Настоящее Указание на основании Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37), пункта 31 статьи 25, подпункта 10 пункта 3 статьи 32 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, № 2, ст. 56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, № 1, ст. 4; 1999, № 47, ст. 5622; 2002, № 12, ст. 1093; № 18, ст. 1721; 2003, № 50, ст. 4855, ст. 4858; 2004, № 30, ст. 3085; 2005, № 10, ст. 760; № 30, ст. 3101, ст. 3115; 2007, № 22, ст. 2563; № 46, ст. 5552; № 49, ст. 6048; 2009, № 44, ст. 5172; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4195; № 49, ст. 6409; 2011, № 30, ст. 4584; № 49, ст. 7040; 2012, № 53, ст. 7592; 2013, № 26, ст. 3207; № 30, ст. 4067; № 52, ст. 6975; 2014, № 23, ст. 2934; № 30, ст. 4224; № 45, ст. 6154; 2015, № 10, ст. 1409) (далее - Закон «Об организации страхового дела в Российской Федерации») устанавливает перечень документов, подтверждающих выполнение требований к уставному капиталу страховой (перестраховочной) организации (далее - страховщик), и документов, подтверждающих источники происхождения денежных средств, вносимых учредителями соискателя лицензии - физическими лицами в уставный капитал.

1. Для получения лицензии на осуществление страхования и перестрахования в Банк России, в целях подтверждения выполнения требований к уставному капиталу соискателя лицензии (страховщика), представляются следующие документы:

1.1. Полный список учредителей (акционеров, участников) соискателя лицензии (страховщика), содержащий данные об оплате ста процентов его уставного капитала (в электронном виде), а также подписанное единоличным исполнительным органом соискателя лицензии (страховщика) письмо, подтверждающее идентичность электронной копии списка учредителей списку учредителей (акционеров, участников):

а) соискателя лицензии (страховщика) (для соискателя лицензии (страховщика) в форме общества с ограниченной ответственностью);

б) на дату завершения размещения акций первого выпуска (для соискателя лицензии (страховщика) в форме акционерного общества).

1.2. В подтверждение оплаты учредителями (акционерами, участниками) уставного капитала соискателя лицензии (страховщика) денежными средствами:

1.2.1. Копии (оригиналы) платежных поручений и (или) иных расчетных документов, подтверждающих перечисление денежных средств учредителя (акционера, участника) соискателя лицензии (страховщика) на расчетный счет соискателя лицензии (страховщика) в оплату уставного капитала, заверенные руководителем кредитной организации (руководителем структурного подразделения кредитной организации) или уполномоченными ими лицами (с приложением подтверждающих полномочия документов) и печатью кредитной организации (структурного подразделения кредитной организации).

1.2.2. Выписки кредитной организации, заверенные руководителем кредитной организации (руководителем структурного подразделения кредитной организации) или уполномоченными ими лицами (с приложением подтверждающих полномочия документов) и печатью кредитной организации (структурного подразделения кредитной организации), по операциям на счетах, подтверждающие зачисление денежных средств в счет оплаты уставного капитала соискателя лицензии (страховщика).

1.3. В подтверждение оплаты учредителями (акционерами, участниками) уставного капитала соискателя лицензии (страховщика) неденежными средствами:

1.3.1. Заверенные единоличным исполнительным органом учредителя (акционера, участника) соискателя лицензии (страховщика) копии документов, подтверждающих право собственности учредителя (акционера, участника) соискателя лицензии (страховщика) на все имущество, внесенное в качестве вклада в уставный капитал соискателя лицензии (страховщика).

1.3.2. Выписки из реестров владельцев ценных бумаг или со счетов депо в депозитариях, заверенные регистратором (депозитарием), или надлежащим образом заверенные копии сертификатов, подтверждающих право собственности учредителя (акционера, участника) соискателя лицензии (страховщика) на эмиссионные ценные бумаги, которыми оплачен уставный капитал соискателя лицензии (страховщика), содержащие сведения о наличии или об отсутствии обременения их залогом.

