Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 08.07.2014 № А-02/5-422 и сообщает следующее.

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон) не наделяет Банк России полномочиями по толкованию норм данного Федерального закона. Вместе с тем, считаем возможным высказать мнение Департамента по поставленным в обращении вопросам.

По первому вопросу.

В соответствии с пунктом 1.4 статьи 7 Федерального закона идентификация (упрощенная идентификация) клиента - физического лица не проводится, в том числе при предоставлении кредитной организации денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств в пределах установленной суммы.

По второму вопросу.

Способы проведения упрощенной идентификации клиента - физического лица при выдаче электронного средства платежа не связаны с порядком «аутентификации физического лица - владельца неперсонифицированного электронного средства платежа в целях установления факта, что перевод осуществляется физическим лицом, являющимся владельцем карты».

По третьему вопросу.

Идентификация клиентов физических лиц при совершении сделок с использованием платежных (банковских) карт проводится кредитными организациями в соответствии с пунктом 3.3 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».