Обзор документа
Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 19 марта 2015 г. № 167н "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по финансовому консультированию" (не вступил в силу)
В соответствии с пунктом 16 Правил разработки, утверждения и применения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. № 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, № 4, ст. 293; 2014, № 39, ст. 5266), приказываю:
Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт "Специалист по финансовому консультированию".
Зарегистрировано в Минюсте РФ 9 апреля 2015 г.
Регистрационный № 36805
Профессиональный стандарт
Специалист по финансовому консультированию
(утв. приказом Министерства труда и социальной защиты РФ от 19 марта 2015 г. № 167н)
+-------------------+
¦ 439 ¦
+-------------------+
Регистрационный номер
I. Общие сведения
+-----------+
Финансовое консультирование ¦ 08.008 ¦
_________________________________________________ +-----------+
(наименование вида профессиональной деятельности) Код
Основная цель вида профессиональной деятельности:
Группа занятий:
Отнесение к видам экономической деятельности:
II. Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт (функциональная карта вида профессиональной деятельности)
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1. Обобщенная трудовая функция
Дополнительные характеристики
3.1.1. Трудовая функция
Трудовые действия
|
Проведение исследования финансового рынка и изучение предложений финансовых услуг (в том числе действующих правил и условий, тарифной политики и действующих форм документации)
|
Сбор информации по спросу на рынке финансовых услуг
|
Сбор данных и ведение базы по клиентам в программном комплексе
|
Оценка качества, достаточности и надежности информации по контрагентам
|
Составление подробных паспортов финансовых продуктов
|
Составление аналитических заключений, рейтингов, прогнозов с целью предотвращения сделок с недобросовестными партнерами
|
Организация сбора, обработки и анализа информации, в том числе с применением социологических, маркетинговых исследований
|
Мониторинг информационных источников финансовой информации
|
Анализ состояния и прогнозирование изменений инвестиционного и информационного рынков
|
Организация и поддерживание постоянных контактов с рейтинговыми агентствами, аналитиками инвестиционных организаций, консалтинговыми организациями, аудиторскими организациями, оценочными фирмами, государственными и муниципальными органами управления, общественными организациями, средствами массовой информации, информационными, рекламными агентствами
|
Необходимые умения
|
Мыслить системно, структурировать информацию
|
Владеть базовыми навыками работы на персональном компьютере
|
Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности
|
Производить информационно-аналитическую работу по рынку финансовых продуктов и услуг
|
Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований
|
Применять универсальное и специализированное программное обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации
|
Необходимые знания
|
Конъюнктура и механизмы функционирования финансовых рынков
|
Базовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги
|
Характеристики финансовых продуктов и услуг
|
Методы экономической диагностики рынка финансовых услуг
|
Технологии сбора первичной финансовой информации
|
Основы гражданского, семейного и трудового права, регулирующие финансовые отношения домохозяйств и влияющие на сферу управления личными финансами
|
Нормативная база в области финансовой деятельности
|
Основные мировые и российские тенденции изменения законодательства, регулирующего финансовую деятельность
|
Основы макроэкономики, микроэкономики, финансовой математики, теории вероятностей и математической статистики
|
Современная финансовая система и финансовый рынок, история развития финансовой системы и финансового рынка
|
Современные информационные технологии, справочные и информационные системы в сфере права, финансового планирования, управления личными финансами
|
Система розничных финансовых услуг, применяемых при управлении личными финансами домохозяйств (инвестиционные, кредитные, страховые, пенсионные), их качественные, количественные характеристики
|
Принципы работы, область применения и принципиальные ограничения методов и средств статистического анализа
|
Методы сбора, обработки и анализа информации с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий
|
Технологии проведения социологических и маркетинговых исследований
|
Основы социологии, психологии
|
Основы инвестиционного менеджмента и инвестиционного маркетинга
|
Другие характеристики
|
Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)
|
3.1.2. Трудовая функция
3.1.3. Трудовая функция
Трудовые действия
|
Консультирование по оформлению документов на выдачу кредитов
|
Консультирование по оформлению документов на открытие депозитов физическим лицам
|
