Письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБР от 20 февраля 2007 г. № 12-1-5/391 “О предложении Ассоциации российских банков”

Справка

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел письмо Ассоциации российских банков от 07.11.2006 N А-02/5-549 и прилагаемый к нему проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и сообщает, что в целом не возражает против предложения по введению специальной процедуры идентификации клиентов, совершающих операции с денежными средствами с использованием автоматизированных комплексов.

Вместе с тем, следует принимать во внимание следующее.

Статьей 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон) установлена обязанность кредитной организации идентифицировать лицо, находящееся у нее на обслуживании. Данная норма не содержит каких - либо изъятий в отношении технологий осуществления обслуживания клиента кредитной организацией, в связи с чем распространяется на все виды банковского обслуживания.

При этом, идентификация клиента - физического лица не проводится только в случаях, указанных в пунктах 1.1 и 1.2 статьи 7 Федерального закона, а именно при проведении операций по приему от клиентов - физических лиц ряда социально-ориентированных платежей, сумма которых не превышает 30 000 рублей либо эквивалент в иностранной валюте и при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо эквивалент в иностранной валюте.

Таким образом изъятия из общих требований по идентификации клиентов - физических лиц установлены непосредственно Федеральным законом.

Учитывая изложенное, реализация предложения АРБ, по нашему мнению, возможна только путем внесения соответствующих изменений в Федеральный закон.

Письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБР от 20 февраля 2007 г. N 12-1-5/391 “О предложении Ассоциации российских банков”

Текст письма официально опубликован не был