Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 10 июня 2015 года N 474-П" (по состоянию на 9 июля 2025 г.)

На основании абзаца второго пункта 1 статьи 42, подпункта 1 пункта 2 статьи 45 и подпункта 1.1 пункта 2 статьи 55 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах":

1. Внести в Положение Банка России от 10 июня 2015 года N 474-П "О деятельности специализированных депозитариев"1 следующие изменения:

1.1. Абзац второй пункта 2.4 дополнить словами "с возможностью обеспечения восстановления временной последовательности событий и действий работников специализированного депозитария по внесению документов и сведений (информации) в систему учета, а также возможностью идентификации лиц или технических средств, которыми указанные документы и сведения (информация) внесены".

1.2. В абзаце втором пункта 2.7 слово "организаций" заменить словом "лиц", слова "такие организации" заменить словами "таких лиц".

1.3. Пункт 2.8 изложить в следующей редакции:

"2.8. Специализированный депозитарий должен поддерживать систему учета в актуальном состоянии, обеспечить, в том числе путем резервного копирования электронной базы данных и удаленного хранения резервных копий, возможность восстановления содержащейся в ней информации.".

1.4. В пункте 3.1:

абзац второй изложить в следующей редакции:

"Если осуществление контроля связано с расчетом показателей, предусмотренных в пункте 3.2 настоящего Положения, специализированный депозитарий должен осуществлять контроль в следующие сроки:";

дополнить абзацами следующего содержания:

"не позднее двух рабочих дней после дня, по состоянию на который должны осуществляться расчеты таких показателей, - в отношении паевых инвестиционных фондов (акционерных инвестиционных фондов), в правилах доверительного управления (уставе) которых не указано, что инвестиционные паи (акции) предназначены для квалифицированных инвесторов;

не позднее пяти рабочих дней после дня, по состоянию на который должны осуществляться расчеты таких показателей, - в отношении паевых инвестиционных фондов (акционерных инвестиционных фондов), в правилах доверительного управления (уставе) которых указано, что инвестиционные паи (акции) предназначены для квалифицированных инвесторов.".

1.5. В пункте 3.3:

в абзаце первом после слов "распоряжения денежные средства" дополнить словами "(драгоценные металлы)", после слов "банковский счет" дополнить словами "(в банковский вклад в драгоценных металлах)", после слов "о перечислении денежных средств" дополнить словами "(драгоценных металлов)";

в абзаце втором после слов "банковского счета" дополнить словами "(банковского вклада в драгоценных металлах)", после слов "денежными средствами" дополнить словами "(драгоценными металлами)".

1.6. Главу 3 дополнить пунктом 3.3(1) следующего содержания:

"3.3(1). При осуществлении контроля за распоряжением имуществом, принадлежащим акционерному инвестиционному фонду или входящим в состав паевого инвестиционного фонда, специализированный депозитарий не дает согласие на распоряжение указанным имуществом, если в результате такого распоряжения слитки драгоценных металлов, принадлежащие акционерному инвестиционному фонду или входящие в состав паевого инвестиционного фонда, передаются управляющей компанией на основании договора хранения в кредитную организацию, договор управляющей компании с которой не содержит условия об обязательном подписании специализированным депозитарием соответствующего фонда документов, применяемых кредитной организацией при осуществлении операций со слитками драгоценных металлов, в соответствии с которыми такой кредитной организации управляющей компанией дается распоряжение о приеме или выдаче драгоценного металла.".

1.7. Пункт 3.5 изложить в следующей редакции:

"3.5. Специализированный депозитарий вправе не принимать на хранение и не хранить следующее имущество клиентов:

недвижимое имущество, иные активы страховщика, имущество, порядок хранения которого в соответствии с федеральными законами, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, личным законом иностранного эмитента не позволяет хранить его в специализированном депозитарии;

иное имущество, если договором оказания услуг специализированного депозитария предусмотрена ответственность специализированного депозитария в объеме стоимости имущества за полную или частичную утрату, повреждение или невозможность использования указанного имущества, в том числе по вине третьих лиц, привлекаемых специализированным депозитарием для осуществления функций по хранению имущества клиентов;

ценные бумаги, принимаемые для покрытия страховых резервов и собственных средств (капитала) страховщика, если третьим лицом, которое привлекается для осуществления специализированным депозитарием функций по хранению и учету прав на них, является регистратор, центральный депозитарий, депозитарий, осуществляющий обязательное централизованное хранение ценных бумаг, иностранная организация, соответствующая критериям, установленным Банком России в соответствии с пунктом 3 статьи 27.5-3 и абзацем вторым пункта 9 статьи 51.1 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Федеральный закон N 39-ФЗ), или депозитарий, удовлетворяющий одному из критериев, указанных в пункте 1.2 Указания Банка России от 17 ноября 2011 года N 2732-У "Об особенностях формирования кредитными организациями резерва на возможные потери по операциям с ценными бумагами, права на которые удостоверяются депозитариями".

