Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" (подготовлен Банком России 20.04.2017)

Досье на проект

1. В соответствии со статьей 73 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46) и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от ___ __________ 2017 года N ____) внести в Инструкцию Банка России от 5 декабря 2013 года N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)", зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 21 февраля 2014 года N 31391, 25 августа 2014 года N 33867, 3 августа 2015 года N 38309, 3 ноября 2016 года N 44231, следующие изменения.

1.1. Абзац первый пункта 1.3 изложить в следующей редакции:

"1.3. Основной целью проведения Банком России проверок кредитных организаций (их филиалов) является проверка на месте общего состояния кредитной организации либо отдельных направлений (вопросов) ее деятельности для получения информации, необходимой для учета Банком России, в том числе при: оценке соблюдения законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, оценке достоверности учета (отчетности) кредитной организации (ее филиала), определении размера рисков, активов, пассивов, оценке качества активов кредитной организации (ее филиала) (в том числе активов кредитной организации (ее филиала), включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, в том числе находящихся в залоге по кредитам Банка России), величины и достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации, оценке качества управления кредитной организации, включая оценку системы управления рисками и состояния внутреннего контроля, оценке финансовой устойчивости, экономического положения, финансового состояния кредитной организации (далее - финансовое состояние кредитной организации) и перспектив деятельности кредитной организации, а также выявлении действий, угрожающих интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации.".

1.2. В пункте 1.6:

в подпункте 1.6.5:

слова "надзор за деятельностью которых осуществляет данное территориальное учреждение Банка России (главное управление Банка России) либо в осуществлении надзора за деятельностью которых участвует данное отделение, отделение - национальный банк главного управления Банка России" заменить словами "расположенных на территории местонахождения территориального учреждения Банка России";

слова "в том числе определяющими особенности организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов)" дополнить словами ", по следующим вопросам деятельности кредитной организации (ее филиала) за определенный период ее деятельности: выполнения кредитной организацией обязательных резервных требований; соответствия активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России и (или) находящихся в залоге по кредитам Банка России, критериям, установленным нормативными актами Банка России, а также правильности их оценки кредитной организацией согласно требованиям внутренних документов кредитной организации по оценке финансового положения заемщиков и оценке кредитного риска (далее - соответствие активов); осуществления уполномоченным банком (его филиалом) отдельных видов банковских операций с денежными знаками в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящимися в обращении и являющимися законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также с указанными денежными знаками, изымаемыми либо изъятыми из обращения, но подлежащими обмену (далее - наличная иностранная валюта), и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц (далее - операции с наличной иностранной валютой и чеками); соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) нормативных актов Банка России по вопросам наличного денежного обращения в части соблюдения требований к порядку ведения кассовых операций, правилам хранения, перевозки и инкассации валюты Российской Федерации в виде банкнот и монеты Банка России (далее - наличные деньги), в том числе требований к помещениям для совершения операций с ценностями, требований к автотранспорту, применяемому при перевозке, инкассации наличных денег, и требований к счетно-сортировальным машинам, применяемым кредитными организациями (их филиалами) при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам (далее - вопросы наличного денежного обращения)";

подпункт 1.6.6 изложить в следующей редакции:

"1.6.6. Руководитель расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, руководители отделений Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва, расположенных в городе Москве, которые имеют право подписи поручений на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов), расположенных на территории местонахождения данного территориального учреждения Банка России, при проведении проверок по следующим вопросам деятельности кредитной организации (ее филиала) за определенный период ее деятельности: выполнения кредитной организацией обязательных резервных требований; соответствия активов; осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками; наличного денежного обращения.".

1.3. В пункте 1.12:

в абзаце первом слова "информация, необходимая для осуществления Банком России функций банковского регулирования и банковского надзора" заменить словами "информация, необходимая для учета при осуществлении Банком России функций банковского регулирования и банковского надзора"; слова "в дополнение к данным отчетности кредитной организации, представленной в Банк России" заменить словами "в дополнение к данным отчетности и иной информации о деятельности кредитной организации, представленной в Банк России (имеющейся в Банке России)";

дополнить абзацами следующего содержания:

"факты (признаки) нарушения требований Федерального закона от 29 декабря 2012 года N 275-ФЗ "О государственном оборонном заказе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, N 53, ст. 7600; 2013, N 52, ст. 6961; 2015, N 27, ст. 3950; 2015, N 29, ст. 4342; 2016, N 27, ст. 4250; 2017, N 1, ст. 12) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (далее - законодательство Российской Федерации о государственном оборонном заказе);

факты (признаки) нарушения требований Федерального закона от 21 июля 2014 года N 213-ФЗ "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, N 30, ст. 4214; 2015, N 1, ст. 37; 2016, N 1, ст. 11) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (далее - законодательство Российской Федерации о деятельности хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации).".

1.4. В пункте 1.13 слова "имеющих ограничительную пометку "Для служебного пользования"," дополнить словами "в том числе направляемая в электронном виде,"*(1).

1.5. В подпункте 2.5.4 пункта 2.5:

в абзаце четвертом и пятом слова ", размещаемых на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации однократной записи," и слова "для каждого отчуждаемого (съемного) машинного носителя информации" исключить;

дополнить абзацами следующего содержания:

"Электронные документы (информация), выборки информации (наборы записей) и описи электронных документов (информации) и описи выборок информации (наборов записей) в электронном виде предоставляются рабочей группе указанными в заявке на предоставление документов (информации) способами, в том числе копированием на отчуждаемые (съемные) машинные носители информации рабочей группы, разрешением доступа к информационному ресурсу кредитной организации (ее филиала) с выделенных рабочей группе компьютеров кредитной организации (ее филиала), размещением на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"1 с соблюдением указанных в заявке на предоставление документов (информации) требований к защите информации.

При предоставлении электронного документа (информации) и (или) выборок информации (наборов записей) в виде нескольких файлов они помещаются в отдельную папку файловой системы или архивный файл (с использованием указанных в заявке на предоставление документов (информации) программных средств архивирования).".

1.6. В подпункте 3.3.3 пункта 3.3 слова "для каждого отчуждаемого (съемного) машинного носителя информации" исключить.

1.7. Абзац шестой пункта 4.1 изложить в следующей редакции:

"соответствия активов.".

1.8. В подпункте 7.5.2 пункта 7.5:

в абзаце пятом слова "требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" дополнить словами ", требований законодательства Российской Федерации о государственном оборонном заказе, требований законодательства Российской Федерации о деятельности хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации";

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

"В аналитической части акта проверки должны отражаться выводы рабочей группы по результатам проверки кредитной организации (ее филиала) и иная надзорная информация, необходимая для определения размера рисков, активов, пассивов кредитной организации (ее филиала), величины и достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации, а также для учета при оценке качества управления кредитной организации, включая оценку системы управления рисками и состояния внутреннего контроля, финансового состояния кредитной организации и перспектив деятельности кредитной организации.".

1.9. В абзаце втором пункта 7.7 слова "электронные документы (информация), размещенные на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации однократной записи" заменить словами "электронные документы (информация), размещенные на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации".

1.10. В абзаце втором пункта 8.1 слова "осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)" заменить словами "осуществления мер по предупреждению банкротства".

1.11. Абзац первый подпункта 9.2.4 пункта 9.2 после слов "до истечения срока ознакомления с актом проверки, установленного в протоколе приема-передачи акта проверки или в сопроводительном письме" дополнить словами ", но не позднее одного рабочего дня с даты ознакомления с актом проверки".

1.12. Приложение 3 изложить в редакции приложения 1 к настоящему указанию.

1.13. Приложение 4 изложить в редакции приложения 2 к настоящему указанию.

1.14. В форме 1 приложения 5:

сноску 2 дополнить словами ", а также требование об удостоверении факта предоставления рабочей группе запрошенных электронных документов (информации) и выборок информации (наборов записей) с применением программного средства Банка России (формирующего соответствующий протокол), непосредственно предоставленного кредитной организации (ее филиалу) рабочей группой и (или) доступного к получению кредитной организацией (ее филиалом) на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"1;

в абзаце первом сноски 4:

слова "на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации однократной записи" исключить;

слова "в необходимых случаях - форматы файлов и всех типов находящихся в них записей" дополнить словами ", а также наименований (имен файлов)".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Приложение 1
к Указанию Банка России от __ _______ 2017 г. N _____
"О внесении изменений в Инструкцию Банка России
от 5 декабря 2013 года N 147-И "О порядке
проведения проверок кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального
банка Российской Федерации (Банка России)"

"Приложение 3
к Инструкции Банка России от 5 декабря 2013 года
N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций
(их филиалов) уполномоченными представителями
Центрального банка Российской Федерации (Банка России)

Опись электронных документов (информации), предоставленных кредитной организацией (ее филиалом)

_____________________

1 Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

2 В графе 2 настоящей таблицы в соответствии с заявкой на предоставление документов (информации) указывается наименование (описание) каждого предоставленного электронного документа (информации), в том числе период, за который он (она) получен (получена).

3 В графе 3 настоящей таблицы для каждого электронного документа (информации) указывается состав соответствующих ему (ей) файлов (с указанием имени и типа каждого файла, в том числе входящего в архивный файл).

4 В графе 4 настоящей таблицы указываются названия и версии программного обеспечения, необходимого для воспроизведения предоставленных файлов, а также обозначение кодировки (кодовой страницы), использованной для представления текстовой информации.

5 Используется хэш-код длиной 256 бит. В целях визуализации всех символов хэш-кода он преобразуется в шестнадцатеричную систему счисления. Для каждого электронного документа (информации) указываются его номер по порядку в таблице, состав соответствующих ему файлов (с указанием имени и типа каждого файла) или имя и тип архивного файла, содержащего данные файлы, а также хэш-код для каждого указанного файла, полученный в результате вычисления хэш-функции, реализованной в соответствии с национальным стандартом Российской Федерации ГОСТ Р 34.11-2012 "Информационная технология. Криптографическая защита информации. Функция хэширования", утвержденным приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 7 августа 2012 года N 216-ст "Об утверждении национального стандарта" (М., ФГУП "Стандартинформ", 2013). Имя архивного файла формируется в соответствии с требованиями к формату имен помещенных в него файлов электронного документа (информации).