1.3.3. Копии актов приема - передачи имущества учредителем (акционером, участником) соискателя лицензии (страховщика) в оплату уставного капитала соискателя лицензии (страховщика), заверенные учредителем (акционером, участником) соискателя лицензии (страховщика).

1.3.4. Копии отчетов независимых оценщиков, подтверждающих оценку имущества, внесенного в счет оплаты уставного капитала соискателя лицензии (страховщика), заверенные независимым оценщиком.

1.3.5. Документы, подтверждающие соответствие независимого оценщика требованиям Федерального закона от 29.07.1998 № 135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, № 31, ст. 3813; 2002, № 4, ст. 251; № 12, ст. 1093; № 46, ст. 4537; 2003, № 2, ст. 167; № 9, ст. 805; 2004, № 35, ст. 3607; 2006, № 2, ст. 172; № 31, ст. 3456; 2007, № 7, ст. 834; № 29, ст. 3482; № 31, ст. 4016; 2008, № 27, ст. 3126; 2009, № 19, ст. 2281; № 29, ст. 3582; № 29, ст. 3618; № 52, ст. 6419; № 52, ст. 6450; 2010, № 30, ст. 3998; 2011, № 1, ст. 43; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4291; № 49, ст. 7024; № 49, ст. 7061; 2012, № 31, ст. 4333; 2013, № 23, ст. 2871; № 27, ст. 3477; № 30, ст. 4082; 2014, № 23, ст. 2928; № 26, ст. 3377; № 30, ст. 4226; 2015, № 1, ст. 52; № 10, ст. 1418):

выписка из реестра членов саморегулируемой организации оценщиков по форме, установленной приказом Министерства экономического развития Российской Федерации от 02.03.2007 № 69 «Об утверждении Положения о порядке ведения Реестра членов саморегулируемой организации оценщиков, составе сведений, включаемых в Реестр членов саморегулируемой организации оценщиков, порядке предоставления информации, содержащейся в Реестре членов саморегулируемой организации оценщиков, заинтересованным лицам и ее размещения в информационных системах общего пользования», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 5 апреля 2007 года № 9233 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от 30 апреля 2007 года № 18);

копия договора страхования ответственности оценщика, действовавшего на дату проведения оценки.

1.3.6. Документы, подтверждающие, что оценка проводилась оценщиком, который не является учредителем (акционером, участником), должностным лицом или работником соискателя лицензии (страховщика) - заказчика оценки, а также лицом, не имеющим имущественного интереса в объекте оценки, не состоящим с указанными лицами в близком родстве или свойстве (родители, супруги, дети, братья, сестры, а также братья, сестры, родители и дети супругов), а также не имеет в отношении объекта оценки вещные или обязательственные права вне договора на проведение оценки.

1.3.7. Документы, подтверждающие, что соискатель лицензии (страховщик) - заказчик оценки не является учредителем (акционером, участником), кредитором или страховщиком оценщика (в случае наличия у соискателя лицензии (страховщика) лицензии на осуществление добровольного имущественного страхования).

1.3.8. Выписка из реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в отношении недвижимого имущества, которым оплачен уставный капитал соискателя лицензии (страховщика), а также отсутствие обременений на недвижимое имущество залогом.

1.4. В подтверждение факта отсутствия использования учредителями (акционерами, участниками) соискателя лицензии (страховщика) заемных средств для оплаты уставного капитала соискателя лицензии (страховщика):

1.4.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность учредителя (акционера, участника) соискателя лицензии (страховщика) за последний завершенный отчетный период, предшествующий дате представления документов.

1.4.2. Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность учредителя (акционера, участника) соискателя лицензии (страховщика) за последний завершенный отчетный период, предшествующий дате оплаты уставного капитала соискателя лицензии (страховщика), а также дате представления документов.

Если оплата уставного капитала соискателя лицензии (страховщика), осуществлялась несколькими этапами, то в целях представления предусмотренных настоящим Указанием документов датой оплаты уставного капитала признается дата совершения последнего платежа.

