Проект Положения Банка России "О порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России" (подготовлен Банком России 05.03.2018)

Досье на проект

Настоящее Положение на основании части 4 статьи 32 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2012, N 53, ст. 7592; 2013, N 27, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315, ст. 2317; N 43, ст. 5803; 2015, N 1, ст. 8, ст. 14; 2016, N 27, ст. 4221, ст. 4223; 2017, N 15, ст. 2134; N 18, ст. 2665, N 30, ст. 4456) (далее - Федеральный закон N 161-ФЗ) устанавливает порядок осуществления Банком России надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры (далее при совместном упоминании - поднадзорные организации) требований Федерального закона N 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

1.1. Надзор за соблюдением поднадзорной организацией требований Федерального закона N 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России осуществляется Банком России в целях обеспечения стабильности национальной платежной системы и ее развития.

1.2. Деятельность Банка России по надзору за соблюдением поднадзорной организацией требований Федерального закона N 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России включает в себя анализ документов и информации, в том числе данных отчетности, которые касаются деятельности поднадзорных организаций, участников платежных систем, организации и функционирования платежных систем (далее - дистанционный надзор), проведение инспекционных проверок, а также осуществление действий и применение мер принуждения в случае нарушения поднадзорной организацией требований Федерального закона N 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

1.3. Порядок проведения инспекционных проверок поднадзорных организаций регулируется Инструкцией Банка России от 21 декабря 2017 года N 184-И "О порядке проведения инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации _____________ N _____.

1.4. В рамках дистанционного надзора Банк России осуществляет:

анализ показателей деятельности поднадзорной организации в целях выявления факторов, оказывающих негативное влияние на деятельность поднадзорной организации, бесперебойность функционирования платежной системы и услуги, оказываемые участникам платежной системы и их клиентам;

проверку деятельности поднадзорной организации на соответствие требованиям к порядку обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы и к системе управления рисками в платежной системе, установленным Банком России в соответствии с частью 3 статьи 28 Федерального закона N 161-ФЗ;

проверку соблюдения поднадзорной организацией требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств в порядке, установленном Банком России в соответствии с частью 3 статьи 27 Федерального закона N 161-ФЗ;

оценку мероприятий, проведенных поднадзорной организацией с целью устранения выявленных нарушений требований Федерального закона N 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России;

проверку соответствия представленных в Банк России документов и информации (в том числе данных отчетности) фактической деятельности поднадзорной организации и участников платежной системы и своевременности их представления;

проверку осуществления оператором платежной системы контроля за выполнением операторами услуг платежной инфраструктуры, участниками платежной системы правил платежной системы;

проверку полноты и своевременности внесения оператором платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, обеспечительного взноса на специальный счет в Банке России в порядке, предусмотренном Положением Банка России от 12 июня 2014 года N 423-П "Об обеспечительных взносах операторов платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 20 июня 2014 года N 32820, 4 февраля 2015 года N 35859, 17 апреля 2015 года N 36892 (далее - обеспечительный взнос);

выявление фактов приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам;

рассмотрение материалов инспекционных проверок поднадзорных организаций;

проверку иных требований Федерального закона N 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

1.5. При осуществлении дистанционного надзора Банк России вправе запросить у поднадзорных организаций и участников платежной системы документы и информацию, которые дополняют данные отчетности, а также иную информацию, в том числе в случаях:

недостаточности информации для проверки фактов, изложенных в обращениях участников платежной системы и их клиентов в Банк России и касающихся оказания поднадзорными организациями услуг в рамках платежной системы;

получения Банком России запроса от федерального органа исполнительной власти либо центрального банка и (или) иного органа надзора и наблюдения в национальной платежной системе иностранного государства в соответствии с заключенным с ним соглашением (меморандумом) о сотрудничестве;

недостаточности информации для проверки правильности исчисления обеспечительных взносов;

приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам.

1.6. Документы и информация, которые получены Банком России от поднадзорной организации при осуществлении дистанционного надзора, а также в рамках осуществления действий и применения мер принуждения, не подлежат разглашению и передаче третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

1.7.  Нарушения требований Федерального закона N 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, которые подтверждены документами и информацией о фактах указанных нарушений, полученными Банком России в ходе осуществления надзора в национальной платежной системе, являются основанием для осуществления действий и (или) применения мер принуждения в отношении поднадзорной организации, предусмотренных статьей 34 Федерального закона N 161-ФЗ, а также взыскания штрафов, предусмотренных статьями 82.4, 82.5 Федерального закона Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст.  5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 27, ст. 3950; N 30, ст. 4456) (далее - Федеральный закон N 86-ФЗ), статьей 15.36 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации.

2.1. Решение об осуществлении действий и (или) о применении мер принуждения, предусмотренных частью 1 и пунктом 1 части 2 статьи 34 Федерального закона N 161-ФЗ, в отношении поднадзорной организации, допустившей нарушения требований Федерального закона N 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, принимается руководителем структурного подразделения центрального аппарата Банка России, к функциям которого относится надзор в национальной платежной системе (далее - руководитель структурного подразделения центрального аппарата Банка России), или лицом, исполняющим его обязанности.

