Проект Приказа Министерства труда и социальной защиты РФ "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по продаже страховых продуктов" (подготовлен Минтрудом России 18.11.2015)

Досье на проект

Пояснительная записка

В соответствии с пунктом 16 Правил разработки, утверждения и применения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. N 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 4, ст. 293; 2014, N 39, ст. 5266), приказываю:

Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт "Специалист по продаже страховых продуктов".

Министр

М.А. Топилин

УТВЕРЖДЕН

приказом Министерства

труда и социальной защиты Российской Федерации

от " " ____ 2015 г. N ____

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ

Специалист по продаже страховых продуктов

Регистрационный номер

I. Общие сведения

Деятельность специалистов по организации, осуществлению и контролю продаж страховых продуктов
(наименование вида профессиональной деятельности)		Код

Основная цель вида профессиональной деятельности:

Обеспечение организации, осуществления и контроля продаж страховых продуктов

Группа занятий:

1346	Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования	3321	Страховые агенты
(код ОКЗ*(1))	(наименование)	(код ОКЗ)	(наименование)

Отнесение к видам экономической деятельности:

66.0	Страхование
(код ОКВЭД*(2))	(наименование вида экономической деятельности)

II. Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт (функциональная карта вида профессиональной деятельности)

Обобщенные трудовые функции			Трудовые функции
код	наименование	уровень квалификации	наименование	код	уровень (подуровень) квалификации
A	Продажа страховых продуктов	5	Подготовка рабочего места при продажах в офисе	A/01.5	5
			Информирование и консультирование страхователей о страховых продуктах, условиях договоров	A/02.5	5
			Идентификация объектов страхования	A/03.5	5
			Подготовка и оформление договоров страхования	A/04.5	5
			Учет и сопровождение договоров страхования	A/05.5	5
			Осуществление расчетов по страховым премиям	A/06.5	5
B	Управление процессами продаж страховых продуктов	6	Планирование и организация работы структурного подразделения	B/01.6	6
			Контроль работы структурного подразделения, региональных отделений	B/02.6	6
			Разработка и внедрение методических, организационных и технологических документов по продажам страховых продуктов	B/03.6	6
			Оказание консультационной поддержки	B/04.6	6
			Организация обучения и проведение аттестации сотрудников структурного подразделения	B/05.6	6

III. Характеристика обобщенных трудовых функций

3.1. Обобщенная трудовая функция

Наименование	Продажа страховых продуктов	Код	A	Уровень квалификации	5

Происхождение обобщенной трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий	Специалист по продажам страховых продуктов Страховой агент Менеджер по продажам страховых продуктов

Требования к образованию и обучению	Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена по финансовым и экономическим специальностям
Требования к опыту практической работы	-
Особые условия допуска к работе	-
Другие характеристики	-

Дополнительные характеристики

Наименование документа	Код	Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
ОКЗ	3321	Страховые агенты
ЕКС*(3)	-	Агент страховой
ОКПДТР*(4)	26541	Специалист
	20034	Агент страховой
ОКСО*(5)	080106	Финансы (по отраслям)
	080113	Страховое дело (по отраслям)

3.1.1. Трудовая функция

Наименование	Подготовка рабочего места при продажах в офисе	Код	A/01.5	Уровень (подуровень) квалификации	5

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта
Трудовые действия	Проверка наличия правил страхования, бланков заявлений и необходимой документации
	Получение плана продаж и актуализация условий продаж от руководителя подразделения
	Уточнение статуса полиса
	Проверка доступа к информационным ресурсам
	Проверка исправности и готовности кассового аппарата при необходимости
	Проверка исправности необходимого дополнительного оборудования, телематических устройств, фотоаппарата, оргтехники
	Оценка собственного внешнего вида на предмет соответствия корпоративным стандартам
	Оценка состояния рабочего места на предмет соответствия корпоративным стандартам
Необходимые умения	Организовывать рабочее место
	Пользоваться кассовым аппаратом
	Пользоваться средствами информационно-компьютерного обеспечения
	Пользоваться дополнительным оборудованием, телематическими устройствами, фотоаппаратом, оргтехникой
Необходимые знания	Правила по охране труда
	Инструкция по работе с кассовым аппаратом
	Корпоративные требования к внешнему виду и рабочему месту
	Инструкция по работе с оборудованием, телематическими устройствами, фотоаппаратом, оргтехникой
Другие характеристики	-

3.1.2. Трудовая функция

Наименование	Информирование и консультирование страхователей о страховых продуктах, условиях договоров	Код	A/02.5	Уровень (подуровень) квалификации	5

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Выяснение потребностей страхователей в страховых продуктах
	Информирование и консультирование страхователей о формах и видах страхования, условиях договоров. сервисном сопровождении
	Оценка возможностей страховой организации в удовлетворении потребностей страхователей в страховых продуктах
	Оказание помощи страхователям в выборе страховых продуктов
Необходимые умения	Применять методы сбора информации в соответствии с внутренней процедурой организации
	Оценивать полноту и достоверность предоставленных документов
	Формулировать запросы по идентификации объектов страхования
	Осуществлять взаимодействие с подразделениями компании в рамках установленного алгоритма
	Применять алгоритм оценки страховых рисков соответствующих страховым продуктам
	Вести деловую переписку
	Пользоваться программным обеспечением, текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями, приложениями для визуального представления данных
Необходимые знания	Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области страхования
	Гражданский кодекс Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре, страхования
	Внутренние процедуры заключения договоров страхования
	Документооборот в части работы со страхователями
	Специфика видов и объектов страхования
	Специфика страховых продуктов
	Правила страхования
	Тарифное руководство
	Перечень страховых продуктов организации и их особенности
	Правила по охране труда
Другие характеристики	-

3.1.3. Трудовая функция

Наименование	Идентификация объектов страхования	Код	A/03.5	Уровень (подуровень) квалификации	5

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Информирование страхователей о документации, содержащей характеристики объектов страхования, необходимой для заключения договора страхования
	Получение от страхователей необходимых документов и визуальная оценка их достаточности и корректности для заключения договора страхования по объектам страхования
	Помощь страхователям в заполнении документации
	Проверка правильности заполнения и полноты представленных документов
	Осмотр объектов страхования
	Оценка объектов страхования
Необходимые умения	Владеть технологиями идентификации объектов страхования
	Пользоваться базами данных
	Пользоваться программным обеспечением, текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями, приложениями для визуального представления данных
Необходимые знания	Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области страхования
	Гражданский кодекс Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре, страхования
	Процедуры заключения договоров страхования
	Документооборот в части работы со страхователями
	Специфика видов и объектов страхования
	Правила страхования
	Правила по охране труда
Другие характеристики	-

3.1.4. Трудовая функция

Наименование	Подготовка и оформление договоров страхования	Код	A/04.5	Уровень (подуровень) квалификации	5

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Получение, хранение и своевременный возврат уполномоченным бланков строгой отчетности и бланков договоров страхования
	Расчет страховых премий, франшиз, платежей в рассрочку
	Информирование страхователя о страховых тарифах, страховых премиях, франшизах, платежах в рассрочку
	Формирование графика платежей
	Оформление договора страхования
	Помощь страхователю в заполнении документации
	Предоставление страхователю договоров, документов, подтверждающих заключение договора страхования и предоставление правил страхования
	Подготовка пакета документов для передачи в страховую организацию
	Оформление результатов страховых продаж в компании: заполнение документов, занесение информации о договорах в базу
Необходимые умения	Рассчитывать страховые премии, франшизы, платежи в рассрочку
	Пользоваться базами данных
	Пользоваться программным обеспечением, текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями, приложениями для визуального представления данных
	Оформлять документы, необходимые для заключения договора страхования
	Формировать график платежей
	Пользоваться программным обеспечением
Необходимые знания	Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области страхования
	Гражданский кодекс Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре страхования
	Методики расчета страховых премий, франшиз, платежей в рассрочку
	Документооборот в части работы со страхователями
	Специфика видов и объектов страхования
	Правила страхования
	Тарифное руководство
	Правила по охране труда
Другие характеристики	-

3.1.5. Трудовая функция

Наименование	Учет и сопровождение договоров страхования	Код	A/05.5	Уровень (подуровень) квалификации	5

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Учет бланков строгой отчетности и договоров страхования
	Своевременное возобновление договоров страхования
	Мониторинг дебиторской задолженности по договорам страхования и своевременного погашения платежей в рассрочку
	Учет расчетов по договорам страхования
	Формирование отчетов и представление информации о договорах и результатах продаж страховых продуктов руководству
Необходимые умения	Формировать и контролировать график платежей
	Пользоваться с базами данных
	Пользоваться программным обеспечением, текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями, приложениями для визуального представления данных
	Оформлять документы, необходимые для учета и сопровождения договора страхования
	Учитывать бланки строгой отчетности и договоры страхования
	Проводить мониторинг дебиторской задолженности по договорам страхования и своевременного погашения платежей в рассрочку
	Формировать отчеты и представлять информацию
Необходимые знания	Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области страхования
	Гражданский кодекс Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре страхования
	Методики расчета страховых премий, франшиз, платежей в рассрочку
	Документооборот в части расчетов со страхователями
	Документооборот в части дебиторской задолженности
	Правила страхования
	Порядок учета договоров страхования и бланков строгой отчетности
	Тарифное руководство
	Правила по охране труда
Другие характеристики	-

