Проект Положения Банка России “О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй” (по состоянию на 28.10.2014)

На основании Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219) и статьи 14 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; № 30, ст. 3121; 2007, № 31, ст. 4011; 2011, № 15, ст. 2038; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4291; № 49, ст. 7067; 2013, № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6683; 2014, № 26, ст. 3395) Банк России устанавливает порядок ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требования к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй.

Глава 1. Общие положения

1.1. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) ведет государственный реестр бюро кредитных историй (далее - Реестр).

1.2. Ведение Реестра включает процедуры:

внесения записи о юридическом лице (далее - Заявитель) в Реестр;

внесения изменений в запись о бюро кредитных историй (далее - Бюро) в Реестре;

исключения записи о Бюро из Реестра.

1.3. Реестр представляет собой открытый и общедоступный федеральный информационный ресурс, содержащий следующие сведения о Бюро, внесенные в указанный Реестр Банком России:

номер Бюро в Реестре;

полное фирменное и сокращенное фирменное наименование Бюро (при наличии);

основной государственный регистрационный номер (ОГРН) Бюро;

идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) или код причины постановки на учет в налоговом органе (КПП) Бюро;

адрес (место нахождения) Бюро;

почтовый адрес Бюро;

адрес электронной почты и (или) сайта Бюро в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»;

телефон или факс Бюро;

сведения о единоличном исполнительном органе Бюро или лице, исполняющем его обязанности* (фамилия, имя, отчество (при наличии) (далее - руководитель);

код Бюро по общероссийскому классификатору предприятий и организаций (ОКПО);

дату решения Банка России (Комитета банковского надзора Банка России) о внесении записи о юридическом лице в Реестр.

Реестр размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

1.4. Заявитель направляет в Банк России на бумажном носителе по почте либо нарочным заявление о внесении записи о Заявителе в Реестр (приложение 1 к настоящему Положению) с приложением документов, указанных в пунктах 2.2 - 2.6 настоящего Положения.

Заявление о внесении записи о Заявителе в Реестр подписывается руководителем Заявителя.

1.5. Бюро направляет в Банк России на бумажном носителе по почте либо нарочным:

заявление о внесении изменений в запись о Бюро в Реестр (приложение 2 к настоящему Положению) с приложением сведений, указанных в подпунктах 3.1.1 и 3.1.2 пункта 3.1 настоящего Положения;

заявление об исключении записи о Бюро из Реестра (приложение 3 к настоящему Положению) с приложением документов, указанных в пункте 4.2 настоящего Положения.

Заявления о внесении изменений в запись о Бюро в Реестр и об исключении записи о Бюро из Реестра подписывается руководителем Бюро.

1.6. Документы, представляемые Бюро (Заявителем) в Банк России, должны быть сформированы не ранее чем за девяносто дней до дня их представления в Банк России, за исключением документов, указанных в подпунктах 2.5.2, 2.5.5, 2.5.6 пункта 2.5 настоящего Положения.

Документы, представляемые Бюро (Заявителем) в Банк России, должны быть составлены на русском языке. В случае представления документов участника Бюро - иностранного юридического лица, составленных на государственном (официальном) языке, установленном личным законом иностранного юридического лица, либо на языке, принятом в деловом обороте, они должны быть легализованы в порядке, установленном федеральными законами, если иное не предусмотрено международными договорами, с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанных документов на русский язык.

Документы, представляемые Бюро (Заявителем) в отношении акционера (участника) Бюро (Заявителя) за исключением указанных в подпунктах 2.3.2, 2.3.3, 2.5.6, 2.5.9, 2.5.10 пункта 2.5, пункте 2.6, абзацах втором и четвертом подпункта 3.1.2 пункта 3.1, подпункте 4.2.3 пункта 4.2 настоящего Положения, подписываются руководителем Бюро (Заявителя) с проставлением печати Бюро (Заявителя), а также подписываются акционером (участником) Бюро (Заявителя) - физическим лицом, акционером (участником) Бюро (Заявителя) - юридическим лицом с проставлением печати юридического лица.