1.4.3. В случае если учредитель (акционер, участник) соискателя лицензии (страховщика) за последний завершенный отчетный период, предшествующий дате представления документов (дате оплаты уставного капитала соискателя лицензии (страховщика)), применяло упрощенную систему налогообложения и у такого юридического лица в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации не возникала обязанность ведения бухгалтерского учета и составления бухгалтерской (финансовой) отчетности, то за такие отчетные периоды оно представляет выписку из книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, содержащую сведения об итоговой сумме доходов и расходов, учитываемых при исчислении налогооблагаемой базы (доходов налогоплательщиков, выбравших в качестве объекта налогообложения доходы) из раздела I «Доходы и расходы» (со справкой к разделу I), а также копии налоговых деклараций.

1.4.4. Копии публикаций в периодическом печатном издании указанной в пункте 1.3.1. годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности учредителей (акционеров, участников) соискателя лицензии (страховщика) с указанием даты и источника публикации, если в соответствии с законодательством Российской Федерации (личным законом иностранного юридического лица) они обязаны публиковать указанную отчетность и срок публикации наступил, или составленные юридическим лицом сведения об отсутствии такой обязанности.

1.4.5. Расчет стоимости чистых активов учредителя (акционера, участника) соискателя лицензии (страховщика), составленный на дату, предшествующую дате оплаты уставного капитала соискателя лицензии (страховщика) и на дату оплаты уставного капитала соискателя лицензии (страховщика).

1.4.6. Расчет стоимости скорректированных чистых активов учредителя (акционера, участника) соискателя лицензии (страховщика), которые могут рассматриваться как источник собственных средств для приобретения акций (долей) соискателя лицензии (страховщика), составленный на дату, предшествующую дате оплаты уставного капитала соискателя лицензии (страховщика) и на дату оплаты уставного капитала соискателя лицензии (страховщика).

Величина скорректированных чистых активов (собственных средств) учредителя (акционера, участника) соискателя лицензии (страховщика) признается достаточной, если она не меньше стоимости приобретенных акций соискателя лицензии (страховщика), действующего в форме акционерного общества (рассчитанной исходя из цены размещения одной акции и количества акций) или стоимости приобретенных долей соискателя лицензии (страховщика), действующего в форме общества с ограниченной ответственностью.

Стоимость чистых активов учредителя (акционера, участника) соискателя лицензии (страховщика) в целях определения величины скорректированных чистых активов уменьшается:

на сумму просроченной более 90 календарных дней дебиторской задолженности, составляющей более пяти процентов активов учредителя (акционера, участника) (за вычетом сформированных по ней резервов по сомнительным долгам);

на сумму дебиторской задолженности хозяйственных обществ (за вычетом сформированных по ней резервов по сомнительным долгам) и финансовых вложений в хозяйственные общества (за вычетом сформированных по ним резервов под обесценение финансовых вложений), которые ликвидированы, находятся в процессе ликвидации или признаны несостоятельными (банкротами);

на сумму акций (долей), находящихся в перекрестном владении с другим учредителем (акционером, участником) соискателя лицензии (страховщика) (юридическим лицом, приобретающим акции (доли) соискателя лицензии (страховщика)), а также сумму акций (долей), находящихся в перекрестном владении учредителя (участника) соискателя лицензии (страховщика) (юридического лица, приобретающего акции (доли) соискателя лицензии (страховщика)), и соискателя лицензии (страховщика);

на сумму финансовых вложений в акции (доли) соискателя лицензии (страховщика);

на сумму уставного капитала, которая оплачена, но соответствующие изменения, внесенные в устав учредителя (акционера, участника), связанные с увеличением уставного капитала, не зарегистрированы в установленном порядке.

