Порядок и условия размещения имущественного взноса Российской Федерации в имущество государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в субординированные обязательства банков (утв. решением Совета директоров государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" от 13 января 2015 г. (протокол № 1, раздел I)

I. Общие положения

1.1. Порядок и условия размещения имущественного взноса Российской Федерации в имущество государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в субординированные обязательства банков (далее - Порядок) установлены в соответствии со статьей 3 Федерального закона от 29 декабря 2014 г. № 451-ФЗ "О внесении изменений в статью 11 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и статью 46 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также в соответствии с распоряжением Правительства Российской Федерации от 29 декабря 2014 г. № 2756-р.

1.2. Порядок определяет процедуру и условия осуществления мер по повышению капитализации банков (далее - меры по повышению капитализации) путем размещения облигаций федерального займа, внесенных Российской Федерацией в имущество государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в качестве имущественного взноса Российской Федерации, в субординированные обязательства банков, предусмотренные статьей 3 Федерального закона от 29 декабря 2014 г. № 451-ФЗ "О внесении изменений в статью 11 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и статью 46 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также распоряжением Правительства Российской Федерации от 29 декабря 2014 г. № 2756-р (далее - субординированные обязательства банков).

1.3. Меры по повышению капитализации могут быть осуществлены в отношении банков, которые по состоянию на 1 января 2015 года соответствуют следующим требованиям:

1) являются участниками системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;

2) размер собственных средств (капитала) банка, рассчитываемых в соответствии с требованиями Положения Банка России от 28 декабря 2012 г. № 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", превышает 25 млрд руб.;

3) в банк назначены в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" уполномоченные представители Банка России;

4) банк не применяет ограничения по кредитованию отдельных предприятий и организаций, в том числе в связи с действием в отношении Российской Федерации мер санкционного воздействия, а также отсутствуют риски (угрозы) применения банком таких ограничений;

5) банк соблюдает установленные Банком России обязательные нормативы;

6) доля кредитов, предоставленных физическим лицам, за исключением жилищных (ипотечных) кредитов, не превышает 40 процентов активов банка.

1.4. При принятии в соответствии с разделом II Порядка решения об участии банка в осуществлении мер по повышению капитализации Советом директоров Агентства учитывается уровень его вовлеченности в финансирование бизнеса, опирающегося на привлечение средств от банка и связанного с учредителями (участниками) банка, и (или) предприятий и организаций, не имеющих очевидных экономических перспектив деятельности, обеспечивающих возвратность средств банка, в том числе предприятий и организаций, в деятельности которых выявлены обстоятельства, свидетельствующие о возможном отсутствии реальной деятельности или об осуществлении ее в незначительных объемах.

1.5. Размер средств, направляемых на повышение капитализации банка (за исключением случая, указанного в пункте 1.6 Порядка), не может превышать 25 процентов величины собственных средств (капитала) банка, рассчитываемых в соответствии с требованиями Положения Банка России от 28 декабря 2012 г. № 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", по состоянию на 1 января 2015 года и должен быть одинаковым (в процентном отношении к величине собственных средств (капитала) банка по состоянию на 1 января 2015 года) для всех банков, участвующих в осуществлении мер по повышению капитализации, включенных в соответствующий перечень в соответствии с разделом II Порядка (кроме случая, предусмотренного пунктом 3.5 Порядка).

1.6. В случае если банки, в отношении которых осуществляются меры по повышению капитализации, входят в состав одной банковской группы, размер средств, направляемых на повышение капитализации каждого банка группы, определяется головным банком группы в пределах совокупного размера средств, направляемых на повышение капитализации каждого банка, входящего в состав банковской группы.

1.7. В случае принятия Советом директоров Агентства решения о поэтапном направлении средств, выделенных в соответствии с федеральными законами на повышение капитализации, требование к банкам, предусмотренное подпунктом 2 пункта 1.3 Порядка, а также условия, предусмотренные пунктом 1.5 Порядка, могут быть дополнительно определены решением Совета директоров Агентства.

1.8. Осуществление мер по повышению капитализации допускается только при условии заключения Агентством типового соглашения с банком об осуществлении мониторинга деятельности банка, утверждаемого Советом директоров Агентства, в соответствии с разделом IV Порядка.

II. Порядок принятия решения и условия осуществления мер по повышению капитализации

2.1. Агентство разрабатывает условия осуществления мер по повышению капитализации и на основании предложений Банка России составляет перечень (перечни) банков, которые соответствуют требованиям, указанным в пункте 1.3 Порядка.

2.2. Условия осуществления мер по повышению капитализации должны устанавливать совокупную номинальную стоимость облигаций федерального займа, передаваемых банку, периодичность выплат по субординированным обязательствам банков и (или) срок их погашения.

При этом совокупная номинальная стоимость подлежащих передаче банкам облигаций федерального займа каждого выпуска определяется для каждого банка пропорционально размеру средств, направляемых на повышение капитализации такого банка, с учетом округления до номинальной стоимости целого числа облигаций федерального займа.

