Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО ''СБЕР А". Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.
(1).jpg)
Программа разработана совместно с АО ''СБЕР А". Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.
Досье на проект
Пояснительная записка
В соответствии с пунктом 16 Правил разработки, утверждения и применения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. N 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 4, ст. 293; 2014, N 39, ст. 5266), приказываю:
Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт "Специалист по продаже страховых продуктов".
| Министр | М.А. Топилин |
УТВЕРЖДЕН
приказом Министерства
труда и социальной защиты Российской Федерации
от " " ____ 2015 г. N ____
ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ
| Регистрационный номер |
| Деятельность специалистов по организации, осуществлению и контролю продаж страховых продуктов | ||
|---|---|---|
| (наименование вида профессиональной деятельности) | Код | |
Основная цель вида профессиональной деятельности:
| Обеспечение организации, осуществления и контроля продаж страховых продуктов |
|---|
Группа занятий:
| 1346 | Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования | 3321 | Страховые агенты |
|---|---|---|---|
| (код ОКЗ*(1)) | (наименование) | (код ОКЗ) | (наименование) |
Отнесение к видам экономической деятельности:
| 66.0 | Страхование |
|---|---|
| (код ОКВЭД*(2)) | (наименование вида экономической деятельности) |
| Обобщенные трудовые функции | Трудовые функции | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| код | наименование | уровень квалификации | наименование | код | уровень (подуровень) квалификации |
| A | Продажа страховых продуктов | 5 | Подготовка рабочего места при продажах в офисе | A/01.5 | 5 |
| Информирование и консультирование страхователей о страховых продуктах, условиях договоров | A/02.5 | 5 | |||
| Идентификация объектов страхования | A/03.5 | 5 | |||
| Подготовка и оформление договоров страхования | A/04.5 | 5 | |||
| Учет и сопровождение договоров страхования | A/05.5 | 5 | |||
| Осуществление расчетов по страховым премиям | A/06.5 | 5 | |||
| B | Управление процессами продаж страховых продуктов | 6 | Планирование и организация работы структурного подразделения | B/01.6 | 6 |
| Контроль работы структурного подразделения, региональных отделений | B/02.6 | 6 | |||
| Разработка и внедрение методических, организационных и технологических документов по продажам страховых продуктов | B/03.6 | 6 | |||
| Оказание консультационной поддержки | B/04.6 | 6 | |||
| Организация обучения и проведение аттестации сотрудников структурного подразделения | B/05.6 | 6 | |||
3.1. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Продажа страховых продуктов | Код | A | Уровень квалификации | 5 |
|---|
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Специалист по продажам страховых продуктов Страховой агент Менеджер по продажам страховых продуктов |
|---|
| Требования к образованию и обучению | Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена по финансовым и экономическим специальностям |
|---|---|
| Требования к опыту практической работы | - |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | - |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
|---|---|---|
| ОКЗ | 3321 | Страховые агенты |
| ЕКС*(3) | - | Агент страховой |
| ОКПДТР*(4) | 26541 | Специалист |
| 20034 | Агент страховой | |
| ОКСО*(5) | 080106 | Финансы (по отраслям) |
| 080113 | Страховое дело (по отраслям) |
3.1.1. Трудовая функция
| Наименование | Подготовка рабочего места при продажах в офисе | Код | A/01.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
|---|
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта | |||||
| Трудовые действия | Проверка наличия правил страхования, бланков заявлений и необходимой документации | |||||
| Получение плана продаж и актуализация условий продаж от руководителя подразделения | ||||||
| Уточнение статуса полиса | ||||||
| Проверка доступа к информационным ресурсам | ||||||
| Проверка исправности и готовности кассового аппарата при необходимости | ||||||
| Проверка исправности необходимого дополнительного оборудования, телематических устройств, фотоаппарата, оргтехники | ||||||
| Оценка собственного внешнего вида на предмет соответствия корпоративным стандартам | ||||||
| Оценка состояния рабочего места на предмет соответствия корпоративным стандартам | ||||||
| Необходимые умения | Организовывать рабочее место | |||||
| Пользоваться кассовым аппаратом | ||||||
| Пользоваться средствами информационно-компьютерного обеспечения | ||||||
| Пользоваться дополнительным оборудованием, телематическими устройствами, фотоаппаратом, оргтехникой | ||||||
| Необходимые знания | Правила по охране труда | |||||
| Инструкция по работе с кассовым аппаратом | ||||||
| Корпоративные требования к внешнему виду и рабочему месту | ||||||
| Инструкция по работе с оборудованием, телематическими устройствами, фотоаппаратом, оргтехникой | ||||||
| Другие характеристики | - | |||||
3.1.2. Трудовая функция
| Наименование | Информирование и консультирование страхователей о страховых продуктах, условиях договоров | Код | A/02.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
|---|
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Выяснение потребностей страхователей в страховых продуктах |
|---|---|
| Информирование и консультирование страхователей о формах и видах страхования, условиях договоров. сервисном сопровождении | |
| Оценка возможностей страховой организации в удовлетворении потребностей страхователей в страховых продуктах | |
| Оказание помощи страхователям в выборе страховых продуктов | |
| Необходимые умения | Применять методы сбора информации в соответствии с внутренней процедурой организации |
| Оценивать полноту и достоверность предоставленных документов | |
| Формулировать запросы по идентификации объектов страхования | |
| Осуществлять взаимодействие с подразделениями компании в рамках установленного алгоритма | |
| Применять алгоритм оценки страховых рисков соответствующих страховым продуктам | |
| Вести деловую переписку | |
| Пользоваться программным обеспечением, текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями, приложениями для визуального представления данных | |
| Необходимые знания | Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области страхования |
| Гражданский кодекс Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре, страхования | |
| Внутренние процедуры заключения договоров страхования | |
| Документооборот в части работы со страхователями | |
| Специфика видов и объектов страхования | |
| Специфика страховых продуктов | |
| Правила страхования | |
| Тарифное руководство | |
| Перечень страховых продуктов организации и их особенности | |
| Правила по охране труда | |
| Другие характеристики | - |
3.1.3. Трудовая функция
| Наименование | Идентификация объектов страхования | Код | A/03.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
|---|
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Информирование страхователей о документации, содержащей характеристики объектов страхования, необходимой для заключения договора страхования |
|---|---|
| Получение от страхователей необходимых документов и визуальная оценка их достаточности и корректности для заключения договора страхования по объектам страхования | |
| Помощь страхователям в заполнении документации | |
| Проверка правильности заполнения и полноты представленных документов | |
| Осмотр объектов страхования | |
| Оценка объектов страхования | |
| Необходимые умения | Владеть технологиями идентификации объектов страхования |
| Пользоваться базами данных | |
| Пользоваться программным обеспечением, текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями, приложениями для визуального представления данных | |
| Необходимые знания | Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области страхования |
| Гражданский кодекс Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре, страхования | |
| Процедуры заключения договоров страхования | |
| Документооборот в части работы со страхователями | |
| Специфика видов и объектов страхования | |
| Правила страхования | |
| Правила по охране труда | |
| Другие характеристики | - |
3.1.4. Трудовая функция
| Наименование | Подготовка и оформление договоров страхования | Код | A/04.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
|---|
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Получение, хранение и своевременный возврат уполномоченным бланков строгой отчетности и бланков договоров страхования |
|---|---|
| Расчет страховых премий, франшиз, платежей в рассрочку | |
| Информирование страхователя о страховых тарифах, страховых премиях, франшизах, платежах в рассрочку | |
| Формирование графика платежей | |
| Оформление договора страхования | |
| Помощь страхователю в заполнении документации | |
| Предоставление страхователю договоров, документов, подтверждающих заключение договора страхования и предоставление правил страхования | |
| Подготовка пакета документов для передачи в страховую организацию | |
| Оформление результатов страховых продаж в компании: заполнение документов, занесение информации о договорах в базу | |
| Необходимые умения | Рассчитывать страховые премии, франшизы, платежи в рассрочку |
| Пользоваться базами данных | |
| Пользоваться программным обеспечением, текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями, приложениями для визуального представления данных | |
| Оформлять документы, необходимые для заключения договора страхования | |
| Формировать график платежей | |
| Пользоваться программным обеспечением | |
| Необходимые знания | Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области страхования |
| Гражданский кодекс Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре страхования | |
| Методики расчета страховых премий, франшиз, платежей в рассрочку | |
| Документооборот в части работы со страхователями | |
| Специфика видов и объектов страхования | |
| Правила страхования | |
| Тарифное руководство | |
| Правила по охране труда | |
| Другие характеристики | - |
3.1.5. Трудовая функция
| Наименование | Учет и сопровождение договоров страхования | Код | A/05.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
|---|
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Учет бланков строгой отчетности и договоров страхования |
|---|---|
| Своевременное возобновление договоров страхования | |
| Мониторинг дебиторской задолженности по договорам страхования и своевременного погашения платежей в рассрочку | |
| Учет расчетов по договорам страхования | |
| Формирование отчетов и представление информации о договорах и результатах продаж страховых продуктов руководству | |
| Необходимые умения | Формировать и контролировать график платежей |
| Пользоваться с базами данных | |
| Пользоваться программным обеспечением, текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями, приложениями для визуального представления данных | |
| Оформлять документы, необходимые для учета и сопровождения договора страхования | |
| Учитывать бланки строгой отчетности и договоры страхования | |
| Проводить мониторинг дебиторской задолженности по договорам страхования и своевременного погашения платежей в рассрочку | |
| Формировать отчеты и представлять информацию | |
| Необходимые знания | Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области страхования |
| Гражданский кодекс Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре страхования | |
| Методики расчета страховых премий, франшиз, платежей в рассрочку | |
| Документооборот в части расчетов со страхователями | |
| Документооборот в части дебиторской задолженности | |
| Правила страхования | |
| Порядок учета договоров страхования и бланков строгой отчетности | |
| Тарифное руководство | |
| Правила по охране труда | |
| Другие характеристики | - |
3.1.6. Трудовая функция
| Наименование | Осуществление расчетов по страховым премиям | Код | A/06.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
|---|
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Получение страховой премии от страхователей |
|---|---|
| Оформление документов о расчетах со страхователем | |
| Предоставление страхователю документов, подтверждающих получение денежных средств в оплату страховой премии | |
| Своевременное внесение наличных денежных средств в кассу компании в установленном порядке | |
| Необходимые умения | Оформлять документы, подтверждающие получение денежных средств в оплату страховой премии |
| Пользоваться кассовым аппаратом | |
| Анализировать график платежей | |
| Оформлять документы о расчетах со страхователем | |
| Контролировать график платежей страховой премии | |
| Необходимые знания | Методики расчета страховых премий, франшиз, платежей в рассрочку |
| Документооборот в части расчетов со страхователями | |
| Документооборот в части дебиторской задолженности | |
| Правила страхования | |
| Тарифное руководство | |
| Правила по охране труда | |
| Другие характеристики | - |
3.2. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Управление процессами продаж страховых продуктов | Код | B | Уровень квалификации | 6 |
|---|
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Руководитель подразделения Начальник отдела Директор (заместитель) департамента Директор (заместитель) по продажам страховых продуктов |
|---|---|
| Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат |
| Требования к опыту практической работы | 1 год работы в сфере продаж страховых продуктов |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | - |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
|---|---|---|
| ОКЗ | 1346 | Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования |
| ОКПДТР | 24691 | Начальник отдела (на предприятиях, осуществляющих коммерческую деятельность) |
| 26153 | Руководитель группы (функциональной в прочих областях деятельности) | |
| 26158 | Руководитель (начальник) департамента | |
| ОКСО | 080105 | Финансы и кредит |
| 080111 | Маркетинг |
3.2.1. Трудовая функция
| Наименование | Планирование и организация работы структурного подразделения по продажам страховых продуктов | Код | B/01.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
|---|
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Разработка прогнозов, планов работы подразделения на заданный период |
|---|---|
| Постановка оперативных задач перед сотрудниками подразделения | |
| Необходимые умения | Формулировать задачи для сотрудников подразделения |
| Организовывать работу подразделения для решения текущих задач | |
| Планировать деятельность подразделения | |
| Анализировать результаты деятельности подразделения | |
| Принимать оперативные управленческие решения | |
| Необходимые знания | Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области страхования |
| Гражданский кодекс Российской Федерации в части прав собственности, общих положений об обязательствах, общих положений о договоре страхования | |
| Международная и российская страховая практика | |
| Технологии продаж страховых продуктов | |
| Документооборот страховой организации | |
| Правила страхования | |
| Перечень страховых продуктов организации и их особенности | |
| Тарифное руководство | |
| Современные методы управления и бизнес-планирования | |
| Бизнес-процессы организации | |
| Основы менеджмента | |
| Правила по охране труда | |
| Другие характеристики | - |
3.2.2. Трудовая функция
| Наименование | Контроль работы структурного подразделения/региональных отделений | Код | B/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
|---|
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Контроль исполнения сотрудниками подразделения должностных обязанностей |
|---|---|
| Контроль сроков работы по продажам страховых продуктов | |
| Проверка подготовки договоров страхования с крупными и новыми корпоративными страхователями на этапе принятия решения | |
| Принятие решения по продажам страховых продуктов в рамках установленных полномочий | |
| Учет, анализ деятельности подразделения, обоснование финансовых показателей продаж страховых продуктов | |
| Контроль уровня продаж и организация мероприятий, обеспечивающих поддержание планового уровня продаж страховых продуктов | |
| Необходимые умения | Планировать деятельность по продажам страховых продуктов |
| Контролировать деятельность по продажам страховых продуктов | |
| Контролировать качество выполнения задач, стоящих перед сотрудниками подразделения | |
| Организовывать и вести деловые переговоры | |
| Принимать оперативные управленческие решения | |
| Необходимые знания | Страховое законодательство Российской Федерации |
| Гражданское законодательство Российской Федерации | |
| Международная и российская страховая практика | |
| Принципы делового оборота | |
| Документооборот в страховании | |
| Технологии продаж страховых продуктов | |
| Специфика объектов страхования | |
| Бизнес-процессы организации | |
| Основы менеджмента | |
| Правила по охране труда | |
| Другие характеристики | - |
3.2.3. Трудовая функция
| Наименование | Разработка и внедрение методических, организационных и технологических документов по продажам страховых продуктов | Код | B/03.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
|---|
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Разработка и актуализация должностных инструкций |
|---|---|
| Актуализация организационных и технологических документов по продажам страховых продуктов | |
| Разработка методик, связанных с организацией и контролем продаж страховых продуктов | |
| Участие в разработке и внедрении новых методов и подходов по продажам страховых продуктов | |
| Выработка решений о предъявлении или удовлетворении досудебных претензий на основании собранных материалов по оплате страховых премий | |
| Разработка и внесение предложений по принятию необходимых мер для противодействия страховому мошенничеству (совместно с другими подразделениями организации) | |
| Разработка и внесение предложений по построению и оптимизации бизнес-процессов в продажах страховых продуктов (совместно с другими подразделениями организации) | |
| Необходимые умения | Проводить анализ, статистически обрабатывать результаты продаж страховых продуктов |
| Выявлять проблемные факторы в действующих процедурах | |
| Собирать информацию о лучшей практике, изучать опыт | |
| Разрабатывать нормативную документацию | |
| Проводить реинжениринг бизнес-процессов и их оптимизацию | |
| Необходимые знания | Страховое законодательство Российской Федерации |
| Гражданское законодательство Российской Федерации | |
| Международная и российская страховая практика | |
| Принципы делового оборота | |
| Документооборот в страховании | |
| Технологии продаж страховых продуктов | |
| Тарифное руководство | |
| Специфика объектов страхования | |
| Бизнес-процессы организации | |
| Основы менеджмента | |
| Правила по охране труда | |
| Другие характеристики | - |
3.2.4. Трудовая функция
| Наименование | Оказание консультационной поддержки | Код | B/04.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
|---|
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Оказание региональным отделениям страховой компании консультационной поддержки в части методологической составляющей нормативных документов в рамках продаж страховых продуктов |
|---|---|
| Оказание методической и консультативной помощи региональным отделениям страховой компании при рассмотрении ими страховых претензий, при необходимости участие в проводимых ими действиях | |
| Консультирование страхователей, андеррайтеров, брокеров относительно требований, предъявляемых при продажах страховых продуктов | |
| Необходимые умения | Контролировать деятельность по продажам страховых продуктов |
| Организовывать и вести деловые переговоры | |
| Проводить анализ деятельности по продажам страховых продуктов | |
| Обеспечивать коммуникации между подразделениями | |
| Необходимые знания | Страховое законодательство Российской Федерации |
| Гражданское законодательство Российской Федерации | |
| Международная и российская страховая практика | |
| Деловой оборот | |
| Документооборот в страховании | |
| Документооборот в области специализации | |
| Технологии продаж страховых продуктов | |
| Правила по охране труда | |
| Другие характеристики | - |
3.2.5. Трудовая функция
| Наименование | Организация обучения и проведения аттестации сотрудников структурного подразделения | Код | B/05.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
|---|
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Проведение обучения (повышения квалификации) персонала |
|---|---|
| Поиск и отбор предложений по обучающим мероприятиям российской страховой отрасли и смежных отраслей | |
| Аттестация сотрудников подразделения | |
| Необходимые умения | Оценивать профессиональные навыки и знания сотрудников |
| Организовывать и проводить обучающие мероприятия различных форматов | |
| Контролировать прохождение сотрудниками подразделения процедур аттестации и повышения квалификации | |
| Необходимые знания | Страховое законодательство Российской Федерации |
| Гражданское законодательство Российской Федерации | |
| Международная и российская страховая практика | |
| Деловой оборот | |
| Технологии продаж страховых продуктов | |
| Правила по охране труда | |
| Другие характеристики | - |
IV. Сведения об организациях - разработчиках профессионального стандарта
4.1. Ответственная организация-разработчик
| Российский союз промышленников и предпринимателей, город Москва | |
|---|---|
| Исполнительный вице-президент | Кузьмин Дмитрий Владимирович |
4.2. Наименования организаций-разработчиков
| 1 | Фонд "Институт фондового рынка и управления", город Москва |
|---|---|
| 2 | Всероссийский союз страховщиков, город Москва |
| 3 | Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего образования "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации" (Финансовый университет, город Москва |
| 4 | Некоммерческое партнерство "Объединение страховых агентов", город Санкт-Петербург |
-------------------------------------------
*(1) Общероссийский классификатор занятий.
*(2) Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
*(3) Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и других служащих.
*(4) Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.
*(5) Общероссийский классификатор специальностей по образованию.
Подготовлен проект приказа Минтруда России, которым утверждается профстандарт "Специалист по продаже страховых продуктов".
Документ содержит описание трудовых функций, требования к образованию и обучению, к опыту практической работы. Указываются возможные наименования должностей, профессий.
Цель деятельности - обеспечение организации, осуществления и контроля продаж страховых продуктов.