3.1.6. Трудовая функция

Наименование	Осуществление расчетов по страховым премиям	Код	A/06.5	Уровень (подуровень) квалификации	5

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Получение страховой премии от страхователей
	Оформление документов о расчетах со страхователем
	Предоставление страхователю документов, подтверждающих получение денежных средств в оплату страховой премии
	Своевременное внесение наличных денежных средств в кассу компании в установленном порядке
Необходимые умения	Оформлять документы, подтверждающие получение денежных средств в оплату страховой премии
	Пользоваться кассовым аппаратом
	Анализировать график платежей
	Оформлять документы о расчетах со страхователем
	Контролировать график платежей страховой премии
Необходимые знания	Методики расчета страховых премий, франшиз, платежей в рассрочку
	Документооборот в части расчетов со страхователями
	Документооборот в части дебиторской задолженности
	Правила страхования
	Тарифное руководство
	Правила по охране труда
Другие характеристики	-

3.2. Обобщенная трудовая функция

Наименование	Управление процессами продаж страховых продуктов	Код	B	Уровень квалификации	6

Происхождение обобщенной трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий	Руководитель подразделения Начальник отдела Директор (заместитель) департамента Директор (заместитель) по продажам страховых продуктов
Требования к образованию и обучению	Высшее образование - бакалавриат
Требования к опыту практической работы	1 год работы в сфере продаж страховых продуктов
Особые условия допуска к работе	-
Другие характеристики	-

Дополнительные характеристики

Наименование документа	Код	Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
ОКЗ	1346	Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования
ОКПДТР	24691	Начальник отдела (на предприятиях, осуществляющих коммерческую деятельность)
	26153	Руководитель группы (функциональной в прочих областях деятельности)
	26158	Руководитель (начальник) департамента
ОКСО	080105	Финансы и кредит
	080111	Маркетинг

3.2.1. Трудовая функция

Наименование	Планирование и организация работы структурного подразделения по продажам страховых продуктов	Код	B/01.6	Уровень (подуровень) квалификации	6

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Разработка прогнозов, планов работы подразделения на заданный период
	Постановка оперативных задач перед сотрудниками подразделения
Необходимые умения	Формулировать задачи для сотрудников подразделения
	Организовывать работу подразделения для решения текущих задач
	Планировать деятельность подразделения
	Анализировать результаты деятельности подразделения
	Принимать оперативные управленческие решения
Необходимые знания	Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области страхования
	Гражданский кодекс Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре страхования
	Международная и российская страховая практика
	Технологии продаж страховых продуктов
	Документооборот страховой организации
	Правила страхования
	Перечень страховых продуктов организации и их особенности
	Тарифное руководство
	Современные методы управления и бизнес-планирования
	Бизнес-процессы организации
	Основы менеджмента
	Правила по охране труда
Другие характеристики	-

3.2.2. Трудовая функция

Наименование	Контроль работы структурного подразделения/региональных отделений	Код	B/02.6	Уровень (подуровень) квалификации	6

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Контроль исполнения сотрудниками подразделения должностных обязанностей
	Контроль сроков работы по продажам страховых продуктов
	Проверка подготовки договоров страхования с крупными и новыми корпоративными страхователями на этапе принятия решения
	Принятие решения по продажам страховых продуктов в рамках установленных полномочий
	Учет, анализ деятельности подразделения, обоснование финансовых показателей продаж страховых продуктов
	Контроль уровня продаж и организация мероприятий, обеспечивающих поддержание планового уровня продаж страховых продуктов
Необходимые умения	Планировать деятельность по продажам страховых продуктов
	Контролировать деятельность по продажам страховых продуктов
	Контролировать качество выполнения задач, стоящих перед сотрудниками подразделения
	Организовывать и вести деловые переговоры
	Принимать оперативные управленческие решения
Необходимые знания	Страховое законодательство Российской Федерации
	Гражданское законодательство Российской Федерации
	Международная и российская страховая практика
	Принципы делового оборота
	Документооборот в страховании
	Технологии продаж страховых продуктов
	Специфика объектов страхования
	Бизнес-процессы организации
	Основы менеджмента
	Правила по охране труда
Другие характеристики	-

3.2.3. Трудовая функция

Наименование	Разработка и внедрение методических, организационных и технологических документов по продажам страховых продуктов	Код	B/03.6	Уровень (подуровень) квалификации	6

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Разработка и актуализация должностных инструкций
	Актуализация организационных и технологических документов по продажам страховых продуктов
	Разработка методик, связанных с организацией и контролем продаж страховых продуктов
	Участие в разработке и внедрении новых методов и подходов по продажам страховых продуктов
	Выработка решений о предъявлении или удовлетворении досудебных претензий на основании собранных материалов по оплате страховых премий
	Разработка и внесение предложений по принятию необходимых мер для противодействия страховому мошенничеству (совместно с другими подразделениями организации)
	Разработка и внесение предложений по построению и оптимизации бизнес-процессов в продажах страховых продуктов (совместно с другими подразделениями организации)
Необходимые умения	Проводить анализ, статистически обрабатывать результаты продаж страховых продуктов
	Выявлять проблемные факторы в действующих процедурах
	Собирать информацию о лучшей практике, изучать опыт
	Разрабатывать нормативную документацию
	Проводить реинжениринг бизнес-процессов и их оптимизацию
Необходимые знания	Страховое законодательство Российской Федерации
	Гражданское законодательство Российской Федерации
	Международная и российская страховая практика
	Принципы делового оборота
	Документооборот в страховании
	Технологии продаж страховых продуктов
	Тарифное руководство
	Специфика объектов страхования
	Бизнес-процессы организации
	Основы менеджмента
	Правила по охране труда
Другие характеристики	-

3.2.4. Трудовая функция

Наименование	Оказание консультационной поддержки	Код	B/04.6	Уровень (подуровень) квалификации	6

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Оказание региональным отделениям страховой компании консультационной поддержки в части методологической составляющей нормативных документов в рамках продаж страховых продуктов
	Оказание методической и консультативной помощи региональным отделениям страховой компании при рассмотрении ими страховых претензий, при необходимости участие в проводимых ими действиях
	Консультирование страхователей, андеррайтеров, брокеров относительно требований, предъявляемых при продажах страховых продуктов
Необходимые умения	Контролировать деятельность по продажам страховых продуктов
	Организовывать и вести деловые переговоры
	Проводить анализ деятельности по продажам страховых продуктов
	Обеспечивать коммуникации между подразделениями
Необходимые знания	Страховое законодательство Российской Федерации
	Гражданское законодательство Российской Федерации
	Международная и российская страховая практика
	Деловой оборот
	Документооборот в страховании
	Документооборот в области специализации
	Технологии продаж страховых продуктов
	Правила по охране труда
Другие характеристики	-

3.2.5. Трудовая функция

Наименование	Организация обучения и проведения аттестации сотрудников структурного подразделения	Код	B/05.6	Уровень (подуровень) квалификации	6

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Проведение обучения (повышения квалификации) персонала
	Поиск и отбор предложений по обучающим мероприятиям российской страховой отрасли и смежных отраслей
	Аттестация сотрудников подразделения
Необходимые умения	Оценивать профессиональные навыки и знания сотрудников
	Организовывать и проводить обучающие мероприятия различных форматов
	Контролировать прохождение сотрудниками подразделения процедур аттестации и повышения квалификации
Необходимые знания	Страховое законодательство Российской Федерации
	Гражданское законодательство Российской Федерации
	Международная и российская страховая практика
	Деловой оборот
	Технологии продаж страховых продуктов
	Правила по охране труда
Другие характеристики	-

IV. Сведения об организациях - разработчиках профессионального стандарта

4.1. Ответственная организация-разработчик

Российский союз промышленников и предпринимателей, город Москва
Исполнительный вице-президент	Кузьмин Дмитрий Владимирович

4.2. Наименования организаций-разработчиков

1	Фонд "Институт фондового рынка и управления", город Москва
2	Всероссийский союз страховщиков, город Москва
3	Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего образования "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации" (Финансовый университет, город Москва
4	Некоммерческое партнерство "Объединение страховых агентов", город Санкт-Петербург

-------------------------------------------

*(1) Общероссийский классификатор занятий.

*(2) Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.

*(3) Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и других служащих.

*(4) Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.

*(5) Общероссийский классификатор специальностей по образованию.