Временная администрация по управлению ОАО ККБ "КРЕДИТБАНК", назначенная приказом Банка России от 16.10.2014 № ОД-2872 в связи с отзывом у банка лицензии на осуществление банковских операций, в ходе проведения обследования финансового состояния кредитной организации установила, что стоимость активов ОАО ККБ "КРЕДИТБАНК" не превышает 144,4 млн рублей при величине обязательств перед кредиторами в сумме 893,7 млн рублей.

Основной причиной недостаточности стоимости активов банка для удовлетворения требований кредиторов в полном объеме являются установленные временной администрацией факты вывода из банка активов путем кредитования юридических лиц с неизвестной платежеспособностью, имеющих признаки фиктивности деятельности, на общую сумму не менее 875,6 млн рублей, полностью прекративших после отзыва лицензии обслуживание своей задолженности.

Кроме того, в кассах двух операционных офисов Московского филиала банка временной администрацией выявлена недостача денежных средств в общей сумме 44,5 млн рублей.

В указанных обстоятельствах Арбитражный суд Республики Калмыкия 16.02.2015 принял решение о признании ОАО ККБ "КРЕДИТБАНК" несостоятельным (банкротом) и об открытии в отношении него конкурсного производства. Конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Банк России направил в Генеральную прокуратуру Российской Федерации и Министерство внутренних дел Российской Федерации информацию о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками ОАО ККБ "КРЕДИТБАНК", для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.