Документы, представляемые Бюро (Заявителем) в виде копий учредительных документов, сертификатов, лицензий, паспорта гражданина Российской Федерации или иного документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации; паспорта или иного документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина (лица без гражданства) в соответствии с Федеральным законом от 25 июля 2002 года № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 30, ст. 3032; 2003, № 27, ст. 2700; № 46, ст. 4437; 2004, № 35, ст. 3607; № 45, ст. 4377; 2006, № 30, ст. 3286; № 31, ст. 3420; 2007, № 1, ст. 21; № 49, ст. 6071; № 50, ст. 6241; 2008, № 19, ст. 2094; № 30, ст. 3616; 2009, № 19, ст. 2283; № 23, ст. 2760; № 26, ст. 3125; № 52, ст. 6450; 2010, № 21, ст. 2524; № 30, ст. 4011; № 31, ст. 4196; № 40, ст. 4969; № 52, ст. 7000; 2011, № 1, ст. 29, ст. 50; № 13, ст. 1689; № 17, ст. 2318, ст. 2321; № 27, ст. 3880; № 30, ст. 4590; № 47, ст. 6608; № 49, ст. 7043, ст. 7061; № 50, ст. 7342, ст. 7352; 2012, № 31, ст. 4322; № 47, ст. 6396, ст. 6397; № 50, ст. 6967; № 53, ст. 7640, ст. 7645; 2013, № 19, ст. 2309, ст. 2310; № 23, ст. 2866; № 27, ст. 3461, ст. 3470; ст. 3477; № 30, ст. 4036, ст. 4037, ст. 4040, ст. 4057, ст. 4081; № 52, ст. 6949, ст. 6951, ст. 6954, ст. 6955; 2014, № 16, ст. 1828, ст. 1830, ст. 1831; № 19, ст. 2332; № 26, ст. 3370; № 30, ст. 4231, ст. 4233) (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ), иных документов, подписываются руководителем Бюро (Заявителя) с проставлением печати Бюро (Заявителя).

1.7. В представляемых в Банк России документах, состоящих более чем из одного листа, листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов, подписанной ее составителем с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), указанием должности и даты составления, с проставлением печати Бюро (Заявителя).

Документы представляются в Банк России в одном экземпляре.

Глава 2. Внесение записи о Заявителе (отказ во внесении записи о Заявителе) в Реестр

2.1. Решение о внесении записи о Заявителе (об отказе во внесении записи о Заявителе) в Реестр принимается Банком России (Комитетом банковского надзора Банка России) на основании представленного Заявителем заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр и документов, указанных в пунктах 2.2 - 2.6 настоящего Положения, в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня их получения.

2.2. Заявитель для внесения записи в Реестр представляет в Банк России следующие документы.

2.2.1. Заявление о внесении записи о Заявителе в Реестр.

2.2.2. Копии учредительных документов, засвидетельствованные в нотариальном порядке.

2.2.3. Сведения о руководителе Заявителя и о его заместителях.

2.2.4. Копию лицензии на осуществление деятельности по технической защите конфиденциальной информации, засвидетельствованную в нотариальном порядке.

2.2.5. Документы, подтверждающие обеспечение защиты информации Заявителем при ее обработке, хранении и передаче сертифицированными средствами защиты в соответствии с законодательством Российской Федерации.

2.2.6. Документы, подтверждающие финансовое положение и деловую репутацию акционеров (участников) Заявителя.

2.3. Документами, подтверждающими сведения о руководителе Заявителя и о его заместителях, являются следующие документы.

2.3.1. Копии второй и третьей страниц, а также страниц, на которых указана информация о регистрации по месту жительства, паспорта гражданина Российской Федерации, всех страниц иного документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации; всех страниц паспорта или иного документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина (лица без гражданства) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ.

2.3.2. Оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации.

2.3.3. Оригинал выписки о Заявителе из единого государственного реестра юридических лиц (далее - оригинал выписки из ЕГРЮЛ), содержащей сведения:

об организационно-правовой форме и фирменном наименовании;

об адресе (месте нахождения);

о регистрации;

об уставном (складочном) капитале, указанном в учредительных документах;

о способе образования юридического лица (создание или реорганизация);

об учредителях (участниках) Заявителя - физических и юридических лицах;

о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени Заявителя;

о размере принадлежащей акционеру (участнику) Заявителя доли или части доли в уставном (складочном) капитале Заявителя;

о видах экономической деятельности.

