Проект Указания Банка России “О требованиях к стандартам саморегулируемой организации форекс-дилеров” (по состоянию на 22.06.2015)

Настоящее Указание на основании подпункта 8.2 пункта 8 статьи 47 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 17, ст. 1918; 1998, № 48, ст. 5857; 1999, № 28, ст. 3472; 2001, № 33, ст. 3424; 2002, № 52, ст. 5141; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3225; 2005, № 11, ст. 900; № 25, ст. 2426; 2006, № 1, ст. 5; № 2, ст. 172; № 17, ст. 1780; № 31, ст. 3437; № 43, ст. 4412; 2007, № 1, ст. 45; № 18, ст. 2117; № 22, ст. 2563; № 41, ст. 4845; № 50, ст. 6247, ст. 6249; 2008, № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6221; 2009, № 1, ст. 28; № 7, ст. 777; № 18, ст. 2154; № 23, ст. 2770; № 29, ст. 3618, ст. 3642; № 48, ст. 5731; № 52, ст. 6428; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4193; № 41, ст. 5193; 2011, № 7, ст. 905; № 23, ст. 3262; № 27, ст. 3873, ст. 3880; № 29, ст. 4291; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7040; № 50, ст. 7357; 2012, № 25, ст. 3269; № 31, ст. 4334; № 53, ст. 7607; 2013, № 26, ст. 3207; № 30, ст. 4082, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6985; 2014, № 30, ст. 4219; 2015, № 1, ст. 13) (далее - Федеральный закон «О рынке ценных бумаг») устанавливает требования к стандартам саморегулируемой организации форекс-дилеров.

Глава 1. Общие положения

1.1. Стандартами саморегулируемой организации форекс-дилеров, определенными пунктами 10 и 12 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» (далее - стандарты), утверждаются:

порядок и условия осуществления деятельности форекс-дилера;

требования к содержанию рекламы услуг форекс-дилера;

примерные условия рамочных договоров форекс-дилера;

условия заключения форекс-дилером отдельных договоров;

порядок, сроки и условия выставления форекс-дилером котировок;

порядок, сроки и условия направления физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем (далее - клиент), заявок;

порядок предоставления клиентом, обеспечения;

порядок расчета размера обязательств клиента;

порядок проведения расчетов с клиентом;

требования к программно-техническим средствам форекс-дилера;

состав отчетности форекс-дилера перед лицами, с которыми заключены договоры, а также порядок и сроки предоставления такой отчетности.

1.2 Саморегулируемая организация форекс-дилеров также вправе разрабатывать иные стандарты, являющиеся обязательными для ее членов.

Глава 2. Требования к стандартам

2.1. Стандарты должны соответствовать следующим требованиям.

2.1.1. Стандарт, определяющий порядок и условия осуществления деятельности форекс-дилеров, должен содержать:

порядок исполнения заявок клиента в том числе приоритетность исполнения заявок в порядке их поступления;

положения, направленные на недопущение (управление) конфликта интересов членов саморегулируемой организации и его работников, при осуществлении деятельности форекс-дилера;

порядок досудебного урегулирования споров;

порядок информирования клиентов о том, что форекс-дилер является налоговым агентом в соответствии с законодательством Российской Федерации;

положения, предусматривающие обязанность форекс-дилера по открытию отдельного номинального счета по требованию клиента;

раскрытие информации о кредитной организации, в которой форекс-дилером открыты номинальные счета, на которых учитываются денежные средства клиентов;

требования к профессиональной этике.

2.1.2. Стандарт, определяющий требования к содержанию рекламы услуг форекс-дилера, должен содержать:

требование об указании в рекламе полного наименования форекс-дилера и сведений о лицензии, выданной Банком России, на осуществление деятельности форекс-дилера, включая номер, дату выдачи и срок действия лицензии;

требования, направленные на недопущение недобросовестной конкуренции, препятствующие совершению действий, причиняющих моральный вред или ущерб клиентам и иным лицам, а также действий, причиняющих ущерб деловой репутации саморегулируемой организации;

положения о соблюдении требований профессиональной этики.

2.1.3 Стандарт, определяющий примерные условия рамочных договоров форекс-дилера, должен содержать:

порядок заключения, изменения и расторжения сделок;

порядок подтверждения и исполнения сделок;

порядок расчета суммы денежного обязательства, а также исчерпывающий перечень оснований досрочного прекращения обязательств по сделкам. При этом не допускается устанавливать иные основания для досрочного прекращения обязательств по усмотрению форекс-дилера;

положения, предусматривающие комиссионные сборы и тарифы форекс-дилера;

положения, предусматривающие штрафы и пени, применяемые форекс-дилером к своим клиентам при неисполнении последними своих обязательств.

2.1.4. Стандарт, определяющий условия заключения форекс-дилером отдельных договоров, должен содержать:

требования к условиям заключаемых форекс-дилером отдельных договоров;

положения, предусматривающие перечень торгуемых валют и контрвалют;

положения, предусматривающие размер суммы торгуемой валюты;

положения, предусматривающие курс сделки;

положения, предусматривающие даты проведения расчетов по заключенным сделкам.

2.1.5. Стандарт, определяющий порядок, сроки и условия выставления форекс-дилером котировок, должен содержать:

обязанность форекс-дилера указывать источник формирования котировок;

порядок и сроки выставления котировок;

случаи допустимости отклонения котировок;

положения, предусматривающие расчет форекс-дилером кросс-курса валют;

положения, предусматривающие, что цены по валютным парам, имеющим аналоги на российском или иностранном биржевом валютном рынке, не должны отличаться от текущих значений соответствующей лучшей цены (на покупку или продажу) более чем на 5%.

2.1.6. Стандарт, определяющий порядок, сроки и условия направления клиентом заявок, должен содержать:

перечень видов заявок, подаваемых клиентом форекс-дилеру;

время приема заявок форекс-дилером;

способы передачи клиентом заявок форекс-дилеру;

положения, предусматривающие подтверждение заявок форекс-дилером;

срок действия заявок, подаваемых клиентом форекс-дилеру;

положения, предусматривающие право отзыва заявки клиентом до ее удовлетворения;

порядок исполнения заявки форекс-дилером;

положения, предусматривающие причины неисполнения заявок форекс-дилером;

положения, предусматривающие ответственность форекс-дилера за неисполнение заявок своих клиентов.

2.1.7. Стандарт, определяющий порядок предоставления клиентом обеспечения, должен содержать:

положения, предусматривающее обязанность форекс-дилера проверять достаточность обеспечения, предоставленного клиентом, до удовлетворения его заявки;

положения, предусматривающие определение минимального времени, в течение которого клиент может внести необходимое обеспечение.

2.1.8. Стандарт, определяющий порядок расчета размера обязательств клиента, должен содержать:

положения, предусматривающие, что размер обязательств клиента должен рассчитываться при заключении отдельного договора, до исполнения обязательств по данному договору и (или) рамочному договору, а также после прекращения отдельного договора.

2.1.9. Стандарт, определяющий порядок проведения расчетов с клиентом, должен содержать:

положения, предусматривающие, что срок возврата денежных средств клиенту форекс-дилером не должен превышать двух рабочих дней со дня получения форекс-дилером требования клиента о возврате денежных средств;

положения, предусматривающие порядок получения клиентом компенсационных выплат в соответствии со статьей 50.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг».

2.1.10. Стандарт, определяющий требования к программно-техническим средствам форекс-дилера, должен содержать:

требования об осуществлении форекс-дилером контроля (аудита) основных процессов создания и эксплуатации автоматизированных систем, входящих в состав программно-технических средств, включая контроль обеспечения информационной безопасности, на соответствие требованиям документов, разрабатываемых в рамках законодательства Российской Федерации о техническом регулировании с учетом положений международных стандартов, не реже одного раза в три года с привлечением независимых консультантов (аудиторов).

2.1.11. Стандарт, определяющий состав отчетности форекс-дилера перед лицами, с которыми заключены договоры, а также порядок и сроки предоставления такой отчетности, должен содержать:

требования к составу, формам и подписанию отчетности;

требования к порядку предоставления отчетности, в том числе в электронном виде;

требования к срокам предоставления отчетов: отчетность предоставляется клиенту с периодичностью не реже одного раза в месяц, при этом форекс-дилер обязан удовлетворить требование клиента о более частой периодичности предоставления отчетов.

2.2. Стандарты могут содержать иные положения, не предусмотренные настоящим Указанием.

Глава 3. Заключительные положения

3.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О требованиях к стандартам саморегулируемой организации форекс-дилеров»

Банк России разработал проект указания «О требованиях к стандартам саморегулируемой организации форекс-дилеров» (далее - Проект) в связи с вступлением в силу с 01.10.2015 положений Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» в редакции Федерального закона от 29.12.2014 № 460-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Закон).

Проект устанавливает требования к стандартам саморегулируемой организации форекс-дилеров (далее - Стандарты). Предполагается, что соблюдение этих требований будет являться обязательным условием для осуществления членами саморегулируемой организации форекс-дилеров вида деятельности, указанного в статье 4.1 Закона.

В частности, в Проекте раскрывается перечень положений и требований, которые должны содержаться в Стандартах, указанных в ст. 50.1 Закона.

Так, согласно Проекту, в Стандартах должны содержаться в том числе: положения, направленные на недопущение (управление) конфликта интересов членов саморегулируемой организации и ее работников при осуществлении деятельности форекс-дилера; требования, направленные на недопущение недобросовестной конкуренции, препятствующие совершению действий, причиняющих моральный вред или ущерб клиентам и иным лицам, а также действий, причиняющих ущерб деловой репутации саморегулируемой организации; требования к условиям заключаемых форекс-дилером отдельных договоров.