Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел письмо Ассоциации российских банков от 29.04.2014 № А-02/5-285 и сообщает следующее.

По первому вопросу.

Полагаем, что в целях подтверждения факта исполнения требования пункта 2.2 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 262-П) в части проверки действительности паспорта физического лица, являющегося гражданином Российской Федерации, на информационном сервисе «Проверка действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации» на официальном сайте Федеральной миграционной службы в сети «Интернет» (далее - сайт ФМС России), кредитной организации следует осуществлять фиксирование полученной на сайте ФМС России информации.

Способ фиксирования полученной кредитной организацией на сайте ФМС России информации должен быть определен в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

По второму, третьему и четвертому вопросам.

Департамент располагает информацией о тех проблемах, с которыми сталкиваются кредитные организации при выполнении требований о проверке действительности паспортов физических лиц через информационный сервис «Проверка действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации» на официальном сайте ФМС России в сети Интернет.

В настоящее время Департаментом проводятся консультации на предмет определения действий кредитных организаций при возникновении технических проблем, связанных с выполнением требований Банка России.

По результатам консультаций информация о возможных действиях будет доведена до кредитных организаций дополнительно.

Дополнительно отмечаем, что по информации, полученной из ФМС России, в настоящее время в целях проверки действительности паспортов при проведении идентификации клиентов кредитные организации помимо ресурса, размещенного на сайте ФМС России, могут использовать вариант обмена сведениями с использованием Единой системы межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ). Кредитные организации подключаются к СМЭВ как участники Государственной информационной системы о государственных и муниципальных платежах (ГИС ГМП).

В связи с изложенным, полагаем возможным кредитным организациям в соответствии с пунктом 2.2 Положения № 262-П при наличии возможности использовать зарегистрированный в продуктивной среде СМЭВ электронный сервис ФМС России для проверки паспортов граждан Российской Федерации на предмет определения их статуса.

В случае если при проверке действительности паспорта физического лица на сайте ФМС России кредитной организацией получен ответ «Сведениями по заданным реквизитам не располагаем» либо «В электронных учетах ФМС России в настоящее время не значится», кредитная организация может отказать такому лицу в приеме на обслуживание либо в выполнении распоряжения о совершении операции до получения официального ответа территориального подразделения ФМС России о действительности паспорта данного лица.

В случае если при проверке действительности паспорта физического лица на сайте ФМС России кредитной организацией получен ответ о недействительности паспорта, кредитной организации следует отказать такому лицу в приеме на обслуживание либо в выполнении распоряжения о совершении операции до представления клиентом доказательств, подтверждающих действительность паспорта (например, официального ответа территориального подразделения ФМС России о действительности паспорта данного лица).