2.3.4. Оригинал выписки из реестра акционеров Заявителя, действующего в форме акционерного общества.

2.3.5. Копия выписки из протокола общего собрания акционеров (участников) Заявителя и (или) приказа Заявителя, подтверждающих назначение на должность руководителя Заявителя и его заместителей.

2.4. Документами, подтверждающими обеспечение защиты информации у Заявителя при ее обработке, хранении и передаче сертифицированными средствами защиты, в соответствии с законодательством Российской Федерации, являются следующие документы.

2.4.1. Сведения о выполнении требований по защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных, установленных постановлением Правительства Российской Федерации от 1 ноября 2012 года № 1119 «Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, № 45, ст. 6257).

2.4.2. Сведения об отнесении информационных систем персональных данных к уровням защищенности персональных данных, установленным в постановлении Правительства Российской Федерации 1 ноября 2012 года № 1119 «Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных».

2.4.3. Сведения о принятии мер по обеспечению безопасности персональных данных в соответствии с приказом Федеральной службы по техническому и экспортному контролю от 18 февраля 2013 года № 21 «Об утверждении Состава и содержания организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 14 мая 2013 года № 28375 (Российская газета от 22 мая 2013 года).

2.4.4. Копии сертификатов средств защиты информации, применяемых в соответствии с положениями приказа Федеральной службы по техническому и экспортному контролю от 18 февраля 2013 года № 21 «Об утверждении Состава и содержания организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных».

2.5. Документами, подтверждающими финансовое положение и деловую репутацию акционеров (участников) Заявителя, являются следующие документы.

2.5.1. Оригинал выписки из ЕГРЮЛ об акционере (участнике) Заявителя - юридическом лице и (или) оригинал выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей об акционере (участнике) Заявителя - индивидуальном предпринимателе.

В случае если акционером (участником) Заявителя является нерезидент, вместо указанных в настоящем подпункте документов в отношении акционера (участника) Заявителя - нерезидента представляются документы, подтверждающие государственную регистрацию акционера (участника) Заявителя - нерезидента (либо содержащие такие сведения документы государственных органов или уполномоченных лиц).

2.5.2. Копия годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности, заверенная аудиторской организацией (индивидуальным аудитором), имеющей (имеющим) лицензию на осуществление аудита на территории Российской Федерации, акционера (участника) Заявителя - юридического лица, владеющего единолично или совместно с аффилированными лицами более чем 10 процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя, за последний отчетный период, предшествующий году представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.

Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность в отношении акционера (участника) Заявителя, являющегося кредитной организацией, не представляется.

2.5.3. Расчет стоимости чистых активов (собственных средств) акционера (участника) Заявителя - юридического лица, владеющего единолично или совместно с аффилированными лицами более чем 10 процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя, на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.

Расчет стоимости чистых активов (собственных средств) акционера (участника) Заявителя - юридического лица осуществляется в порядке, предусмотренном приказом Министерства финансов Российской Федерации и Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 29 января 2003 года № 10н/03-6/пз «Об утверждении Порядка оценки стоимости чистых активов акционерных обществ», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 12 марта 2003 года № 4252 (Российская газета от 19 марта 2003 года)».

Расчет стоимости чистых активов (собственных средств) в отношении акционера (участника) Заявителя, являющегося кредитной организацией, не представляется.

2.5.4. Сведения об отсутствии в отношении акционера (участника) Заявителя производства по делу о несостоятельности (банкротстве) или проведения процедур ликвидации, составленные самим акционером (участником) Заявителя - физическим лицом, руководителем акционера (участника) Заявителя - юридическим лицом.

2.5.5. Копия налоговой декларации акционера (участника) Заявителя - физического лица с отметкой налогового органа по месту представления (далее - налоговая декларация) или справки о полученных физическим лицом доходах и удержанных суммах налога по форме, утвержденной налоговым органом Российской Федерации (далее - справка о полученных физическим лицом доходах и удержанных суммах налога), за последний календарный год, предшествующий году представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.

