(1).jpg)
Информация Банка России от 18 марта 2014 г. Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Открытое акционерное общество “Акционерный коммерческий банк “Русский земельный банк” ОАО АКБ “Русский земельный банк” (г. Москва)
Приказом Банка России от 18.03.2014 № ОД-330 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Открытое акционерное общество “Акционерный коммерческий банк “Русский земельный банк” ОАО АКБ “Русский земельный банк” (г. Москва) с 18.03.2014.
Решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций - принято Банком России в связи с неисполнением ОАО АКБ “Русский земельный банк” федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, а также учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”.
Банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части направления сведений в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю, надлежащей идентификации своих клиентов. Правила внутреннего контроля ОАО АКБ “Русский земельный банк” не соответствовали требованиям Банка России. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, а также в безналичной форме. Общий объем указанных операций за 2013 год составил 15 млрд. рублей.
В соответствии с приказом Банка России от 18.03.2014 № ОД-331 в ОАО АКБ “Русский земельный банк” назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций” конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона “О банках и банковской деятельности” ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
ОАО АКБ “Русский земельный банк” является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ “О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации” в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке.
По величине активов кредитная организация на 01.03.2014 занимала 227-е место в банковской системе Российской Федерации.
Обзор документа
ЦБ РФ сообщает, что с 18 марта 2014 г. отозвана лицензия на банковские операции у ОАО "Акционерный коммерческий банк "Русский земельный банк".
Причины этой крайней меры - неисполнение кредитной организацией законодательства о банковской деятельности и неоднократные нарушения в течение года "антиотмывочного" законодательства. В частности, банк не направлял в уполномоченный орган сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю; не проводил надлежащую идентификацию своих клиентов. Кроме того, банк был вовлечен в сомнительные операции (как с наличностью, так и в безналичной форме) в крупных объемах.
В Русский земельный банк назначена временная администрация. На период ее деятельности полномочия исполнительных органов банка приостановлены.
Обращается внимание, что банк является участником системы страхования вкладов физлиц. Отзыв у него лицензии - это страховой случай.
По величине активов Русский земельный банк на 01.03.2014 занимал 227-е место в банковской системе России.