1.4.7. Расшифровки:

дебиторской и кредиторской задолженности по каждому виду задолженности, составляющей более пяти процентов активов учредителя (акционера, участника) соискателя лицензии (страховщика) на последнюю отчетную дату, предшествующую дате оплаты уставного капитала, и на дату оплаты уставного капитала, с указанием полного фирменного наименования юридических лиц, являющихся дебиторами (кредиторами), их идентификационного номера налогоплательщика, основания образования задолженности (договор с указанием его номера и даты, вексель, иное), даты образования и срока (даты) погашения задолженности, суммы задолженности и суммы резервов по сомнительным долгам, созданных по этой задолженности, причины непогашения в срок просроченной задолженности, а также с указанием задолженности хозяйственных обществ, которые ликвидированы, находятся в процессе ликвидации, признаны несостоятельными (банкротами), или сведения об отсутствии указанной в настоящем подпункте дебиторской и (или) кредиторской задолженности;

финансовых вложений по состоянию на последнюю годовую отчетную дату, предшествующую дате представления документов, и последнюю отчетную дату, предшествующую дате оплаты уставного капитала, а также на дату оплаты уставного капитала, с указанием вида финансовых вложений (вид ценных бумаг, доли участия, займы), из них: в дочерние и зависимые общества (с указанием полного фирменного наименования юридических лиц, их идентификационного номера налогоплательщика), в хозяйственные общества, которые ликвидированы, находятся в процессе ликвидации или признаны несостоятельными (банкротами), суммы финансовых вложений и созданных по ним резервов под обесценение финансовых вложений.

1.4.9. Сведения для расчета суммы акций (долей), находящихся в перекрестном владении с другим учредителем (акционером, участником) соискателя лицензии (страховщика), а также сумму акций (долей), находящихся в перекрестном владении учредителя (акционера, участника) соискателя лицензии (страховщика), по состоянию на дату, предшествующую дате оплаты уставного капитала соискателя лицензии (страховщика), а также дату представления документов, или сведения об отсутствии перекрестного владения. Под перекрестным владением акциями (долями) понимается взаимное участие в уставном капитале.

1.4.10. Справка учредителя (акционера, участника) соискателя лицензии (страховщика) о привлеченных им за последние два года заемных средствах, содержащая сведения: о полном наименовании - для юридических лиц в соответствии с уставом или фамилии, имени, отчестве (при наличии) - для физических лиц, в том числе для индивидуальных предпринимателей, предоставивших заемные средства, а также основной государственный регистрационный номер юридического лица или индивидуального предпринимателя; сумме заемных средств; датах и сроках их привлечения; целях привлечения и направлениях фактического использования; о датах и суммах возврата заемных средств.

1.4.11. Сведения об отсутствии в отношении учредителя (акционера, участника) соискателя лицензии (страховщика) производства по делу о несостоятельности (банкротстве) или проведения процедур ликвидации на дату, предшествующую дате представления документов.

1.4.12. Сведения об участии учредителя (акционера, участника) соискателя лицензии (страховщика) в судебных процессах, которые могут привести к потере им платежеспособности и финансовой устойчивости (следует привести подробную информацию по существу каждого судебного процесса), на дату, предшествующую дате представления документов.

1.4.13. Сведения об отсутствии фактов неисполнения учредителем (акционером, участником) соискателя лицензии (страховщика) своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах на дату, предшествующую дате представления документов.

1.4.14. Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом, дата выдачи которой не превышает трех месяцев до даты представления документов, или аналогичные сведения об отсутствии задолженности по налоговым платежам у иностранных юридических лиц.

Иностранный учредитель (акционер, участник) соискателя лицензии (страховщика) вправе самостоятельно составить указанные сведения, которые должны быть подтверждены аудитором.

1.4.15. Сведения, указанные в пунктах 1.4.1. - 1.4.3., 1.4.5. - 1.4.7. представляются соискателем лицензии (страховщиком) в виде документов, заверенных учредителями (акционерами, участниками).

2. В целях подтверждения увеличения размера уставного капитала страховщик, в соответствии с требованиями пункта 11 статьи 32 Закона «Об организации страхового дела в Российской Федерации», представляет в Банк России:

2.1. Копию решения, принятого уполномоченным органом страховщика, об увеличении уставного капитала, с указанием источников увеличения.