Консультирование по оформлению документов на выпуск пластиковых карт
|
Консультирование по оформлению договоров банковского счета с клиентами
|
Консультирование по оформлению соглашения о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг
|
Консультирование по регистрации и открытию брокерских счетов
|
Консультирование по оформлению дилерских операций с ценными бумагами
|
Консультирование по оформлению депозитарных операций с ценными бумагами
|
Консультирование по оформлению операций по определению взаимных обязательств (клиринг)
|
Консультирование по оформлению операций по покупке-продаже памятных монет из драгоценных металлов
|
Консультирование по оформлению операций по покупке-продаже инвестиционных монет из драгоценных металлов
|
Подготовка и проверка документов, участвующих в финансовых операциях
|
Качественное ведение заявок в системе организации данных по клиентам
|
Составление регулярной аналитической отчетности для клиентов и вышестоящего руководства
|
Анализ предоставляемой клиентами документации, предусмотренной условиями договора с финансовой организацией
|
Проверка документов клиентов на предмет комплектности согласно внутренним нормативным документам финансовой организации, обеспечение сохранности и конфиденциальности информации, хранящейся в них
|
Осуществление контроля подготовки и исполнения договоров и контрактов по направлениям деятельности в области финансового консультирования
|
Необходимые умения
|
Систематизировать финансовую и юридическую информацию
|
Пользоваться техническими средствами проверки подлинности документов
|
Использовать банкоматы, платежные терминалы
|
Проверять правильность заполнения клиентом документов
|
Создавать комфортные условия для клиента в процессе оформления документов
|
Работать с оргтехникой
|
Оформлять документацию по финансовым сделкам в соответствии с действующими требованиями поставщиков финансовых услуг
|
Разъяснять клиентам содержание финансовых и юридических документов в пределах своей компетенции
|
Владеть базовыми навыками работы на персональном компьютере
|
Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности
|
Необходимые знания
|
Порядок составления и правила оформления финансовой документации в организации
|
Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктов
|
Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления банковских депозитов, обезличенных металлических счетов
|
Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления страховых продуктов
|
Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления инвестиционных продуктов
|
Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления инвестиционно-накопительных продуктов
|
Требования к содержанию документов, обеспечивающих проведение сделок
|
Нормативные и методические документы, регламентирующие работы по информационному обеспечению в организации
|
Стандарты финансового учета и отчетности
|
Правила оформления текста соответствующих документов
|
Другие характеристики
|
Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)
|
3.2. Обобщенная трудовая функция
Дополнительные характеристики
3.2.1. Трудовая функция
Трудовые действия
|
Предоставление потребителю финансовых услуг информации о состоянии и перспективах рынка, тенденциях в изменении курсов ценных бумаг, иностранной валюты, условий по банковским продуктам и услугам
|
Разъяснение сути финансовых продуктов, юридических и экономических характеристик финансовых продуктов и услуг
|
Предоставление достоверной информации по контрагентам, условиям, требованиям к контрагенту, предмету сделки
|
Составление окончательного перечня предлагаемых клиенту финансовых продуктов
|
Консультирование клиента по вопросам составления личного бюджета, страхования, формирования сбережений, управления кредитным и инвестиционным портфелем
|
Разъяснение клиенту экономических и правовых последствий финансовых решений
|
Определение (на основании запроса клиента) критериев отбора поставщиков финансовых услуг и подбор поставщиков в соответствии с выделенными критериями
|
Организация продажи финансовых продуктов (банковские депозиты, паевые фонды, брокерское обслуживание, обезличенный металлический счет) в рамках персонального финансового плана
|
Дополнительная продажа финансовых продуктов в рамках персонального финансового плана
|
Консультирование контрагентов по вопросам, относящимся к компетенции деятельности
|
Обеспечение взаимодействия структурных подразделений организации при совместной деятельности; участие в планировании мероприятий, направленных на повышение качества финансового сервиса организации
|
Необходимые умения
|
Осуществлять подбор финансовых продуктов и услуг
|
Предоставлять клиенту качественные профессиональные услуги, ориентированные на потребности и интересы клиента
|
Собирать, анализировать и предоставлять достоверную информацию в масштабах всего спектра финансовых (инвестиционных) услуг
|
Выступать в качестве эксперта в процессе принятия клиентом важных финансовых (инвестиционных) решений
