Информация Банка России от 18 июня 2015 г. “О деятельности ООО КБ "Транспортный"

Банк России в ходе дистанционного надзора установил проведение ООО КБ "Транспортный" агрессивной политики по привлечению средств населения, в том числе путем предложения повышенных процентных ставок по вкладам, величина которых заведомо приводила к его убыточной деятельности по причине отсутствия у банка активов, способных генерировать соответствующий уровень доходов.

Учитывая изложенное, а также в связи с выявлением нарушений нормативных актов Банка России в области оценки качества ссудной и приравненной к ней задолженности, установленных в том числе в ходе инспекционной проверки, неоднократным применением мер воздействия, полной утратой собственных средств (капитала) приказом Банка России от 20.05.2015 № ОД-1107 с 20.05.2015 у ООО КБ "Транспортный" отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В настоящее время временная администрация, назначенная в связи отзывом у ООО КБ "Транспортный" лицензии, проводит обследование финансового состояния банка, предварительные результаты которого дают основания полагать, что большая часть ссудной задолженности сформирована банком с целью вывода активов, а кредитование заемщиков производилось не в рамках осуществления ими реальной хозяйственной деятельности, а в интересах руководства и собственников банка.

В связи с недостаточностью стоимости имущества (активов) ООО КБ "Транспортный" для удовлетворения требований кредиторов Банк России 28.05.2015 направил в Арбитражный суд г. Москвы заявление о признании ООО КБ "Транспортный" несостоятельным (банкротом) и об открытии в отношении него конкурсного производства.

По предварительной оценке временной администрации, величина обязательств банка превышает имеющиеся активы на сумму более 20 млрд рублей.

Информацию о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками ООО КБ "Транспортный", Банк России направил в Генеральную прокуратуру Российской Федерации, Министерство внутренних дел Российской Федерации и Следственный комитет Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.