В случае если акционер (участник) Заявителя - физическое лицо не имел доходов за последний календарный год, предшествующий дате представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр, документами, подтверждающими источники происхождения собственных средств акционера (участника) Заявителя - физического лица, являются копии налоговых деклараций или справок о полученных физическим лицом доходах и удержанных суммах налога.

Сведения о совокупном объеме доходов или доходах акционера (участника) Заявителя - нерезидента заверяются налоговым органом или иным уполномоченным органом страны местонахождения нерезидента.

2.5.6. Справка о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, процентам у акционера (участника) Заявителя, выданная Федеральной налоговой службой Российской Федерации.

Указанная справка представляется по состоянию на первое число месяца представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.

В случае если акционером (участником) Заявителя является нерезидент, Сведения о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, процентам у акционера (участника) Заявителя - нерезидента заверяются налоговым органом или иным уполномоченным органом страны местонахождения нерезидента.

2.5.7. Сведения об аффилированных лицах акционера (участника) Заявителя, включающие список аффилированных лиц и основания отнесения лиц к аффилированным лицам, определенным статьей 4 Закона РСФСР от 22 марта 1991 года № 948-1 «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1991, № 16, ст. 499; Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, № 22, ст. 1977; 1998, № 19, ст. 2066; 2002, № 1, ст. 2; № 12, ст. 1093; № 41, ст. 3969; 2006, № 6, ст. 636; № 31, ст. 3434).

Сведения об аффилированных лицах акционера (участника) Заявителя не представляются акционером (участником) Заявителя - кредитной организацией.

Сведения об аффилированных лицах - юридических лицах включают следующую информацию:

фирменное и сокращенное наименование (при наличии) юридического лица;

основной государственный регистрационный номер (ОГРН);

идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), код причины постановки на учет (КПП);

код по общероссийскому классификатору предприятий и организаций (ОКПО);

адрес (место нахождения);

контактный телефон.

Сведения об аффилированных лицах - физических лицах включают следующую информацию:

фамилию, имя, отчество (при наличии);

серию и номер паспорта гражданина Российской Федерации, иного документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации; паспорта или иного документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина (лица без гражданства);

идентификационный номер налогоплательщика (при наличии);

дату и место рождения;

адрес проживания (регистрации);

контактный телефон.

Указанные сведения составляются самим акционером (участником) Заявителя - физическим лицом, руководителем акционера (участника) Заявителя - юридического лица.

2.5.8. Сведения о совокупной доле участия государства, органов государственной власти, органов местного самоуправления и Банка России в уставном (складочном) капитале акционера (участника) Заявителя - юридического лица.

Сведения о совокупной доле участия в уставном (складочном) капитале Заявителя аффилированных лиц по отношению к акционеру (участнику) Заявителя.

2.5.9. Оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации.

Указанная справка акционера (участника) Заявителя - юридического лица представляется в отношении руководителя, заместителей руководителя акционера (участника) Заявителя.

2.5.10. Выписка из реестра дисквалифицированных лиц о дисквалифицированном акционере (участнике) Заявителя или справка об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданная Федеральной налоговой службой.

Указанные выписка и справка акционера (участника) Заявителя - юридического лица представляются в отношении руководителя акционера, заместителей руководителя (участника) Заявителя.

2.6. В случае если акционером (участником) Заявителя является юридическое лицо - нерезидент, вместо указанных в подпунктах 2.5.2, 2.5.3 пункта 2.5 настоящего Положения документов акционер (участник) Заявителя - нерезидент имеет право представить письмо кредитной организации, подтверждающей его платежеспособность, имеющей рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в иностранной валюте или рублях, присвоенный как минимум одним из рейтинговых агентств на уровне не ниже «BBB-» по классификации рейтинговых агентств «Standard & Poor"s» или «Fitch Ratings» либо «Baa3» по классификации рейтингового агентства «Moody"s Investors Service», а также рейтинг кредитоспособности, присвоенный как минимум одним из иных рейтинговых агентств, определенных решением Совета директоров Банка России.