2.3. Ставка процентного (купонного) дохода по субординированным обязательствам должна быть равной размеру купонного дохода по облигациям федерального займа, передаваемых банку в рамках осуществления мер по повышению капитализации, увеличенному на 1 процент годовых.

2.4. Договор о приобретении Агентством субординированного обязательства банка (решение о выпуске субординированных облигаций банка) должен содержать обязательное условие о его конвертации (мене) в обыкновенные акции банка в случаях, предусмотренных Положением Банка России от 28 декабря 2012 г. № 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", для включения субординированного обязательства в состав источников дополнительного капитала банка.

Коэффициент конвертации (мены) субординированного обязательства банка в обыкновенные акции банка или порядок его расчета определяется Советом директоров Агентства при принятии решения о заключении договора с банком в соответствии с пунктом 3.2 Порядка.

2.5. Подготовленные в соответствии с пунктом 2.1 Порядка перечень (перечни) банков и условия осуществления в отношении указанных банков мер по повышению капитализации выносятся для рассмотрения Советом директоров Агентства.

Одобренные Советом директоров Агентства перечень (перечни) банков и условия осуществления в отношении указанных банков мер по повышению капитализации направляются на утверждение в Правительство Российской Федерации в течение пяти рабочих дней с даты принятия соответствующего решения.

2.6. В течение десяти рабочих дней с даты утверждения Правительством Российской Федерации перечня банков и условий осуществления в отношении указанных банков мер по повышению капитализации Агентство направляет банкам в соответствии с утвержденным Правительством Российской Федерации перечнем предложение о предоставлении средств для повышения капитализации с указанием утвержденных условий.

2.7. Предложение Агентства о предоставлении средств для повышения капитализации направляется в банк заказным письмом с уведомлением о вручении или передается иным способом, подтверждающим факт и дату получения указанного предложения банком.

III. Заключение договора о приобретении Агентством субординированного обязательства банка

3.1. В целях участия в осуществлении мер по повышению капитализации банк, получивший предложение Агентства, указанное в пункте 2.6 Порядка, представляет до 1 июня 2015 года:

в Агентство - письменное согласие банка на заключение договора (договоров) о приобретении Агентством субординированного обязательства банка с указанием суммы и срока погашения банком субординированного обязательства и (или) объемов и сроков обращения субординированных облигаций банка, а также с указанием номинальной стоимости облигаций федерального займа;

в Банк России - письменное согласие банка на предоставление Банком России в Агентство информации о соответствии банка требованиям, указанным в пункте 1.3 Порядка, и обстоятельствах, указанных в пункте 1.4 Порядка, а также любой иной информации о деятельности банка, которой располагает Банк России и изучение которой вытекает из содержания Порядка.

3.2. При получении согласий банка в соответствии с пунктом 3.1 Порядка вопрос о возможности заключения между Агентством и соответствующим банком договора (договоров), указанного в пункте 3.3 Порядка, в течение тридцати рабочих дней выносится на рассмотрение Совета директоров Агентства.

Решение о заключении такого договора принимается при соответствии банка требованиям, определенным пунктом 1.3 Порядка, и с учетом обстоятельств, предусмотренных пунктом 1.4 Порядка. Информация о соответствии банка требованиям пункта 1.3 Порядка и обстоятельствах, предусмотренных пунктом 1.4 Порядка, представляется в Агентство Банком России.

3.3. Решение о заключении договора о приобретении Агентством субординированного обязательства банка (решение о выпуске субординированных облигаций банка) должно быть принято (утверждено) банком до 1 октября 2015 года.

Договор о приобретении Агентством субординированного обязательства банка заключается между банком и Агентством после подтверждения Банком России соответствия договора требованиям, установленным Положением Банка России от 28 декабря 2012 г. № 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", и возможности включения привлекаемых средств в состав источников дополнительного капитала.

3.4. В случае заключения договора мены субординированных облигаций банка на облигации федерального займа указанный договор заключается между банком и Агентством на этапе размещения субординированных облигаций.

3.5. По предложению банка договором (договорами), указанным в пункте 3.1 Порядка, может быть предусмотрена передача облигаций федерального займа, совокупная номинальная стоимость которых меньше совокупной номинальной стоимости облигаций федерального займа, утвержденной для этого банка в соответствии с разделом II Порядка.

3.6. В течение пяти рабочих дней после передачи облигаций федерального займа по договору (договорам), указанному в пункте 3.1 Порядка, Агентство размещает на своем официальном сайте в информационно-коммуникационной сети Интернет (www.asv.org.ru) информацию о банке, которому переданы облигации федерального займа.

В данной информации указываются суммарная номинальная стоимость переданных облигаций федерального займа, срок субординированного обязательства (обязательств) банка, а также процентная (купонная) ставка по субординированному обязательству (обязательствам) банка.