Решение о применении мер принуждения, предусмотренных пунктом 2 части 2 статьи 34 Федерального закона N 161-ФЗ, в отношении поднадзорной организации, допустившей нарушения требований Федерального закона N 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка, а также решение об исключении сведений об операторе платежной системы из реестра операторов платежных систем по основаниям, предусмотренным пунктом 2 (для случая, установленного частью 8 статьи 34) и пунктом 3 части 31 статьи 15 Федерального закона N 161-ФЗ, принимаются заместителем Председателя Банка России, курирующим вопросы развития, регулирования, надзора и наблюдения в национальной платежной системе, или лицом, исполняющим его обязанности.

2.2. Взыскание с оператора платежной системы штрафов, предусмотренных статьями 82.4, 82.5 Федерального закона N 86-ФЗ, осуществляется в порядке, установленном Указанием Банка России от 25 июня 2014 года N 3294-У "О порядке применения к операторам платежных систем штрафов, предусмотренных статьями 82.4, 82.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 22 июля 2014 года N 33196, 17 апреля 2015 года N 36891, 30 октября 2017 года N 48719.

2.3. Меры принуждения, предусмотренные частью 2 статьи 34 Федерального закона N 161-ФЗ, оформляются предписанием Банка России, в котором содержится:

наименование и место нахождения поднадзорной организации, регистрационный номер оператора платежной системы или основной государственный регистрационный номер (ОГРН) организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, платежного клирингового центра;

указание на факт выявленного нарушения требований Федерального закона N 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России со ссылкой на структурные единицы Федерального закона N 161-ФЗ и (или) нормативных актов Банка России;

содержание меры принуждения;

срок для устранения нарушения (исполнения предписания);

срок представления поднадзорной организацией в Банк России информации об устранении нарушения с приложением документов, подтверждающих устранение нарушения (исполнения предписания);

наименование должности, подпись, фамилия, инициалы должностного лица Банка России, принявшего решение о применении меры принуждения.

В предписании Банка России, которым ограничивается (приостанавливается) оказание операционных услуг и (или) услуг платежного клиринга, дополнительно указываются срок действия меры принуждения, а также предельный размер позиций на нетто-основе участника (участников) платежной системы, предельное количество распоряжений участника (участников) платежной системы и (или) общая сумма указанных распоряжений в течение дня.

2.4. Информация и рекомендации, предусмотренные частью 1 статьи 34 Федерального закона N 161-ФЗ, а также предписания Банка России, предусмотренные частью 2 статьи 34 Федерального закона N 161-ФЗ направляются в поднадзорную организацию структурным подразделением центрального аппарата Банка России, к функциям которого относится надзор в национальной платежной системе, в срок, не превышающий двух месяцев со дня установления факта нарушения поднадзорной организацией требований Федерального закона N 161-ФЗ, нормативных актов Банка России по почте заказным письмом с уведомлением о вручении почтового отправления либо вручаются представителю поднадзорной организации под роспись.

Вручение документов представителю поднадзорной организации осуществляется при предъявлении доверенности, выданной в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

2.5. При поступлении в Банк России документов, подтверждающих устранение поднадзорной организацией нарушения требований Федерального закона N 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, являвшегося основанием для осуществления действия и (или) применения меры принуждения, Банк России проводит анализ указанных документов и в случае подтверждения устранения выявленного нарушения направляет в поднадзорную организацию информацию об устранении нарушения вышеуказанных требований в порядке, аналогичном установленному пунктом 2.4 настоящего Положения.

2.6. Отмена предписания Банка России осуществляется новым предписанием Банка России в случае отмены действующей меры принуждения.

Решение об отмене предписания Банка России принимается должностным лицом Банка России, принявшим решение о применении меры принуждения в отношении поднадзорной организации, или лицом, исполняющим его обязанности.

2.7. В предписании Банка России об отмене предписания Банка России содержится:

наименование и место нахождения поднадзорной организации, регистрационный номер оператора платежной системы или основной государственный регистрационный номер (ОГРН) организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, платежного клирингового центра;

основания для отмены предписания Банка России, дата, с которой отменяется предписание Банка России, реквизиты отменяемого предписания Банка России;

наименование должности, подпись, фамилия, инициалы должностного лица Банка России, принявшего решение об отмене предписания Банка России.

3.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении десяти дней после дня его официального опубликования.

3.2. Со дня вступления в силу настоящего Положения признать утратившими силу:

пункт 10.2 Инструкции Банка России от 21 декабря 2017 года N 184-И "О порядке проведения инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации ___________ N _______;

Положение Банка России от 9 июня 2012 года N 381-П "О порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 15 июня 2012 года N 24586, 24 июля 2014 года N 33256;

Указание Банка России от 25 июня 2014 года N 3295-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 9 июня 2012 года N 381-П "О порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 24 июля 2014 года N 33256.