Письмо кредитной организации, подтверждающей платежеспособность акционера (участника) Заявителя - нерезидента, должно содержать сведения о величине денежных средств акционера (участника) Заявителя - нерезидента, находящихся на его банковском счете, счете по вкладу (депозиту), расчетном (текущем) счете.

2.7. Банк России (Комитет банковского надзора Банка России) принимает решение об отказе во внесении записи о Заявителе в Реестр в случаях:

1) наличия у руководителя Заявителя и его заместителей судимости за совершение преступлений в сфере экономики;

2) несоответствия требованиям, устанавливаемым Банком России к финансовому положению и деловой репутации акционеров (участников) Заявителя;

3) несоответствия документов, прилагаемых к заявлению о внесении записи о Заявителе в Реестр, требованиям законодательства Российской Федерации и настоящего Положения;

4) непредставления документов, необходимых для внесения записи о Заявителе в Реестр, за исключением засвидетельствованной в нотариальном порядке копии лицензии на осуществление деятельности по технической защите конфиденциальной информации;

5) наличия факта владения соответственно долей или суммой долей в уставном (складочном) капитале Заявителя, превышающей 50 процентов:

одним лицом;

лицом и лицами, являющимися аффилированными по отношению к нему;

лицами, являющимися аффилированными по отношению к лицу, не участвующему в уставном (складочном) капитале Заявителя;

6) участия в уставном (складочном) капитале Заявителя организаций, совокупная доля участия в которых государства, органов государственной власти, органов местного самоуправления и (или) Банка России составляет 100 процентов, и (или) аффилированных по отношению к ним лиц. Данное ограничение не распространяется на кредитные организации.

2.8. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) присваивает Заявителю номер и вносит запись в Реестр в срок, определенный пунктом 2.1 настоящего Положения.

Номер Бюро в Реестре состоит из 11 знаков и имеет следующий вид: 0ХХ-ХХХХХ-002, где первые три знака содержат код субъекта Российской Федерации, на территории которого зарегистрировано Бюро, следующие пять знаков - номер, под которым Бюро внесено в Реестр, а последние три знака являются номером Реестра.

Одновременно с этим Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) размещает пресс-релиз на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» о внесении записи о Заявителе в Реестр.

2.9. Банк России опубликовывает информацию о решении Банка России (Комитета банковского надзора Банка России) о внесении записи о Заявителе в Реестр в официальном издании Банка России - «Вестнике Банка России».

2.10. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) направляет Заявителю в письменной форме заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении почтового отправления:

решение Банка России о внесении записи о Заявителе в Реестр - не позднее трех рабочих дней, следующих за днем внесения записи в Реестр;

или

решение Банка России об отказе во внесении записи о Заявителе в Реестр с указанием оснований отказа - не позднее трех рабочих дней, следующих за днем принятия решения об отказе Банком России (Комитетом банковского надзора Банка России).

Указанные в настоящем пункте решения вручаются представителю Заявителя под подпись, в случае если об этом указано в заявление о внесении записи о Заявителе в Реестр.

Глава 3. Внесение изменений в запись о Бюро в Реестре

3.1. Решение о внесении изменений в запись о Бюро в Реестре принимается Банком России (Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня получения Банком России заявления о внесении изменений в запись о Бюро в Реестр и следующей информации.

3.1.1. Сведений об изменении почтового адреса, номера телефонной и (или) факсимильной связи Бюро, адреса электронной почты и (или) сайта Бюро в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», адреса (места нахождения) Бюро.

3.1.2. Сведений, подтверждающих назначение (увольнение) руководителя Бюро. Указанные сведения представляются в Банк России в виде:

оригинала выписки из ЕГРЮЛ о Бюро;

копии выписки из протокола общего собрания акционеров (участников) Бюро и (или) приказа, подтверждающего назначение (увольнение) руководителя Бюро;

оригинала справки о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации, у физического лица, действующего в качестве руководителя Бюро.

3.2. Бюро информирует Банк России об изменениях, внесенных в его учредительные документы, в срок, не превышающий 30 дней со дня государственной регистрации этих изменений, с представлением копий документов.

3.3. Бюро направляет информацию в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) в срок, не превышающий 10 рабочих дней со дня изменения сведений, указанных в подпунктах 3.1.1 и 3.1.2 пункта 3.1 настоящего Положения.