IV. Мониторинг деятельности банков, в отношении которых осуществляются меры по повышению капитализации

4.1. Одновременно с заключением договора (договоров), указанного в пункте 3.1 Порядка, Агентство заключает с банком соглашение об осуществлении мониторинга деятельности банка, в отношении которого осуществляются меры по повышению капитализации (далее - Соглашение), предусматривающее:

1) обязательство банка в течение трех лет после предоставления средств для повышения капитализации увеличивать не менее чем на 1 процент в месяц совокупный объем ипотечного (жилищного) кредитования и (или) объем кредитования субъектов малого и среднего бизнеса и (или) субъектов, осуществляющих деятельность в одной или нескольких отраслях экономики, предусмотренных Приложением 1 к Порядку, осуществляемых в российских рублях, и (или) ипотечных облигаций, номинированных в российских рублях, и (или) объем приобретенных банком облигаций, эмитированных указанными в настоящем пункте субъектами, номинированных в российских рублях;

2) обязательство банка в течение трех лет после предоставления средств для повышения капитализации либо до исполнения обязательств, указанных в подпункте 3 настоящего пункта, не повышать достигнутый на 1 января 2015 года уровень вознаграждения (оплаты труда) членам совета директоров (наблюдательного совета), единоличному исполнительному органу, его заместителям, членам коллегиального исполнительного органа банка, главному бухгалтеру, заместителям главного бухгалтера банка, а также обязательство не увеличивать размер фонда оплаты труда иных работников банка выше размера фонда оплаты труда на 1 января 2015 года;

3) обязательство банка и предоставление согласия (обязательства) его учредителей (участников) осуществить в течение срока действия субординированного обязательства банка увеличение собственных средств (капитала) банка в размере не менее 50 процентов такого субординированного обязательства за счет дополнительных средств учредителей (участников) банка и (или) направления на увеличение собственных средств (капитала) банка не менее 75 процентов прибыли банка, если иной размер прибыли не определен решением Совета директоров Агентства с учетом принятых банком до 1 января 2015 года обязательств по выплате дивидендов (распределению прибыли), до достижения увеличения основного капитала банка (в соответствии с Положением Банка России от 28 декабря 2012 г. № 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")") размера, составляющего не менее 50 процентов субординированного обязательства банка, приобретенного Агентством в соответствии с Порядком.

Размер обязательств по направлению дивидендов (прибыли) банка, в отношении которого Российская Федерации осуществляет прямой либо косвенный (через третьих лиц) контроль, на увеличение собственных средств (капитала) банка определяется в Соглашении в соответствии с решением Совета директоров Агентства;

4) обязательство банка соблюдать условия распоряжения банком полученными облигациями федерального займа, указанные в Приложении 2 к Порядку;

5) право Агентства по решению Совета директоров Агентства потребовать по итогам очередного квартала уплаты банком штрафа в размере до 0,5 процента размера (номинальной стоимости) субординированного обязательства в случае, если предусмотренное подпунктом 1 настоящего пункта обязательство не выполнено;

6) право Агентства по решению Совета директоров Агентства в случае нарушения банком, его учредителями (участниками) хотя бы одного из обязательств, указанных в подпунктах 2 - 4 настоящего пункта, и (или) если в течение срока действия субординированного обязательства банк перестает соответствовать хотя бы одному из требований, определенных подпунктами 1, 2, 4, 6 пункта 1.3 Порядка, потребовать по итогам календарного года, в котором произошло нарушение таких обязательств (требований), уплаты штрафа в размере до 2 процентов размера (номинальной стоимости) субординированного обязательства.

При этом совокупный размер штрафов, подлежащих уплате банком по итогам календарного года с учетом штрафов, предусмотренных подпунктом 5 настоящего пункта, не может превышать 2 процентов размера (номинальной стоимости) субординированного обязательства;

7) обязательство банка по представлению Агентству ежемесячных отчетов о выполнении обязательства, указанного в подпункте 1 настоящего пункта, а также отчетов о выполнении обязательств, указанных в подпунктах 2 - 4 настоящего пункта, не реже одного раза в квартал;

8) согласие банка предоставлять по запросу Агентства дополнительную информацию, касающуюся его финансового положения.

Приложение 1
к Порядку и условиям
размещения имущественного
взноса Российской Федерации в
имущество государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов" в
субординированные обязательства банков

Перечень
отраслей экономики

1. Сельское хозяйство (включая предоставление услуг в этой отрасли).

2. Обрабатывающие производства, в том числе производство пищевых продуктов.

3. Химическое производство.

4. Машиностроительный комплекс (авиастроение, судостроение, автомобилестроение и иные).

5. Строительство.

6. Транспортный комплекс, в том числе воздушный транспорт (аэропорты, авиаперевозчики, транспортная инфраструктура).

7. Связь.

8. Производство и распределение электроэнергии, газа и воды.

Приложение 2
к Порядку и условиям
размещения имущественного
взноса Российской Федерации в
имущество государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов" в
субординированные обязательства банков

Для служебного пользования