(1).jpg)
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 сентября 2012 г. № 301 “О внесении изменений в приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 17 февраля 2011 г. № 59” (не вступил в силу)
В соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, № 28, ст. 3901) приказываю:
1. Внести в приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 17 февраля 2011 г. № 59 «Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе, с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 1 июля 2011 г. регистрационный № 21239; Российская газета, 2011, № 148) (далее - приказ № 59) следующие изменения:
в преамбуле слова «№ 3, ст. 4166» заменить словами «№ 31, ст. 4166; 2011, № 27, ст. 3873, № 46, ст. 6406».
2. Внести в Положение о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденное приказом № 59, следующие изменения:
2.1. В абзаце втором пункта 1.1 слова «кредитных организаций» дополнить словами «, в том числе являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг».
2.2. Пункт 1.9 изложить в следующей редакции:
«Организация в соответствии с пунктом 4 Требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, № 28, ст. 3901 (далее - Требования), в составе правил внутреннего контроля разрабатывает программу идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей (далее - Программа идентификации) и программу оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
Программа идентификации должна включать порядок идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя.
В Программе идентификации в соответствии с 11 Требований и в целях реализации требований, установленных статьей 7.3 Федерального закона, организация должна предусмотреть:
порядок выявления среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников;
порядок принятия на обслуживание иностранных публичных должностных лиц, а также меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц».
2.3. Пункт 2.1 дополнить абзацем следующего содержания: «обновление сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей».
2.4. Пункт 2.2 изложить в следующей редакции:
«В соответствии с пунктом 9 Требований в целях более подробного изучения юридического лица рекомендуется дополнительно (при наличии его согласия) устанавливать и фиксировать дату государственной регистрации, его почтовый адрес, состав учредителей (участников), состав и структуру органов управления, размер уставного (складочного) капитала) или размер уставного фонда, а также коды форм федерального государственного статистического наблюдения».
2.5. Пункт 2.14 изложить в следующей редакции:
«Организация оценивает степень (уровень) Риска при возникновении деловых отношений с клиентов (принятии его на обслуживание), в ходе обслуживания клиента (по мере совершения операций (сделок)), в иных случаях, предусмотренных организацией в правилах внутреннего контроля.
2.6. В пункте 2.15 слова «16 Рекомендаций» заменить словами «15 Требований».
| Директор | Ю.А. Чиханчин |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 16 октября 2012 г.
Регистрационный № 25672
Обзор документа
Организации, проводящие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать клиента, его представителя и (или) выгодоприобретателя. Этого требует Закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.
Вносятся изменения в положение, закрепляющее требования к идентификации.
Дело в том, что Правительство РФ установило новые требования, которые должны соблюдаться при разработке правил внутреннего контроля. Прежние рекомендации по данному вопросу утратили силу.
В связи с этим уточняется, что положение не применяется в т. ч. теми кредитными организациями, которые являются профессиональными участниками рынка ценных бумаг.
В программе идентификации, которая разрабатывается в составе правил внутреннего контроля, нужно предусматривать в т. ч. порядок выявления иностранных публичных должностных лиц, их супругов и близких родственников.
Идентификация включает ряд мероприятий. К их числу относится и обновление полученных сведений.
Чтобы подробнее изучить юрлицо, рекомендуется дополнительно (при его согласии) устанавливать и фиксировать также состав учредителей (участников), состав и структуру органов управления, размер уставного (складочного) капитала или фонда.
Ранее закреплялось, что степень (уровень) риска совершения операций, нацеленных на отмывание преступных доходов и финансирование терроризма, оценивается при возникновении деловых отношений с клиентом. Согласно изменениям это нужно делать также в ходе обслуживания и в иных случаях, предусмотренных в правилах внутреннего контроля.
