(1).jpg)
Методические рекомендации Банка России от 20 марта 2015 г. № 5-МР "О порядке применения к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в связи с вступлением в силу Федерального закона от 29.12.2014 № 484-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и мер, предусмотренных Федеральным законом “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
1. В связи с вступлением в силу с 29.12.2014 Федерального закона № 484-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Федеральный закон № 484-ФЗ) дела об административных правонарушениях по частям 1, 2, 2.1, 2.2, 2.3 и 3 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) в отношении кредитных организаций, находящиеся в производстве должностных лиц Банка России на день вступления в силу Федерального закона № 484-ФЗ, по которым постановления не вынесены, а также дела, находящиеся в процессе обжалования (при подаче жалобы вышестоящему должностному лицу Банка России), подлежат прекращению должностными лицами Банка России в соответствии с примечанием 3 к статье 15.27 КоАП РФ (статья 4 Федерального закона № 484-ФЗ) с одновременным решением вопроса о реализации в отношении соответствующих кредитных организаций полномочий, определенных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (статья 2 Федерального закона № 484-ФЗ).
2. Обращаем внимание, что прекращение дел об административных правонарушениях по соответствующей части (частям) статьи 15.27 КоАП РФ в отношении кредитных организаций в соответствии с примечанием 3 к статье 15.27 КоАП РФ не исключает возможность привлечения к административной ответственности должностных лиц таких кредитных организаций по частям 1, 2, 2.1, 2.2 и 3 статьи 15.27 КоАП РФ.
При этом следует иметь в виду, что при принятии решений о возбуждении дел об административных нарушениях в отношении должностных лиц кредитных организаций по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ, связанных с представлением кредитными организациями сведений в уполномоченный орган, начиная с 29.12.2014 соответствующие дела могут быть возбуждены только в случае выявления одновременного нарушения установленных порядка и сроков представления сведений в уполномоченный орган.
По делам, возбужденным до 29.12.2014 в отношении должностных лиц кредитных организаций по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ и связанным с представлением кредитными организациями сведений в уполномоченный орган, принимаются решения с учетом положений статьи 1.7 КоАП РФ.
3. Начиная с 29 декабря 2014 года кредитные организации привлекаются к административной ответственности за нарушения, предусмотренные частью 1.1 статьи 15.27 КоАП РФ только в части разработки правил внутреннего контроля и (или) назначения специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля.
Полагаем, что под неисполнением кредитной организацией требований законодательства в части разработки правил внутреннего контроля и (или) назначения специальных должностных лиц (часть 1.1 статьи 15.27 КоАП РФ) следует понимать отсутствие в кредитной организации утвержденных правил внутреннего контроля и (или) назначенного специального должностного лица.
При этом при несоответствии правил внутреннего контроля законодательству, неприведении правил внутреннего контроля в соответствие с требованиями законодательства в установленный срок, несоответствии специальных должностных лиц установленным квалификационным требованиям рассматривается вопрос о реализации в отношении кредитной организации полномочий, определенных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
4. Также обращаем внимание на введение административной ответственности должностных лиц юридических лиц, в том числе должностных лиц кредитных организаций, за непредставление в уполномоченный орган по его запросу имеющейся информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов (часть 2.3 статьи 15.27 КоАП РФ).
|
Заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации |
Д.Г. Скобелкин |
Обзор документа
Разъяснен порядок привлечения кредитных организаций и их должностных лиц к ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
За данное деяние предусмотрена административная ответственность (ст. 15.27 КоАП РФ).
С 29 декабря 2014 г. кредитные организации привлекаются к административной ответственности за неисполнение требований названного законодательства в части разработки правил внутреннего контроля и (или) назначения специальных должностных лиц, ответственных за их реализацию (часть 1.1 указанной статьи). Под этим понимается отсутствие в кредитной организации утвержденных правил внутреннего контроля и (или) назначенного специального должностного лица.
При несоответствии правил внутреннего контроля законодательству, их неприведении в соответствие с установленными требованиями в установленный срок, несоответствии специальных должностных лиц квалификационным требованиям рассматривается вопрос о применении ЦБ РФ к кредитной организации принудительных мер.
Дела об административных правонарушениях по частям 1, 2, 2.1, 2.2, 2.3 и 3 ст. 15.27 КоАП РФ, находящиеся в производстве должностных лиц ЦБ РФ на 29 декабря 2014 г., по которым постановления не вынесены, а также дела, находящиеся в процессе обжалования (при подаче жалобы вышестоящему должностному лицу ЦБ РФ), подлежат прекращению. Одновременно решается вопрос о применении к кредитной организации принудительных мер.
Обращается внимание, что прекращение дела в отношении кредитной организации не исключает возможности привлечения к административной ответственности ее должностных лиц. При этом следует учитывать, что с 29 декабря 2014 г. дела в отношении должностных лиц кредитной организации, связанные с представлением сведений в уполномоченный орган (часть 1 ст. 15.27 КоАП РФ), возбуждаются только в случае выявления одновременного нарушения порядка и сроков представления таких сведений.
Разъяснен порядок принятия решений по делам, возбужденным до 29.12.2014 в отношении должностных лиц кредитных организаций по части 1 ст. 15.27 КоАП РФ.
Кроме того, обращено внимание на введение административной ответственности должностных лиц кредитных организаций за непредставление по запросу уполномоченного органа имеющейся информации об операциях клиентов и об их бенефициарных владельцах либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов (часть 2.3 ст. 15.27 КоАП РФ).