Глава 4. Исключение записи о Бюро из Реестра

4.1. Решение об исключении записи о Бюро из Реестра принимается Банком России (Комитетом банковского надзора Банка России) в срок, не превышающий 15 рабочих дней или иной срок, установленный законодательством Российской Федерации, со дня получения Банком России следующей информации.

4.1.1. Вступившего в законную силу решения суда об исключении записи о Бюро из Реестра.

4.1.2. Сведений о государственной регистрации Бюро в связи с его ликвидацией или реорганизацией.

4.1.3. Решения общего собрания акционеров (участников) Бюро о прекращении деятельности юридического лица в качестве Бюро.

4.2. В случае принятия общим собранием акционеров (участников) Бюро решения о прекращении деятельности юридического лица в качестве Бюро, Бюро представляет в Банк России в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня принятия такого решения, следующие документы.

4.2.1. Заявление об исключении записи о Бюро из Реестра.

4.2.2. Решение общего собрания акционеров (участников) Бюро о прекращении деятельности юридического лица в качестве Бюро.

4.2.3. Оригинал выписки из ЕГРЮЛ, выписки из реестра акционеров Бюро, созданного в форме акционерного общества.

4.3. Бюро направляет информацию, указанную в подпункте 4.1.3 пункта 4.1 настоящего Положения, в Банк России в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня принятия общим собранием акционеров (участников) Бюро решения о прекращении деятельности юридического лица в качестве Бюро.

4.4. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) исключает запись о Бюро из Реестра в срок, определенный пунктом 4.1 настоящего Положения.

Одновременно Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) размещает пресс-релиз об исключении записи о Бюро из Реестра на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

4.5. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) опубликовывает информацию о решении Банка России (Комитета банковского надзора Банка России) об исключении записи о Бюро из Реестра в официальном издании Банка России - «Вестнике Банка России».

4.6. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) направляет в Бюро в письменной форме по почте заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении почтового отправления либо вручает представителю Бюро под подпись решение Банка России об исключении записи о Бюро из Реестра, за исключением случая государственной регистрации Бюро в связи с его ликвидацией.

Глава 5. Требования к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй

5.1. Оценка финансового положения акционера (участника) Заявителя осуществляется в случае владения единолично или совместно с аффилированными лицами акционером (участником) Заявителя более чем 10 процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя.

5.2. Акционер (участник) Заявителя должен соответствовать следующим требованиям, предъявляемым к его финансовому положению.

5.2.1. Стоимость чистых активов (собственных средств, капитала) акционера (участника) Заявителя - юридического лица, совокупный объем доходов акционера (участника) Заявителя - физического лица, владеющих единолично или совместно с аффилированными лицами акциями (долями) в уставном (складочном) капитале Заявителя, должна (должен) составлять на последнюю отчетную месячную дату для юридического лица (за последний календарный год для физического лица), предшествующую дате представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр:

для лиц, владеющих более чем 10 процентами, но менее чем 25 процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя, - не менее 1 млн рублей;

для лиц, владеющих более чем 25 процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя, - не менее 3 млн рублей.

В случае если акционер (участник) Заявителя - юридическое лицо осуществляет деятельность менее года или участник Заявителя - физическое лицо не имел доходов за последний календарный год, предшествующий дате представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр, стоимость чистых активов (собственных средств) акционера (участника) Заявителя - юридического лица, собственные средства акционера (участника) Заявителя - физического лица должна (должны) составлять не менее чем 5 млн руб. Источники происхождения собственных средств акционера (участника) Заявителя - физического лица должны быть подтверждены в налоговой декларации, справке о полученных физическим лицом доходах и удержанных суммах налога и иных документах, подтверждающих источники происхождения собственных средств.

В случае если в порядке, предусмотренном настоящим Положением, акционером (участником) Заявителя - юридическим лицом представлено в Банк России письмо кредитной организации, подтверждающее его платежеспособность, величина денежных средств у акционера (участника) Заявителя - юридического лица, находящихся на его банковском счете, счете по вкладу (депозиту), расчетном (текущем) счете должна соответствовать требованиям к стоимости чистых активов (собственным средствам, капиталу), указанных в настоящем пункте.

