Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 17 июля 2013 г. № 28 “О расширении перечня лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, на которые распространяются права и обязанности, предусмотренные Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ”
30 июля 2013 года вступают в силу изменения в статью 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», касающиеся перечня организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, на которых распространяются все требования законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ).
В их число дополнительно включены:
- общества взаимного страхования;
- негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
- операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;
- сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.
К числу обязанностей указанных организаций, в частности, относятся:
- в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма разрабатывать и утверждать правила внутреннего контроля, а также назначать лиц, ответственных за их реализацию;
- пройти обязательное обучение в форме целевого инструктажа в соответствии с Требованиями к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденных приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203;
- проводить проверку наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму на основании Перечня, размещенного на официальном сайте Росфинмониторинга в сети «Интернет»;
- предоставлять в Росфинмониторинг сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, указанных в статье 6 Федерального закона № 115-ФЗ, о которых им стало известно в ходе осуществляемой деятельности, а также об иных операциях с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в случае возникновения подозрений, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Единый формат представления в Росфинмониторинг информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также об операциях, в отношении которых на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, установлен Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Росфинмониторинга от 05.10.2009 № 245 (далее - Инструкция).
До приведения указанной Инструкции в соответствие с требованиями Федерального закона № 134-ФЗ, при представлении информации в Росфинмониторинг вышеуказанным организациям и индивидуальным предпринимателям в графе 210 формы 4-СПД «Код вида организации (лица), представляющей(его) информацию» следует указывать соответствующий код вида организации:
Код | Наименование |
---|---|
031 | Индивидуальный предприниматель, являющийся страховым брокером |
032 | Общество взаимного страхования |
033 | Негосударственный пенсионный фонд, имеющий лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию |
111 | Индивидуальный предприниматель, осуществляющий скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий |
141 | Индивидуальный предприниматель, оказывающий посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества |
181 | Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив |
210 | Оператор связи, имеющий право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи |
При представлении информации в Росфинмониторинг предлагаем также руководствоваться следующими информационными письмами:
- информационным сообщением от 28.06.2013 «О разъяснении порядка представления информации в электронном виде с использованием специализированного комплекса программных средств с 1 июля 2013 года» для использования подотчетными организациями (лицами) при представлении информации в Росфинмониторинг;
- информационным письмом от 15.05.2013 № 27 «Об использовании электронной подписи при направлении информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом в электронном виде»;
- информационным письмом от 02.04.2013 № 26 «Разъяснение порядка представления информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу»;
- информационным письмом от 04.02.2013 № 25 «О возможности подключения к порталу Росфинмониторинга».
Права и обязанности, возложенные Федеральным законом № 115-ФЗ на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, распространяются на индивидуальных предпринимателей:
- являющихся страховыми брокерами;
- осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
- оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
Обзор документа
В конце июня 2013 г. были приняты существенные "антиотмывочные" поправки.
Ими, в частности, уточнен перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами/иным имуществом, на которых распространяются все требования закона. В список включены общества взаимного страхования, НПФ, операторы связи, самостоятельно оказывающие услуги подвижной радиотелефонной связи, и с/х кредитные потребительские кооперативы.
Поправки вступают в силу 30 июля 2013 г. В связи с этим Росфинмониторинг дал следующие разъяснения.
Указанные лица при возникновении подозрений, что операции совершаются в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма, должны сообщить об этом в Службу.
Формат представления сведений утвержден одной из инструкций Росфинмониторинга. Разъяснено, что до приведения последней в соответствие с новыми требованиями законодательства, в графе 210 формы 4-СПД нужно указывать соответствующий код вида организации (коды приведены).
Отмечается, что обязанности названных выше организаций также распространяются на следующих ИП. Это страховые брокеры, посредники в сделках купли-продажи недвижимости, а также лица, осуществляющие скупку и куплю-продажу драгметаллов и драгкамней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.