|
Рассчитывать стоимость финансовых решений, оценивая потенциальные риски
|
Осуществлять профессиональные консультации, гарантирующие понимание всех преимуществ, возможностей и рисков
|
Учитывать текущую финансовую ситуацию и перспективу при оценке предложений, направленных на решение финансовых задач клиента
|
Планировать, прогнозировать и оценивать изменения финансовой ситуации при пользовании финансовыми (инвестиционными) услугами
|
Проверять достоверность информации об инвестиционной услуге с экономической и с юридической точек зрения
|
Отстаивать интересы клиента в повышении качества, доступности и безопасности инвестиционных услуг
|
Необходимые знания
|
Основы эффективных межличностных коммуникаций
|
Этика делового общения
|
Необходимый спектр финансовых продуктов и услуг
|
Экономические и юридические аспекты инвестиционной деятельности
|
Экономические и юридические аспекты страховой деятельности
|
Основные финансовые организации и профессиональные участники банковской системы
|
Основные организации и профессиональные участники страхового сектора
|
Основные организации и профессиональные участники рынка ценных бумаг и коллективного инвестирования
|
Общие принципы и технологии продаж
|
Обзвон потенциальных клиентов с целью предложения финансовых продуктов и услуг
|
Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктов
|
Порядок составления и заключения договоров об информационном обеспечении инвестиционных программ и мероприятий
|
Другие характеристики
|
Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)
|
3.2.2. Трудовая функция
Трудовые действия
|
Составление перечня рекомендаций по управлению инвестиционным риском
|
Составление инвестиционного портфеля
|
Выявление качественных и количественных свойств рисков в предполагаемых к использованию финансовых продуктах
|
Привлечение к решению задач финансового планирования независимых внешних консультантов и экспертов в области финансовых рынков
|
Согласование условий инвестиционного портфеля с клиентом
|
Регулярный пересмотр качества инвестиционного портфеля клиента (селекция и аллокация активов)
|
Проведение расчетов величины портфеля, достаточной для покрытия финансовых целей
|
Расчет размера инвестиций, необходимого для достижения целей клиента
|
Расчет целевой доходности в зависимости от финансовых целей и начального капитала
|
Анализ финансового положения клиента
|
Выявление несоответствий текущего финансового состояния клиента его финансовым целям
|
Подбор классов активов и финансовых продуктов в соответствии с потребностями клиента
|
Проведение стресс-тестов и сценарного анализа
|
Моделирование целевого портфеля клиента
|
Расчет параметров целевого инвестиционного портфеля
|
Формирование финансового плана и критериев мониторинга его выполнения
|
Определение и согласование правил информирования клиента
|
Установление критериев оценки показателей инвестиционного портфеля
|
Пересмотр (ребалансировка) состава активов клиентского портфеля
|
Мониторинг финансового плана, определение критериев эффективности финансового плана и качества инвестиционного портфеля клиента
|
Анализ изменения стоимости капитала инвестиционного портфеля
|
Составление прогноза денежного потока
|
Оптимизация финансового плана
|
Анализ использования заемных средств (кредитные продукты)
|
Моделирование целевого портфеля
|
Презентация согласованных финансовых решений клиенту
|
Определение критериев взаимодействия с клиентом
|
Необходимые умения
|
Проводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиля
|
Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований
|
Использовать расчетные таблицы и калькуляторы
|
Оценивать затраты на проведение финансовых операций
|
Рассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целей
|
Выявлять соответствие/несоответствие инвестиционного профиля клиента параметрам инвестиционного портфеля
|
Рассчитывать размер инвестиций, необходимый для достижения целей клиента
|
Рассчитывать целевую доходность в зависимости от финансовых целей и начального капитала
|
Определять порядок проведения финансовых операций в зависимости от вида финансовых продуктов
|
Необходимые знания
|
Принципы формирования стоимости денег во времени
|
Принципы дисконтирования денежного потока
|
Принципы начисления сложных процентов
|
Принципы расчета приведенной и будущей стоимости
|
Принципы расчета доходности активов
|
Методы дисконтирования денежных потоков, методы многовариантности расчетов, методы математического моделирования и количественной оптимизации
|
Отечественные и международные стандарты в области финансового планирования
|
Методика финансового анализа состояния клиента
|
Принципы портфельного управления инвестированием
|
Принципы подбора и распределения активов
|
Принципы соотношения риска и доходности
|
Понятия безрискового актива
|
Способы управления финансовыми рисками
|
Методы количественного и качественного анализа финансовых показателей
|
Порядок и принципы составления финансовых планов
|
Методики и инструментарий финансового планирования
|
Методики инвестиционного профилирования клиентов (риск-профилирование)
|
Другие характеристики
|
Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)
|
3.3. Обобщенная трудовая функция
Дополнительные характеристики
3.3.1. Трудовая функция
Трудовые действия
|
Создание методологии финансового консультирования и финансового планирования
|
Формирование стандартов и внутренних регламентов по процессу финансового консультирования и финансового планирования
|
Руководство разработкой корпоративных регламентных документов по финансовому консультированию
|
Утверждение методик по финансовому парированию, методик определения инвестиционного профиля клиентов
|
Согласование позиций и выработка единых подходов по вопросам регламентации процесса финансового консультирования совместно с другими подразделениями организации и внешними финансовыми консультантами
|
Координация структурных подразделений организации по вопросам финансового консультирования
|
Формирование требований к методическому обеспечению процесса финансового консультирования
|
Внедрение единой методологии финансового планирования
|
Периодическая актуализация основных положений и принципов методологии финансового планирования
|
Установление требований к организации аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового планирования
|
Установление требований к функционированию аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования и финансового планирования
|
Формирование требований к закупкам и объемов закупки услуг внешних поставщиков для обеспечения процесса финансового консультирования в организации (базы данных, информационное системы, специализированные средства, консультационные услуги)
|
Организация консультационной поддержки по вопросам аппаратно-информационного обеспечения
|
Организация действий по обеспечению сотрудников подразделения по финансовому консультированию необходимым оборудованием и доступом к информационным системам организации
|
Необходимые умения
|
Устанавливать и поддерживать деловые контакты, связи, отношения, коммуникации с сотрудниками организации
|
Формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования
|
Понимать особенности бизнеса организации и его функционирование
|
Определять приоритеты и текущие цели процесса финансового консультирования для всех подразделений организации
|
Руководить разработкой корпоративных регламентных документов по процессу финансового консультирования
|
Оценивать ресурсные затраты, необходимые для обеспечения эффективного внедрения и функционирования процесса финансового консультирования и финансового планирования
|
Пользоваться лучшими мировыми практиками по финансовому консультированию
|
Анализировать и выносить суждение о применимости методик финансового планирования для отдельных категорий клиентов
|
Анализировать информацию, тенденции лучших мировых практик и уровень аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования в отрасли и в организации
|
Оценивать ресурсные затраты на внедрение и функционирование аппаратно-информационной составляющей процесса финансового консультирования
|
Оценивать полезность внедрения и затраты на внедрение автоматизированных информационных систем по финансовому консультированию
|
Координировать деятельность сторонних организаций и вести переговоры по вопросам аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования
|
Разрабатывать, формулировать технические задания и управлять проектами аппаратно-информационного обеспечения финансового консультирования
|
Владеть программным обеспечением (текстовые, графические, табличные и аналитические приложения, приложения для визуального представления данных) для работы с информацией на уровне опытного пользователя
|
Формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования и донорить ее до всех заинтересованных сторон
|
Необходимые знания
|
Основы стратегического менеджмента и маркетинга
|
Основные понятия и современные принципы работы с информацией, корпоративные информационные системы и базы данных
|
Основы управления проектами
|
Основы теории корпоративных финансов
|
Основные положения национальных и международных стандартов и руководств в области управления информационными технологиями и информационной безопасности
|
Основные информационные технологии, применяемые в процессе финансового консультирования
|
Требования к аппаратно-информационному обеспечению финансового консультирования
|
Бюджет организации на внедрение и поддержание аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования
|
Основы бизнес-планирования и прогнозирования
|
Содержание, основные элементы и принципы процесса оперативного планирования
|
Основные международные, национальные стандарты, а также лучшие практики по финансовому планированию
|
Корпоративные акты, определяющие общую стратегию развития организации
|