5.2.2. Не иметь задолженности по уплате налогов и сборов на первое число месяца представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.

5.2.3. Не иметь производств по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений суда о признании акционера (участника) Заявителя несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации.

5.3. Акционер (участник) Заявителя должен соответствовать следующим требованиям к деловой репутации.

5.3.1. Не иметь непогашенной или неснятой судимости за совершение преступлений в сфере экономики в отношении акционера (участника) Заявителя - физического лица, руководителя, заместителей руководителя акционера (участника) Заявителя - юридического лица.

5.3.2. Неприменение в течение трех лет, предшествующих дате представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр, в отношении акционера (участника) Заявителя мер воздействия в виде ограничения на осуществление основного вида деятельности.

5.4. Акционер (участник) Бюро - юридическое лицо, акционер (участник) Бюро - физическое лицо, приобретающий (приобретший) акции (доли) в уставном (складочном) капитале Бюро, внесенного в Реестр, должен соответствовать требованиям, предъявляемым к его финансовому положению и деловой репутации, указанным в пунктах 5.2, 5.3 настоящего Положения.

Глава 6. Заключительные положения

6.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

6.2. Со дня вступления в силу настоящего Положения не применять:

приказ ФСФР России от 27 октября 2005 года № 05-52/пз-н «Об утверждении Положения о требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй», зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 26 декабря 2005 года № 7308 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от 9 января 2006 года № 2);

приказ ФСФР России от 20 сентября 2007 года № 07-100/пз-н «О внесении изменений в некоторые приказы Федеральной службы по финансовым рынкам», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 15 октября 2007 года № 10327 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от 19 ноября 2007 года № 47);

приказ ФСФР России от 14 мая 2013 года № 13-37/пз-н «Об утверждении Административного регламента предоставления ФСФР России государственной услуги по ведению государственного реестра бюро кредитных историй», зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 4 июня 2013 года № 28658 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от 22 июля 2013 года № 29)».

Председатель Центрального банка Российской Федерации

_____________________________

* За исключением лица, временно исполняющего обязанности единоличного исполнительного органа юридического лица.

Приложение 1
к Положению Банка России
от_____________ №______
«О порядке ведения Банком России
государственного реестра бюро кредитных
историй и требованиях к финансовому
положению и деловой репутации участников
бюро кредитных историй»

	Центральный банк Российской Федерации Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций     ул. Неглинная, д. 12, г. Москва, 107016

Заявление
о внесении записи о юридическом лице в государственный реестр бюро кредитных историй

_________________________________________________________________________

  (наименование юридического лица (фирменное и сокращенное наименование  

                              (при наличии)                              

_________________________________________________________________________

                   (дата государственной регистрации)                    

_________________________________________________________________________

         (основной государственный регистрационный номер (ОГРН)          

_________________________________________________________________________

           (идентификационный номер налогоплательщика (ИНН),             

       код причины постановки на учет (КПП), код по общероссийскому      

             классификатору предприятий и организаций (ОКПО)             

_________________________________________________________________________

                        (адрес (место нахождения)                        

_________________________________________________________________________

                            (почтовый адрес)                             

просит  внести  запись о юридическом  лице в государственный  реестр бюро

кредитных историй.                                                       

     О  решении   Банка  России   прошу   сообщить  по  почте,  нарочным

(нужное подчеркнуть).                                                    

К заявлению прилагаются следующие документы:

№ п/п	Наименование документа	Количество листов	Количество экземпляров
1	2	4	5
1
2
...

