(1).jpg)
Письмо Банка России от 27 марта 2014 г. № 12-1-5/627 “О применении Федерального закона № 115-ФЗ”
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел обращение и, с учетом мнения Юридического управления Федеральной службы по финансовому мониторингу, сообщает следующее.
По первому вопросу.
Кредитные организации вправе осуществлять операции клиентов, указанные в подпунктах 1-3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон), в том числе, за счет денежных средств, в отношении которых меры по замораживанию (блокированию) были приняты до вступления в силу Федерального закона от 28 декабря 2013 г. № 403-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе» и Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
По второму вопросу.
Норма подпункта 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона определяет право физического лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень), осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные:
1) на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму, указанную в подпункте 1 пункта 2.4 статьи 7 Федерального закона;
По-видимому, в тексте предыдущего абзаца допущена опечатка. Вместо слов “подпункте 1 пункта 2.4 статьи 7” следует читать “подпункте 1 пункта 2.4 статьи 6”
2) а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в Перечень.
При этом первая часть нормы подпункта 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона устанавливает в качестве источников происхождения денежных средств заработную плату, а вторая часть указанной нормы не содержит указания на какие- либо источники.
В связи с этим, полагаем, что физическое лицо, включенное в перечень, может направить на осуществление выплат по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень, денежные средства, полученные из любых источников.
По третьему вопросу.
Исходя из положений Федерального закона и принимая во внимание разъяснения, содержащиеся в письме Банка России от 28.01.2014 № 14 «Информационное письмо по вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев», кредитные организации обязаны выявлять бенефициарных владельцев, в том числе в отношении клиентов - индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.
| Директор Департамента | Ю.А. Полупанов |
Обзор документа
Разъяснен порядок применения кредитными организациями некоторых положений Закона о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Физлицо, в отношении которого имеются сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму (включенное в специальный перечень), может совершать операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование зарплаты в размере, не превышающем 10 тыс. руб. в календарный месяц из расчета на каждого совместно проживающего с ним члена семьи, не имеющего самостоятельного источника доходов. Речь также идет о пенсиях, пособиях, стипендиях, об уплате налогов, штрафов и др.
ЦБ РФ пояснил, что кредитные организации вправе совершать операции таких клиентов в т. ч. за счет средств, замороженных (заблокированных) до вступления в силу изменений в закон, содержащих вышеуказанные положения.
Кроме того, физлицо вправе совершать операции, направленные на выплаты по обязательствам, возникшим до включения в перечень. Разъяснено, что могут использоваться денежные средства из любых источников.