2.2. Нотариально заверенные копии устава страховщика (изменений в устав) и документа о государственной регистрации устава (изменений, внесенных в устав) в связи с увеличением уставного капитала.

2.3. Сведения о составе акционеров (акционеров, участников) страховщика на дату представления документов согласно приложению 5 к Указанию Банка России от 10.07.2014 № 3316-У «О требованиях к заявлению, сведениям, документам, представляемым для получения лицензии на осуществление деятельности субъектов страхового дела, а также об установлении их типовых форм», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации от 06 октября 2014 года № 34251 (Вестник Банка России от 16 октября 2014 года № 96);

2.4. При увеличении уставного капитала страховщика за счет собственных средств представляются следующие документы:

бухгалтерская (финансовая) отчетность страховщика, составленная на отчетную дату, предшествующую дате увеличения уставного капитала страховщика за счет собственных средств (имущества) страховщика;

бухгалтерская (финансовая) отчетность страховщика, составленная на отчетную дату, следующую после даты увеличения уставного капитала страховщика за счет собственных средств (имущества) страховщика;

в случае увеличения за счет добавочного капитала, сформированного в результате прироста стоимости имущества по результатам его переоценки, - описание этого имущества и при наличии копии отчетов независимых оценщиков, подтверждающих оценку (переоценку) такого имущества, и документы, предусмотренные пунктом 1.3.5. настоящего Указания;

расчет стоимости чистых активов страховщика, составленный на дату регистрации федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц, устава страховщика, предусматривающего изменение размера уставного капитала страховщика.

2.5. При увеличении уставного капитала страховщика за счет средств участников или акционеров представляются документы, указанные в пунктах 1.1 - 1.4, 3 и 4 настоящего Указания.

3. Для подтверждения источников происхождения денежных средств, вносимых учредителями соискателя лицензии (страховщика) - физическими лицами (далее - физическое лицо) в уставный капитал соискателя лицензии (страховщика), в Банк России представляются следующие документы:

справка о доходах физического лица по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов;

копия налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц с прилагаемыми к ней подтверждающими документами (далее - налоговая декларация), представленной в установленном порядке в налоговый орган, в случаях, определенных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, и содержащая отметку налогового органа о ее регистрации с указанием даты представления. Налоговая декларация может быть представлена без отметки налогового органа о ее регистрации в случае представления в составе документов для оценки финансового положения: при направлении налоговой декларации по почте - копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения; при передаче налоговой декларации в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи - копии квитанции о приеме налоговой декларации, копии протокола входного контроля налоговой декларации и копии подтверждения отправки (подтверждение специализированного оператора связи) на бумажных носителях. В случае если у физического лица отсутствовала предусмотренная законодательством Российской Федерации о налогах и сборах обязанность представления налоговой декларации в налоговый орган, об этом представляются сведения, составленные физическим лицом самостоятельно;

справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом, дата выдачи которой не превышает трех месяцев до даты представления документов;

заверенные нотариально копии договоров дарения, купли-продажи, продажи недвижимости, найма, на выполнение работ или оказание услуг, других договоров (если источником собственных средств (имущества) физического лица являются доходы (имущество), полученные (полученное) по данным договорам), документов о праве собственности на имущество, документов о произведенных физическому лицу в соответствии с законодательством Российской Федерации (личным законом иностранного физического лица) выплатах;

копии иных документов, подтверждающих источники происхождения собственных средств (доходов, имущества) физического лица;

копии документов, подтверждающих расходы физического лица, в том числе на приобретение акций (долей) страховщиков;

сведения о полученных физическим лицом за последний завершенный год и в текущем году кредитах (займах), содержащие данные о кредиторах (займодавцах), суммах кредитов (займов), датах получения и сроках кредитов (займов), целях получения и направлениях фактического использования, а также сведения о погашении (возврате) кредитов (займов) с указанием даты и суммы, составленные физическим лицом;

документы, подтверждающие факт совершения сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение акций (долей) страховщиков и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) страховщиков.

4. В случае, если источником происхождения собственных средств (имущества) физического лица для оплаты уставного капитала соискателя лицензии (страховщика) являются полученные им в установленном законодательством Российской Федерации порядке доходы от осуществления предпринимательской деятельности, представляются следующие документы:

копия документа, подтверждающая государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

копия налоговой декларации, представленной индивидуальным предпринимателем в налоговый орган в отношении доходов от осуществления предпринимательской деятельности, содержащей отметку налогового органа о ее регистрации с указанием даты представления. Налоговая декларация может быть представлена без отметки налогового органа о ее регистрации в случае представления в составе документов для оценки финансового положения: при направлении налоговой декларации по почте - копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения; при передаче налоговой декларации в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи - копии квитанции о приеме налоговой декларации, копии протокола входного контроля налоговой декларации и копии подтверждения отправки (подтверждение специализированного оператора связи) на бумажных носителях;

справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом, дата выдачи которой не превышает трех месяцев до даты представления документов;

копия книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения (при ее наличии);

копии иных документов, подтверждающих источники происхождения собственных средств (доходов, имущества) индивидуального предпринимателя;

сведения и документы, указанные в абзацах шестом - девятом пункта 3 настоящего Указания.

5. Период времени, за который представляются документы, указанные в пунктах 3 и 4 настоящего Указания, определяется физическим лицом самостоятельно.

6. Документы, представляемые согласно настоящему Указанию, должны быть составлены на русском языке в соответствии с пунктом 13 статьи 32 Закона «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

В документах, представляемых в соответствии с настоящим Указанием на бумажном носителе и содержащих более одного листа, листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов. Заверительная надпись подписывается ее составителем с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), должности и даты составления. Подпись составителя заверительной надписи должна быть заверена печатью (при наличии).

7. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О перечне документов, подтверждающих выполнение требований к уставному капиталу страховщика, и документов, подтверждающих источники происхождения денежных средств, вносимых учредителями соискателя лицензии - физическими лицами в уставный капитал»

Проект указания «О перечне документов, подтверждающих выполнение требований к уставному капиталу страховщика, и документов, подтверждающих источники происхождения денежных средств, вносимых учредителями соискателя лицензии - физическими лицами в уставный капитал» (далее - Проект) разработан в соответствии с пунктом 31 статьи 25, подпунктом 10 пункта 3 статьи 32 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» в связи с необходимостью совершенствования процедур лицензирования деятельности субъектов страхового дела и конкретизации перечней документов, подтверждающих выполнение требований к уставному капиталу страховой (перестраховочной) организации, и документов, подтверждающих источники происхождения денежных средств, вносимых учредителями соискателя лицензии - физическими лицами в уставный капитал.

Проект разработан в целях:

уточнения перечней документов, представляемых соискателями лицензии в целях подтверждения выполнения требований к уставному капиталу страховой (перестраховочной) организации, и документов, подтверждающих источники происхождения денежных средств, вносимых учредителями соискателя лицензии - физическими лицами в уставный капитал;

уточнения перечня документов, представляемых страховой (перестраховочной) организацией, в целях подтверждения увеличения размера уставного капитала.

Проект устанавливает перечень: 2

документов, подтверждающих выполнение требований к уставному капиталу страховой (перестраховочной) организации;

документов, подтверждающих источники происхождения денежных средств, вносимых учредителями соискателя лицензии - физическими лицами в уставный капитал;

требований к оформлению представляемых документов.

Действие нормативного акта будет распространяться на организации, являющиеся хозяйственными обществами, подавшие в Банк России заявление о предоставлении лицензии на осуществление страхования (перестрахования); страховые (перестраховочные) организации - субъекты страхового дела; учредителей (участников, акционеров) соискателя лицензии (субъекта страхового дела).

Планируемая дата вступления в силу нормативного акта Банка России:

I квартал 2016 года.

Предложения и замечания по Проекту принимаются с 28 апреля 2015 года по 11 мая 2015 года.

Проект разработан Департаментом допуска на финансовый рынок.