_________________________________  ________________  ____________________

(единоличный исполнительный орган      (подпись)     (инициалы, фамилия)

   юридического лица или лица,                                           

  исполняющего его обязанности)                                          

М.П.           __________________________________________________________

                (контактный телефон и факс бюро кредитных историй, адрес

                официального сайта в информационно-телекоммуникационной  

                                   сети Интернет»)                       

Приложение 2
к Положению Банка России
от_____________ №______
«О порядке ведения Банком России
государственного реестра бюро кредитных
историй и требованиях к финансовому
положению и деловой репутации участников
бюро кредитных историй»

	Центральный банк Российской Федерации Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций     ул. Неглинная, д. 12, г. Москва, 107016

Заявление
о внесении изменений в запись о бюро кредитных историй в государственный реестр бюро кредитных историй

_________________________________________________________________________

      (наименование бюро кредитных историй (фирменное и сокращенное      

                       наименование (при наличии)                        

_________________________________________________________________________

                   (дата государственной регистрации)                    

_________________________________________________________________________

         (основной государственный регистрационный номер (ОГРН)          

_________________________________________________________________________

            (идентификационный номер налогоплательщика (ИНН),            

      код причины постановки на учет (КПП), код по общероссийскому       

             классификатору предприятий и организаций (ОКПО)             

_________________________________________________________________________

                        (адрес (место нахождения)                        

_________________________________________________________________________

                            (почтовый адрес)                             

просит   внести   изменения   в  запись  о  бюро   кредитных   историй  в

государственном реестре бюро кредитных историй на основании:

_________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

                      (указать сведения и основание)                     

К заявлению прилагаются следующие документы:

№ п/п	Наименование документа	Количество листов	Количество экземпляров
1	2	4	5
1
2
...

_________________________________  ________________  ____________________

(единоличный исполнительный орган      (подпись)     (инициалы, фамилия)

 бюро кредитных историй или лица,                                           

  исполняющего его обязанности)                                          

М.П.           __________________________________________________________

                (контактный телефон и факс бюро кредитных историй, адрес

                официального сайта в информационно-телекоммуникационной  

                                   сети Интернет»)                       

Приложение 3
к Положению Банка России
от_____________ №______
«О порядке ведения Банком России
государственного реестра бюро кредитных
историй и требованиях к финансовому
положению и деловой репутации участников
бюро кредитных историй»

	Центральный банк Российской Федерации Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций     ул. Неглинная, д. 12, г. Москва, 107016

Заявление
об исключении записи о бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй

_________________________________________________________________________

     (наименование бюро кредитных историй (фирменное и сокращенное       

                       наименование (при наличии)                        

_________________________________________________________________________

                   (дата государственной регистрации)                    

_________________________________________________________________________

         (основной государственный регистрационный номер (ОГРН)          

_________________________________________________________________________

           (идентификационный номер налогоплательщика (ИНН),             

      код причины постановки на учет (КПП), код по общероссийскому       

             классификатору предприятий и организаций (ОКПО)             

_________________________________________________________________________

                        (адрес (место нахождения)                        

_________________________________________________________________________

                            (почтовый адрес)                             

просит  исключить  запись о бюро  кредитных  историй  из государственного

реестра бюро кредитных историй на основании:                             

_________________________________________________________________________

                          (указать основание)                            

     О  решении   Банка  России   прошу   сообщить   по  почте,  нарочным

(нужное подчеркнуть).

К заявлению прилагаются следующие документы:

№ п/п	Наименование документа	Количество листов	Количество экземпляров
1	2	4	5
1
2
...

_________________________________  ________________  ____________________

(единоличный исполнительный орган      (подпись)     (инициалы, фамилия)

 бюро кредитных историй или лица,                                           

  исполняющего его обязанности)                                          

М.П.           __________________________________________________________

                (контактный телефон и факс бюро кредитных историй, адрес

                официального сайта в информационно-телекоммуникационной  

                                   сети Интернет»)                       

Пояснительная записка
к проекту Положения Банка России «О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй»

Банк России разработал проект положения на основании требований статьи 76.7 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и статьи 14 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях».

Проект положения устанавливает порядок ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй (далее - Реестр), в частности, определены процедуры: внесения записи о юридическом лице в Реестр, внесения изменений в запись о бюро кредитных историй (далее - Бюро) в Реестре, исключения записи о Бюро из Реестра, а также определен перечень необходимых документов, представляемых в Банк России для внесения записи о юридическом лице в Реестр, и порядок рассмотрения Банком России заявления юридического лица о внесении записи о юридическом лице в Реестр. Также проектом положения устанавливаются требования к финансовому положению и деловой репутации участников Бюро.