6 В случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) опись электронных документов (информации) может быть подписана ответственным работником внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) с проставлением оттиска печати (штампа) этого внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).

7Для удостоверения факта предоставления рабочей группе электронных документов (информации) в присутствии руководителя рабочей группы или члена рабочей группы осуществляется сверка описи электронных документов (информации), предоставленных кредитной организацией (ее филиалом):

с заявкой на предоставление документов (информации) на совпадение наименования (описания) каждого электронного документа (информации), а также на соответствие сведений о его составе и форматах представления, включая сверку файлов предоставленных электронных документов (информации) с соответствующими расшифровками (описаниями форматов);

с соответствующими ей предоставленными файлами на совпадение их состава, а также на идентичность указанного в описи и непосредственно вычисленного хэш-кода для каждого файла.".

Приложение 2
к Указанию Банка России от __ _______ 2017 г. N _____
"О внесении изменений в Инструкцию Банка России
от 5 декабря 2013 года N 147-И "О порядке
проведения проверок кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального
банка Российской Федерации (Банка России)"

"Приложение 4
к Инструкции Банка России от 5 декабря 2013 года N 147-И
"О порядке проведения проверок кредитных организаций
(их филиалов) уполномоченными представителями
Центрального банка Российской Федерации (Банка России)

Опись
выборок информации (наборов записей), предоставленных кредитной организацией (ее филиалом)

1 Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

2 В графе 2 настоящей таблицы в соответствии с заявкой на предоставление документов (информации) указывается наименование (описание) каждой предоставленной выборки информации (наборов записей), в том числе период, за который она (они) получена (получены).

3 В графе 3 настоящей таблицы для каждой выборки информации (наборов записей) указывается состав соответствующих ей (им) файлов (с указанием имени и типа каждого файла, в том числе входящего в архивный файл).

4 В графе 4 настоящей таблицы указываются названия и версии программного обеспечения, необходимого для получения информации из предоставленных файлов, а также обозначение кодировки (кодовой страницы), использованной для представления текстовой информации.

5 Используется хэш-код длиной 256 бит. В целях визуализации всех символов хэш-кода он преобразуется в шестнадцатеричную систему счисления. Для каждой выборки информации (наборов записей) указываются ее номер по порядку в таблице, состав соответствующих ей файлов (с указанием имени и типа каждого файла) или имя и тип архивного файла, содержащего данные файлы, а также хэш-код для каждого указанного файла, полученный в результате вычисления хэш-функции, реализованной в соответствии с национальным стандартом Российской Федерации ГОСТ Р 34.11-2012 "Информационная технология. Криптографическая защита информации. Функция хэширования". Имя архивного файла формируется в соответствии с требованиями к формату имен помещенных в него файлов выборок информации (наборов записей).

6 В случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) опись выборок информации (наборов записей) может быть подписана ответственным работником внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) с проставлением оттиска печати (штампа) этого внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).

7 Для каждого предоставленного файла выборки информации (наборов записей) указывается расшифровка (описание форматов) его представления, согласующаяся с соответствующей расшифровкой (описанием форматов) заявки на предоставление документов (информации), включающая:

формат имени файла;

вариант формата файла (один из указанных в заявке на предоставление документов (информации) допустимых вариантов формата файла);

формат файла: структура, состав и размер (в байтах) всех типов записей файла;

формат каждого типа записи файла: структура, состав и размер (в байтах) всех параметров (полей записи), а также тип, разрядность, размерность и правила оформления значений, помещаемых в каждый параметр (поле записи), включая обозначения отсутствия значения и отсутствия необходимости в наличии значения.

8 Для удостоверения факта предоставления рабочей группе выборок информации (наборов записей) в присутствии руководителя рабочей группы или члена рабочей группы осуществляется сверка описи выборок информации (наборов записей):

с заявкой на предоставление документов (информации) на совпадение наименования (описания) каждой выборки информации (наборов записей), а также на соответствие сведений о ее составе и форматах представления, включая сверку файлов предоставленных выборок информации (наборов записей) с соответствующими расшифровками (описаниями форматов);

с соответствующими ей предоставленными файлами на совпадение их состава, а также на идентичность указанного в описи и непосредственно вычисленного хэш-кода для каждого файла.

-------------------------------------------

*(1) Проект федерального закона N 61749-7 "О внесении изменения в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", предусматривающий право Банка России взаимодействия с кредитными организациями посредством создания личных кабинетов на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", принят Государственной Думой Федерального Собрания Российской Федерации в первом чтении 15.03.2016. В случае, если законопроект не будет принят до представления Проекта на рассмотрение Совета директоров Банка России, соответствующие положения будут исключены.