Письмо Банка России от 24 мая 2012 г. № 14-27/343 Об использовании сообщений SWIFT

Департамент регулирования расчетов Банка России совместно с Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел письмо АРБ, касающееся использования сообщений SWIFT, и сообщает.

По вопросам 1-6.

При осуществлении безналичных расчетов на территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации расчетные документы составляются в соответствии с требованиями Положения Банка России от 03.10.2002 № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» и Положения Банка России от 01.04.2003 № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации». При этом сообщения SWIFT, не являющиеся расчетными документами, указанными Положениями не регулируются.

Вместе с тем, проектом Положения Банка России «О правилах осуществления перевода денежных средств» предусмотрена возможность использования банками распоряжений об осуществлении перевода денежных средств (далее - распоряжения), отличных от распоряжений, для которых Банком России установлены реквизиты и формы (платежное поручение, инкассовое поручение, платежное требование, платежный ордер, банковский ордер). После принятия указанного проекта сообщения SWIFT смогут использоваться кредитными организациями в качестве распоряжений при переводе денежных средств по банковским счетам.

Частью 3 статьи 8 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» предусмотрено право оператора по переводу денежных средств составлять распоряжение от своего имени для исполнения распоряжения клиента, которое может быть составлено в виде сообщения SWIFT.

Что касается применения электронной подписи для подписания сообщений SWIFT, то в данном случае должны соблюдаться соответствующие требования законодательства.

По вопросу 7.

В соответствии с положениями пунктов 2.12 и 3.23 Инструкции Банка России от 15.06.2004 № 117-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок» (далее - Инструкция № 117-И) обмен документами, указанными в разделах I и II Инструкции № 117-И (в частности, расчетными документами), между резидентом и уполномоченным банком, в котором резидентом оформлен или переоформлен паспорт сделки (далее - банк ПС), может быть осуществлен посредством почтовой, телеграфной, телетайпной или иной связи в порядке, согласованном между банком ПС и резидентом. При этом между банком ПС и резидентом устанавливается процедура признания аналога собственноручной подписи, а также порядок и условия его использования.

Согласно пункту 2.19 Положения Банка России от 01.06.2004 № 258-П «О порядке представления резидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций» (далее - Положение № 258-П) справки, указанные в пунктах 2.2, 2.5 и 2.6 Положения № 258-П, могут быть представлены резидентом в банк ПС как на бумажном носителе, так и в электронном виде. В случае представления резидентом в банк ПС указанных справок в электронном виде между банком ПС и резидентом устанавливается процедура признания аналога собственноручной подписи, а также определяются порядок и условия его использования.

На основании вышеизложенного, представление резидентом документов в банк ПС, предусмотренных разделами I и II Инструкции № 117-И и Положением № 258-П, может осуществляться посредством электронных способов обмена документами, удостоверенными аналогом собственноручной подписи резидента, использование которой согласовано с банком, в форматах, установленных между банком ПС и резидентом (в том числе, в формате SWIFT-сообщений).