Специализированный депозитарий не вправе привлекать к исполнению своих обязанностей по учету и переходу прав на бездокументарные ценные бумаги и обездвиженные документарные ценные бумаги, а также по хранению обездвиженных документарных ценных бумаг при условии оказания услуг по учету и переходу прав на них другой депозитарий (иностранную организацию, осуществляющую учет прав на ценные бумаги и соответствующую критериям, установленным Банком России в соответствии с пунктом 3 статьи 27.5-3 и абзацем вторым пункта 9 статьи 51.1 Федерального закона N 39-ФЗ) в соответствии с указанием клиента.".

1.8. Абзац первый пункта 3.7 после слов "нарушений (несоответствий)" дополнить словами ", за исключением нарушений, о которых на основании подпункта 6 пункта 2 статьи 45 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" (далее - Федеральный закон N 156-ФЗ), не требуется уведомлять Банк России,".

1.9. Абзац третий пункта 3.8 после слов "нарушения (несоответствия)" дополнить словами "(если уведомление осуществлялось)".

1.10. Пункт 3.9 изложить в следующей редакции:

"3.9. Специализированный депозитарий направляет клиентам уведомления, предусмотренные в пунктах 3.6-3.8 настоящего Положения, и прикладываемые к ним документы (сведения) в сроки, предусмотренные соответственно подпунктом 6 пункта 2 статьи 45 Федерального закона N 156-ФЗ, абзацем первым пункта 3.7 и абзацем первым пункта 3.8 настоящего Положения.".

1.11. В пункте 3.10:

абзац пятый дополнить словами ", причины и (или) обстоятельства, обусловившие возникновение выявленного нарушения;";

абзац шестой дополнить словами ", и мер по улучшению деятельности специализированного депозитария, направленных на недопущение таких нарушений".

1.12. Пункт 3.11 после слова "направляются" дополнить словом "клиентам", слова "лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа специализированного депозитария" исключить.

2. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __ _________ 2025 года N ПСД-__) вступает в силу с 1 марта 2026 года.

------------------------------

1 Зарегистрировано Минюстом России 26 июня 2015 года, регистрационный N 37783.

------------------------------

Пояснительная записка к проекту указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 10 июня 2015 года N 474-П"

Банк России разработал проект указания "О внесении изменений в Положение Банка России от 10 июня 2015 года N 474-П" (далее - Проект).

Основной целью издания Проекта является приведение норм Положения N 474-П1 в соответствие с требованиями Федерального закона N 156-ФЗ2 в редакции Федерального закона N 124-ФЗ3, нормы которого устанавливают возможность предусмотреть в уставе акционерного инвестиционного фонда или правилах доверительного управления паевым инвестиционным фондом положения о том, что управляющая компания передает на основании договора хранения слитки драгоценных металлов, принадлежащие акционерному инвестиционному фонду, или входящие в состав паевого инвестиционного фонда, в кредитную организацию, не являющуюся специализированным депозитарием этого фонда, а также условия выдачи специализированным депозитарием согласия на распоряжение имуществом клиента в таком случае.

Кроме того, с учетом правоприменительной практики предполагается уточнение регулирования, направленное на оптимизацию процессов, реализуемых в деятельности специализированных депозитариев, а также осуществление Банком России контроля и надзора за деятельностью специализированных депозитариев.

Задачей Проекта является актуализация требований к деятельности специализированного депозитария согласно принятым изменениям в Федеральный закон N 156-ФЗ, иные нормативные правовые акты Российской Федерации4 и нормативные акты Банка России5.

В нормативных актах Банка России (подготавливаемых проектах) отсутствуют положения, регулирующие сходные правоотношения.

Проектом предусматриваются следующие основные нововведения:

1. Поскольку в соответствии с подпунктом 10 пункта 1 статьи 33 Федерального закона N 156-ФЗ в редакции Федерального закона N 124-ФЗ в состав активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов могут входить драгоценные металлы, в том числе находящиеся на банковских счетах и в банковских вкладах в драгоценных металлах, с учетом положений пункта 3.1 статьи 43, пункта 5 статьи 45 Федерального закона N 156-ФЗ в редакции Федерального закона N 124-ФЗ, проектом устанавливаются условия, при наличии которых специализированный депозитарий дает согласие управляющей компании на зачисление драгоценных металлов на банковский счет (в банковский вклад в драгоценных металлах) и передачу кредитной организации на хранение слитков драгоценных металлов.