Ключевые и обеспечивающие бизнес-процессы организации
|
Документы, определяющие порядок создания корпоративных регламентных документов в организации, порядок их согласования и утверждения
|
Другие характеристики
|
Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)
|
Персональная ответственность за распределение значительных ресурсов и за результат деятельности организации и подчиненных
|
Высокий уровень личной ответственности и самостоятельности
|
Проявление лидерских качеств
|
Нестандартное мышление
|
3.3.2. Трудовая функция
Трудовые действия
|
Разработка и участие во внедрении единой внутренней организационной структуры по финансовому консультированию
|
Планирование деятельности подразделения по финансовому консультированию
|
Организация, курирование и контроль деятельности подразделения по финансовому консультированию
|
Организация разработки и утверждение положения о подразделении по финансовому консультированию
|
Утверждение политики и регламентов по финансовому консультированию, описывающих общие принципы и функциональные обязанности всех участников процесса финансового консультирования клиентов
|
Определение требований к работникам, занятым в процессе финансового консультирования
|
Организация разработки должностных инструкций для специалистов по финансовому консультированию
|
Создание системы мотивации и развития персонала, отвечающего за финансовое консультирование
|
Разработка перспективных и текущих программ и планов, отдельных мероприятий и/или комплекса мероприятий, их информационное сопровождение, разработка схем материально-финансового и организационного обеспечения процесса финансового консультирования
|
Необходимые умения
|
Устанавливать и поддерживать деловые контакты, связи, отношения, коммуникации с сотрудниками организации и заинтересованными сторонами, формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования, финансового планирования
|
Оценивать ресурсы, необходимые для создания организационной структуры по финансовому консультированию в организации
|
Руководить разработкой и разрабатывать документацию и положения об организационной структуре, предоставляющей услуги финансового консультирования клиентов
|
Применять корпоративные документы и процедуры для организации эффективного процесса финансового консультирования
|
Определять систему внутренней и внешней коммуникации и отчетности по процессу финансового консультирования
|
Организовывать командное взаимодействие для решения поставленных задач
|
Определять основные показатели эффективности руководителей подразделений в части ответственности за качество услуг финансовых консультантов
|
Определять потребности в обучении персонала вопросам финансового консультирования, финансового планирования
|
Действовать в нестандартных и нештатных ситуациях
|
Необходимые знания
|
Основы организационного планирования и управления персоналом
|
Основные подходы к осуществлению организационных изменений
|
Полномочия и обязательства сотрудников организации по реализации плана и внедрению процесса финансового консультирования
|
Распределение ролей и ответственности в работе подразделения по финансовому консультированию
|
Корпоративные документы и нормативные акты
|
Механизмы и система внутренней и внешней коммуникации и отчетности в организации
|
Основные теории и концепции взаимодействия сотрудников в организации, включая вопросы мотивации, групповой динамики, командообразования, коммуникаций, лидерства и управления конфликтами
|
Бизнес-процессы в сфере управления персоналом в организации
|
Роль и место управления персоналом в общеорганизационном управлении и его связь со стратегическими задачами организации
|
Другие характеристики
|
Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)
|
Персональная ответственность за распределение значительных ресурсов и за результат деятельности организации и подчиненных
|
Высокий уровень личной ответственности и самостоятельности
|
Проявление лидерских качеств
|
Нестандартное мышление
|
IV. Сведения об организациях - разработчиках профессионального стандарта
4.1. Ответственная организация-разработчик
4.2. Наименования организаций-разработчиков
______________________________
*(1) Общероссийский классификатор занятий.
*(2) Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
*(3) Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и других служащих.
*(4) Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.
*(5) Общероссийский классификатор специальностей по образованию.
Обзор документа
Подготовлен профстандарт специалиста по финансовому консультированию.
Он содержит описание трудовых функций, требования к образованию, обучению, к опыту практической работы. Предусмотрены возможные наименования должностей, профессий.
Основная цель вида профессиональной деятельности - обеспечение инвестиционной эффективности и оптимальных условий совершения финансовых сделок клиента с поставщиком финансовых услуг.
Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ: