Проект Приказа Министерства труда и социальной защиты РФ "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по продаже страховых продуктов" (подготовлен Минтрудом России 18.11.2015)
Досье на проект
Пояснительная записка
В соответствии с пунктом 16 Правил разработки, утверждения и применения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. N 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 4, ст. 293; 2014, N 39, ст. 5266), приказываю:
Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт "Специалист по продаже страховых продуктов".
Министр | М.А. Топилин |
УТВЕРЖДЕН
приказом Министерства
труда и социальной защиты Российской Федерации
от " " ____ 2015 г. N ____
ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ
Специалист по продаже страховых продуктов
Регистрационный номер |
I. Общие сведения
Деятельность специалистов по организации, осуществлению и контролю продаж страховых продуктов | ||
---|---|---|
(наименование вида профессиональной деятельности) | Код |
Основная цель вида профессиональной деятельности:
Обеспечение организации, осуществления и контроля продаж страховых продуктов |
---|
Группа занятий:
1346 | Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования | 3321 | Страховые агенты |
---|---|---|---|
(код ОКЗ*(1)) | (наименование) | (код ОКЗ) | (наименование) |
Отнесение к видам экономической деятельности:
66.0 | Страхование |
---|---|
(код ОКВЭД*(2)) | (наименование вида экономической деятельности) |
II. Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт (функциональная карта вида профессиональной деятельности)
Обобщенные трудовые функции | Трудовые функции | ||||
---|---|---|---|---|---|
код | наименование | уровень квалификации | наименование | код | уровень (подуровень) квалификации |
A | Продажа страховых продуктов | 5 | Подготовка рабочего места при продажах в офисе | A/01.5 | 5 |
Информирование и консультирование страхователей о страховых продуктах, условиях договоров | A/02.5 | 5 | |||
Идентификация объектов страхования | A/03.5 | 5 | |||
Подготовка и оформление договоров страхования | A/04.5 | 5 | |||
Учет и сопровождение договоров страхования | A/05.5 | 5 | |||
Осуществление расчетов по страховым премиям | A/06.5 | 5 | |||
B | Управление процессами продаж страховых продуктов | 6 | Планирование и организация работы структурного подразделения | B/01.6 | 6 |
Контроль работы структурного подразделения, региональных отделений | B/02.6 | 6 | |||
Разработка и внедрение методических, организационных и технологических документов по продажам страховых продуктов | B/03.6 | 6 | |||
Оказание консультационной поддержки | B/04.6 | 6 | |||
Организация обучения и проведение аттестации сотрудников структурного подразделения | B/05.6 | 6 |
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1. Обобщенная трудовая функция
Наименование | Продажа страховых продуктов | Код | A | Уровень квалификации | 5 |
---|
Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
---|---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Возможные наименования должностей, профессий | Специалист по продажам страховых продуктов Страховой агент Менеджер по продажам страховых продуктов |
---|
Требования к образованию и обучению | Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена по финансовым и экономическим специальностям |
---|---|
Требования к опыту практической работы | - |
Особые условия допуска к работе | - |
Другие характеристики | - |
Дополнительные характеристики
Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
---|---|---|
ОКЗ | 3321 | Страховые агенты |
ЕКС*(3) | - | Агент страховой |
ОКПДТР*(4) | 26541 | Специалист |
20034 | Агент страховой | |
ОКСО*(5) | 080106 | Финансы (по отраслям) |
080113 | Страховое дело (по отраслям) |
3.1.1. Трудовая функция
Наименование | Подготовка рабочего места при продажах в офисе | Код | A/01.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
---|---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта | |||||
Трудовые действия | Проверка наличия правил страхования, бланков заявлений и необходимой документации | |||||
Получение плана продаж и актуализация условий продаж от руководителя подразделения | ||||||
Уточнение статуса полиса | ||||||
Проверка доступа к информационным ресурсам | ||||||
Проверка исправности и готовности кассового аппарата при необходимости | ||||||
Проверка исправности необходимого дополнительного оборудования, телематических устройств, фотоаппарата, оргтехники | ||||||
Оценка собственного внешнего вида на предмет соответствия корпоративным стандартам | ||||||
Оценка состояния рабочего места на предмет соответствия корпоративным стандартам | ||||||
Необходимые умения | Организовывать рабочее место | |||||
Пользоваться кассовым аппаратом | ||||||
Пользоваться средствами информационно-компьютерного обеспечения | ||||||
Пользоваться дополнительным оборудованием, телематическими устройствами, фотоаппаратом, оргтехникой | ||||||
Необходимые знания | Правила по охране труда | |||||
Инструкция по работе с кассовым аппаратом | ||||||
Корпоративные требования к внешнему виду и рабочему месту | ||||||
Инструкция по работе с оборудованием, телематическими устройствами, фотоаппаратом, оргтехникой | ||||||
Другие характеристики | - |
3.1.2. Трудовая функция
Наименование | Информирование и консультирование страхователей о страховых продуктах, условиях договоров | Код | A/02.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
---|---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Выяснение потребностей страхователей в страховых продуктах |
---|---|
Информирование и консультирование страхователей о формах и видах страхования, условиях договоров. сервисном сопровождении | |
Оценка возможностей страховой организации в удовлетворении потребностей страхователей в страховых продуктах | |
Оказание помощи страхователям в выборе страховых продуктов | |
Необходимые умения | Применять методы сбора информации в соответствии с внутренней процедурой организации |
Оценивать полноту и достоверность предоставленных документов | |
Формулировать запросы по идентификации объектов страхования | |
Осуществлять взаимодействие с подразделениями компании в рамках установленного алгоритма | |
Применять алгоритм оценки страховых рисков соответствующих страховым продуктам | |
Вести деловую переписку | |
Пользоваться программным обеспечением, текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями, приложениями для визуального представления данных | |
Необходимые знания | Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области страхования |
Гражданский кодекс Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре, страхования | |
Внутренние процедуры заключения договоров страхования | |
Документооборот в части работы со страхователями | |
Специфика видов и объектов страхования | |
Специфика страховых продуктов | |
Правила страхования | |
Тарифное руководство | |
Перечень страховых продуктов организации и их особенности | |
Правила по охране труда | |
Другие характеристики | - |
3.1.3. Трудовая функция
Наименование | Идентификация объектов страхования | Код | A/03.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
---|---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Информирование страхователей о документации, содержащей характеристики объектов страхования, необходимой для заключения договора страхования |
---|---|
Получение от страхователей необходимых документов и визуальная оценка их достаточности и корректности для заключения договора страхования по объектам страхования | |
Помощь страхователям в заполнении документации | |
Проверка правильности заполнения и полноты представленных документов | |
Осмотр объектов страхования | |
Оценка объектов страхования | |
Необходимые умения | Владеть технологиями идентификации объектов страхования |
Пользоваться базами данных | |
Пользоваться программным обеспечением, текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями, приложениями для визуального представления данных | |
Необходимые знания | Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области страхования |
Гражданский кодекс Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре, страхования | |
Процедуры заключения договоров страхования | |
Документооборот в части работы со страхователями | |
Специфика видов и объектов страхования | |
Правила страхования | |
Правила по охране труда | |
Другие характеристики | - |
3.1.4. Трудовая функция
Наименование | Подготовка и оформление договоров страхования | Код | A/04.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
---|---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Получение, хранение и своевременный возврат уполномоченным бланков строгой отчетности и бланков договоров страхования |
---|---|
Расчет страховых премий, франшиз, платежей в рассрочку | |
Информирование страхователя о страховых тарифах, страховых премиях, франшизах, платежах в рассрочку | |
Формирование графика платежей | |
Оформление договора страхования | |
Помощь страхователю в заполнении документации | |
Предоставление страхователю договоров, документов, подтверждающих заключение договора страхования и предоставление правил страхования | |
Подготовка пакета документов для передачи в страховую организацию | |
Оформление результатов страховых продаж в компании: заполнение документов, занесение информации о договорах в базу | |
Необходимые умения | Рассчитывать страховые премии, франшизы, платежи в рассрочку |
Пользоваться базами данных | |
Пользоваться программным обеспечением, текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями, приложениями для визуального представления данных | |
Оформлять документы, необходимые для заключения договора страхования | |
Формировать график платежей | |
Пользоваться программным обеспечением | |
Необходимые знания | Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области страхования |
Гражданский кодекс Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре страхования | |
Методики расчета страховых премий, франшиз, платежей в рассрочку | |
Документооборот в части работы со страхователями | |
Специфика видов и объектов страхования | |
Правила страхования | |
Тарифное руководство | |
Правила по охране труда | |
Другие характеристики | - |
3.1.5. Трудовая функция
Наименование | Учет и сопровождение договоров страхования | Код | A/05.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
---|---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Учет бланков строгой отчетности и договоров страхования |
---|---|
Своевременное возобновление договоров страхования | |
Мониторинг дебиторской задолженности по договорам страхования и своевременного погашения платежей в рассрочку | |
Учет расчетов по договорам страхования | |
Формирование отчетов и представление информации о договорах и результатах продаж страховых продуктов руководству | |
Необходимые умения | Формировать и контролировать график платежей |
Пользоваться с базами данных | |
Пользоваться программным обеспечением, текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями, приложениями для визуального представления данных | |
Оформлять документы, необходимые для учета и сопровождения договора страхования | |
Учитывать бланки строгой отчетности и договоры страхования | |
Проводить мониторинг дебиторской задолженности по договорам страхования и своевременного погашения платежей в рассрочку | |
Формировать отчеты и представлять информацию | |
Необходимые знания | Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области страхования |
Гражданский кодекс Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре страхования | |
Методики расчета страховых премий, франшиз, платежей в рассрочку | |
Документооборот в части расчетов со страхователями | |
Документооборот в части дебиторской задолженности | |
Правила страхования | |
Порядок учета договоров страхования и бланков строгой отчетности | |
Тарифное руководство | |
Правила по охране труда | |
Другие характеристики | - |
3.1.6. Трудовая функция
Наименование | Осуществление расчетов по страховым премиям | Код | A/06.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
---|---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Получение страховой премии от страхователей |
---|---|
Оформление документов о расчетах со страхователем | |
Предоставление страхователю документов, подтверждающих получение денежных средств в оплату страховой премии | |
Своевременное внесение наличных денежных средств в кассу компании в установленном порядке | |
Необходимые умения | Оформлять документы, подтверждающие получение денежных средств в оплату страховой премии |
Пользоваться кассовым аппаратом | |
Анализировать график платежей | |
Оформлять документы о расчетах со страхователем | |
Контролировать график платежей страховой премии | |
Необходимые знания | Методики расчета страховых премий, франшиз, платежей в рассрочку |
Документооборот в части расчетов со страхователями | |
Документооборот в части дебиторской задолженности | |
Правила страхования | |
Тарифное руководство | |
Правила по охране труда | |
Другие характеристики | - |
3.2. Обобщенная трудовая функция
Наименование | Управление процессами продаж страховых продуктов | Код | B | Уровень квалификации | 6 |
---|
Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
---|---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Возможные наименования должностей, профессий | Руководитель подразделения Начальник отдела Директор (заместитель) департамента Директор (заместитель) по продажам страховых продуктов |
---|---|
Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат |
Требования к опыту практической работы | 1 год работы в сфере продаж страховых продуктов |
Особые условия допуска к работе | - |
Другие характеристики | - |
Дополнительные характеристики
Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
---|---|---|
ОКЗ | 1346 | Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования |
ОКПДТР | 24691 | Начальник отдела (на предприятиях, осуществляющих коммерческую деятельность) |
26153 | Руководитель группы (функциональной в прочих областях деятельности) | |
26158 | Руководитель (начальник) департамента | |
ОКСО | 080105 | Финансы и кредит |
080111 | Маркетинг |
3.2.1. Трудовая функция
Наименование | Планирование и организация работы структурного подразделения по продажам страховых продуктов | Код | B/01.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
---|---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Разработка прогнозов, планов работы подразделения на заданный период |
---|---|
Постановка оперативных задач перед сотрудниками подразделения | |
Необходимые умения | Формулировать задачи для сотрудников подразделения |
Организовывать работу подразделения для решения текущих задач | |
Планировать деятельность подразделения | |
Анализировать результаты деятельности подразделения | |
Принимать оперативные управленческие решения | |
Необходимые знания | Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области страхования |
Гражданский кодекс Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре страхования | |
Международная и российская страховая практика | |
Технологии продаж страховых продуктов | |
Документооборот страховой организации | |
Правила страхования | |
Перечень страховых продуктов организации и их особенности | |
Тарифное руководство | |
Современные методы управления и бизнес-планирования | |
Бизнес-процессы организации | |
Основы менеджмента | |
Правила по охране труда | |
Другие характеристики | - |
3.2.2. Трудовая функция
Наименование | Контроль работы структурного подразделения/региональных отделений | Код | B/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
---|---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Контроль исполнения сотрудниками подразделения должностных обязанностей |
---|---|
Контроль сроков работы по продажам страховых продуктов | |
Проверка подготовки договоров страхования с крупными и новыми корпоративными страхователями на этапе принятия решения | |
Принятие решения по продажам страховых продуктов в рамках установленных полномочий | |
Учет, анализ деятельности подразделения, обоснование финансовых показателей продаж страховых продуктов | |
Контроль уровня продаж и организация мероприятий, обеспечивающих поддержание планового уровня продаж страховых продуктов | |
Необходимые умения | Планировать деятельность по продажам страховых продуктов |
Контролировать деятельность по продажам страховых продуктов | |
Контролировать качество выполнения задач, стоящих перед сотрудниками подразделения | |
Организовывать и вести деловые переговоры | |
Принимать оперативные управленческие решения | |
Необходимые знания | Страховое законодательство Российской Федерации |
Гражданское законодательство Российской Федерации | |
Международная и российская страховая практика | |
Принципы делового оборота | |
Документооборот в страховании | |
Технологии продаж страховых продуктов | |
Специфика объектов страхования | |
Бизнес-процессы организации | |
Основы менеджмента | |
Правила по охране труда | |
Другие характеристики | - |
3.2.3. Трудовая функция
Наименование | Разработка и внедрение методических, организационных и технологических документов по продажам страховых продуктов | Код | B/03.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
---|---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Разработка и актуализация должностных инструкций |
---|---|
Актуализация организационных и технологических документов по продажам страховых продуктов | |
Разработка методик, связанных с организацией и контролем продаж страховых продуктов | |
Участие в разработке и внедрении новых методов и подходов по продажам страховых продуктов | |
Выработка решений о предъявлении или удовлетворении досудебных претензий на основании собранных материалов по оплате страховых премий | |
Разработка и внесение предложений по принятию необходимых мер для противодействия страховому мошенничеству (совместно с другими подразделениями организации) | |
Разработка и внесение предложений по построению и оптимизации бизнес-процессов в продажах страховых продуктов (совместно с другими подразделениями организации) | |
Необходимые умения | Проводить анализ, статистически обрабатывать результаты продаж страховых продуктов |
Выявлять проблемные факторы в действующих процедурах | |
Собирать информацию о лучшей практике, изучать опыт | |
Разрабатывать нормативную документацию | |
Проводить реинжениринг бизнес-процессов и их оптимизацию | |
Необходимые знания | Страховое законодательство Российской Федерации |
Гражданское законодательство Российской Федерации | |
Международная и российская страховая практика | |
Принципы делового оборота | |
Документооборот в страховании | |
Технологии продаж страховых продуктов | |
Тарифное руководство | |
Специфика объектов страхования | |
Бизнес-процессы организации | |
Основы менеджмента | |
Правила по охране труда | |
Другие характеристики | - |
3.2.4. Трудовая функция
Наименование | Оказание консультационной поддержки | Код | B/04.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
---|---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Оказание региональным отделениям страховой компании консультационной поддержки в части методологической составляющей нормативных документов в рамках продаж страховых продуктов |
---|---|
Оказание методической и консультативной помощи региональным отделениям страховой компании при рассмотрении ими страховых претензий, при необходимости участие в проводимых ими действиях | |
Консультирование страхователей, андеррайтеров, брокеров относительно требований, предъявляемых при продажах страховых продуктов | |
Необходимые умения | Контролировать деятельность по продажам страховых продуктов |
Организовывать и вести деловые переговоры | |
Проводить анализ деятельности по продажам страховых продуктов | |
Обеспечивать коммуникации между подразделениями | |
Необходимые знания | Страховое законодательство Российской Федерации |
Гражданское законодательство Российской Федерации | |
Международная и российская страховая практика | |
Деловой оборот | |
Документооборот в страховании | |
Документооборот в области специализации | |
Технологии продаж страховых продуктов | |
Правила по охране труда | |
Другие характеристики | - |
3.2.5. Трудовая функция
Наименование | Организация обучения и проведения аттестации сотрудников структурного подразделения | Код | B/05.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
---|
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
---|---|---|---|---|---|---|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Проведение обучения (повышения квалификации) персонала |
---|---|
Поиск и отбор предложений по обучающим мероприятиям российской страховой отрасли и смежных отраслей | |
Аттестация сотрудников подразделения | |
Необходимые умения | Оценивать профессиональные навыки и знания сотрудников |
Организовывать и проводить обучающие мероприятия различных форматов | |
Контролировать прохождение сотрудниками подразделения процедур аттестации и повышения квалификации | |
Необходимые знания | Страховое законодательство Российской Федерации |
Гражданское законодательство Российской Федерации | |
Международная и российская страховая практика | |
Деловой оборот | |
Технологии продаж страховых продуктов | |
Правила по охране труда | |
Другие характеристики | - |
IV. Сведения об организациях - разработчиках профессионального стандарта
4.1. Ответственная организация-разработчик
Российский союз промышленников и предпринимателей, город Москва | |
---|---|
Исполнительный вице-президент | Кузьмин Дмитрий Владимирович |
4.2. Наименования организаций-разработчиков
1 | Фонд "Институт фондового рынка и управления", город Москва |
---|---|
2 | Всероссийский союз страховщиков, город Москва |
3 | Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего образования "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации" (Финансовый университет, город Москва |
4 | Некоммерческое партнерство "Объединение страховых агентов", город Санкт-Петербург |
-------------------------------------------
*(1) Общероссийский классификатор занятий.
*(2) Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
*(3) Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и других служащих.
*(4) Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.
*(5) Общероссийский классификатор специальностей по образованию.
Обзор документа
Подготовлен проект приказа Минтруда России, которым утверждается профстандарт "Специалист по продаже страховых продуктов".
Документ содержит описание трудовых функций, требования к образованию и обучению, к опыту практической работы. Указываются возможные наименования должностей, профессий.
Цель деятельности - обеспечение организации, осуществления и контроля продаж страховых продуктов.