2. Проект предусматривает следующие изменения в части видов имущества клиентов, которое специализированный депозитарий вправе не принимать на хранение и не хранить:

к такому имуществу дополнительно отнесены ценные бумаги иностранных эмитентов, порядок хранения которых в соответствии с личным законом иностранного эмитента не позволяет хранить их в специализированном депозитарии (к ним относятся ценные бумаги иностранных эмитентов, централизованное хранение сертификатов которых в соответствии с личным законом иностранного эмитента осуществляется за пределами Российской Федерации). В рамках текущего регулирования указанные ценные бумаги могут не храниться в специализированном депозитарии только в случае, если договором оказания услуг специализированного депозитария предусмотрена ответственность специализированного депозитария в объеме стоимости имущества за полную или частичную утрату, повреждение или невозможность использования указанного имущества;

исключается условие, согласно которому специализированный депозитарий вправе не хранить любое иное имущество, если договором оказания услуг специализированного депозитария предусмотрена ответственность специализированного депозитария в объеме стоимости имущества за полную или частичную утрату, повреждение или невозможность использования указанного имущества, в том числе по вине третьих лиц, привлекаемых специализированным депозитарием для осуществления функций по учету прав на такое имущество;

в отношении ценных бумаг, принимаемых для покрытия страховых резервов и собственных средств (капитала) страховщика, устанавливается требование о необходимости соответствия иностранной организации, которая привлекается для осуществления специализированным депозитарием функций по хранению и учету прав на такие ценные бумаги, критериям, установленным Банком России в Указании N 6867-У6;

предполагается ограничить требования, устанавливающие запрет на привлечение специализированным депозитарием по указанию клиента к учету прав на ценные бумаги и их хранению, установив такой запрет только для иностранных организаций, которые соответствуют критериям, установленным Банком России в Указании N 6867-У (в отношении иных иностранных организаций, которые не соответствуют указанным критериям, привлечение их по указанию клиента будет возможно, что подразумевает освобождение специализированного депозитария от ответственности, предусмотренной пунктом 11 статьи 8.5 Федерального закона N 39-ФЗ, на основании пункта 12 указанной статьи). В отношении российских депозитариев регулирование не изменяется.

3. С учетом положений подпункта 6 пункта 2 статьи 45 Федерального закона N 156-ФЗ и Указания N 7014-У7, в целях уточнения регулирования в отношении нарушений, выявленных специализированным депозитарием в ходе осуществления контроля, о которых не требуется уведомлять Банк России, и которые устранены в течение установленного срока, Проектом предусматривается, что в отношении таких нарушений не направляются в Банк России уведомления об устранении выявленных нарушений (несоответствий) (пункт 3.7 Положения N 474-П).

Уведомления о неустранении выявленных нарушений (несоответствий) в течение установленного срока (пункт 3.8 Положения N 474-П) направляются в Банк России независимо от того, отнесено нарушение (несоответствие) к нарушениям, о которых не требуется уведомлять Банк России, или нет.

4. Исключается применение пункта 3.11 Положения N 474-П в отношении Банка России в связи с тем, что порядок взаимодействия некредитных финансовых организаций с Банком России установлен отдельным нормативным актом Банка России8.

Проект распространяет свое действие на специализированных депозитариев.

С учетом даты вступления в силу Федерального закона N 124-ФЗ предполагается, что Проект согласно решению Совета директоров Банка России вступит в силу с 1 марта 2026 года.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Проект после его принятия подлежит направлению на государственную регистрацию в Министерство юстиции Российской Федерации.

Ответственным структурным подразделением Банка России за проведение оценки регулирующего воздействия является Департамент инфраструктуры финансового рынка.

------------------------------

1 Положение Банка России от 10.06.2015 N 474-П "О деятельности специализированных депозитариев".

2 Федеральный закон от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах".

3 Федеральный закон от 23.05.2025 N 124-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

4 Например, изменения в статью 7 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".

5 Например, изменения в Указание Банка России от 25.08.2015 N 3758-У "Об определении стоимости чистых активов инвестиционных фондов, в том числе о порядке расчета среднегодовой стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда и чистых активов акционерного инвестиционного фонда, расчетной стоимости инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, стоимости имущества, переданного в оплату инвестиционных паев" (Указание Банка России от 28.06.2024 N 6779-У "О внесении изменений в главу 1 Указания Банка России от 25 августа 2015 года N 3758-У").

6 Указание Банка России от 27.09.2024 N 6867-У "О критериях, которым должна соответствовать организация, осуществляющая учет прав на ценные бумаги, в которой осуществляется учет прав депозитария на представляемые ценные бумаги на счете, открытом ему как лицу, действующему в интересах других лиц, и критериях, которым должна соответствовать иностранная организация, осуществляющая учет прав на ценные бумаги, в которой депозитарию, осуществляющему учет прав на ценные бумаги иностранных эмитентов, открыт счет лица, действующего в интересах других лиц".

7 Указание Банка России от 21.03.2025 N 7014-У "О нарушениях, выявленных специализированным депозитарием в ходе осуществления контроля, о которых не требуется уведомлять Банк России".

8 Указание Банка России от 03.09.2024 N 6836-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке, и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также о порядке и сроках направления уведомления об использовании личного кабинета и уведомления об отказе от использования личного кабинета".