Вопрос:

Какими нормативными актами Банка России следует руководствоваться при подготовке документов, связанных с регистрацией кредитных организаций и выдачей им лицензии?

Ответ:

Необходимо руководствоваться следующими нормативными актами:

1.1. При создании кредитных организаций путем учреждения:

- Инструкцией Банка России от 02.04.2010 № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций";

- Положением Банка России от 23.04.1997 № 437 " Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями";

- Положением Банка России от 19 июня 2009 г. № 337-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации";

- Положением Банка России от 19.06.2009 № 338-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц-учредителей (участников) кредитной организации";

- Положением Банка России от 24.04.2008 г. № 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации";

- Указанием Банка России от 05.07.2002 № 1176-У "О бизнес-планах кредитных организаций".

1.2. При создании кредитных организаций путем реорганизации в форме преобразования:

- Инструкцией Банка России от 02.04.2010 № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций";

- Указанием Банка России от 05.07.2002 № 1176-У "О бизнес-планах кредитных организаций".

1.3. При реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения:

- Инструкцией Банка России от 02.04.2010 № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций";

- Положением Банка России от 29.08.2012 № 386-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения".

1.4. При создании кредитных организаций путем реорганизации в форме разделения:

- Инструкцией Банка России от 02.04.2010 № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций";

- Положением Банка России от 19 июня 2009 г. № 337-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации";

- Положением Банка России от 19.06.2009 № 338-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц-учредителей (участников) кредитной организации";

- Положением Банка России от 24.04.2008 г. № 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации";

- Указанием Банка России от 05.07.2002 № 1176-У "О бизнес-планах кредитных организаций".

1.5. При создании кредитных организаций путем реорганизации в форме выделения:

- Инструкцией Банка России от 02.04.2010 № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций";

- Положением Банка России от 19 июня 2009 г. № 337-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации";

- Положением Банка России от 19.06.2009 № 338-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации";

- Положением Банка России от 24.04.2008 г. № 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации";

- Указанием Банка России от 05.07.2002 № 1176-У "О бизнес-планах кредитных организаций".

Вопрос:

Какими нормативными актами Банка России следует руководствоваться при подготовке документов, связанных с расширением деятельности кредитных организаций путем получения лицензий на осуществление банковских операций?

Ответ:

Требования, которые должны выполнять кредитные организации, ходатайствующие о получении лицензии, расширяющей перечень выполняемых операций, а также порядок получения лицензий установлены в Инструкции Банка России от 02.04.2010 № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Кроме того, при подготовке документов для получения лицензии следует руководствоваться:

- Указанием Банка России от 05.07.2002 № 1176-У "О бизнес-планах кредитных организаций";

Положением Банка России от 01.11.1996 № 50 "О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами";

Указанием Банка России от 31.03.2000 № 766-У "О критериях определения финансового состояния кредитных организаций";

Указанием Банка России от 30.04.2008 № 2005-У "Об оценке экономического положения банков";

Положением Банка России от 24.04.2008 № 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации".