельности угрозы интересам кредиторов (вкладчиков);

- сведения об участии в капитале кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) Российской Федерации, субъекта Российской Федерации, муниципального образования, Банка России, государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство);

- мероприятия с указанием порядка и сроков их реализации по приведению нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы), включая мероприятия по восстановлению величины собственных средств (капитала), в соответствие c нормативами достаточности собственных средств (капитала), установленными нормативными актами Банка России, с учетом надбавки (надбавок) к нормативам достаточности собственных средств (капитала);

- расчет планируемых нормативов достаточности собственных средств (капитала) с учетом надбавки (надбавок) к нормативам достаточности собственных средств (капитала);

- выводы о полноте, актуальности и реализуемости плана восстановления в целях способности кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) выполнять требования законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, а также поддерживать непрерывность осуществления её деятельности за счет возможностей, не связанных с привлечением денежных средств государства, Банка России, Агентства (за исключением кредитных организаций, в капитале которых участвует Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование, Банк России, Агентство);

- по решению кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) иную информацию и документы, подтверждающие реализуемость и достаточность предусмотренных им мероприятий.

2.2. План восстановления должен быть подписан лицом, осуществляющим полномочия единоличного исполнительного органа, или лицом, его замещающим.

Глава 3. Порядок согласования плана восстановления с Банком России

3.1. План восстановления направляется кредитной организацией (головной кредитной организации банковской группы) на согласование в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, если надзор за деятельностью кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или в территориальное учреждение Банка России, если надзор за деятельностью кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) осуществляет территориальное учреждение Банка России (далее - уполномоченное структурное подразделение Банка России).

3.2. При рассмотрении представленного на согласование плана восстановления уполномоченное структурное подразделение Банка России может запрашивать у кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) пояснения и дополнения. Пояснения и дополнения должны быть представлены не позднее 5 (пяти) рабочих дней со дня получения кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) запроса уполномоченного структурного подразделения.

3.3. Уполномоченное структурное подразделение не позднее 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня получения плана восстановления подготавливает и передаёт заключение о согласовании или о мотивированном отказе согласования плана восстановления заместителю Председателя Банка России, курирующему работу Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или начальнику территориального учреждения (или лицам, их замещающим).

3.4. Уполномоченное структурное подразделение Банка России вправе запрашивать в письменной форме у структурных подразделений Банка России информацию, необходимую для подготовки заключения о согласовании или о мотивированном отказе согласования плана восстановления.

3.5. Решение о согласовании плана восстановления принимается заместителем Председателя Банка России, курирующим работу Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, или начальником территориального учреждения (или лицами, их замещающими) при условии соответствия плана восстановления следующим критериям:

- полноты, согласованности, достоверности и обоснованности информации, содержащейся в плане восстановления;

- эффективности и достаточности мер, предусмотренных планом восстановления, для приведения нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) в соответствие с нормативами достаточности собственных средств (капитала), установленными нормативными актами Банка России, с учетом надбавки (надбавок) к нормативам достаточности собственных средств (капитала);

- реализуемости в установленные сроки мер, не связанных с привлечением денежных средств государства, Банка России, Агентства (за исключением кредитных организаций, в уставном капитале которых участвует Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование, Банка России, Агентство).

3.6. Уполномоченное структурное подразделение Банка России не позднее 20 (двадцати) рабочих дней со дня получения на согласование плана восстановления направляет кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) в письменной форме информацию о решении Банка России о согласовании или мотивированный отказ в согласовании плана восстановления с учетом п. 3.5 настоящего Указания. Одновременно указанная информация направляется в Департамент банковского надзора Банка России, если надзор за деятельностью кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) осуществляет территориальное учреждение Банка России.

3.7. Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) обязана представить на согласование Банка России доработанный план восстановления не позднее 10 (десяти) рабочих дней со дня получения кредитной организацией (головной кредитной организации банковской группы) мотивированного отказа Банка России в согласовании плана восстановления.

3.8. Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) вправе вносить изменения в план восстановления. Изменения, вносимые в план восстановления, должны соответствовать требованиям, установленным настоящим Указанием, и могут быть направлены на согласование в форме новой редакции структурных единиц текста ранее согласованного плана и приложений к нему или в форме новой редакции плана восстановления. Изменения считаются внесёнными в план восстановления с момента их согласования с Банком России в порядке, предусмотренном настоящим Указанием, для согласования плана восстановления.

Глава 4. Контроль реализации мер, предусмотренных планом восстановления

4.1. Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) не позднее десятого рабочего дня второго месяца квартала, следующего за отчетным, представляет в уполномоченное структурное подразделение Банка России в произвольной форме отчет о реализации мер, предусмотренных планом восстановления, включая расчет нормативов достаточности собственных средств (капитала) с учётом надбавки (надбавок) к нормативам достаточности собственных средств (капитала).

4.2. В случае выявления нарушения плана восстановления уполномоченное структурное подразделение Банка России направляет кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) предписание об устранении нарушения.

Глава 5. Заключительные положения

5.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 (десяти) дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О порядке составления плана восстановления величины собственных средств (капитала) и его согласования с Банком России»

Банк России разработал проект указания «О порядке составления плана восстановления величины собственных средств (капитала) и его согласования с Банком России».

Проект разработан в связи с изменениями, внесенными в статью 67 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в статью 24 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» Федеральным законом от 22.12.2014 № 432-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации».

При несоблюдении кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) надбавки (надбавок) к нормативам достаточности собственных средств (капитала), установленной (установленных) нормативными актами Банка России, кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) обязана разработать план восстановления. Он должен быть представлен в Банк России на согласование не позднее первого рабочего дня второго месяца, следующего за отчетным кварталом, в котором кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) нарушена надбавка (надбавки) к нормативам достаточности собственных средств (капитала).

Проект указания устанавливает порядок составления плана восстановления величины собственных средств (капитала) кредитной организацией, головной кредитной организацией банковской группы, а также его согласования с Банком России.